银行员工行为规范模版通用版.docx

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1、银行员工行为十五项禁令一严禁参与各类违规违法金融活动包括但不限于参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场、高利贷、传销、民间借贷等活动，与本人履职存在利益冲突的相关人发生大额资金往来，与被我行开除或解除劳动合同人员发生不当业务往来等。二严禁违规开展金融业务包括但不限于开展未经我行审批的金融业务，销售或推介未经审批的产品，私自代客投资理财，代售“飞单”，代销未持有金融牌照机构发行的产品。三严禁挪用、侵占银行和客户资金包括但不限于盗用、挪用、侵占存款、保证金、信贷资金以及我行经营活动中的各类资金和客户资金。四严禁违规经商办企业、兼职取酬包括但不限于投资非上市公司股权且参与企业日常

2、经营管理，未经批准或在其他经济组织、社会组织中兼职或从事第二职业等。五严禁与客户进行资金往来包括但不限于充当资金据客、账户交易频繁或转账金额较大等行为，利用个人账户揽储、利用客户账户过渡本人资金、出租（出借）账户、通过本人、他人账户归集过渡银行和客户资金、套取资金、挪用公款或客户资金等行为。六 严禁在招标 采购 资产处置等领域中，非法牟利损公肥私包括但不限于串通投标、以次充好、违规处置不良资产造成损失，为关系人输送利益或协助债务人逃避债务等。七严禁违规发放贷款包括但不限于违规直接或变相为客户授信、发放贷款、提供担保，擅自放弃、释放、更换抵质押物，擅自解冻、释放保证金，借用他人名义取得贷款，伪造

3、公章或有权人签字办理业务，违规出具各类带有承诺性质的函件，办理大额存单质押贷款时不进行真实性审查等。八严禁利用职务或工作便利谋取或输送不正当利益包括但不限于利用非公开信息、业务渠道、内幕交易或利用内幕信息为本人或他人谋取或输送不正当利益；违规收受合作单位营销奖励、费用，在撮合业务中谋取私利或输送不正当利益等。九 严禁设立、使用小金库包括但不限于采取收入不入账、套取内外部费用或奖励、违规克扣员工薪酬等方式设立或变相设立、使用小金库。十 严禁窃取、泄漏、贩卖各类保密信息包括但不限于窃取、泄漏和扩散重要国家秘密、工作秘密、我行商业秘密和客户信息等，谋取私利或造成严重后果的。十一、严禁利用职权篡改后台

4、数据包括但不限于利用职权或管理漏洞，篡改后台数据,盗取资金和客户信息或牟取私利。十二、严禁弄虚作假虚增业绩 隐瞒问题包括但不限于在外部检查、巡视巡察、审计、业务检查和考核中弄虚作假、虚增业绩，隐瞒问题、掩盖风险、瞒报、漏报、迟报、谎报重大事项和风险。十三、严禁参与赌博活动包括但不限于组织或参与任何形式的赌博活动，或以赌博名义进行利益输送，出入私人会所和不健康场所。十四、严禁消极怠工、推诿扯皮、有令不行、有禁不止，对抗执行包括但不限于对职责范围内应办理的事项，无正当理由不办理或推诿的；无正当理由未在规定时限内办结业务；对有正当理由和依据提请申请、配合、协助的事项不支持、不配合、不协助；对规章制度及规定贯彻不力或有令不行、有禁不止的；办事拖拉、效率低下、敷衍应付、执行不力贻误工作；对单位权力运行的关键环节缺乏监督制约疏于管理。十五、严禁不团结 不服从、不廉政、不作为 不负责不发展行为包括不团结零容忍、不服从零容忍、不廉政零容忍、不作为零容忍、不负责零容忍、不发展零容忍。