2019年04月自学考试07947《金融法概论》试题.docx

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1、2018年4月高等教育自学考试金融法概论试题课程代码：07947一、单项选择题1 .中国人民银行监管的首要目的是A.保护存款人的合法利益B.提高国有商业银行信贷资产质量C.保护存款人和投资人的合法利益D.保证金融业安全，保持金融市场运行的稳健2 .下列属于银监会介于现场监管与非现场监管之间的主要监管手段是A.资料审查B.与相关高级管理人员谈话C.调整董事会成员D.冻结账户3 .设立全国性商业银行的最低注册资本数额为人民币A.1亿元B.5亿元C.10亿元D.20亿元4 .我国商业银行法规定：贷款余额与存款余额的比例不得超过A.30%B.50%C.75%D.100%5 .我国金融资产管理公司的注册

2、资本为A.人民币10亿元B.人民币100亿元C.人民币IOOO亿元D.人民币及其他资产折算共100亿元6 .农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的A.20%B.30%C.50%D.75%7 .根据客户身份，银行账户可以分为个人账户和A.储蓄账户B.单位账户C.结算账户D.存款账户8 .企业事业单位可设基本账户的数目为A. 1个B.2个C.3个D.任意9. 一般存单纠纷中，如果存单真实，则存款关系是否真实举证责任的承担者为A.存单持有人B.银行C.存单持有人和银行D.法院10. 企业的定期存款只能转入A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时账户11. “审贷分离”是指A.贷

3、款审查由银行的审批部门完成B. 一项贷款申请由不同的部门进行审查和批准C. 一旦批准贷款，审批后果由贷款业务部门承担D.审批部门可以接触贷款人12 .下列担保形式中，需转移财产占有的是A.保证B.连带责任保证C.质押D.抵押13 .下列主体法律允许充当保证人的是A.国家机关B.学校C.医院D.有限责任公司14 .利率反映货币的A.时间价值B.套期价值C.投资价值D.信用价值15 .我国的艮行卡管理办法规定储值卡的面值或卡内币值不得超过人民币A.IoO元B.200元C.500元D.IoOO元16 .发行公司债券，公司累计债券余额不超过公司净资产的A.40%B.50%C.60%D.70%17 .我

4、国可转换公司债券期限最长为A.3年B.4年C.5年D.6年18 .申请上市的公司债券必须符合债券上市时间A.3个月以上B.6个月以上C.1年以上D.2年以上19 .基金管理人的注册资本不得低于A.10000万元B.15000万元C.20000万元D.30000万元20 .在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的A01%B.3%C.5%D.10%二、多项选择题21 .主要的货币政策工具包括A.存款准备金B.中央银行基准利率C.向商业银行提供贷款D.通过公开市场买卖国债和外汇E.向保险公司贷款22 .下列条件中，符合申请开立临时存款账户的条件包括A.异地进行临时经营活动B.办理注册验资C

5、.办理更新改造资金D.办理汇兑E.设立临时机构23 .刑法中的贷款犯罪主要有A.高利转贷罪B.贷款诈骗罪C.虚假信用申请罪D.银行工作人员违法发放贷款罪E.银行不作为罪24 .我国外汇担保合同主要有A.借款担保B.债务担保C.投标担保D.履约担保E.责任担保25 .禁止持有、买卖股票或者获得股票的主体包括A.证券交易所、证券公司、证券登记结算机构的从业人员B.为上市公司出具资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员C.为股票发行出具审计报告的证券服务机构和人员D.证券监督管理机构工作人员E.证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员的近亲属三、填空题26 .以位于上海的全国银行间

6、同业拆借中心为技术平台计算、发布并命名的一种单利、无担保、批发性利率，被称为O27 .在金融租赁中，如果出租人为租赁物投保，保险费由承担。28 .储户提前支取部分金额时，提前支取部分按计算，剩余存款仍按原存日期和利率计算。29 .银行的业务通常划分为资产业务、负债业务和三大类。30 .借贷活动分为两类：一类是“金融机构贷款”：另一类是“31 .贷款人应当按照商业银行法第35条的规定，实行“”的贷款管理制度。32 .保证人有两项特殊补偿权利：追偿权和o33 .对我国外汇储备进行专业化经营的是o34 .1994年1月1日，人民币官方汇率与外汇调剂价格正式并轨，我国开始实行以市场供求为基础的、单一的

7、、的浮动汇率制。35 .信用卡最为基本、最为原始的业务是o36 .首次公开发行股票时，网下配售数量最多不超过发行总量的o37 .可转换债券的基本要素包括基准股票、票面利率、和转股溢价比率。38 .证券法第47条规定，上市公司董事、监事、，高级管理人员、持有上市公司股份以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。39 .60%以上的基金资产投资于股票的证券投资基金为型基金。40 .金融期货指的是以为标的物的期货合约。四、名词解释题41 .金融资产管理公司42 .同业拆借43 .保证44 .上市公司收购

8、45 .证券投资基金五、简答题46 .我国商业银行法关于关系人贷款是如何规定的？47 .法律禁止设定抵押的财产主要包括哪些？48 .外汇管制的目的主要包括哪些？49 .除了上市公司公开发行新股的基本要求以外，配股的额外条件还有哪些？50 .股票上市要符合哪些条件？六、案例分析题51 .湖北蓝田股份有限公司是由沈阳市心北副食商场、沈阳市心北制药厂、沈阳莲花大酒店三家企业共同发起设立的。1995年12月15日，其转为社会募集公司。1996年5月27日向社会公开发行3000万股A股股票（简称“蓝田股份”）o1996年6月18日其股票上市交易。据中国证监会1999年10月公布的查处结果，蓝田股份进行了以下的违规行为：（一）伪造政府主管部门文件及相关法律文书，虚增公司无形资产I1oO万元。（二）伪造银行对账单，虚增巨额银行存款。（三）隐瞒缩减公司股本的重大事项。（四）隐瞒内部职工股托管后上柜交易的重大事实。华伦所是蓝田股份发布虚假财务报告期间聘请的会计师事务所，对具有虚假记载内容的蓝田股份财务报告出具无保留意见的审计结论,纵容蓝田股份出具虚假财务报告并连续几年将载有虚假内容的中报、年报在主要证券媒体公布。请问：蓝田股份和华伦会计师事务所违反了信息披露的哪些规定?如何定性？