基金募集机构投资者适当性管理双录及回访话术指引全套.docx

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1、基金募集机构投资者适当性管理双录及回访话术指引全套一、涉及双录留痕的环节1 .现场方式，执行普通投资者申请成为专业投资者，要录音或者录像；2 .现场方式，向普通投资者销售高风险产品或者服务，要录音或者录像；3 .现场方式，调整投资者分类、基金产品或者服务分级以及适当性匹配意见，要录音或者录像；4 .现场方式，向普通投资者销售基金产品或者服务前对其进行风险提示的环节，要录音或者录像；注:非现场方式,要完善信息管理平台留痕功能,记录投资者确认信息。二、双录及回访话术指引1 .普通投资者申请转化成为专业投资者的双录话术私募管理人：尊敬的私募基金投资者，您好。我是【公司】的员工【】，请问您是【机构投资

2、者的联系人先生/女士吗】/【个人投资者先生/女士吗】？投资者：【是/不是】。私募管理人：根据监管要求，您申请从普通投资者转化为专业投资者,现需对您的基本情况进行确认。请问：您的有效身份证件是：，证件号码是：，是否正确？投资者：【是/不是】。私募管理人：您申请从普通投资者转化为专业投资者，可能会面临以下风险。比如：您无法享有普通投资者购买产品的特殊风险提示；无法享受普通投资者的冷静期、回访确认；无法享受普通投资者购买R5级别（高风险型）产品时的特殊风险提示等。请问：您是否清楚转化为专业投资者所面临的以上风险？投资者：【是/不是】。私募管理人：由于该产品面临以上风险，您是否愿意为该产品的相应风险承

3、担不利后果？投资者：【是/不是】。私募管理人谢谢您的配合!我们在收到您提交的投资者转化申请表5个工作日内，会对您的转化资格进行核查。对于符合转化条件的，我们会在核查结束当天起5个工作日内，通知您补交相关信息、参加投资知识测试或者模拟交易测试等。之后，我们会根据以上情况，结合您的风险承受能力、投资知识、投资经验、投资偏好等要素，对申请表进行评估，在评估开始当天起5个工作日内，我们会以纸质或者电子文档通知您转化申请的结果及理由。最后，再次感谢您的配合。2 .向普通投资者销售产品或者服务的双录话术【话术2.1普通投资者的风险承受能力与产品等级匹配的风险揭示私募管理人：尊敬的私募基金投资者，您好。我是

4、【公司】的员工【】，请问您是【机构投资者的联系人先生/女士吗】/【个人投资者先生/女士吗】？投资者：【是/不是】。请问：您的有效身份证件是：，证件号码是：，是否正确？投资者：【是/不是】。私募管理人：您好，先生/女士，根据证券期货投资者适当性管理办法、私募投资基金募集行为管理办法和基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）的相关要求，需要对您做风险揭示的录音/录像，将占用您几分钟，请问您现在方便吗？投资者：【可以/不可以】。私募管理人：您认购/申购的私募基金，本基金风险等级为【】O结合您/贵机构填写的风险测评问卷以及其它相关信息，现评估得到您/贵机构的风险承受能力为：（），您/贵机构的风险承

5、受能力等级与我司（私募基金）相匹配。1）请问：您/贵机构是否已仔细阅读私募基金法律文件和其他文件，充分理解相关权利、义务、本私募基金运作方式及风险收益特征，愿意承担由上述风险引致的全部后果？2）请问：您/贵机构是否知晓，基金管理人、基金销售机构、基金托管人及相关机构不应当对基金财产的收益状况作出任何承诺或担保？3）请问：您/贵机构是否知悉投资本基金未来可能承担的投资损失，包括可能直接导致超过原始本金损失？4）请问：您/贵机构是否已通过中国基金业协会的官方网站（）查询了私募基金管理人的基本信息，并将于本私募基金完成备案后查实其募集结算资金专用账户的相关信息与打款账户信息的一致性？5）请问：在购买

6、本私募基金前，您/贵机构是否已符合私募投资基金监督管理暂行办法有关合格投资者的要求并已按照募集机构的要求提供相关证明文件？6）请问：您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任？7）请问：您/贵机构是否知晓，投资冷静期及回访确认的制度安排以及在此期间的权利？8）请问：您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同中约定的主要费用、费率及重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率？9）请问您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同争议的处理中的所有内容及纠纷解决机制？10）请问：您/贵机构是否知晓，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不

7、构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证？11）请问：您/贵机构是否承诺本次投资行为是为您/贵机构购买私募投资基金？12）请问：您/贵机构是否承诺不以非法拆分转让为目的购买私募基金,不会突破合格投资者标准，将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让？私募管理人：感谢您的宝贵时间，随后请您签署投资者确认书并反馈给我司。我司在此郑重提醒，我司向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您/贵机构提供的信息发生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知我司。谢谢您的配合。【话术2.2普通投资者的风险承受能力与产品等级不匹配

8、的风险揭示私募管理人：尊敬的私募基金投资者，您好。我是【公司】的员工【】，请问您是【机构投资者的联系人先生/女士吗】/【个人投资者先生/女士吗】？投资者：【是/不是】。私募管理人：您的有效身份证件是：，证件号码是：，是否正确？投资者：【是/不是】。私募管理人：感谢您认购/申购私募基金，本基金风险等级为【】，结合您/贵机构填写的风险测评问卷以及其它相关信息，现评估得到您/贵机构的风险承受能力为：（）。您/贵机构的风险承受能力等级与我司（私募基金）不匹配。我司特别提醒您，该产品风险等级高于您的风险承受能力，请认真考虑相应风险，建议您购买与自身风险承受能力相匹配的产品。请问：经审慎考虑，您/贵机构是

9、否仍坚持申请购买该产品/服务，并自愿承担由此可能产生的一切不利后果和损失？投资者：口是/口否请问：您/贵机构是否充分了解该产品/服务的风险特征和可能的不利后果？投资者：口是/口否请问：销售机构及工作人员在销售过程中，是否存在直接或间接主动向本人/本机构推介该产品/服务的行为。投斐者：口是/口否（如投资者选择否，则进行后续的问题,如是则终止）请问：风险测评问卷是否由您本人独立填写并亲自签名，所填内容是否为您的真实意思表达？投资者：口是/口否（如投资者选择是，则进行后续的问题,如否则终止）由此，我司判断您不属于CI类（即保守型投资者）中最低风险等级投资者，请问：您是否同意我司的评估结果？投资者：口

10、是/口否（如投资者选择是，则进行后续的问题，如否贝!J终止）D请问：您/贵机构是否已仔细阅读私募基金法律文件和其他文件，充分理解相关权利、义务、本私募基金运作方式及风险收益特征，愿意承担由上述风险引致的全部后果？2）请问：您/贵机构是否知晓，基金管理人、基金销售机构、基金托管人及相关机构不应当对基金财产的收益状况作出任何承诺或担保？3）请问：您/贵机构是否知悉投资本基金未来可能承担的投资损失，包括可能直接导致超过原始本金损失？4）请问：您/贵机构是否已通过中国基金业协会的官方网站（）查询了私募基金管理人的基本信息，并将于本私募基金完成备案后查实其募集结算资金专用账户的相关信息与打款账户信息的一

11、致性？5）请问：在购买本私募基金前，您/贵机构是否已符合私募投资基金监督管理暂行办法有关合格投资者的要求并已按照募集机构的要求提供相关证明文件？6）请问：您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同的所有内容,并愿意自行承担购买私募基金的法律责任？7）请问：您/贵机构是否知晓，投资冷静期及回访确认的制度安排以及在此期间的权利？8）请问：您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同中约定的主要费用、费率及重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率？9）请问您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同争议的处理中的所有内容及纠纷解决机制？10）请问：您/贵机构是否知晓，中国基金业协会为私募基金管理人和

12、私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证？11）请问：您/贵机构是否承诺本次投资行为是为您/贵机构购买私募投资基金？12）请问：您/贵机构是否承诺不以非法拆分转让为目的购买私募基金,不会突破合格投资者标准，将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让？私募管理人：感谢您的宝贵时间，随后请您签署投资者确认书并反馈给我司。我司在此郑重提醒，我司向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您/贵机构提供的信息发生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知我司。谢谢您的配合。3 .24小时冷静期后，给投斐

13、者回访【话术3录音电话回访话术私募管理人：尊敬的私募基金投资者，您好。我是【公司】的回访员【】，请问您是【机构投资者的联系人先生/女土吗】/【个人投资者先生/女士吗】？投资者：【是/不是】。私募管理人：您的有效身份证件是：，证件号码是：，是否正确？投资者：【是/不是】。私募管理人：先生/女士，【您/贵公司】是我公司【私募基金产品】的投资者，根据证券期货投资者适当性管理办法、私募投资基金募集行为管理办法和基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）的相关要求，需要对您做一个简短的电话回访，将占用您几分钟，请问您现在方便吗？投资者：【可以/不可以】。(1)请问：您是否于年月日购买了【私募基金】，并

14、本人在相关协议上签名？投资者：口是/口否(2)请问：您是否本人阅读并理解相关基金合同书、风险揭示书、投资者调查问卷等内容？投资者：口是/口否(3)您的风险承受能力评级是(投资者风险承受能力评级)，您选择产品的风险等级是(产品的风险等级)，您的风险承受能力和产品的风险等级【相匹配】，请问您是否确认？(投资者风险承受能力评级与产品的风险等级相匹配的情况)投资者：口是/口否(4)请问：您是否知悉投资【私募基金】所承担的主要费用及费率，基金合同中所约定的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率？投资者：口是/口否(5)请问：您是否知悉投资【私募基金】未来可能承担的投资损失，包括【本金全部损失】？（

15、6）请问：您是否知悉【私募基金】的投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利？投资者：口是/口否（7）请问：您是否知悉【私募基金】的纠纷解决安排？投资者：口是/口否（8）请问：基金募集机构及其工作人员是否存在以下行为：（-）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。私募管理人：感谢您的宝贵时间，随后我司将把投资者回访确认函发送到您在基金合同中预留的邮箱，请注意查收并签署完毕后反馈给我司，谢谢您的配合。【回访邮件模板】邮件回访正文模板尊敬的私募基金投资者：感谢您认购【私募基金】，请您下载并打印邮件附件，填写完成并签