中级银行从业资格《银行管理》模拟试题1-2.docx

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1、中级银行从业资格银行管理12单选题（总共125题）1 .以下不属于阶段性股权投资类型的是（）。（I分）A、对拟上市公司的阶段性股权投资B、对上市公司的阶段性股权投资C、对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D、对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资答案：C解析：阶段性股权股资主要包括以下类型：一是对拟上市公司的阶段性股权投资；二是对上市公司的阶段性股权投资；三是对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资。C项不是阶段性股权投资的类型。2 .从委托方的角度来看，通过（），由资产公司代为管理和处置其不良资产，有助于提高工作效率，避免劳动和资源的重复和消耗。（1分）A、对外委托处置B、对内委托

2、处置C、直接委托处置D、间接委托处置答案：A解析：从委托方的角度来看，通过对外委托处置，由资产公司代为管理和处置其不良资产，有助于提高工作效率，避免劳动和资源的重复和消耗。A项正确。3.2010年6月，经国务院批准，率先完成股份制改造的（）获准试点开展非金融机构不良资产收购业务。（1分）A、东方公司B、长城公司C、信达公司D、华融公司答案：C解析：2010年6月，经国务院批准，率先完成股份制改造的信达公司获准试点开展非金融机构不良资产收购业务（简称非金业务）。4 .为积极稳妥的发展非金业务.金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（）等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。（1分）A、合

3、并B、重组C、处置D、收购答案：B解析：为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务重组等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。5 .随着资产公司集团化、综合化经营和发展.集团层面的风险日渐突出，有必要建立起与之相适应的全面（）体系，并接受监管当局的审慎监管，以引导其朝更加规范、科学的方向发展。（1分）A、风险控制和监督控制B、风险管理和内部控制C、风险管理和内部管理D、风险控制和监督管理答案：B解析：随着资产公司集团化、综合化经营和发展，集团层面的风险日渐突出.有必要建立起与之相适应的全面风险管理和内部控制体系.并接受监管当局的审慎监管，以引导其朝更加规范、科学的

4、方向发展。6 .在法人层级上。考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是（）的三级架构。（1分）A、父一子一孙B、孙一子一父C、母一子一孙D、孙一子一母答案：C解析：在法人层级上，考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性。对集团层级提出了明确要求。原则上是“母一子一孙”的三级架构。7.资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。（1分）A、公司法B、监管办法C、经济法D、会计法答案：A解析：资产公司集团管控的基本原则是要在公司法的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位

5、为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。8 .（）是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。（1分）A、金融资产管理公司B、消费金融公司C、金融租赁公司D、汽车金融公司答案：A解析：金融资产管理公司，是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。9 .非金融类不良资产从资产形态来讲，主要不包括（）资产。（1分）A、实物B、股权C、期权D、债权答案：C解析：非金融类不良资产从资产形态来讲，主要包括债权、股权、实物以及其他类型资产。10 .金融类不良资产

6、主要操作模式环节中，（）环节的核心是估值定价。（1分）A、管理B、处置C、收购D、重组答案：C解析：金融类不良资产主要操作模式环节中，收购环节的核心是估值定价.11 .不良贷款不包括下列贷款五级分类中划分的银行贷款中的（）。（I分）A、可疑B、损失C、次级D、关注答案：D解析：按照监管部门制定的有关贷款分类原则和标准，商业银行需依据借款人的实际还款能力进行贷款质量五级分类，不良贷款主要包括贷款五级分类中划分为次级、可疑、损失的银行贷款，以及银行认定的包括表外项目中的直接信用替代项目在内的其他各类不良资产。12 .资产公司1999年成立时主要业务是对接收的（）不良贷款进行处置,该任务于2006年

7、圆满完成。（1分）A、商业银行B、人民银行C、私有银行D、国有银行答案：D解析：资产公司1999年成立时主要业务是对接收的国有银行不良贷款进行处置。该任务于2006年圆满完成。13 .以要约邀请公开竞价、公开询价等方式处置时，至少耍有两人以上参加竞价，当只有一人竞价时，需按照公告程序补登公告，公告（）个工作日后，如确定没有新的竞价者参加竞价才能成交。（1分）A、3B、5C、7D、10答案：C解析：以要约邀请公开竞价、公开询价等方式处置时，至少要有两人以上参加竞价，当只有一人竞价时，需按照公告程序补登公告，公告7个工作日后，如确定没有新的竞价者参加竞价才能成交。14,于2016年2月和5月发布的

8、修订后的金融资产管理公司非现场监管报表指标体系和中国银监会办公厅关于金融资产管理公司综合信息报送有关事项的通知，其报表指标体系包括39张报表，（）个监管指标。（1分）A、10B、13C、16D、26答案：D解析：于2016年2月和5月发布了修订后的金融资产管理公司非现场监管报表指标体系和中国银监会办公厅关于金融资产管理公司综合信息报送有关事项的通知。新的报表指标体系包括39张报表，26个监管指标，其中，监控类指标10个，监测类指标16个，取消了指导类指标。15 .金融资产管理公司监管办法发布于（）。（1分）A、2014 年 3 月B、2014 年 6 月C、2014 年 8 月D、2014 年

9、 10 月答案：D解析：2014年1（）月，联合财政部、中国人民银行、中国证监会和中国保监会等发布了金融资产管理公司监管办法。16 .信托设立的构成要素不包括（）。（1分）A、信托标的B、信托目的C、信托当事人D、信托行为答案：A解析：信托的设立至少包括四个构成耍素：信托当事人、信托目的、信托财产、信托行为。17 .信托法不允许以（）方式设立信托。（1分）A、合同B、遗嘱C、口头D、其他法定书面方式答案：C解析：信托法允许以合同、遗嘱和其他法定书面方式设立信托。18 .下列关于信托公司处理事务的说法中，表述错误的是（）。（1分）A、信托公司不需要亲自处理信托事务B、信托文件另有约定或有不得已事

10、由时，可委托他人代为处理C、委托他人处理事务时，对他人处理信托事务的行为承担责任D、委托他人处理事务时，信托公司应尽足够的监督义务答案：A解析：信托公司应当亲自处理信托事务。信托文件另有约定或有不得已事由时，可委托他人代为处理，但信托公司应尽足够的监督义务，并对他人处理信托事务的行为承担责任。19 .下列选项中，不属于信托公司治理应当遵循的原则的是（）。（1分）A、优化管理结构原则B、受益人利益最大化原则C、治理制度完备原则D、全面风险管理原则答案：A解析：信托公司治理应当遵循的原则有：（1）受益人利益最大化原则。（2）治理组织完备原则。（3）治理制度完备原则。（4）全面风险管理原则。（5）优

11、化治理结构原则。（6）合规管理原则。A项不属于信托公司治理应当遵循的原则。20 .下列不属于信托公司的风险管理体系的是（）。（1分）A、促进经营决策，优化资本配置B、区分固有业务和信托业务，实施不同的风险管理策略C、信托产品的风险收益与投资者风险偏好要匹配D、风险揭示和信息披露答案：A解析：信托公司风险管理体系包括：（1）区分固有业务和信托业务，实施不同的风险管理策略。（2）信托产品的风险收益与投资者风险偏好要匹配。（3）风险揭示和信息披露。A项不属于信托公司风险管理体系。21.信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的（）。（1分）A、10%B、20%

12、C、30%D、50%答案：B解析：信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，旦同业拆入余额不得超过其净资产的20% o22 .境外非金融机构作为信托公司出资人,应当具备的条件之一为承诺（）年内不转让所持有的信托公司股权（中国银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托，并在拟设公司章程中载明。（1分）A、1B、3C、5D、7答案：C解析：境外非金融机构作为信托公司出资人,应当具备的条件有很多条，其中一条为承诺5年内不转让所持有的信托公司股权（中国银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托.并在拟设公司章程中载明。23 .合理控制结构

13、化股票投资信托产品杠杆比例，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过,最高不超过 o不得变相放大劣后级受益人的杠杆比例。（）（1分）A、1： 1； 2： 1B、1： 1； 3： 1C、2： 1； 3： 1D、2： 1； 1： 1答案：A解析：合理控制结构化股票投资信托产品杠杆比例，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过1： 1,最高不超过2： 1,不得变相放大劣后级受益人的杠杆比例。24 .（）,中国银监会、财政部批准设立了信托业保障基金。（1分）A、2012 年 12 月B、2013 年 10 月C、2014 年 C 月D、2015 年 10 月答案：C解析：2014年

14、12月，中国银监会、财政部批准设立了信托业保障基金。25 .下列关于信托财产的说法错误的是（）。（1分）A、信托的设立以具有确定的信托财产为前提B、信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C、信托财产不必是确定的，真实存在的D、可以用作信托财产的财产，包括合法的财产权利答案：C解析：信托的设立以具有确定的信托财产为前提。（1）信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产，如果缺少了信托财产，信托就无以凭借。（2）信托财产必须是确定的，真实存在的。用以设立信托的信托财产是委托人合法所有的财产。（4）可以用作信托财产的财产。包括合法的财产权利。26 .只有一个委托人的信托为（）。（1分）A、单一信托B、集合信托C、主动管理信托D、被动管理信托答案：A解析：根据委托人人数的不同，可以分为单一信托和集合信托。只有一个委托人的信托为单一信托：有两个或两个以上委托人的信托为集合信托。根据受托人职责的不同，可以分为主动管理信托和被动管理信托。27 .不属于事务管理类的信托业务是（）。（1分）A、股权代持B、员工福利计划C、股权激励计划D、信托贷款答案：D解析：根据信托财产运用方式的不同，可以分为融资类信托、投资类信托和事务管理类信托。事务管理类信托是指委