银行柜员物品箱管理办法.docx

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1、银行柜员物品箱管理办法（节选）第二章柜员物品箱的管理第三条柜员物品箱定义（一）对于办理业务的柜员，业务系统建立唯一的物品箱，柜员的不同币种共用同一个物品箱，柜员的物品箱可以管理现金、重要空白凭证、有价单证、印章、钥匙等物品；（二）对柜员物品箱的现金实行分级管理。各支行应根据本行业务实际需要，核定合理的柜员物品箱的现金限额。第四条柜员物品箱设置物品箱应遵循“谁保管、谁使用、谁负责”原则：（一）网点柜员物品箱管理1、普通柜员物品箱，用于存放现金、保管各种重要空白凭证、有价单证和其它物品及配备业务受理讫、票据收妥作实讫等，由物品箱所属柜员保管、使用。负责与现金管理分中心之间的现金、重要空白凭证调拨业

2、务。2、主管柜员物品箱，用于保管其它物品、业务专用章、联行业务印章等。3、各支行应严格实行印、证分管、分用。管印的人不得管证，管证的人不得管印。不得将本人经管的印证随意交与他人使用。（二）现金管理（分）中心柜员物品箱管理1、现金管理（分）中心柜员物品箱，用于存放现金、保管各种重要空白凭证、有价单证和其它物品及配备行号章、业务受理讫等，由物品箱所属柜员保管、使用。负责处理现金管理中心与人行或其他同业的现金调拨、现金管理中心与现金管理分中心、现金管理分中心与网点之间的重要空白凭证、现金的请领、划拨、上缴、下介工作。2、现金管理（分）中心出纳主管柜员物品箱，用于保管其它物品、业务专用章等。第六条柜员

3、物品箱操作基本规定（一）柜员物品箱应保持整洁安全，柜员受理业务依次一笔一清，中途暂时离岗，钱、章、凭证必须入箱上锁。（二）柜员必须坚持不定时对物品箱进行清点核对，营业终了必须清点物品箱现金、凭证，核对账款，账账、账实相符，做到日清日结，确保平账。营业结束后，物品箱所属柜员应与其他柜员对物品箱里的全部物品进行双监入库。（三）严禁我行在职工作人员私自代客户保管有价单证、存单（折、卡）及客户身份证、印章等。（四）柜员物品箱领用。营业前，柜员应在业务系统中操作柜员物品箱领用交易，成功领用物品箱后，柜员应根据已打印的物品箱领用凭证，认真清点物品箱中的实物，确保账实相符。（五）柜员物品箱使用。1、柜员在办

4、理现金存款业务时，应坚持“先收款，后记账”的原则；办理现金付款业务时，应坚持“先记账，后付款”的原则。2、营业期间普通柜员物品箱出现现金过多或不足时，或重要空白凭证不足时，应与同机构其他柜员进行柜员间调剂或向上级现金管理分中心提出调拨申请。3、现金管理分中心柜员物品箱出现现金不足或过多时,应向现金管理中心提出现金调拨申请；现金管理分中心柜员物品箱出现重要空白凭证不足时，应向现金管理中心提出重要空白凭证调拨申请。4、现金管理中心柜员物品箱出现现金过多或不足时，应经审批后，向人民银行办理现金的缴存或申领。5、现金管理中心出纳主管应做好重要空白凭证调配计划，保证满足各现金管理分中心对重要空白凭证的需

5、求。（六）柜员物品箱交接手续1、柜员由于岗位调整或班间交接等必须将物品箱中的全部物品移交给同机构的其他柜员，移交过程必须由第三方进行监督。2、柜员物品箱交接时，应先打印现金、重要空白凭证和其它物品清单，接收柜员应对照实物逐一清点核对，清点无误后，由交出柜员、接收柜员和监交柜员在清单及交接时系统提示打印的凭证上一同签名确认。3、交接时，业务印章应与物品箱一并交接，业务专用章、保管箱业务专用章、广州票据交换专用章、佛山票据交换专用章、全国票据交换专用章、汇票专用章、结算专用章、辖内联行专用章等印章交接同时应在银行股份有限公司网点日常印章交接登记簿（附）进行登记，留存印模，确认无误后，由移交人、接收

6、人和监交人共同在登记簿上签名确认。（七）物品箱保管与上缴1、柜员物品箱必须配备两把锁（建议使用挂锁），柜员物品箱入库或午间休息缴箱后由领箱柜员及监督柜员共同锁上物品箱。锁及锁匙由领箱柜员及监督柜员自行保管、使用。2、设置库房的网点，柜员午间休息时，物品箱应按规定上锁入库保管，不得随意放置。对于没有设置库房的网点,柜员午间休息时，柜员不离开营业网点营业范围内，物品箱按要求清点上锁后，物品箱必须放在监控录像范围内，实现全程监控。如柜员午间休息时，需要离开网点外出或长时间离开营业范围的，柜员物品箱必须经双人监箱缴箱上锁，物品箱必须放在监控录像范围内，如设有夹万的网点，柜员物品箱必须放入夹万保管，实行

7、全程监控。3、营业终结后，柜员物品箱必须经双人监箱缴箱，现金、重要空白凭证、印章等全部物品锁入物品箱，上送现金管理分中心金库入库保管。领箱柜员及监督人应在物品清单记录表上签名确认；等待解钞车到达后，与押钞人员做好签收交接手续，由押钞人员将所有物品箱上送所属现金管理分中心金库集中保管。第七条物品箱查库管理（一）严格执行物品箱查库制度。1、支行主管行长（行长助理）、审计员、网点负责人应定期或不定期对网点柜员物品箱的重要空白凭证、有价单证和现金进行检查，其中支行主管行长每季不少于一次，审计员每月不少于一次，网点负责人每星期不少于一次，确保各项业务核算正确。2、总行主管部门领导、支行主管行长（行长助理

8、）、审计员和支行营业部副经理应定期或不定期对现金管理分中心柜员物品箱的重要空白凭证、有价单证和现金进行检查,其中总行主管领导每年至少对全行现金管理分中心组织一次全面性的查库，各支行主管行长（行长助理）每月不少于一次，审计员、特派会计员每月不少于一次，支行营业部副经理每月不少于两次，确保各项业务核算正确。3、总行行长、总行主管行长、总行会计结算部主管经理、出纳主管应定期或不定期对现金管理中心柜员物品箱的重要空白凭证、有价单证和现金进行检查，其中总行行长每年至少对现金管理中心查库一次，总行主管行长每季度至少查库一次，总行会计结算部主管总经理每月至少查库一次,出纳主管每月至少查库两次，总行内审部应对现金管理中心不定期进行查库。（二）查库人员必须坚持逐一清点，检查现金和重要空白凭证是否账实相符，凭证有否跳号使用，必须做到账账、账款、账实相符，现金、凭证、章卡齐全，保管有序、无安全隐患。（三）每次物品箱检查时，应先打印现金、重要空白凭证和其它物品清单，检查时应对照实物逐一核对，检查账实相符后，查库人及管库人双方在清单上签名确认。（四）每次物品箱检查完毕，应将检查情况登记到查库登记簿，并由检查人员和物品箱柜员共同签章，以备查核。如发现问题，要立即查明原因，严肃处理，发现重大问题要及时上报主管领导。