支行（分理处）岗位职责.docx

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1、支行（分理处）岗位职责回岗位：客户经理1、认真学习贯彻我行各项方针政策，正确领会总行、分行及部门下达的相关管理规章制度精神并严格执行，不得违规操作。2、加强对国家经济政策、人民银行及国家外汇管理局下发的有关管理制度学习，提高风险防范意识及业务综合素质。3、加强对我行金融产品的学习，努力提高自身业务技能，端正工作态度,拓宽营销思路。4、认真做好授信客户贷前调查工作，收集整理授信所需材料，准时参加信审会，实事求是提交调查报告，不得故意隐瞒对授信有重要影响的有关事项；5、实施客户关系管理，做好分管客户的维护工作。6、严格按照信管政策要求，认真做好授信业务的贷后检查、再评价、五级分类等工作，及时发现授

2、信客户预警信息，并采取积极有效的措施；7、按照信用管理规定和要求，贯彻授信客户AB角负责制。8、及时准确登录我行MIS信贷系统，编制信贷台帐，并做好与系统的核对工作。9、按规定做好授信客户档案资料的收集、整理、装订和移交工作，及时进行归档管理。要求确保档案资料的真实性、完整性，不得弄虚作假。严格遵守保密制度，未经批准不得对外泄露我行及客户机密信息。10、充分发挥自身主观能动性，全力做好市场营销工作，发扬团队精神,团结协作，完成分行及部门下达的各项任务指标。回岗位：柜台经理1、负责制定本外币会计工作计划及贯彻实施各项会计结算、储蓄、出纳制度和操作规程；2、严格内控制度，严密核算手续，认真执行规章

3、制度的自查、互查规定,消除隐患，防止事故和案件的发生；3、定期及不定期对本外币的帐帐、帐款、帐实、帐折、内外帐务进行核对，并做好检查记录；4、确定柜员的操作权限，合理安排人员，改进工作组合，整顿工作纪律,提高工作效率；5、组织员工学习银行各项政策法规及业务知识，开展技术练兵和竞赛活动，切实提高业务人员的业务素质和专业技术水平；6、负责对权限范围内的授权和特殊业务的审查以及大额业务的授权；7、负责编制上报各类会计报表，做到数据真实，上报及时；8、制定和执行财务收支计划，分析财务计划执行情况，提出合理化建议;9、关注资金状况，大额资金进出及资金摆布应及时汇报；10、结合实际，制定目标考核办法，认真

4、分解落实，完成各项考核指标；11、完成领导交办的其他工作任务。网岗位：接柜1、负责受理客户递交的各类票据，严格按照票据法和支付结算办法规定审查其真实性、合法性和有效性，及时将审核无误的票据交记帐录入员录入计算机；2、负责受理柜面客户的查询，及时、准确、耐心地答复客户提出问题,坚持保密原贝心3、负责开出汇票的复核，认真核对签发汇票（本票）和汇票（本票）委托书内容，加盖汇票（本票）专用章后交客户，做到唱收唱付；4、受理客户挂失申请，审查是否符合支付结算办法规定，并及时交业务主管登记挂失登记薄；5、负责受理开户、销户手续，审查开户、销户手续与资料是否完备，并交业务主管登记特殊业务登记薄；6、负责受理

5、定期（通知）存款开户及支取，坚持印证分管原则，销户时应与卡片联逐笔核销；7、负责对公出售凭证，认真审核“空白重要凭证领用单”印鉴章，售出支票必须加盖单位帐号和开户行全称戳记；8、受理退票应妥善保管，登记“退票登记簿”，及时交客户签收；9、负责贷款的发放工作。符合规定的贷款要及时记帐，到期贷款提前通知客户经理并及时进行扣收，按规定办理展期、转逾期、提前还贷，定期轧打贷款借据余额并与余额簿核对。质押和抵押贷款及时缮制表外科目收付传票；10、严格执行重要空白凭证保管和领用制度，每日营业终了应将空白重要凭证入库（保险箱）保管，对领用、出售的重要空白凭证及时登记重要空白凭证领用登记薄，并进行表外科目核算

6、，确保帐实一致；11、妥善保管、正确使用业务印章、名章，人离岗位入屉，重要印章营业结束入库保管；12、严密重要物品交接手续，短时间离岗应在重要物品交接登记薄上做好交接记录，岗位调动应在相应物品保管登记薄上登记并交接，由会计主管人员监交；13、各种自制会计凭证必须要素齐全、内容真实、数字正确、字迹清楚,错帐冲正必须经会计主管人员批准后方可办理。特种转帐凭证、涉及内部资金的内往凭证需签批后入帐；14、负责银企对帐工作，及时催收对帐回单；15、学习掌握银行各项会计结算制度，提高工作质量和服务效率；自觉使用文明用语，推行微笑站立服务，做到“来有迎声、问有答声、走有送声回岗位：记帐录入1、严格内部控制，

7、坚持经办、复核、授权相分离并逐笔授权的原则。金额在100万以上的资金汇划与客户及时核实，并由主管签字，500万以上交总经理签字。每日营业终了进行日终处理和帐务核对；2、根据合法有效凭证，选择正确的交易画面录入计算机，做到录入信息完整、准确，不得无凭证记帐；3、正确使用私章，每张凭证录入后，应加盖录入员私章，妥善保管个人名章，做到人离章收；4、各类凭证及时录入计算机并交复核员复核，不得无故积压；5、保管好柜员密码，做到定期更换密码，不准使用其他柜员密码登录业务系统进行操作；6、严密重要物品交接手续，短时间离岗应在重要物品交接登记薄上做好交接记录，岗位调动应在相应物品保管登记薄上登记并交接，由会计

8、主管人员监交；7、学习掌握银行各项会计结算制度，提高工作质量和服务效率。复核1、严格内部控制，坚持经办、复核、授权相分离并逐笔授权的原则。金额在100万以上的资金汇划与客户及时核实，并由主管签字，500万以上交总经理签字。每日营业终了进行日终处理和帐务核对；2、负责对录入员录入计算机的凭证进行复核，遇录入员录入有误的凭证退票后及时交录入员重新录入；3、对已记帐的凭证加盖转讫章和个人名章并进行正确清分，各类记帐凭证应按科目大小进行归类整理；4、操作计算机使用个人密码，应严格保密并经常更换，不得相互泄密,离岗应签退；5、妥善保管、正确使用业务印章、名章，人离岗位入屉，重要印章营业结束入库保管；6、

9、严密重要物品交接手续，短时间离岗应在重要物品交接登记薄上做好交接记录，岗位调动应在相应物品保管登记薄上登记并交接，由会计主管人员监交。网岗位：资金汇划往帐(输入、复核)1、根据合法有效的凭证，选择正确的报文格式拍发清算报文；2、坚持经办、复核、授权三分离的原则，不得相互兼办；3、严格执行事权划分制度，对金额超过50万元的报文提请主管授权，超过100万元的提请上级清算分中心授权；4、执行现金管理制度，不得随意拍发现金汇款报文。修岗位：综合1、电脑管理(1)负责下载打印各类会计报表，如日结单、余额表、分户帐、日计表、损益表、业务状况表等，妥善保管上述报表资料;（2）每日营业开始前，做好各业务系统的

10、开机工作，营业结束后，检查各终端是否退出业务系统，做好关机工作；（3）认真登记机房日志，遇运行故障或其他情况，及时向会计主管报告，并与行技术部门联系解决；（4）严格机房安全制度，与业务无关人员不得进入机房，不准在计算机上进行非业务操作；（5）妥善保管各系统口令和业务应用系统资料文件，调离岗位应将有关档案资料和计算机口令进行移交并做好交接记录；2、汇票（本票）签发：（1）根据已转帐的汇票（本票）委托书正确签发汇票，不签发无贸易背景的银行汇票；（2）执行本行资金管理规定，次日上午及时将汇票款移存行清算分中心;（3）妥善保管汇票卡片联，定期核对帐实；（4）负责本票解付后的抽卡核销工作；（5）严格执行

11、重要空白凭证保管和领用制度，每日营业终了应将空白汇票和本票入库（保险箱）保管，使用情况应在重要空白凭证领用登记薄上登记，并进行表外科目核算，确保帐实一致；（6）妥善保管、正确使用业务印章、名章，人离岗位入屉，重要印章营业结束入库保管；（7）严密重要物品交接手续，短时间离岗应在重要物品交接登记薄上做好交接记录，岗位调动应在相应物品保管登记薄上登记并交接，由会计主管人员监交；回岗位：档案保管1、负责各类会计报表、会计凭证以及其他会计档案的装订，做到整齐划一，规范美观，查阅方便；2、负责各类会计报表、会计凭证以及其他会计档案的保管，严格执行安全和保密制度，做到妥善保管，存放有序，查找方便；3、会计档

12、案按规定期限保管，期满应按规定手续报经上级行批准后方可销毁；4、本行人员查阅会计档案应经会计主管同意，非本行人员查阅应有合法文书并经负责人同意，登记查阅登记薄后，由档案保管人员负责调档，档案不得外借。间岗位：密押员1、严格执行保密制度，不得将密押参数泄露他人；2、按要求编押和核押，加盖私章，明确责任；3、妥善保管密押器IC卡和口令，不定期更换口令；4、日终入箱上锁，入库保管。回岗位：压数员1、严格执行印压证三分管原则，不得一手清；2、按要求压数，保证压数清晰并与大写金额一致；3、妥善保管压数机，日终入箱上锁，入库保管。叵岗位：交换提入1、按人行要求，检查提入交换包是否完整并封装完好；2、核对提

13、入计数单金额与提入凭证金额是否一致，并对提入凭证要素进行审查，严格执行支付结算办法规定；3、根据提入交换借贷轧差数及时缮制记帐凭证；4.遇提入借方退票及时打退票电话。提出1、正确设置人行交换系统当前日期和交换场次；2、根据已记帐凭证区分凭证种类和收报行交换号，录入人行交换系统;3、根据交换借贷轧差数及时缮制记帐凭证；4、负责交换数据的提出，准确及时做好交换提出工作，不压票，与交换员交接有手续。回岗位名称：出纳1、负责现金出库与入库工作；2、负责各类票样、收缴假币的保管和上缴工作；3、现金收款岗位职责；(1)、严格执行先收款后记帐，钱帐分管，当面点清，一笔一清，中途离岗，现金、印章入箱；(2)、

14、在柜面收款过程中，做到先审查凭证，再根据凭证把客户帐号及缴款金额准确输入；(3)、收妥款项后，在凭证上加盖个人名章，现金清讫章，并将回单联退还客户，坚持唱收唱付制度,记帐联交会计部门；(4)、向客户宣传爱护人民币，做好反假币、反破坏人民币工作，收缴假币应当客户面加盖“假币”戳记及经办人名章，并出具假币收缴凭证；(5)、及时将现金清点细数，按规定剔残、反假、挑夹版，捆扎、上缴现金达到“五好”钱捆标准;(6)、营业终了，帐款核对一致；4.现金付款岗位职责；(1)、严格执行先记帐后付款。按客户要求的券别配款，一笔一清，中途离岗，现金印章入箱，中午以及下班前轧帐，日清日结；(2)、日终根据库存确定次日

15、领缴现金，领缴现金应与押运员办好交接手续；(3)、根据会计部门已记帐、签章且经内部传递的合法、有效的现金付款凭证配付现金，在凭证上加盖“现金清讫章”及个人名章，坚持唱收唱付制度。回|岗位：储蓄1、遵守职业道德，热情接待储户，做好柜面宣传，及时准确地办理各项储蓄业务，以诚实、守信赢得客户的信任，推动储蓄工作的开展。2、严格执行各项储蓄规章制度和操作规程，保证帐、单(折)、证、印的合法性、合理性、完整性和真实性。3、按照规定领用、登记、保管各类帐、表、登记簿、空白重要凭证和有价单证，掌管业务公章，领缴和保管现金，办理日终结帐。4、办理业务实行个人负责制，坚持单收单付。5、办理收付款业务，帐款要自复。单笔业务金额在5万元以上的现金,应换人清点大数。6、柜员间不得自行调剂使用现金、有价单证和空白重要凭证。7、营业终了应按规定轧帐，并按双线核对方法核对无误，确保帐帐、帐款、帐实、