证券从业资格《金融市场基础知识》1-8章重点知识.docx

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1、证券从业资格金融市场基础知识18章重点知识第一章、金融市场体系重点归纳1 . 1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003年银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了 “三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。2 .上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。3 .深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。4 . 2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块

2、。5.2001年7月16 FI正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。6 .股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。7 .债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。8 .全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。9 .全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。10 .区域性股权交易市场（乂称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。第二章、中国的金融体系重点归纳7 .注册会计师申请证券许可证的条件：取得注册会计师证

3、书1年以上;执业质量和执业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。8 .申请证券评级业务许可的条件：最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到刑事处罚；最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织。商业银行等机构无不良记录。9 .证券金融公司向证券公司转融通的期限不能超过6个月。10 .证券金融公司应当妥善保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。11 .证券协会会员大会每4年至少召开一次，理事会认为有必要或1/3以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。12 .企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应

4、当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。13 .证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。14 .证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。15 .证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件：具有证券经济业务资格;公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务

5、后的规定;信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件。企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。3、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20%。4、个人投资者是证券市场最广泛的投资者。从交易金额占比来看,近几年自然人投资者交易额占比均在80%以上。5、划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列规定：银行存款和国债投资的比例不得低于50%。其中，银行存款的比例不得低于10%。在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的5

6、0%o企业债、金融债投资的比例不得高于10机（3）证券投资基金、股票投资的比例不得高于40虬2006年3月14 R,全国社会保障基金理事会发布的全国社会保障基金境外投资管理暂行规定指出，全国社保基金投资境外的资金来源为以外汇形式上缴的境外国有股减持所得。全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20机6、合格境外机构投资者资产规模等条件：资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元。证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券

7、资产不少于50亿美元商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元7、按照公允价值计算，养老保险基金投资于，银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的5%。养老基金不得用于向他人贷款和提供担保，不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之口起10个交易口内卖出。8、根据国家外汇管理局发布的合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对QFH外汇管理制度

8、进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QF每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%o9、根据企业年金基金管理办法的规定，企业年金基金投资管理人应当具备的条件之一是近3年没有重大违法违规行为。3、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20%。4、个人投资者是证券市场最广泛的投资者。从交易金额占比来看,近几年自然人投资者交易额占比均在80%以上。5、划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列规定：银行存款和国债投资的比例不得低于50%。其中，银行存款的比例不得低于10%。在一家银行的存款不得高于社保基

9、金银行存款总额的50%o企业债、金融债投资的比例不得高于10机（3）证券投资基金、股票投资的比例不得高于40虬2006年3月14 R,全国社会保障基金理事会发布的全国社会保障基金境外投资管理暂行规定指出，全国社保基金投资境外的资金来源为以外汇形式上缴的境外国有股减持所得。全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20机6、合格境外机构投资者资产规模等条件：资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元。证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个

10、会计年度管理的证券资产不少于50亿美元商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元7、按照公允价值计算，养老保险基金投资于，银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的5%。养老基金不得用于向他人贷款和提供担保，不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之口起10个交易口内卖出。8、根据国家外汇管理局发布的合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对

11、QFH外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QF每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%o9、根据企业年金基金管理办法的规定，企业年金基金投资管理人应当具备的条件之一是近3年没有重大违法违规行为。10、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30机证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。19、证券投资咨询人员应当具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以

12、上的经历。20、按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好;有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险;最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。鼓励具备下列条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：（一）最近3年从事过证券法律一业务；（二）最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务；（三）最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。第十条律师被吊销执业证书的，

13、不得再从事证券法律业务。律师被中国证监会采取证券市场禁入措施或者被司法行政机关给予停止执业处罚的，在规定禁入或者停止执业的期间不得从事证券法律业务。第四章、股票重点归纳1 .上司公司非公开发行股票应符合的条件：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%;本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让;控股股东。实际控制人及其控制的企业认购的股份,36个月内不得转让。2 .上市公司发行新股的条件：上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，不存在重大违法行为。3 .向不特定对象公开募集股份（增发）条件：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%;发行价格不应低于公告

14、招股意向书前20个交易日公司股票均价前一交易日的均价。4 .首次公开发行股票，并在创业板上市的发行人，应具备一定的资产规模，即最近一期末净资产不少于2000万元，发行后股本总额不少于3000万元。5 .除权除息日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利6 .股权分置改革：改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守规定是自改革方案实施之日起，在12个月内第五章、债券重点归纳1、按付息方式，国债可分为贴现国债和附息国债。通常，期限在1年以下（含1年）的国债为贴现国债，期限在1年以上的国债为附息国债。2、企业债券的发行期限一般为320年，以10年为主;公司债券的发

15、行期限一般为310年，以5年为主。企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。3、一般债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，由各地根据资金需求和债券市场状况等因素合理确定,但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。4、中央银行票据的期限通常在3个月到3年。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40吼 长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。5、公开发行公司债券，应当符合下列条件：股份有限公司的净资产不低于3000万元，有限责任公司的净资产不低于6000万元;累计债券余额不超过公司净资产的40%;最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息;筹集的资金投向符合国家产业政策;债券的利率不超过国务院限定的利率水平;国务院规定的其他条件。6、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告;发行人近3年经审计的财务报告及审计报告;金融债券发行办法;承销协议；中国人民银行要求的其他文件。7、根据上市公司证券发行管理办法对公开发行可转换公司债券的公司的有关规定，本次发行后累计公司债券余额不超过最