证券从业资格考试章节练习在线题库.docx

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1、证券从业资格考试章节练习在线题库L “除特定例外情形外，证券公司应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况”这属于洗钱风险管理工作基本原则中的（）oA.全面性原则B.匹配性原则C.有效性原则D.独立性原则【答案】：A【解析】：根据金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引总则,证券公司洗钱风险管理工作的基本原则中的全面性原则是指，除特定例外情形外，证券公司应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况。2 .以下关于现金股利说法错误的是（）o 2014年11月真题A.个人投资者取得现金红利不用支付所得税B.现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额C.现金

2、股利的发放是采用现金分红方式D.现金股利是将公司当期应付利润的部分或全部发放给股东【答案】：A【解析】：现金股利，也被称为派现，是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出。A项，根据关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知(2015),个人投资者取得的现金红利根据持股期限适用不同的税率。持股期限超过1年的，暂免征收。3 .金融期货具备的功能包括()。I .套期保值II .价格发现III .投机W.套利A. I、III、IVb. ii in、wc. i、Ik IVd. i、n、in、

3、w【答案】：D【解析】：金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。金融期权与金融期货有着类似的功能。从一定的意义上说，金融期权是金融期货功能的延伸和发展，具有与金融期货相同的套期保值和发现价格的功能，是一种行之有效的控制风险的工具。4.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%1.5%左右，货币市场基金一般不收取认购费。债券型基金的认购费率通常在（）以下。A. 2%B. 1.5%C. 1%D. 0.5%【答案】：c【解析】：我国股票型基金的认购费率大多在1%1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下，货

4、币市场基金一般不收取认购费。5 .证券公司在全国股份转让系统从事经纪业务，应具备的条件不包括()oA.具备证券经纪业务资格B.配备开展经纪业务必要人员C.设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员D.建立投资者适当性管理工作制度、交易结算管理制度及其他经纪业务管理制度【答案】：C【解析】：证券公司申请在全国股份转让系统从事经纪业务应具备下列条件：具备证券经纪业务资格；配备开展经纪业务必要人员；建立投资者适当性管理工作制度、交易结算管理制度及其他经纪业务管理制度；具备符合全国股份转让系统公司要求的交易技术系统；全国股份转让系统公司规定的其他条件。C项，设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员，是证券公

5、司申请在全国股份转让系统从事推荐业务的条件之一。6 .标准化债权类资产应当同时满足条件（）oI.等分化，可交易H.信息披露充分III .公允定价，流动性机制完善IV .在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易场所交易a. I、in、ivb. i、ik m、ivc. n、ind. i、n、w【答案】：B【解析】：标准化债权类资产应当同时符合以下条件：等分化，可交易；信息披露充分；集中登记，独立托管；公允定价，流动性机制完善;在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易。标准化债权类资产的具体认定规则由中国人民银行会同金融监督管理部门另行制定。标准化债权类资产之外的债权

6、类资产均为非标准化债权类资产。7.下列关于内幕交易、泄露内幕信息罪构成要件的说法，正确的有（）o 2017年9月真题I .该罪主体要件为一般主体II .该罪主观方面只能是故意III .该罪主体只能是自然人IV .单位可以成为该罪主体a. I、mB. IK IVc. I 、 IVD. I、II【答案】：B【解析】:I、III两项，该罪的主体是特殊主体，主要包括证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员。根据刑法第一百八十条，单位犯该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。8.证券法规定的发行人应当聘请具有保荐资格

7、的机构担任保荐人的情形不包括（）oA.申请公开发行股票，依法采取承销方式的8 .申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的C.申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的D.申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的【答案】：D【解析】：根据证券法，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。9 .我国相关制度规定，证券从业人员可以买卖（）o 2017年9月真题A. A股B.国债C.B股D.创业板股票【答案】：B【解析】：证券法规定，证券交易所、证券公司和证

8、券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。但证券从业人员可以买卖不具有股权性质的、经批准发行的国债和基金。10.证券公司应当建立观察名单和限制名单制度，需明确的内容有()oI .设置名单的目的II .有关公司进入和退出名单的事由和时点III .对有关业务活动进行监控或限制的措施W.名单编制和管理的程序及职责分工a. n、ivB. i、Ik IVc. i、n、in、wD. i、in【答案】：c【解

9、析】：证券公司应当建立观察名单和限制名单制度，明确设置名单的目的、有关公司或证券进入和退出名单的事由和时点、名单编制和管理的程序及职责分工、掌握名单的工作人员范围、对有关业务活动进行监控或限制的措施以及异常情况的处理办法等内容。观察名单不影响证券公司正常开展业务，但证券公司应当对于列入观察名单的公司或证券有关的相关业务活动实施监控，发现异常情况，及时调查处理。11 .甲公司的分公司在其经营范围内以自己的名义对外签订了一份货物买卖合同，根据公司法的规定，关于该合同的效力及其责任承担的表述中，正确的是（）。2016年3月真题A.该合同有效,其民事责任由甲公司承担B.该合同有效,其民事责任由分公司承

10、担，甲公司负补充责任C.该合同有效,其民事责任由分公司承担D.该合同无效,甲公司和分公司均不承担民事责任【答案】：A【解析】：根据公司法第十四条，分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。12 .证券发行市场又称（）o 2018年3月真题A.次级市场B.流通市场C.二级市场D. 一级市场【答案】：D【解析】：一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。13 .多层次资本市场的意义包括（）。I .有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资II .有利于创新宏观调控机制，提高

11、间接融资比重，防范和化解经济风险III .有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型IV .有利于促进产业整合，缓解产能过剩A. I、II、IIIB. I、Ik IVc. n、in、ivD. I、IIL IV【答案】：D【解析】：多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资；有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险；有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；有利于促进产业整合，缓解产能过剩；有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐；有利于提高我国经济金融的国际竞争力。n项，提高间接融资比重表述不正确。14.金融机构可以吸收

12、存款和发行债券，两者的异同点有（）。I.都是金融机构获得资金来源的方式II .存款的主动性在存款户，金融机构不能完全控制III .发行债券是金融机构的主动负债IV .对金融机构来说，发行债券比吸收存款有更大的主动权和灵活性A. I、IIIB. I、II、IIIc. n、in、ivD. I、II、HI、IV【答案】：D【解析】：对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，构成了它的负债。存款的主动性在存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款，而不能完全控制存款，是被动负债；而发行债券则是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。15.计算股票的理论价格需要考虑的因素包括

13、（）o 2014年11月真题I .票面金额H.必要收益率III .预期股息IV .二级市场交易价格A. I 、 IVB. II 、 IIIC. I、IID. Ik W【答案】：B【解析】:股票的未来股息收入、资本利得收入是股票的未来收益，亦可被称为期值。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。16.根据相关规定，具有证券行业自律管理的机构有（）o 2017年6月真题I .证券交易所II .证券业协会III .证券登记结算机构IV,律师事务所a. I、n、in、wB. i、Ik inC.III

14、、IVd. i、n、w【答案】：B【解析】：根据相关规定，我国的证券自律性组织机构有证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券投资者保护基金等。17.与普通股票相比较，下列表述中，属于优先股票的特点的是（）。2014年9月真题I .收入稳定II .二级市场价格波动小III .风险较高W.适宜短期投资A. I IVB. II . IIIC. I 、 IID. II、IV【答案】：C【解析】：对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。优先股票因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资。18.下列关于中国证监会的说法，正确的有（）o 2018年3月真题I .是国务院直属事业单位II .是全国证券、期货市场的主管部门III .按照国务院授权，依照相关法律法规对证券、期货市场进行集中、统一监管W.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则A. Ik IIL IVB I、Wc. i、n、iil ivD. i、II【答案】：c【解析】：中国证券监督管理委员会是国务院直属机构，为正部级事业单位，是全国证券、期货市场的主管