证券从业资格考试模拟题及其答案.docx

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1、证券从业资格考试模拟题及其答案L证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。A.筹资与投资B. 一级市场与二级市场C.发行与回购D.投资与并购【答案】：A【解析】：证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。2 .从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（）上。A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.企业债券【答案】：A【解析】：从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上。债券经纪人向投资者临时出售一定的债券，同时签约在一定的时

2、间内以稍高价格买回来，债券经纪人从中取得资金再用来投资，而投资者从价格差中得利。回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时,是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。3 .由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（）。2017年2月真题A.财务公司债券B.商业银行次级债C.资产支持证券D.中央银行票据【答案】：c【解析】：根据信贷资产证券化试点管理办法和金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法的规定，资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷

3、资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。4.按基金的组织形式不同，基金可分为（）。2014年6月真题A.契约型基金和公司型基金B.收入型基金和平衡型基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金和债券基金【答案】：A【解析】：基金的分类主要有：按基金的组织形式，可分为契约型基金和公司型基金；按基金运作方式，可分为封闭式基金和开放式基金；按基金的投资标的，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等；按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金；按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金。5.国家外汇管理局2017年推出（）,让中国境内与境外投资者通过在

4、香港地区建立的基础设施联接，在对方市场买卖债券。A.债券通B.股票通C.基金通D.货币通【答案】：A【解析】：2016年，国家外汇管理局发布合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，引入更多符合条件的境外机构投资者，取消额度限制，简化管理流程；2017年，推出“债券通”。“债券通”是开展内地与香港地区债券市场互联互通合作的全新计划，让中国境内与境外投资者通过在香港地区建立的基础设施联接，在对方市场买卖债券。买卖两个市场交易流通债券的机制安排，包括北向通及南向通。6 .资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是（）。2014年3月真题A.货币市场工具B.不动产C.股票D.固定收益证券

5、【答案】：A【解析】：现金和货币市场工具如国库券、商业票据等都是流动性最强的资产。投资者必须根据自己短时间内处理资产的可能性，建立投资中流动性资产的最低标准。7 .中期票据发行业务中，（）。A.发行人可以向投资者逆向询价8 .投资者可以向主承销商逆向询价C.投资者可以向发行人逆向询价D.主承销商可以向投资者逆向询价【答案】：B【解析】：中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商可与企业协商发行符合特定需求的中期票据。8.债券和股票的主要区别是（）。2013年12月真题I .收益不同II .期限不同III .风险不同IV .红利不同A. I、II IIIb. i、n、wc.

6、I、III、IVD. IK IIL IV【答案】：A【解析】：债券与股票的区别包括：权利不同；目的不同；期限不同；收益不同；风险不同；主体不同。9.货币政策可以通过（）的变化影响投资成本和投资的边际效率，并通过金融市场有效运作实现资源的合理配置。A.拆借利率B.利率C.货币供应量D.回购利率【答案】：B【解析】：储蓄是投资的来源，但储蓄不能自动转化为投资，储蓄向投资的转化依赖于一定的市场条件。货币政策可以通过利率的变化影响投资成本和投资的边际效率，提高储蓄转化的比重，并通过金融市场有效运作实现资源的合理配置。10 .根据非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引的规定,下列说法正确的是（）oI

7、.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级程序，发布不定期跟踪评级结果和报告11 .信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新山.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息IV.业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满后3年A. IIL IVB. I 、 IIc. n、ivd. i、n、in【答案】：D【解析】：IV项，根据非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引第三十条，信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报

8、告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。11.2019年7月20日，国务院金融稳定发展委员会办公室将原定于年取消证券公司、基金管理公司和期货公司外资股比例限制的时点改到 年。（）A. 2021； 2020B. 2020； 2021C. 2022； 2021D. 2021； 2022【答案】：A【解析】：我国股票市场对外开放程度不断加深。2019年7月20日，国务院金融稳定发展委员会办公室将原定于2021年取消证券公司、基金管理公司和期货公司外资股比例限制的时点提前到2020年。12.债券的开户合同应当包括如下事项（）。I .委托人真实姓

9、名、住址、年龄、职业、身份证号II .委托人与证券公司之间的权利和义务III .确立开户合同的有效期限IV .延长合同期限的条件和程序A. I、II IIIb. i、in、wc. i、n、ivd. i、n、iil iv【答案】：D【解析】：债券的开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等；委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分；确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。13 .转换比例是指（）oA. 一定面额可转换债券可转换成普通股的股数B.可转换债券转换为每股普通股份所支

10、付的价格C.多少比例可转换债券可转换成普通股D.每份可转换债券转换前的价格【答案】：A【解析】：转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股票的股数。用公式表示为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。14 .关于记名股票，以下说法正确的是（）oI .只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权II.由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让，转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册in.股票遗失后记名股东的资格和权利随之消失IV.认购股票要求一次缴纳出资A. I、IIB. I 、 IIIc. Ik ivD. IIL IV【答案】：A【解析】：记名股票有以下特点：股

11、东权利归属于记名股东，只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权；可以一次或分次缴纳出资；转让相对复杂或受限制，我国公司法规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让，转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册；便于挂失，相对安全，如果股票遗失，记名股东的资格和权利并不消失，并可依据法定程序向股份公司挂失，要求公司补发新的股票。15.一般情况下，债券有以下（）兑付方式。I .到期兑付II .提前兑付III .债券替换IV .分期兑付A. I、II、IIIb. i、in、ivc. i、n IVD. i、Ik IIL IV【答案】：D【解析】：债券兑付是偿

12、还本金，一般情况下，债券有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。16.以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。2014年9月真题A.行业可持续性B.行业或产业竞争结构C.抗外部冲击能力D.管理层质量【答案】：D【解析】：常见的行业因素有行业或产业竞争结构、行业的可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇一一政府关系、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平。D项，管理层质量属于公司经营状况因素的影响。17.我国证券法规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户（）o 2014年3月真题A.停止清算B.限制交易C.停止交易D.强制销户【答案】：B

13、【解析】：证券法第一百一十二条规定，证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案。18 .间接融资中通过金融机构作为信用中介可以有效减少资金供给方风险，这是由于金融机构能够（）oI .对市场充分了解II .将资金投放到不同期限、不同收益、不同风险程度的金融工具上III.选择合理的资产组合IV.保持良好的清偿能力A. I、HI、WB. I、IK IIIc. i、n、in、ivD. IK iv【答案】：c【解析】：间接融资是指资金需求者与资金供给者通过金融中介机构间接实现资金融通的行为。间接融资相比于直接融资的优势在于：有利于提高金融活动的规模效

14、益，提高全社会资金的使用效率；金融机构可以通过多样化的策略降低风险，安全性较高；中介机构拥有较多的信息和专门人才，可以充分了解市场，保障资金安全、提高资金使用效率。此外，由于各国对金融机构的管理一般都较严格，间接融资中的中介机构一般具有良好的信誉和清偿能力。C. IK III19.投资者认购记名股票时可以（）缴纳出资。2014年9月真题A.二次B.一次C.三次D. 一次或分次【答案】：D【解析】：记名股票有如下特点：股东权利归属于记名股东；可以一次或分次缴纳出资；转让相对复杂或受限制；便于挂失，相对安全。而无记名股票认购股票时要求投资者一次缴纳出资。20.下面对证券交易所描述正确的是（）。I ,证券交易所是我国证券自律管理机构II.证券交易所是整个证券市场的核心III .证券交易所本身可以进行证券买卖IV .证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统B. I、II. IVC. IK III、IVD. I、Ik IIL IV【答案】：B【解析】：按照证券法第九十六条规定：“证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所为证券集中交易提供场所