（最新版）证券从业资格考试真题精讲及答案解析.docx

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1、（最新版）证券从业资格考试真题精讲及答案解析1.实践中，金融机构通常采用（）等方法来实现投资适当性管理。2017年9月真题I .客户调查问卷II .代客投资III .产品风险评估IV .充分披露a. I、n、in、wB. i、nc. i、IIL IVD. IK IIL IV【答案】：c【解析】：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。2.0TC市场是（）的简称。2018年10月真题A.发行市场B.场内市场C.交易市场D.场外市场【答案】：D【解析】：OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一

2、对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统，私募基金市场四部分。3.若沪深300指数期货报价为1000点，则每张合约名义金额为（）元人民币。A. 50000B. 100000C.300000D. 400000【答案】：c【解析】：沪深300指数期货合约乘数定为每点价值300元人民币，则期货报价为1000点时,每张合约名义金额为：1000 X 300 = 300000(元人民币)。4.()主要托管短融、中票等公司信用债券，同业存单、大额存单等货币市场工具，以及金融机构债券和结构性产品等创新金融产品。A.上海清算所B.上海证券交易

3、所C.深圳证券交易所D.证券登记结算机构【答案】：A上海清算所主要托管短融、中票等公司信用债券,同业存单、大额存单等货币市场工具，以及金融机构债券和结构性产品等创新金融产品。证券交易所为证券交易提供场所和设施，配备必要的管理和服务人员，并对证券交易进行周密的组织和严格的管理，使证券交易顺利进行且有一个稳定、公开、高效的系统。证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，履行下列职能：证券账户、结算账户的设立；证券的存管和过户；证券持有人名册登记；证券交易的清算和交收；受发行人的委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询、信息服务；国务院证券监督管理机构批准的其他业务。5 .下列关于失

4、业率的说法，不正确的是（）。2014年9月真题A.失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比B.通常所说的充分就业是指失业率为零的状态C.目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率D.当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少【答案】：B【解析】：充分就业，即劳动力市场的均衡状态，当失业率等于自然失业率时即称实现了充分就业。由于工人找工作需要时间等原因，自然失业率不为零。6 .我国机构间私募产品报价系统的主要特点包括（）。I .参与人制度II . 一体化市场III .移动互联网市场IV .市场中的市场A. I . IIIB. I、II、IVC. Ik IIL IVD. I、Ik IIL IV【

5、答案】：D【解析】：私募产品报价系统（报价系统）的主要特点是：参与人制度，各类符合条件的机构均可参与报价系统；一体化市场，发行交易与登记托管结算前中后台互为一体；移动互联市场，基于互联网、证联网、深证通，7X24小时发行交易，日间多批次滚动结算；行业公共平台，提供各类证券机构场外证券业务后台外包服务;市场中的市场,与各类场外市场建立市场联盟；分层分类风险管理，双层风险防控机制，前中后台业务隔离，设立专项风险监控指标。7 .我国证券交易所的最高权力机构是（）oA.会员大会8 .理事会C.专门委员会D.总经理【答案】：A【解析】：A项，会员大会是证券交易所的最高权力机构；B项，理事会是证券交易所的

6、决策机构；c项，专门委员会根据证券交易所需要设立，负责需要处理的专门事务；D项，总经理负责日常事务。8 .金融市场的首要功能是（）o 2016年3月真题A.资金融通B.风险管理C.信息生产D.公司控制【答案】：A【解析】：金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。9 .下列关于证券投资基金估值的说法，正确的是（）oA.开放式基金每个交易日的次日进行估值B.封闭式基金每周进行一次估值C.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】：D【解析】：我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一

7、交易日报告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露依次基金份额净值。复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布。10 .根据非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引的规定,下列说法正确的是（）oI.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级程序，发布不定期跟踪评级结果和报告11 .信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新山.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息IV.业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资

8、工具存续期满后3年A. IIL IVB. I 、 IIc. n、ivd. i、n、in【答案】：D【解析】：w项，根据非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引第三十条，信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。11.投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。2018年12月真题A.基金账户开立后B.资金账户开立后C.基金合同生效后D.招募说明书生效后【答案】：C【解析】：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。开放式基

9、金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。12.()年，经国务院批准，中国证监会颁布了证券投资基金管理暂行办法，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。2013年9月真题A. 1995B. 1997C. 1998D. 1999【答案】：B【解析】：中国证监会于1997年11月14日颁布了证券投资基金管理暂行办法。它是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。13.证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供（）服务。2018年12月真题A.办理期货保

10、证金业务B.期货交易的结算和风险控制C.期货交易的代理D.协助办理开户手续【答案】：D【解析】：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。14.VaR方法可应用在（）oI .风险监管II .资产配置与投资决策III .风险管理与控制IV .业绩评估A. I、IIIB.I、n、inc. Ikin、IVD.i、IIL IV【答案】：D【解析】：相对于以往风险度量方法，VaR的全面

11、性、简明性、实用性决定了其在金融风险管理中有着广泛的应用基础，主要表现在风险管理与控制、资产配置与投资决策、绩效评价和风险监管等方面。15 .根据我国现行有关制度的规定，证券交易的过户费属于（）的收入。2013年9月真题A.证券公司B.国家税收部门C.证券交易所D.中国结算公司【答案】：D【解析】：过户费一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。16 .基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。A.5日B. 10 日C. 15 日D. 20 日【答案】：B【解析】：基金募集期限届满，基金募集份额总额

12、不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于二百人，基会管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。17.资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于（）万元。2018年5月真题A. 50B. 200C. 150D. 100【答案】：B【解析】：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；质量控制制度和其他内部管管制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证

13、书且连续执业的不少于20人；净资产不少于200万元；按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上；最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。18.下列关于流通国债和非流通国债的说法正确的有（）0I .流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率II .流通国债的转让一般在证券市场上进行III .非流通国债不能自由转让，通常需记名IV .非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构A. I、IIB. IIL IVC. I 、 IIID. IK IV【答案】：D【解析】：i项，流通国债的转让价

14、格取决于对该国债的供给与需求；in项，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。19.如果市场利率提高，股票价格将（）oA.上升B.下降C.盘整D.不变【答案】：B【解析】：市场利率提高对股价的影响有三种途径：绝大部分公司都负有债务，利率提高，利息负担加重，公司净利润和股息相应减少，股票价格下降。在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降。利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资。如果允许进行融资融券交易，卖空者的融资成本相应提高，投资者会减少融资和对股票的需求，股票价格下降。2（1衡量指数增强型基金运作的一个重要标准是其投资回报能否优于同期跟踪同一标的指数的（）oA.被动型基金B.纯被动型基金C.主动型基金D.纯主动型基金【答案】：B【解析】：指数增强型基金是一类介于主动型基金和被动型基金之间的基金，它通过指数增强策略，以期获得高于标的指数回报水平的投资业绩的基金产品。衡量指数增强型基金运作的一个重要标准