2023年金融市场机构基础知识考试题库与解析附含答案.docx

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1、2023年金融市场机构基础知识考试题库与解析（附含答案）一、单选题1（2019年真题）证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（）。A、区域性股权市场B、券商柜台市场C、机构间私募产品报价与服务系统D、私募基金市场正确答案：B解析：券商柜台市场，是指证券公司为与特定交易对手方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。2.（2018年真题）在资本市场上占有重要地位的国债是OoA、无期限国债B、长期国债C、国库券D、短期国债正确答案：B解析：长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。长期国

2、债因为期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。8.（2018年真题）股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。A、真实资本B、债务资金C、虚拟资本D、应付账款正确答案：A解析：注意读题，股票是虚拟资本，筹措来的资金是真实资本，题干问的筹措的资金，故选择Ao发行股票是股份公司筹措自有资本的手段，因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股

3、票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。10.以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（）。A、证券市场B、非证券金融市场C、国际金融市场D、国内金融市场正确答案：B解析：本题主要考查非证券金融市场的概念。I1将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（）。A、交易工具B、金融资产到期期限C、交割方式D、金融资产的种类正确答案：B解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）按交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性

4、质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场16.W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时,全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。A、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元B、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元C、资产负债表显示，存款负债为21亿元D、资产负债表显示，存款负债为25亿元正确答案：A解析：负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。包括自有资金、存款负债

5、和借款负债。一般自有资金（包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重很小，一般为全部负债业务总额的10左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额的70以上。题目中A选项自有资金占比太高，属于应引起注意的情况。19 .代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（）。A、上证综指B、沪深300指数C、深证成分指数D、行业分类指数正确答案：A解析：上证综指代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场的象征。20 .（2019年真题）下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是OA、是否进行信用评级由证券交易所确定B、是否进行信用评级由承销机构确定C、必须进行信用评级D、是否进行信用

6、评级由发行人确定正确答案：D解析：公司债券的信用评级，应当委托经中国证监会认定的、具有从事证券服务业务资格的资信评级机构进行。公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。21 .美国国债是由O发行的债券。A、美国联邦政府B、政府支持企业C、州及州所属地方政府D、美国公司正确答案：A解析：本题主要考查美国国债发行方的内容。美国联邦政府发行的债券被统称为美国国债。22 .我国企业债券的发行期限一般为（）年，以（）年为主。A、133B、 3105C、 32010D、 102010正确答案：C解析：考查我国企

7、业债券的发行期限。25.下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是OoA、约定赎回价格可以是发行价格B、约定赎回价格不能是债券面值C、约定赎回价格可以是某一指定价格D、约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格正确答案：B解析：考查赎回收益率中的赎回价格。约定赎回价格可以是债券面值。31.按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为O和（）。A、债权市场权益市场B、级市场二级市场C、货币市场资本市场D、证券市场非证券金融市场正确答案：C解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准,划分结果不同。33.按照中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最

8、短为（），最长为（）。A、6个月；1年B、6个月；6年C、1年；6年D、1年；10年正确答案：C解析：考查可交换债券相关知识。根据中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为1年，最长为6年。34.O是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。A、信息报送与披露制度B、业务许可制度C、分类监管制度D、合规管理制度正确答案：D解析：合规管理制度是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行

9、业自律和公司自我约束有机结合转变。36.（2023年真题）证券承销是证券公司代理O发行证券的行为。A、金融机构B、证券发行人C、商业银行D、投资银行正确答案：B解析：证券承销，是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。38 .证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按。、（）、（）的比例计入净资本。A、 90；80；70B、 100；70；50C、 100；70；30D、90；70；50正确答案：B解析：考查证券公司长期次级证券。证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100、70、50的比例计入净资

10、本。39 .股票未来收益的当前价值被称为股票的（）。A、现值B、未来价值C、清算价值D、实际价值正确答案：A解析：考查股票现值的概念。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。41 .下列关于风险的说法错误的是（）。A、风险是结果的不确定性B、风险是损失发生的可能性C、风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性D、风险是一定发生的损失正确答案：D解析：目前，国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点：（1）风险是结果的不确定性，是一种变化。（2）风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失。（3）风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性。42.根据有关规定，区

11、域性股权市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于O个交易日。A、3B、4C、5D、10正确答案：C解析：区域性股权市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于5个交易日o43 .巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，于（）年成立。A、 1972B、 1973C、 1974D、 1975正确答案：C解析：巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，是由美国、英国、法国、德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典10国的中央银行于1974年底共同成立的，作为国际清算银行的一个正式机构，以各国中央银行官员和银行监管部门为代表，总部

12、设在瑞士的巴塞尔。44 .（2019年真题）证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供O服务。A、办理期货保证金业务B、期货交易的结算和风险控制C、期货交易的代理D、协助办理开户手续正确答案：D解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。45 .公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，（）。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任,逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当（）。A、依法承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任B、依法承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任C、不必承

13、担赔偿责任；对公司债务承担连带责任D、不必承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任正确答案：B解析：公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。48.中期国债是指偿还期限在O以上、（）以下的国债。A、1年3年B、1年5年C、1年或1年10年（包括10年）D、1年或1年5年正确答案：C解析：考点.考查中期国债的期限。50 .O是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。A、买卖价差法B、有效价差C、冲击成本D、资产流动性风险

14、正确答案：C解析：考查冲击成本的定义。51 .债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是（）。A、银行活期存款利率B、债券的发行日期C、债券的票面利率D、债券发行者地址正确答案：C解析：考查债券的票面要素。债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。53 .下列关于资产证券化的具体操作要求的说法中，有误的是（）。A、特殊目的机构有时也可以由发起人设立B、资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险C、承销商采用的销售方式可以采用包销或代销D、资产支持证券发行完

15、毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成正确答案：B解析：考查资产证券化的具体操作要求。资产支持证券的评级为投资者提供证券选择的依据，因而构成资产证券化的又一重要环节。评级由国际资本市场上广大投资者承认的独立私营评级机构进行，评级考虑因素不包括由利率变动等因素导致的市场风险，而主要考虑资产的信用风险。54 .地方政府一般债券资金收支列入（）。A、特别预算管理B、般公共预算管理C、政府性基金预算管理D、其他预算管理正确答案：B解析：地方政府一般债券的核算方式。地方政府一般债券资金收支列人一般公共预算管理。地方政府专项债券收支纳入政府性基金预算管理。55 .股票实质上代表了股东对股份公司净资产的OA、使用权B、所有权C、物权D、债权正确答案：B解析：股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权。56 .按照风险因素划分，金融风险不包括（）。A、经济风险B、市场风险C、信用风险