人行任职资格考试学习目录金融知识.docx

《人行任职资格考试学习目录金融知识.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《人行任职资格考试学习目录金融知识.docx（34页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、人行任职资格考试学习目录金融知识2“十五”计划纲要提出要对国有独资商业银行进行综合改革，有条件的国有独资商业银行能够改组为国家控股的股份制商业银行。（）对3商业银行应根据不一致的工作岗位及其性质，给予其相应的职责与权限，各个岗位应当有正式、成文的岗位职责说明与清晰的报告关系。（）对4商业银行应建立有效的核对、监操纵度，对各类账证、报表定期进行核对，对重要业务实行双签有效的制度。（）对5简要说明中国农业进展银行的要紧任务。按照国家有关法律、法规与方针、政策，以国家信用为基础，筹集农业政策性信贷资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政性支农资金的拨付。6按照协议，外资可持有基金管理公司部分

2、股权，加入3年内，外资比例不超过（）。39%50%45%49%D7我国加入WTO后（）年内，保险业对外国非寿险公司设立取消地域限制。2年内1年3年内5年内C8世界银行集团的构成部分包含（）。国际复兴开发银行国际开发协会国际金融公司多边投资担保机构解决投资争端国际中心ABCDE9国际货币市场的价格基准是伦敦同业拆借利率。（）对10全球金融经济运行规则要紧考虑了发达国家的意愿及其经济与金融进展水平，而没有完全考虑到进展中国家的实际承受能力，因此具有不合理性。（）对11浮动汇率制度与庞大的国际游资是引发国际金融危机的要紧原因。（）错12建立科学、有效的激励约束机制，培养良好的企业精神与内部操纵文化，

3、是商业银行内部操纵环境的重要内容。（）对13促进国内银行业与国外银行业的交往与合作是中国银行业协会的职能之一。（）对14如何规范与进展我国票据市场？1.构建市场环境（信用环境、法制环境与政策环境），为票据市场的进一步进展制造条件；2.优化市场结构，建立一个完善的票据市场。包含票据承兑的一级市场与贴现、转贴现、再贴现的二级市场（分为金融机构的柜台市场、区域性票据市场与全国性市场），两级市场之间应该建立良好的互动关系；3.完善市场运行机制。包含拓宽票据品种，夯实票据基础；培养市场主体，实现市场主体的广泛性与多元性；完善价格机制，逐步实现票据利率市场化；4.建立票据市场做市商制度。15目前在国际储备

4、中，占据比例最大的币种是（）。美元日元欧元英镑A1620世纪70年代兴起的金融自由化浪潮，其发源地是（）,英国法国日本美国D17亚洲开发银行开展业务经营的资金来源有（）,普通资金来源亚洲开发基金技术援助特别基金日本特别基金商业银行贷款ABCD18货币可自由兑换是金融全球化的必要条件。（）对19亚洲开发银行是一个以盈利为目的的区域性政府间金融开发机构。（）20简述证券交易所的职能。提供证券交易的场所与设施;制定证券交易所的业务规则；同意上市公司申请、安排证券上市；组织、监督证券交易；对会员与上市公司进行监管；设立证券登记结算公司；管理与公布市场信息及中国证监会许可的其它职能。21制定证券业行业标

5、准与业务规范,并监督实施是中国证券业协会的职能之一。（）对22简要说明我国金融资产管理公司收购不良贷款的范围。金融资产管理公司按照国务院确定的范围与额度收购国有独资商业银行不良的贷款；超出确定的范围或者者额度的，须经国务院专项审批。在国务院确定的额度内，金融资产管理公司按照帐面价值收购有关贷款本金与相应的计入损益的应收未收利息；对未计入损益的应收未收利息，实行无偿划转。23简述中国人民银行的地位。（1）根据中国人民银行法的规定，中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体与个人的干涉。（2）人民银行相关于其它部委与地方政府具有明显的独

6、立性。（3）财政不得向中国人民银行透支；中国人民银行不得直接认购政府债券，不得向各级政府贷款，不得包销政府债券。24一国汇率体制的选择最重要的是要考虑其是否习惯于（）。该国宏观经济政策国际形势的需要世界要紧硬通货的汇率该国的政治需要A25按照协议，中国在加入WTO后多少年内，同意外资银行办理城乡居民人民币业务？（）3254C26反全球化运动是一个无政府.无组织的运动。（）错27金融全球化增强了各国经济金融的互动性与金融风险的传递。（）对28保险公司不能支付到期债务，经保险监管部门同意，由（）依法宣告破产。保监会人民法院财政部人民银行B29商业银行的投资风险准备金属于（）。一级资本公开储备附属资

7、本普通股本C30我国在对信托投资公司的整顿工作中，通过信托公司下属证券营业部的转让.出售或者参股组建证券公司，实现了信托业与证券业分业经营、分别设立、分业管理。（）对311998年，中国人民银行设立九大区分行，它们分别是什么？天津分行；沈阳分行；上海分行；南京分行；济南分行；武汉分行；广州分行；成都分行；西安分行。32请你谈谈加快我国利率市场化改革的必要性。（1）是建立社会主义市场经济体制的需要；（2）是有效配置社会资金的需要；（3）提高银行竞争能力的需要；（4）改进宏观调控的需要。33财政部于1998年11月发行2700亿元特别国债，将其注入（）以补充其资本金。国有商业银行股份制商业银行城市

8、商业银行农村信用社A34金融企业的行业自律组织，通常实行会员制，理事会是协会的最高权力机构。（）错35商业银行的下级机构内部审计负责人的聘任与解聘应当经上级机构内部审计部门同意，总行内部审计负责人的聘任与解聘应当经董事会或者监事会同意。（）对36中国证监会负责组织证券从业人员资格考试。（）错37偿付能力监管是保险风险监管的核心内容。（）对38巴塞尔协议将商业银行的资本分为核心资本与附属资本两个部分。（）对39巴塞尔银行监管委员会公布的资本充足性的新框架，将银行风险的覆盖范围从资产风险扩大到了利率风险与操作风险。（）对40中国证监会对证券交易所进行间接管理。（）错41依法保护存款人与其他债权人的

9、合法权益，确保居民储蓄存款本金与合法利息的兑付，是防范与化解我国金融风险的一条指导原则。（）对42比较分析贷款“一逾两呆”分类法与贷款风险分类法。“一逾两呆”分类法，马上不良贷款分为逾期贷款、呆滞贷款与呆账贷款三类。这种分类要紧是以贷款是否超过合同期限及超过时间长短为根据，分类方法的基础是贷款期限管理。其特点是便于统计、简单易行;其缺陷是对贷款质量的识别滞后，难与时、全面与真实地衡量贷款的实际风险。贷款风险分类法把贷款分为正常、关注、次级、可疑与缺失五类，后三类合称之不良贷款。这种分类法不是以贷款期限而是以借款人的还款能力为要紧根据进行分类。借款人的还款能力是一个综合概念，包含借款人现金流量、

10、财务状况、影响还款能力的非财务因素等。按照这43请你结合我国通货紧缩的进展过程，谈谈应如何有效地治理通货紧缩。（1）中国通货紧缩的进展过程。我国通货膨胀水平从1994年底达到21.7%的峰值后逐年回落，到1996年10月，生产资料批发价格首先出现负增长，1997年10月与1998年3月，零售商品价格与居民消费价格也相继变成负增长。企业生产率降低、群众收入增长趋缓、市场消费不旺，下岗职工增加等等与中度通货紧缩相联系的问题相继出现，并日益加重。1998年亚洲金融危机使我国国外净需求大幅度降低，国内需求也相对不足,经济增长率继续下降,物价水平也持续下跌，通货紧缩已经明显显现。1999年44城市商业银

11、行应向办成市民银行的方向进展。（）对45金融机构解散是指已成立的金融机构，因其章程规定或者法律规定的事由的发生，致使金融机构丧失了经营能力，经批准登记注销后，金融机构组织消亡的法律行为。（）对46法院决定撤销金融机构，应当制作撤销决定书。（）错47被撤销的金融机构清算财产，应当先支付法人与其他组织的债务。（）错48商业银行面临的风险有（）。信用风险市场风险流淌性风险操作风险国家风险ABCDE49中国证监会监管的内容有（）。证券发行监管上市公司监管证券经营机构与专业服务机构的监管对证券交易的监管对证券交易所的监管ABCDE50对金融机构业务营运监管的方式要紧有非现场监控与现场稽核检查。（）对51

12、巴塞尔银行监管委员会公布的资本充足性的新框架旨在建立新的资本充足性框架，取代1988年的巴塞尔协议。（）对52被撤销的金融机构清算财产，应当先支付（）。政府的出资法人与其他组织的债务股东的资本个人储蓄存款的本金与合法利息D53信用卡诈骗的手段有（）。使用伪造的信用卡使用作废的信用卡冒用他人的信用卡恶意透支借记卡透支。ABCD54中国证券业协会负责证券从业人员执业资格注册及管理。（）错55兼并收购的法定名称之合并，包含汲取合并与新设合并。（）对56金融机构分立或者合并、变更名称都应报经监管机关审查批准。（）对57金融机构调整业务范围、修改章程不必报经监管机关审查批准。（）错58中国证券监督管理委

13、员会的监管对象是证券期货市场。（）对59证券法规定，股票发行实行由证券公司推荐、发行审核委员会审核、市场确定发行价格、证监会核准的办法。（）对60监督证券市场的投资者依照法律法规与市场规则公平进行投资活动，禁止内幕交易、操纵市场等证券欺诈活动，保护市场的正常交易秩序是中国证券监督管理委员会对证券交易监管的重点。（）对61保险公司实际偿付能力额度低于最低偿付能力额度的50%或者实际偿付能力额度连续3年低于最低偿付能力额度的，中国保监会可将其列为重点监督检查对象，并对其机构设立与业务范围等加以限制，必要时中国保监会能够对事实上行接管。（）对62保险机构违反法律、行政法规，被保险监管部门吊销经营保险

14、业务许可证的，依法撤销，由法院组织清算组进行清算。（）错63被撤销的金融机构的清算财产清偿债务后的剩余财产，应当按照股东的出资比例或者者持有的股份比例分配。（）对64金融监管由市场准入监管、日常运营监管、风险评价、风险处置与市场退出等有关要素与环节构成。（）对65非现场监管能够为现场检查提供预警，明确现场检查的对象与重点，以便及时采取防范与纠正措施。（）对66使用伪造.变造的银行存单骗取公私财物的行为属于（）o金融票据诈骗有价证券诈骗信用证诈骗金融凭证诈骗D67中国证监会任命证券交易所的总经理与副总经理，委派证券交易所非会员理事。（）对68农村信用社的经营宗旨是为农民、农业、农村服务。（）对6

15、9金融企业的行业自律组织,通常使用同业公会的组织形式,为独立的企业法人。（）错70银行监管当局在对金融机构的盈利能力进行监管时，是以资本利润率、资产利润率与利息回收率作为衡量标准。（）对71商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统的垂直管理。（）对72金融监管是指金融主管机关对金融机构实施的行政管理。（）错73资本充足性的新框架提出对资本的监管方式要从单纯的资本金要求进展为“三管齐下”的监管框架（即所谓的“三大支柱）一是最低资本要求，二是监管当局的监督检查，三是市场约束。（）对74资本充足性的新框架强调需要更强的市场约束促使银行及时、准确地向市场披露资本结构、风险状况与资本充足率等

16、方面的信息。（）对75金融机构被撤销，所在地的地方人民政府应当成立撤销工作领导小组。（）对76在一级法人体制下，金融企业的总行（总公司）对全系统的业务经营活动进行集中统一管理，分支机构的所有业务经营活动都要在其总行（总公司）的授权范围内进行，由总行（总公司）以法人名义统一对外享有民事权力并承担民事义务。（）对77建立良好的公司治理与分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，是商业银行内部操纵有效性的必要前提条件。（）对78商业银行对关键岗位应当实行定期或者不定期的人员轮换与强制休假制度.（）对79严禁设置账外账，严禁乱用会计科目，严禁编制与报送虚假会计信息是商业银行会计内部操纵的重要内容。（）对80简述中国进出口银行的经营方针及要紧任务。（1）