2023年理财规划师考试试题及答案：实操知识(1)完整篇.docx

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1、2016年理财规划师考试试题及答案:实操知识1 .下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和，应当选择执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同2 .在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着（）。A.本国货币币值下降B.间接标价法下的汇率也下降C固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多D.外国货币与本国货币的比价下降3 .某企业2011年利润表显示：净利润300万

2、元，所得税150万元，利息费用50万元，则该企业2011年的已获利息倍数为（）。A.6B.7C.8D.104在个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是（）。A.客户回访B.向客户销售产品C.向客户推介产品D.选择目标客户5.个人税务规划的财务原则不包括（）。A.节约性原则B,综合性原则C稳健性原则D.财务利益化原则6,时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，（）。A.时间越长，货币时间价值越明显B.时间越长，货币时间价值越不明显C.时间越短，货币时间价值越明显D.时间越短，货币时间价值不变7 .基金宣传推介材料登载基金业绩，基金业绩表现数据应当经()复核。A.基金托管人B.基

3、金管理人C中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会8 .投资者在银行购买纸黄金，依据的价格是()。A.国际黄金现货价格B,中国黄金期货交易所公布价格C.银行公布的价格D.银行和客户的协议价格9.()是解决客户住房、教育和养老等需要面临的问题。A.现金、消费及债务管理B.保险规划C人生事件规划D.投资规划10.在一国境内设置，经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金是指()。A.ETFB.FOFC.1OFD.QDII多项选择题1 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。A.高收益率B.高流动性C.资金融通期限短D.低风险E.低收益2 .按照理

4、财产品的结构分类，目前市场上的理财计划有()。A.利率挂钩型理财计划8 .汇率挂钩型理财计划C.信托挂钩型理财计划D.信用挂钩型理财计划E.物价挂钩型理财计划3 ,制定投资策略的程序包括（）。A.分析风险偏好B.确定投资目标C分析投资对象D.分析投资渠道E构建投资组合4 .下列各项中，属于金融市场主体的有（）。A.艺苑纺织有限公司B.上海证券交易所C中国人民银行D.中国工商银行E中国居民张某判断题1保险产品最显着的特点是具有其他投资理财工具不可替代的保障功能。（）2 .担任基金管理人需要经过基金代表大会任命。（）1C【解析】若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看跌期权，故A选项的说法

5、错误。若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，执行期权会形成亏损，故B选项的说法错误。看涨期权和看跌期权的区别在于权利性质不同，D项错误。故选C。3 .D【解析】直接标价法是指以一定单位外国货币作为标准,折算成一定数额本国货币，即以本国货币来表示外国货币的价格。因此，直接标价法下汇率下降意味着固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前减少，即外国货币与本国货币的比价下降，故选D。4 .D【解析】已获利息倍数=(净利润+所得税费用+利息费用)利息费用=(300+150+50)50=10故选D05 .D【解析】选择目标客户，实际上就是发现客户的过程，即银行可以通过客户的账户情况发现潜在客户，通

6、过对客户账户的使用情况进行分析，可以知道客户的收入和资金运用情况，从而可以判断出客户是否需要理财服务，以及哪些理财产品适合客户。故选D。6 .A【解析】A项节约性原则属于经济原则。故选A。7 .A【解析】时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币时间价值越明显。8 .A【解析】基金宣传推介材料登载基金业绩，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。9 .C【解析】纸黄金指黄金的纸上交易，投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现，而不涉及实物金的提取。客户在银行办理纸黄金业务，是按银行公布的价格进行纸黄金的购买。10 C【解析】人生事件规划是解决客户住房、教育和养老等

7、需要面临的问题。11 .D【解析】QDn基金是指在一国境内设置，经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。多选参考答案：12 BCDE【解析】货币市场是一种债务工具的交易市场，相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有低风险、低收益的特征，所以A选项错误。故选BCDE。2 .ABCD【解析】略。3 .ABCE【解析】制定投资策略的程序包括：分析风险偏好确定投资目标一一分析投资对象一一构建投资组合。4 .ACDE【解析】上海证券交易所是金融市场的中介。判断题1 .A【解析】略。2.B【解析】担任基金管理人应当经国务院证券监督管理机构核准。2016年理财规划师考试试题及答

8、案:实操知识1投资工具依其风险由低至高排列，正确的是（）。A.投机股、绩优股、有担保公司债券、国库券B.增长型基金、平衡型基金、有担保公司债券、定期存款C.定期存款、有担保公司债券、认股权证、平衡型基金D.国库券、有担保公司债券、平衡型基金、期货2 .商业银行下列做法正确的是（）。A.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率8 .将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售C.将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离3中国人民银行对商业银行的监督管理不包括（）。A.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为B.监督商业银行执行有关人民币管

9、理规定的行为C.直接审批、监管商业银行D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为9 .与传统的保险产品相比，现代的保险产品()。A.只有保障功能B.不具有投资功能C.兼有保障和投资功能D.一定程度上降低了收益性10 ()是投资基金正常运作的基础性法律文件。A.基金募集方案B.招募说明书C.基金合同D.基金发行计划11 不满()的未成年人是无民事行为能力人。A.9周岁B.10周岁C.11周岁D.12周岁12 下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是()。A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审

10、核措施C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度D.商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通13 下列固定收益证券中，风险最低的是（）。A.公司债券B.企业债券C.商业票据D.国库券14 可记名、可挂失，但是不能上市流通的国债是（）。A.实物式国债B,凭证式国债C,记账式国债D.国标式国债15 .关于通货膨胀对个人理财的影响，下列说法错误的是（）oA.持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段B.固定收益的理财产品会贬值C.股票是浮动收益的，所以一定能应对通货膨胀的负面影D.储蓄投资的净收益走低1D【解析】略。2 .D【解析】商业银行销售的理

11、财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，故选D。3 .C【解析】2003年12月27日修订的中国人民银行法规定，中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，故选C。4 .C【解析】传统的保险产品只具有保障功能。现代的保险产品兼有保障和投资功能，在保障的同时提高了保险产品的收益性，故选C。5 .C【解析】基金合同为制定投资基金其他相关文件提供了依据，包括招募说明书、基金募集方案及发行计划等。如果这些文件与基金合同发生抵触，则必须以基金合同为准。因此，基金合同是投资基金正常运作的基础性法律文件。故选C。6 .B【解析】不满十周岁

12、的未成年人是无民事行为能力人。7.D【解析】商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。8.D【解析】国库券是国家财政*为弥补国库收支不平衡而发行的一种政府债券契约。国库券的债务人是国家，其还款保证是国家财政收入，所以它几乎不存在信用违约风险，是金融市场上风险最小的信用工具。9.B【解析】凭证式国债可记名、可挂失，但是不能上市流通。10.C【解析】物价水平持续大幅上涨就会引起通货膨胀。为应对通货膨胀的风险，个人和家庭回避固定利率债券和其他固定收益产品，持有一些浮动利率资产、黄金、股票和外汇，以对自己的资产进行保值。当然，在严重通货膨胀的条件下，股票等资产同样也会面临贬值，持有外汇、黄金和其他国外资产可能成为较为理想的保值选择。如果发生通货紧缩，则情况正好相反。储蓄投资在通货膨胀时，建议减少配置，因其净收益走低。