锦素现金流预测.docx

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1、锦素中小企业现金流量预测程序说明书上海锦素数字科技有限公司2021.5一、锦素中小企业现金流量预测程序软件简介锦素中小企业现金流量预测程序是在数字化转型的大背景下，结合锦素多 年数字化转型经验，开发的中小企业现金流量预测模型包括三大部分：1 .中小企业现金流量预测2 .中小企业现金流量预警3 .中小企业现金流量预测下载现金流就是企业的生命之流与经营之源。从某种程度上来说，只有在充足 现金流保证下，才可以实现企业的可持续发展，达到做强做大的目标。为此， 在企业发展中，一定要认清现金流对企业发展的战略意义，并提出有效的现金 流管理策略，以此实现企业的长远、稳定发展。企业要想获得生存价值与发展机遇，

2、就要强调获利，而企业能否获利的关 键就是现金流转情况与现金流管理水平。从某种程度上而言，企业所有生产经 营活动均可看作是从一定数额货币资金投入开始，经生产活动转变成商品，再 经由销售活动呈现一定数额货币资金的过程。此外，即使是盈利企业，也可能 因为现金紧张而被迫宣告破产。由此可知，现金是企业资本的一种资产表现， 是企业的血液，必须予以高度重视。当今世界正处于从工业经济向数字经济转型过渡的大变革时代，数据成为 驱动经济社会发展的新要素、新引擎。随着技术创新、客户需求以及外部环 境因素的加速变化，数字化技术和实体经济的结合越来越紧密，带来了整个 经济环境和经济活动的根本变化。企业作为经济活动的主体

3、，企业的数字化 转型也正加速推进，数字企业以强劲动力蓬勃发展。党的十九大报告中指 出：“我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段。”习近平总书记在 中央经济工作会议上指出“我国经济增长由主要 靠工业，转向工业和服务业 共同带动”。这是根据国际国内环境变化，特别是我国发展条件和发展阶段 变化做出的重大判断。经济增速的转换和结构的优化是我国当前面临的主要 问题，消费市场也发生了不少变化，产品个性化和智能化及服务化受到青 睐。为了适应技术与市场的变化，企业发展 要更多地依靠信息、技术和知识 等新要素来获取利润，依靠创新来增强核心竞争力。文件系统批处在线事 务处理电脑B2B图形化用户界面 B2C关系

4、型数据库电子商务（牛包ERP机器学习人工智能.虚拟化.机耨人术展潮技发浪核驱技心动术物联网自动化技术的业式 新商模自动修辞处理知识型工作; 企业重构互联的客户;全球 化的IT采购；数字化业务人工智能，决策斓工图一数字化转型阶段中国经济结构调整和产业升级面临生产要素成本上升、人口老龄化以及资 源环境制约的挑战。当下，中国企业转型最大的机遇是数字化。过去十年以 大数据、移动技术、人工智能等技术为代表的数字技术革命，对企业运营和 商业模式等方面都产生了深远的影响。新兴的数字企业在短短的十年中，市 值和收入规模迅速超过传统蓝筹公司。新技术的迭代和相互叠加让商业世界 有了更多想象空间，也更进一步地为整个

5、中国经济转入稳定的中速增长和高 质量发展提供了新的动能。在这次被称为第四次产业革命中，中国的规模就 是发展的优势。巨型的经济体包涵了非常宽广的技术和产业谱系，庞大而多 元的消费群体推动消费市场升级，基础广泛的创业精神和创新动力确保动能 不断。埃森哲有幸与中国企业共同历经三十年的转型和发展历程。在我和企 业CEo的对话中，几乎都会探讨数字化的战略和落地。我的建议是，不能让 数字化停留在某个部门，而是要在各个环节推进全面而深度的数字化。由企 业一把手来部署和推动数字转型直接关乎转型成效，关乎存亡。中国数字经济总量占GDP超过30他 已然为全球第二大数字经济体。1然 而，新旧经济呈现冰 火两重天的局

6、面：一方面，中国互联网企业规模不 断扩 大，凭借数字技术跨界延伸到诸多传统行业；另一方面，制造业等传统行业 企业，营收增长减 速，盈利水平承压。中国上市工业企业由2014年的7. 9% 下滑到2016年的2. 9斩2直到2017年在供给侧改革措施生效后才有所恢 复。企业保持卓越绩效，实现基业长青越来越困难：在过去10年间，只有3 家企业持续进入福布斯十大最具价值公司榜单；同时，初创型数字化企业令人咂舌的增速，使传统企业相形见细。一些初创公司的估值，仅需4年时间 就可达到十亿美元，而 对于传统行业企业，这一过程以往则需20年。企业如何才能成功应对经济周期和行业颠覆？成功企业必须把握未来发展 趋势

7、，持续推动业务转型一一不光是稳固当前核心业务，还需探索新的业务 机会*。而在市场格局快速变革的数字经济时代，这一需求变得更为紧迫。企 业需要顺应趋势，充分利用数字化加速业务转型，获得增长新动力。然而埃 森哲研究显示，目前只有7%的中国企业转型成效显著：在持续深耕传统业务 的同时，果断向新业务拓展谋求转型，在过去三年中新业务的 营业收入在总 营业收入中占比已超过50%o防范风险资源优化I1协同运作g客户服务创新驱动安全环保图二数字化转型企业架构在今天无所不在的数字化环境下，几乎没有什么公司完全没有数字化。投 资少量费用，搞搞社交媒体、开发移动应用、弄点数据分析，这些“小儿科” 的动作早已不足为奇

8、。企业数字化能力。 数字化能力(Digital Capabilities) 懂得何处存在数字化机会，以及如何投资数字化 投资规模不如投资理由和影响力重要 将技术视为变革业务的方式：顾客交互、内部运营、商业模式等等 社交媒体、移动应用、数据分析等技术不是目标或投资信号，而是接 近顾客、授权员工和转变内部流程的工具 投资数字化能提高每个业务单元的现有能力，也能获得比竞争对手更 高的收入 领导能力(LeaderShiPCaPabiIitieS) 强有力的自上而下的领导力：设定方向，增强动力，确保公司跟上数 字化转型的步伐清晰的数字化愿景，引导数字化举措，让员工共同完成数字化愿景 参与整个数字化转型过

9、程，创造变革机会并推动变革，扭转错误方向 持续寻找扩展愿景的方法，推动公司进入数字化园区的下一阶段 强力的监管和协调，确保上下同欲、步调一致数字化转型是个系统工程，据统计，转型的失败率非常高。特别是中小企 业，缺乏数字化人才，数字化技术，数字化财力。锦素开发的数字化转型视频 管理系统真是在数字化转型的大背景下，为中小企业提供的数字化转型工具。在数字化转型的大背景下，中小企业普遍现金流水平有缺陷。1 .对现金流没有规划，直到出现问题在东拼西凑2 .不合理的杠杆，一旦遇到流动性收紧，企业经营就会陷入困境。3 .没有合适的现金流预测工具。锦素数科正是在此大背景下，开发了适合中小企业的现金流预测模型。

10、软件架构：采用云SAAS架构SaaS, SaaS是SOftware-as-a-Service （软件即服务）的简称，它是一种 通过Internet提供软件的模式，厂商将应用软件统一部署在自己的服务器 上，客户可以根据自己实际需求，通过互联网向厂商定购所需的应用软件服 务，按定购的服务多少和时间长短向厂商支付费用，并通过互联网获得厂商提 供的服务。用户不用再购买软件，而改用向提供商租用基于Web的软件，来管 理企业经营活动，且无需对软件进行维护，服务提供商会全权管理和维护软 件，软件厂商在向客户提供互联网应用的同时，也提供软件的离线操作和本地 数据存储，让用户随时随地都可以使用其定购的软件和服务

11、系统部署于阿里云，是数字供应链优化SAAS的一部分。零部署、零维护传统的软件工具，企业除了购买软件的成本，还需要购买、构建和维护自己 独立的IT硬件设备。SaaS的出现为企业提供了另外一种解决方案。借助SaaS 平台，企业只需通过网络注册使用帐号并在自己设备上进行一些简单的设置，即 可以启用所需的软件服务以及通过互联网使用共享的基础设备低成本、快速使用低成本：和其他SaaS一样，应用程序基于订阅收费，并且无需购买软件证 书意味着初始成本比较低。使用过程中，可根据业务量增长或减少灵活的调整订 阅，规避了投资闲置或二次追加巨额投资的可能，真正做到即需即用。快速使用：随时随地，只要连通互联网，用户从

12、任何计算机或设备上都可以 登陆使用应用程序。免除了传统的安装、设置、运行软件等步骤而具有更加高效 的优势。自动升级，持续获得价值服务在传统安装版软件模式下，企业想获取新特性一般要做升级实施，甚至要全 部重新实施，这个过程往往需要支付昂贵的升级服务费。而使用SaaS,企业可 以随时获得供应商更新的最新特性，无需支付任何额外费用。企业甚至可以获得 大数据挖掘所带来的价值和行业对标、行业协同的服务等。比如，从传统零售管 理，到增加线上电商业务，再到新零售、全渠道管理。无痛升级、无缝整合无痛升级：因为锦素数字供应链定级评估系统会负责管理所有的更新和升 级，企业无需自行下载或安装补丁。同时，锦素数字供应

13、链定级评估系统还管理 应用程序的可用性，所以企业无需添加硬件和软件，也不必随着用户的增长而提 局带宽。无缝整合：系统是一个完善的运输社区网络，所整个供应链条的真正无缝链 接，并且任何业务的拓展、迁移、变更都将不需要货主追加任何成本。稳定高效、安全有保障更加稳定和高效：SaaS为保证所有企业租户的稳定和高效应用，一般会采 取双重集群部署，在性能的监控和技术投入上往往要远高于企业自身的投入水 平，因而能够得到更稳定的性能保障。数据安全更有保障：SaaS因为有厂商集中统一的存储、备份、防火墙、运 营监控管理和专业强大的运维团队，企业的数据安全更有保障。越来越好的用户体验SaaS产品还有一个特别容易被

14、忽视的优势，就是不断优化的用户体验有 颜好用”是SaaS产品的标配。“你们的产品越来越好用了，是我们在工作中经 常收到的来自客户的评价。随着客户的不断增长，我们产品也根据客户反馈不断 优化。Cloud ClientsWeb browser, mobile appf thin client, terminalemulator,.gSaaSCRM, Email, virtual desktop, communication,games,.PaaSExecution runtime, database, web server,development tools,.IaaSVirtual machin

15、es, servers, storage, loadbalancers, network,.图2 SAAS云架构二、主要功能1、用户管理：1）输入网址：http :WWW. XXX. com2）输入用户名和密码3）登录成功后，系统跳转相应功能页面。锦索中小企业现金流预测程序 爨金法耐更金tmb 关于所4）如果登录失败，则跳转到新用户注册页面。2、现金流预测管理：点击导航栏现金流预测管理，可以对企业一定时间段内现金流量进行预测1）首先设置预测起始时间，2）设置现金流警戒线。3）填写现金流量预测数据：包括如下指标现金收入 现销 返利与折让 收回的应收帐款 利息、其它收入 贷款收入 所有者出资 现金收入合计 可用现金合计现金支出 广告费 佣金和手续费 劳务费员工福利项目 保险（非健康险） 利息费用COGS中的物料和耗材 餐费和招待费 抵押贷款利息 办公费用 其它利息费用 养老金和利润分享计划 用于转售的采购费用租赁费用 租赁费用：车辆、设备 维修和维护CoGS中不包含的耗材 税费和许可费 差旅费 水电费等支出 工资（扣除员工信贷） 其它费用 其它费用 其它费用