银行合规大讨论发言材料.docx

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1、人人合规事事合规一一内控合规大讨论个人交流发言材料根据总行关于开展“人人合规事事合规一一内控合规大讨论”相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：一、总行层面我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是在廉政警示教育方面，虽然每年会召开警示教育大会，也会经常性的传达纪检部门、监管部门的相关通报，但结合实际去分析问题原因、去探讨如何防范问题发生较少。偶尔听到行内某个干部员工被调查、被处分，更多是当成一种八卦、当成一种小道消息在传播，真正以

2、身边事教育身边人的警示教育做得还不够。二是在员工行为排查方面，大部分措施流于形式。比如每季度查阅员工账户流水，仅靠查阅员工本行账户流水，并不能全面了解掌握员工账户流水情况，即使有异常，大部分都是让员工出具情况说明。大多数员工行为排查的谈心谈话,都是让员工提前做好谈话记录，谈话人和谈话对象签字了事。三是在合规文化建设方面，干部员工合规意识还不够强,没有形成良好的合规氛围，合规方面的制度形同虚设。比如我行的合规手册，听过的人不少，见过的人不多；去年中国银行业协会修订的银行业从业人员职业操守和行为准则，只是下了个通知叫大家学习，真正学了没有，学的效果怎么样，后续都没有去跟踪。四是在授信业务方面，近年

3、来行内发生的违规违纪典型案例，大多数发生在授信条线，如何防范和避免相关问题重复发生、履查屡犯，相关业务部门思考还不够。五是在财务管理方面，对各分支机构相关费用的管理和使用，财务条线没有明确规范的指导意见，比如虚列开支套取费用问题，处罚较多，但在如何规范使用相关费用方面，对分支机构的指导还不够。六是在业务学习方面，总行建立了云享学堂，各条线均上传了学习课程，教育培训中心每季度通报学习情况，但是大多数人在学习过程中都是挂时长，没有真正去学习。建议通过以下方式进行完善：一是常态化开展廉政警示教育，对典型案例进行学习和讨论；二是优化员工行为排查方式，严格按要求进行谈心谈话，对存在疑问的视情况进行深入了

4、解或赴员工家家访；三是开展形式多样的合规宣传教育活动，浓厚合规氛围；四是建议相关业务部门加强对分支机构的指导；五是进一步优化云享学堂学习考核方式。二、机构（部室）层面我认为工作部在合规管理方面存在着如下问题：一是在声誉风险管理方面，作为归口管理部门，与报送部门办公室的协作配合还不够默契，导致报送环节出现问题,上半年相关资料由于未向省银保监局报送而被通报。二是在宣传工作方面，对本行官方网站内容更新不及时,出现长时间未更新的问题。建议通过以下方式进行完善：一是调整报送方式，由党群工作部负责舆情监测和报送；二是加强对官方网站的管理,及时更新相关内容。三、个人层面我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是对一些错误的思想和言论，未进行抵制和纠正；二是在宣传工作方面思考不够、办法不多。出现这些问题的原因主要有：一是理想信念不够坚定；二是业务学习有待加强。我将通过以下措施进行改正：一是加强理论学习，坚定理想信念，对错误思想和言论坚决抵制和纠正；二是加强学习，进一步提高自身业务能力。