2023年秋季经济师考试金融专业第一阶段训练试卷附答案及解析.docx

《2023年秋季经济师考试金融专业第一阶段训练试卷附答案及解析.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年秋季经济师考试金融专业第一阶段训练试卷附答案及解析.docx（26页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、2023年秋季经济师考试金融专业第一阶段训练试卷（附答案及解析）一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最正确或最符合题意。选对每题得一分，没选或选错均不得分）。1、非现场监管是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是OOA、针对银行体系并表B、针对银行体系分表C、针对单个银行并表D、针对单个银行分表【参考答案】：C【解析】：非现场监管是监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。本题考查非现场监管的概念。参见教材第280页。2、以下属于商业银行中间业务的是OoA、结算B、存款C、贷款D、投资【参考答案】：A【解析】：

2、结算属于中间业务。3、在金本位制度下，汇率的决定基础是OoA、购买力平价B、黄金输送点C、铸币平价D、利率平价【解析】：在国际金本位制下，铸币平价是各国汇率的决定基础，黄金输送点是汇率变动的上下限。4、下列选项可引起商业银行头寸增加的因素是OoA、客户从其他金融企业划入款项B、归还中央银行贷款C、支付同业往来利息D、调增法定存款准备金【参考答案】：A【解析】：BCD三个选项会引起商业银行头寸减少。5、为了促进商业银行的改革，以利于与国际接轨，从O开始按巴塞尔协议要求，规范了银行资本金项目，并要求重视资本金的筹集，争取较短的时间内达到国际规定的资本充足率标准。A、 1994年B、 1995年C、

3、 1996年D、 1998年【参考答案】：A6、某储户于2008年3月到银行存了一笔两年期的定期存款，年利率为5%,每年计息一次，若2010年3月去提款时，取得此笔存款的本息合计IIOOO元，则存入的原始金额为O元。A、10000Bs9977C、8000Ds5238【参考答案】：A【解析】：整存整取定期储蓄利息二本金X年数X年利率，本题中，本金=11000(1+5%X2)=10000元。7、凡未经O的汇票，商业银行不予贴现。A、提示B、拒付C、担保D、承兑【参考答案】：D8、在国际结算汇款业务中，应该区分不同的汇款方式，做好核实密押及印鉴工作的是OoA、汇款人B、汇出行C、汇人行D、收款人【参

4、考答案】：C【解析】：在国际结算汇款业务中，应该区分不同的汇款方式，做好核实密押及印鉴工作的是汇入行。9、我国近几年居民部门融资结构最为明显的特征是OoA、银行贷款大幅上升B、银行贷款大幅下降C、银行存款上幅上升D、银行存款大幅下降【参考答案】：C10、我国贷款质量指标中的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得高于（）。A、5%B、15%C、25%D、35%【解析】：根据商业银行风险监管核心指标，我国贷款质量指标中的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得高于5%。11、凯恩斯学派所倡导的“成本推进型“通货膨胀把通货膨胀的原因归结为()OA、经济结构因素B、国民收入超分配C、生产成本的上升D

5、、需求的过度积累【参考答案】：C12、在初步询价阶段，发行人及其保荐机构应向不少于O家的符合证监会规定条件的机构进行询价。A、10B、20C、25D、30【参考答案】：B【解析】：在初步询价阶段，发行人及其保荐机构应向不少于20家的符合证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外投资者，以及其他证监会认可的机构投资者进行询价,并根据询价对象的报价结果确定发行价格区间以及相应的市盈率区间。13、下面关于商业银行的超额准备金的说法正确是OoA、超额准备金率与商业银行的机会成本成正比B、超额准备金率与非银行部门对现金的偏好成反比C、超额准备金率与中

6、央银行货币政策的松紧度有关D、当货币政策宽松，或银行家富于冒险精神时，银行的超额准备金较多【参考答案】：C14、若公开发行股数在()股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A、1亿B、4亿C、5000万D、50亿【参考答案】：B【解析】：在初步询价阶段，发行人及其保荐机构应向不少于20家的符合证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外投资者，以及其他证监会认可的机构投资者进行询价,并根据询价对象的报价结果确定发行价格区间以及相应的市盈率区间。若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。15、根据中国银监会的有

7、关规定，商业银行的流动性资产总额与流动性负债总额之比，不得低于OOA、8%B、12%C、25%D、30%【参考答案】：C【解析】：这也是一道常识性考题，银监会要求商业银行保持在25%以上的流动性比例，这就要求学员在复习时记住一些常用的监管比例要求。16、下列不属于综合性银行制度的优势的是OoA、能加强金融业的竞争，有利于优胜劣汰和提高效益B、使并购后的金融行业可拓展金融边界，更好地发挥技术优势C、可以整合利用商业银行、投资银行、保险公司等的有限资源，形成信息共享、损益互补机制D、保护存款人利益，有利于商业银行稳健经营与经济的稳定发展【参考答案】：D【解析】：选项D属于分业经营银行制度的优点。1

8、7、当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率时，实际利率OoA、大于零B、小于零C、等于零D、不能确定【参考答案】：B【解析】：通货膨胀率要超过名义利率，实际利率为负，储户的本金就会受到损失。18、宏观调控国家运用宏观经济政策对宏观经济进行的调节和干预，其中，金融宏观调控是指OOA、财政政策的运用B、收入政策的运用C、产业政策的运用D、货币政策的运用【参考答案】：D【解析】：金融宏观调控是以中央银行或货币当局为主体，以货币政策为核心，借助于各种金融工具调节货币供应量或信用量，影响社会总需求进而实现社会总供给均衡，促进金融与经济协调稳定发展的机制和过程，因此，金融宏观调控是货币政策的运用。

9、19、商业银行创造存款的手段是OoA、引进外资B、同业拆借C、长期负债D、贷款【参考答案】：D20、因经营管理情况的恶化或突发事件的影响，发生支付危机、倒闭或破产危险的银行，称为（）。A、正常银行B、关注银行C、有困难银行D、有问题银行【参考答案】：D【解析】：有问题银行是指因经营管理情况的恶化或突发事件的影响，发生支付危机、倒闭或破产危险的银行机构。21、硬货币是OoA、币值稳定且日趋上升的货币B、在进口或从外借款时应争取使用的货币C、可在结算或归还借款时获得其货币汇率下降的好处D、意大利里拉【参考答案】：A22、下列关于资本风险比率的说法错误的是OoA、是反映银行经营状况的指标B、是企业逾

10、期贷款与银行所有者权益之间的比率C、根据有关规定，逾期贷款率不应超过10%D、是财务杠杆率与逾期贷款率的乘积【参考答案】：C【解析】：根据人民银行监控指标的规定，逾期贷款率应不大于8%。23、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是()OA、全额包销B、尽力推销C、余额包销D、混合推销【参考答案】：B【解析】：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。本题考查尽力推销的概念。参见教材第117页。24、BOT项目融

11、资的关键文件是OA、特许权协议B、贷款协议C、担保协议D、完工协议【参考答案】：A25、O认为，投资银行业务是一个有机的过程一一经常在变化、发展、进化，任何书籍都无法精确而详尽。A、凯恩斯B、夏普C、罗伯特#8226；库恩D、李斯特【参考答案】：C26、国际金融公司和地区性开发银行等在项目融资中起着重要的OoA、项目发起人作用B、项目公司作用C、商业贷款人作用D、信用担保作用【参考答案】：D27、如果经济活动位于IS曲线右边的区域，说明存在OoA、超额商品供给B、超额商品需求C、超额货币供给D、超额货币需求【参考答案】：A【解析】：如果经济活动位于IS曲线的右边的区域，说明存在超额的商品供给。

12、28、中华人民共和国商业银行法规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）亿元人民币。A、1B、5C、10D、15【参考答案】：C【解析】：中华人民共和国商业银行法规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币。29、金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的OOA、期限性B、流动性C、收益性D、风险性【参考答案】：B30、当金融体系与结构发生大量深刻变化的时候，就是O创新。A、金融工具B、金融制度C、金融业务D、金融政策【参考答案】：B31、在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构之一的是OoA、中央银行B、企业C、商业银行D、证券公司【参

13、考答案】：A【解析】：本题考查中央银行的地位。中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。32、窗口指导属于（）货币政策工具。A、一般性B、选择性C、直接信用控制的D、间接信用控制的【参考答案】：D33、 O年，中国人民银行放开了银行间同业拆借利率，为利率稳步推进利率市场化改革奠定了基础。A、 1995B、 1996C、 1997D、 1998【参考答案】：B【解析】：1996年6月1日，中国人民银行放开了银行间同业拆借利率，为利率稳步推进利率市场化改革奠定了基础。1997年6月，放开银行间债券回购利率。34、银监会将给予持续的监管关注，限制其高风险

14、的经营行为的商业银行，这类银行的综合评级结果一般为OOA、1级B、5级和6级C、3、4级D、24级【参考答案】：B35、（）是指官方不干预外汇市场，完全听凭市场汇率在外汇供求关系的自发作用下波动的汇率制度。A、管理浮动B、自由浮动C、单独浮动D、联合浮动【参考答案】：B【解析】：根据官方是否干预，浮动汇率制分为自由浮动与管理浮动。自由浮动是指官方不干预外汇市场完全听凭市场汇率在外汇供求关系的自发作用下波动的汇率制度。36、外债总量管理的核心是使外债总量适度，不超过债务国的OoA、吸收能力B、负债能力C、偿债能力D、营运能力【参考答案】：A37、付款人对收款人委托收取的款项拒绝付款的，应在接到付款银行发出通知的次日起O内出具拒绝证明。A、三日B、五日C、十日D、十五日【参考答案】：A【解析】：付款人对收款人委托收取的款项拒绝付款的，应在接到付款银行发出通知的次日起三日内出具拒绝证明。38、债券本期收益率的计算公式是OoA、票面收益/市场价格B、票面收益/债券面值C、（卖出价格-买入价格）/市场价格D、（卖出价格-买入价格）/债券面值【参考答案】：A【解析】：本题考查本期收益率的计算公式。本期收益率，即信用工具的票面收益与其市场价格的比率，公式为：本期收益率=票面收益/市场价格。39、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于买卖双方之间交易风险