国家开放大学电大本科金融法规期末试题及答案e试卷号：1049.docx

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1、国家开放大学电大本科金融法规2030-2031期末试题及答案（试卷号：1049）一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题3分，共30分）1 .下列不属于银行业的金融工具的是（）A.定期和活期存款单B.国债C.汇票D.本票2 .票面残缺不超过1/5的人民币，（）A.可全额兑换8 .可兑换4/5C.可半数兑换D.不予兑换9 .擅自发行股票债券罪属于（）A.非法从事金融业务罪B.伪造货币罪C.伪造证券罪D.金融诈骗罪10 我国货币政策的目标是（）A.稳定物价B.充分就业C.平衡国际收支D.保持币值稳定，并以此促进经济增长5 .拟担任董

2、事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在受到申请文件之日起（）内决定批准或者不批准。A. 90日B. 60日C. 30日D. 15日6 .我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）A. 30%B. 25%C. 20%D. 35967 .支票的持票人应当在自出票日起（）日内提示付款A. 15B. 10C. 20D. 308 .一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）A.采取物保优先的原则8 .采取人保优先的原则C.二者没有先后顺序D.债权人有选择权9 .受益人自（）起享有信托受益权。A.信托财产转移占有之日B.信托生效之日C.受托人接受信

3、托之日D.被委托人指定之日10 .下列关于保险价值的说法错误的一项是（）A.保险金额不得超过保险价值B.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题3分，共30分）11 .金融业的特征主要有（）A.以金触工具为经营内容B.金融机构的业务以信用为表现形式C.金融交易主体广泛D.金融活动场所相对固定12 .人民币的形式，主要包括（）

4、A.银行券B.存款通货C.纪念币D.信用卡13 .贷款诈骗罪的形式包括（）A.编造引进资金、项目等虚假理由的B.使用虚假的经济合同的C.冒用他人的汇票、本票、支票D.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的14 .中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）A.存款准备金B.再贴现政策C.公开市场业务D.利率15 .银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）A.排查B.不定期检查C.金融机构年检D.专题检查16 .储蓄存款的原则（）A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.为储户保密17 .下列关于质押表述正确的是（）A,动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物

5、移交质权人占有的除外B.出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效C.质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准D.质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外18 .根据信托事项的不同信托可分类为（）A.民事信托B.共益信托C.金钱信托D.商事信托19 .下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：（）A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元B.公司累计发行的债券总额不超过净资产额的50%C.最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1

6、年的利息D.所筹资金的用途符合国家的产业政策20 .财产保险中保险利益的构成条件有（）A.须为法律上承认的利益B.须为确定利益C.须表现为具体的财产形态D.须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正）21 .金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。（J）22 .100美元等于631.35元人民币，这是间接标价法。（X）23 .犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构获取的较低利率的借款，加收一定的利率后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为构成集资诈骗罪。（

7、X）24 .中国人民银行是国家机关，不是企业法人。（）25 .设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会应在3个月内决定批准或者不批准其设立。（X）26 .商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。（）27 .票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。（J）28 .当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。（）29 .可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实指的是同一回事。（X）30 .经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。（J）四、案例分析题（每题15分，共30分）31 .案例一：（-）

8、案情2006年6月9日，A酒店向B商场购买了价值150万元的空调，并向B商场开具了以C银行为承兑行的汇票。B商场收到汇票后，将汇票作为向D电视机厂购买电视机的货款先行付款。D电视机厂收到该张汇票后，恰逢当地某税务机关收税，便将该汇票抵交税款：汇票到期后，某税务机关欲向C银行提示付款,不料C银行因从事非法活动而被责令终止业务活动。考虑到B商场效益很好，且在本地，某税务机关遂向B商场行使追索权。B商场认为，D电视机厂发来的电视机不符合标准，自己不应支付货款，某税务机关是从D电视机厂处取得汇票，所以本商场不承担支付责任。某税务机关认为，票据具有无因性，自己依法取得票据，享有票据权利，B商场不能以它与

9、D电视机厂之间的购销合同纠纷对抗善意持票人，所以应向本机关承担付款责任。双方争执不下，某税务机关诉至法院，请求依法判决。（二）问题（1）我国票据法对以税收方式无代价取得汇票的持票人的票据权利是如何规定的？（2）法院是否应支持B商场的主张？答：（D我国票据法第11条规定：“因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。”（2）本案中，B商场与D电视机厂有直接的债权债务关系，因此，B商场可以以D电视机厂违约而进行抗辩，不承担对D厂的票据债务。而D电视机厂是某税务机关的前手，由于D电视机厂的票据权利存在瑕疵，它不能向B商场主张票据权利，所以

10、税务机关的票据权利也存在瑕疵，也不能向B商场主张票据权利，向其行使迫索权，因此，本案中B商场的主张是正确的，法院应予支持。32 .案例二：（一）案情：甲公司向社会公开发行股票，与乙证券公司签订股票承销协议。规定乙公司代理发售全部向社会公开发行的股票，发行期结束后，若股票未全部售出，则剩余部分退还甲公司。发行期将至，但股票发行状况不理想，甲公司遂与丙证券公司签订协议，由丙承销未售出的股票，且丙公司承诺，若承销期结束未能售完股票，则由丙公司全部自行购入。（二）问题：（1）甲公司与乙、丙证券公司签订的分别属于何种承销协议？（2）甲公司的行为有何不妥？发生纠纷应如何解决？答：（1）甲公司与乙证券公司的协议属于代销协议，甲公司与丙证券公司的协议属包销协议。(2)依据我国证券法的规定，承销协议有效期内，发行人应保证将不与其他证券公司达成或签订与该协议相似或类似的协议。本案中甲公司在其与乙证券公司的承销协议有效期内，又自行与丙证券公司签订承销协议有违法律规定。乙证券公司有权要求甲公司支付违约金并赔偿损失。乙公司可与甲公司协商解决，协商不成的，可将争议提交仲裁或诉讼。