营运条线2023年上岗资格考试题库1.docx

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1、管七辱俵2023年上岗资格老弑胭4一、单选题1 .湖北银行柜面日常检查管理办法中规定，日初检查项目包括：关注大小额支付系统滞留往账及（B）未完成的查询查复业务，督促柜员及时进行账务处理。A、昨日B、上一工作日C、前二日D、当日2 .根据湖北银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法，网点会计主管的轮岗期限最长不超过（），轮岗率100%,柜员的轮岗期限不超过（）。（C）A、1年半年B、1年2年仁2年年ID、3年2年/f批注21：21年）现在破近3 .个人客户汇兑业务超过（D）时需提供客户本人身份证件并进行联网核查，如为代办还需提供代办人身份证件并进行联网核查，业务办理完毕后，送审身份证联网核查结

2、果。A、10万元（含）B、5万元（含）C、50万元（含）卜、20万元（含）I/（批注22:20年离现在最近4 .单位定期存款起存金额为（C）元。A、1000B、5000C、10000D、500005 .以下业务中哪一项业务原则上不允许代理人代为办理（C）OA、汇兑业务B、存取款C、密码重置D、定期提前支取上办理代发工资业务时，以下哪项凭证必须为原件（D）oA、委在银行代发工资协议书B、单位（集体）烫花湖北银行批量办理折、卡协议书C、单位（集体）批量开折、卡授权委托书D、代发工资上账申请书I批注23J:看到原件选申请7 .对于基本存款额度在（C）的活期存款转协定存款业务需送审经总行相关部门审批通

3、过的湖北银行人民币单位协定存款基本存款额度审批表和银行调查审批意见表复印件。A、20万元以下B、20万元以上C、50万元以下D、50万元以上8 .人民币活期存款账户按季结息，以每季末（）日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息，（B）日并入本金起息。A、2020B、2021批注2-：2021选不同C、2121D、以上说法都不正确9 .人民币整存整取定期储蓄的起存金额为（C）元。A、1B、20C、50D、IOO10 .洗钱犯罪分子将犯罪所得以现金方式存入银行，利用银行存款洗钱的方式有（B）使用现金买不记名有价证券。利用自助银行系统存入现金。将现金变成银行票据转移资金。直接在单位或个人账户存入现金。A

4、、。B、C、D、I1以下哪类签约业务允许I代办I（D）。/4批注25：智能代办A、网上银行B、开通ATM转账C、短信通知D、智能通知存款12 .同一客户号下含不同风险等级的账户，以账户（）风险等级定义客户风险等级；同一客户同时满足两个以上风险等级，以（）风险等级定义客户风险等级。（A）AX最高最高IB、最低最高批注26:一手C、最高最低D、最低最低13 .三类客户为反洗钱中风险客户，需要关注其交易以进一步判定风险特性，下列选项中哪一项可以直接确定其为三类客户（卜I）。fm27：三无客户A、由非职业性中介机构或法人无亲属关系的个人代理客户与我行建立业务关系的客户；B、客户多次涉及可疑交易报告；C

5、、司法机关、公安机关、人民银行等有权机关要求关注的恐怖组织名单客户；D、国资委直管的国有大型企业。14 .对已经评定为三类风险等级的客户按不低于（B）的期限对其风险进行动态追踪和审查。A、18个月B、12个月C、24个月D、6个月15 .我行关于大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料，自资料产生之日起至少保存（D）年。A、1年B、2年C、3年b、5年I/4批注28:1235中以年为单位的就这一个选5年|16.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上的，为个人客户办理人民币单笔（）万元以上的现金存取业务

6、的，应对客户身份进行识别，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对、登记客户有效身份证明文件，并留存其复印件或影印件。I（B）/1批注29：一个句号五个逗号,送分题，AU2B、15C、55D、I117 .对于他人代理办理人民币单笔（）万元以上的存款又无法提供被代理人身份证件时，应视同一次性金融业务，按一次性金融服务的要求开展客户身份识别。（D）A、1B、2C、4D、耳注mo：隔五差三，选项差三就选五18 .根据客户洗钱风险程度，我行将反洗钱客户倒分I为（D）个j批注211：选最大，因为划的多，分的细类别。A、2B、3C、4D、519 .金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应

7、当及时以何种形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（C）A、口头电话B、电子邮件C、书面报告D、手机短信20.新建业务关系客户的风险类别评定工作应在业务关系建立后的（D）个工作日内完成。A、3B、5C、7D、1021 .接受过人民银行、公安等执法部门反洗钱行政调查并存在洗钱或恐怖融资嫌疑的客户，在反洗钱客户风险分类中划分为（B）类客户。A、一类B、二类C、三类D、四类22 .司法机关发布的恐怖组织名单客户，在反洗钱客户风险分类中划分为（A）类客户。A、一类B、二类C、三类D、四类23 .2014年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、

8、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？（D）A、提交3笔大额交易报告，金额分别为22万元、17万元、21万兀；B、提交3笔大额交易报告，金额分别为22万元、21万元、60万兀；C、提交4笔大额交易报告，金额分别为22万元、17万元、21万元、60万元；D、提交|1笔I大额交易报告，金额为60万元。批注m2：如何提交？一步就到位24 .以下关于客户身份识别说法正确的是（A）。A、客户身份识别是一个|持续|的过程；批注213：可持续发展B、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成；C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定；D、客户身份识别在与客户建立业务关系后开始。25

9、 .根据湖北银行代发工费业务柜面作业指导书，一个协议代表一种产品类型，一个单位可以与我行签署（D）协议。_A、一个B、两个C、五个D、|多个|/批注214：模糊说法可灵活调整26 .零存整取（）元起存，每月以开户时存入的金额为固定存储金额，存期分为（）。（A）|、5；一年、三年、五年B、50；一年、五年、十年J批注215：首尾要呼应C、50；一年、三年、五年D、5；一年、五年、十年27 .目前我行新发的借记卡的介质类型为（B）oA、磁条卡B、磁条和芯片复合卡C、纯芯片卡D、磁条芯片复合卡和纯芯片卡28 .有关电子现金的说法错误的是（C）OA、电子现金不记名、不挂失、不计息；B、电子现金账户余额

10、上限目前默认OOO元；t、电子现金单笔交易上限是电子现金圈存圈提及脱机消费的单笔最大交易金额；I/批注21-：错误选最长，言多必履D、目前只能通过柜面修改某张借记IC卡的电子现金余额上限及单笔交易上限。29 .下列有关电子现金圈存圈提说法有误的是（C）oA、目前我行圈存圈提没有限定金额下限；B、ATM渠道支持电子现金的圈存和圈提交易；t、ATM渠道支持的圈存类型包括转账圈存、补登圈存及现金圈D、ATM渠道不支持电子现金的现金圈提。30 .在柜面购买理财后（资金上划前），进行交易撤单的渠道包括（D）。A、柜面B、网银C、手机银行D、以上都是31 .以下有关柜面理财业务的说法错误的是（D）oA、个

11、人客户购买理财需要提供借记卡；B、对公客户办理理财业务必须提供经办人信息，且经办人信息必须与理财系统登记一致；C、赎回指开放式理财产品份额持有人按规定的条件，申请卖出理财产品的行为；忙新理财销售系统上线后，柜面预约购买交易成功后只是占用了预约额度，还需要操作产品购买交易才能购买理财。I批注218:错误选鼓长，言多必失32 .目前我行网上支付跨行清算系统（超级网银）单笔交易上限为（C）。A、5万（含）B、5万（不含）C、100万（含）D、100万（不含）33 .（A）是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。W、出票B、背书j批注219:这我都会C、承兑D、保证34 .（B）是指在票据背面

12、或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。A、出票W、背书/（拓220:这你也会C、承兑D、保证35 .根据湖北银行录音电话管理办法，录音数据的保管期暂定为（B）A、6个月B、12个月C、24个月D、36个月36 .人民币的辅币是指（D）OA、50元（含）以下面额的人民币B、10元（含）以下面额的人民币C、1元（含）以下面额的人民币D、1元以下面额的人民币37 .根据湖北银行现金出纳管理办法，现金付款时，配钞按照以下哪种原则。（D）A、先配小面额的票面，再配大面额的票面，先配不成把的零张钞，再配整捆整把钞；B、先配大面额的票面，再配小面额的票面；先配不成把的零张钞，再配整捆整把钞；C、先配小面额

13、的票面，再配大面额的票面；先配整捆整把钞，再配不成把的零张钞；D、先配大面额的票面，再配小面额的票面，先配整捆整把钞，再配不成把的零张钞。38 .以下关于尾箱的描述错误的是（B）OA、综合柜员的尾箱实行监管人制度，尾箱监管人与尾箱经管人共同对尾箱承担责任；B、支行尾箱的数量由分管行长根据业务需要合理设置；C、尾箱监管人由会计主管或授权柜员担任；D、各营业机构可按尾箱用途分设常用尾箱和领缴现尾箱。39 .现金、实物、凭证、印章、金库钥匙及密码副本等换人经管时，必须办理（C）手续。A、清点B、核对实物H交接登记D、主管审核/批注221：换人必交接.根据我行尾箱限额管理相关血定，营业日终柜员尾箱现金

14、总出型U额不得超过（C）万元（营业机构现金大库除外）。A、1B、2C、5D、1041 .自助设备的钥匙和密码必须实行（）制，自助设备钥匙、密码必须（）交接。（A）A、双人分管平行B、交叉管理分别C、双人分管分别D、交叉管理平行42 .金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，发现票面四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币应（A）OA、按假币收缴I程序I予以收缴B、退回原持有人J（批注22注假币走程请C、全额兑换D、按半额兑换43.2015版100元纸币采用的光变镂空开窗安全线，位于票面正面（），当票面上下转动时，安全线的颜色在（）至（）间变化。（D）A、左侧，品红色，绿色B、右侧，黑色，黄色C、左侧，品红色，黄色D、右侧，品红色，绿色44.一年未发生资金收付活动的单位银行结算账户应列入（C）管理。A、一般户B、基本户廿、不动户D、专用户J批注223：这你也会.预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致，并在(B)中予以明确。A、开户初审表B、账户管理协议C、对公账户网银服务协议D、代发工资协议46 .(B)账户是单位存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的单位银行结算账户OA、一般户B、I基本I户C、专用户D、临时户/1批注224:单位多选一本,基本单位