反电诈常用知识模板.docx

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1、陟星电存网箍办密宜能两动杼语1.积极加强自我防范意识，共同提高识骗防骗能力。2,微信视频可造假,3.校园环境要净化,4.投资理财和股票,5.畅游网络要小心,6.真假网店难分辨,7.电话信息不涉钱,8.校园治安齐参与,9.领奖先要手续费,10.所谓内幕和信息I1卡号密码要保密12.传播网络正能量13.陌生来电称办案14.捂紧口袋多留神15.欠费通知要核实16.转账汇款须谨慎17.退税中奖是骗局18.涉钱信息多提防19.陌生链接不要入20.防范诈骗全参与认真核对不轻信。防范诈骗靠大家。多是骗子设的套。诈骗手段在翻新。购物不慎就被骗。涉钱必须面对面。防范诈骗我有责。买个教训实在贵。全是人家使的计。身

2、份信息勿泄露。弘扬时代主旋律。不听不信不转账。资金安全有保障。大额汇款要谨慎。万元以上到柜面。蝇头小利莫贪心。十条信息九条骗。小心木马和病毒。和谐平安你我他。反电再办密灵魂8向1 .网贷前问问自己：无抵押还免息的贷款，如果不是你亲爹亲妈的话，为啥会愿意借给你？为啥不干脆直接送钱给你？2 .网恋前问问自己：人靓声甜的小姐姐，温柔帅气又有钱的小哥哥，为啥会在网线的另一端与你陷入热恋？3 .裸聊前问问自己：你的身材，你的颜值，值不值得一个黄花大闺女不顾一切的与你“坦诚相见”？4 .理财前问问自己：战无不胜的投资大师，为啥要苦口婆心帮助非亲非故的你？5 .给领导转账前问问自己：用自己的微信号公然收受巨

3、额资金，这位领导是不是嫌自己官儿干久了，不想干了？6 .刷单前问问自己：动动手指就能赚钱的好事，为啥能轮到你？7 .点陌生链接前问问自己：查信息就查信息，为啥还要下载一堆东西？8 .收到“逮捕令”时问问自己：警察抓人前为啥还要通过电话或者网络提前通知你？警察是不是嫌平时工作不够刺激，希望你接到抓捕通知以后先关机跑路，然后再来抓你？覆除电色网恰存纸牢犯“六个一律”1 .只要一谈银行卡，一律挂掉。2 .只要一谈到中奖了，一律挂掉。3 .只要一谈到“电话转接公检法”的，一律挂掉。4 .所有短信，让我点击链接的，一律删掉；5 .微信、QQ不认识的人发来的链接，一律不点。6 .一提到“安全账户”的一律不

4、理。孩陟电色网恰办纸牢根“十个凡是”1 .凡是网上兼职、刷单、刷信誉都是诈骗。2 .凡是网上投资理财高回报高收益的都是诈骗。3 .凡是网上办信用卡、贷款，需填写验证码、转钱、验资缴纳保证金等都是诈骗。4 .凡是网友、网恋对象推荐你投资、赌钱、下载APP的都是诈骗。5 .凡是自称是淘宝客服、快递人员告知你货物有问题,要求退款要验证码、密码的都是诈骗。6 .凡是公安、检察院、法院人员，要求转账汇款到安全账户的都是诈骗。7 .凡是在电话、微信、QQ称是你熟人或者领导，不见面就叫转钱帮忙的都是诈骗。8 .凡是QQ、微信群弄红包返利的都是诈骗。9 .凡是陌生电话、网友自称是部队人员的都是诈骗。10 .凡

5、是买游戏装备私下交易的都是诈骗。重点除绻的12荚电色网推存纸多年内宏1 .网络刷单诈骗。诈骗分子冒充电商，以提高店铺销量、信誉度、好评度为由，雇佣兼职刷单刷信誉，以小额返利套取大额资金行骗。2 .网络贷款诈骗。诈骗分子仿冒正规贷款平台，以无抵押、无担保、低利息为噱头，引诱受害人填写个人信息、交纳手续费、保证金等，骗取受害人转账汇款。3 .假冒客服退款诈骗。诈骗分子假冒“卖家”，以商品缺货、商品质量等问题为由，主动提出让消费者在钓鱼网站填写个人信息和手机验证码盗刷受害人银行卡资金或诱导受害人在支付宝等正规网贷平台借款转账。4 .杀猪盘诈骗。诈骗分子利用婚恋平台、社交软件等,通过聊天发展感情取得信

6、任，诱导受害人在博彩、理财等诈骗平台充值，骗取受害人钱财。5 .冒充领导人诈骗。诈骗分子冒充党政领导干部，主动添加下属或企事业单位领导的微信、OQ等社交账号，提出向受害人借款或以自己不方便转账为由，让受害人代为转账实施诈骗。6 .冒充公检法诈骗。诈骗分子冒充公检法办案人员主动拨打受害人电话，通知受害人涉嫌贩毒、洗钱等犯罪，同时，向受害人发送伪造的警官证、逮捕证、通缉令等，要求受害人转款至“安全账户”实施诈骗。7 .虚假征信诈骗。诈骗分子冒充金融机构工作人员，以受害人有不良贷款记录影响个人征信，可以帮助消除为由，引诱受害人转账或网贷转账实施诈骗。8 .网络游戏诈骗。诈骗分子以低价销售游戏装备为由

7、，骗取当事人汇款后盗回游戏装备账号，或以高价收购游戏账号为名，诱使玩家登陆钓鱼网站交易，获取受害人银行卡信息后盗取钱财。9 .虚假购物虚假服务诈骗。诈骗分子通过网络、短信等发布虚假的商品广告和服务信息，以优惠、低价为诱饵，编造缴纳定金、交易税、手续费等理由，诱骗受害人转账汇款实施诈骗。10 .网络婚恋交友诈骗。诈骗分子通过与受害人网络婚恋、网络交友骗取信任，再以生活困难、重病求医、购买礼物或投资工程项目、影视娱乐项目等为由实施诈骗。11 .冒充单位领导老师诈骗。诈骗分子冒充学校领导或老师，以发放奖学金、课程重修、补考等方式，让受害人打款至其指定的账号实施诈骗。12 .其他类型诈骗。诈骗分子冒充

8、工作人员，通过木马链接、钓鱼网站、APP等，以受害人ETC失效，QQ、微信冻结解封等为由，骗取受害人个人身份信息、银行卡信息、验证码、密码等，盗刷受害人钱财。形移电稔网哙沙森“六彳1不随意点击来历不明的链接2 .不随意接受陌生网友的邀请和搭讪，3,不向陌生人泄露身份、家庭等敏感信息4 .不随意转账汇款5 .不出租出借出卖自己的银行卡、手机卡、身份证、收付款二维码等，6 .不进行“裸聊”等违法活动。帮助存包网编犯罪治动罪多例案例一:王某于2023年10月期间，明知他人收购银行卡用于违法犯罪，仍办理了3张银行卡，出售给他人，从中获利人民币300元，并约定后续视使用情况另行支付费用。王某出售的其中一

9、张银行卡后被证实用于电信网络诈骗，2023年10月23日至2023年11月1日期间该卡交易流水达105万元，涉嫌犯罪。后来王某被法院以“帮信罪”判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币IOOO元。案例二：陈某于2023年7月-8月期间，明知他人收购银行卡可能用于网络违法犯罪的情况下，仍将用其身份证办理的3张银行卡和U盾等以人民币1500元的价格出售给他人，后该银行卡被犯罪分子用于为境外赌博网站跑分，其中一张银行卡流水高达人民币2977万元，涉嫌犯罪。后陈某被法院以“帮信罪”判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币30000元。案例三：周某于2023年5月期间，明知他人利用信息网络实

10、施犯罪，仍将自己的3张银行卡以每张800元人民币的价格出售给他人，帮助其利用信息网络实施犯罪。后来这3张银行卡流入资金共计720余万元人民币，其中部分资金被证实涉及电信网络诈骗案件。周某被磐安县人民法院以“帮信罪”判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币IOOOoytj0案例四：2023年4月至7月，被告人唐某在北京市昌平区某广场，以每张800元的价格将其办理的北京银行、招商银行、中国银行的银行卡各1张及绑定的手机卡出售给他人。经查，北京银行银行卡被用于电信诈骗犯罪活动，该卡流水金额共计160余万元，中国银行银行卡内流水金额40余万元，招商银行银行卡内流水金额400余万元，三张卡内共计

11、流水金额600余万元。法院审理后认为，被告人唐某明知他人利用信息网络实施犯罪，却为其提供支付结算帮助，情节严重，其行为已经构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法应予惩处。鉴于被告人唐某有自首情节，自愿认罪认罚，对其依法予以从轻处罚。最终，法院判决被告人唐某犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处有期徒刑六个月，并处罚金1万元；追缴被告人唐某违法所得2400元。案例五：被告人陈某于2019年3月至2023年12月，帮助多人解封、买卖QQ号，获利共计5万元。被告人全某于2019年12月至2023年12月，帮助被告人陈某等多人解封QQ号并收取利益。被告人苏某于2023年8月至2023年12月，伙同被告人全某一起帮助

12、他人解封QQ号，二人共同收取收益。被告人全某获利共计8万余元，被告人苏某获利共计3万余ytj0经查，三被告人帮助他人解封的多个QQ号，被他人用于实施信息网络犯罪活动。法院审理后认为，被告人全某、陈某、苏某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供技术支持等帮助，情节严重，三被告人的行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法应予惩处。鉴于被告人全某、陈某、苏某到案后能够如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，对三名被告人均予以从轻处罚。最终，法院判决被告人全某犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处有期徒刑一年五个月，并处罚金2万元；被告人陈某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金2万元；被告人苏某犯

13、帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金1万元。追缴被告人全某的违法所得89334.75元予以没收；追缴被告人苏某的违法所得32014.75元予以没收。法官提示：“实名不实人”的手机卡、银行卡、支付账户等很可能被用于开展信息网络犯罪活动，如电信诈骗、网络赌博等，成为犯罪分子攫取非法利益的手段和媒介，不仅涉案金额巨大，还往往难以追查，严重侵害人民群众的“钱袋子”，严重侵害人民群众的安全感，其社会危害性不言而喻。我国通过中华人民共和国刑法修正案（九）及相关司法解释将“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的”行为作为帮助信息网络犯罪活动罪予以打击

14、。如今“断卡行动”正在全国如火如荼的展开，该行动对于打击电信网络诈骗上下游黑灰产业链条亦是出重拳、下重手。出借、出租、出售银行卡、手机卡、支付账户等行为不仅可能影响个人征信与今后开展金融活动的便利性，还具有刑事犯罪的风险，损人害己，一定要坚决杜绝！法条链接：中华人民共和国刑法第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律

15、若干问题的解释第十二条明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”（一）为三个以上对象提供帮助的；（二）支付结算金额二十万元以上的；（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；（四）违法所得一万元以上的；（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；（七）其他情节严重的情形。实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。