表格和开题报告样本.docx

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1、表格和开题报告样本兰州商学院长青学院32013届本科生毕业论文（设计）选题审批表系别：财政金融系专业：金融学班级：2009金融学1班学生姓名：张三指导老师姓名罗频宇职称讲师指导老师姓名罗频宇职称讲师论文（设计）题目新巴塞尔协议下我国商业银行有效监管问题探讨选题内容及理由：选题内容：本文题目是新巴塞尔协议下我国商业银行有效监管问题探讨，主要探讨的内容是我国商业银行监管存在的问题和完善监管、应对风险的一些措施。选题理由：随着金融自由化、全球化浪潮和金融创新的迅猛发展，银行面临的风险呈多样化、困难化、全球化趋势，这大大增加了银行监管的难度。巴塞尔协议的提出正是给了银行一个监管的方向与目标，而随着经济

2、的发展，巴塞尔协议已不能应对新的监管问题，所以如何在新巴塞尔协议提出并执行的状况下，建立健全适合我国商业银行的监管体系是当务之急，因此，探讨在新巴塞尔协议下我国商业银行有效监管的问题是非常必要的。指导老师看法：论文选题符合我院金融学专业培育目标的要求。新巴塞尔协议下商业银行有效监管问题始终是我国理论界探讨和探讨的热点问题，该题目具有时效性和肯定的理论价值，对商业银行的风险管理实践具有肯定的指导意义。同意选题。指导老师签字：年月日系毕业论文（设计）工作领导小组看法：论文选题符合我院金融学专业培育目标的要求。商业银行监管问题是当前的热点问题，该题目时效性、理论性、实践性较强。同意指导老师看法。组长

3、签字：年月日兰州商学院长青学院本科生毕业论文（设计）指导老师看法书论文（设计）题目论文（设计）题目新巴塞尔协议下我国商业银行有效监管问题探讨完成人姓名张三系别财政金融系完成人姓名张三系别财政金融系专业金融学年级2009级班级2009金融1班一、开题报告批阅修改看法一、开题报告批阅修改看法商业银行监管问题是当前的热点问题，该题目时效性、理论性、实践性较强。论文选题符合我院金融学专业培育目标的要求。文章的内容难易度合适，结构支协作理，参考文献充分，探讨方法可行，论文支配进度合理。开题报告的格式、内容符合相关要求。二、论文指导看法二、论文指导看法第一次文章结构支配不够完善，内容不够详细详实，一些论据

4、不够充分，重点不够突出，逻辑性不强，采纳的相关数据陈旧，格式没要依据要求书写,建议对上述问题进行改进。第二次较初稿有了明显的进步，补充了相关的资料，突出了重点，但数据更新不够，版上照旧存在问题；总体而言，论文初步成形，但须要大幅更新相关内容信息，并进一步完善论文排版。第三次论文总体已经有了很大的提高，比前几次修改，在内容和格式上已经相对完善，基本可以定稿，建议把相关内容再次充溢，语句及措辞上也在此改进。注：本页前三栏由学生填写兰州商学院长青学院本科毕业论文（设计）评阅表系别、专业财政金融系金融学专业学生姓名张三题目新巴塞尔协议下我国商业银行有效监管问题探讨指导教师意见及建议成绩本文对巴塞尔协议

5、的产生及其后续修改完善状况做简要介绍的基础上，分析了我国商业银行市场监管的状况和存在的问题，最终提出了巴塞尔协议III下应当从完善监管法制、监管手段、制定科学的资本管理规划、保证监管的透亮度和清楚度、完善监管的约束机制、加强监管机构之间协调、加快银行业转型步伐等方面完善我国商业银行有效监管的措施。文章选题新奇，观点正确，论据充分，论证合理，逻辑性强,结构支配得当，层次分明，语句通顺。所提观点对解决我国商业银行监管存在问题有肯定的参考价值和借鉴意义。建议成果：签名：年月日评阅教师意见及建议成绩本文分析了我国商业银行市场监管的状况和存在的问题，最终提出了巴塞尔协议III下从完善监管法制、监管手段、

6、制定科学的资本管理规划、保证监管的透亮度和清楚度、完善监管的约束机制、加强监管机构之间协调、加快银行业转型步伐等方面完善我国商业银行有效监管的措施。文章选题新奇，观点正确，论证充分合理，逻辑性强；文章结构合理，重点突出，语言表达精确。文章观点对解决我国商业银行监管存在问题有肯定的理论和实践意义。建议成果：签名：年月日注：本页前二栏由学生填写兰州商学院长青学院毕业论文（设计）答辩记录表论文（设计）名称论文（设计）名称新巴塞尔协议下我国商业银行有效监管问题探讨学生姓名张三专业金融学班级2009级金融学1班指导老师姓名指导老师姓名罗频宇职称讲师评阅人姓名评阅人姓名职称答辩人报告论文主要内容记录：随着

7、金融自由化、全球化浪潮和金融创新的迅猛发展，银行面临的风险呈多样化、困难化、全球化趋势，这大大增加了银行监管的难度。为了应对这种改变，巴塞尔协议也提出了新的监管方向与目标，在新形势下建立健全适合我国商业银行的有效监管体系是当务之急，这一探讨对我国商业银行有效监管有肯定的理论和现实意义。在本文的写作工程中，大量的阅读了国内学者的最新探讨成果,借鉴了其探讨方法及理论。论文首先对巴塞尔协议的产生及其后续修改完善状况做简要介绍；其次介绍我国商业银行监管的法律及商业银行监管的重要性；第三，分析了我国商业银行市场监管的状况和存在的问题；最终提出了巴塞尔协议ni下应当从完善监管法制、监管手段、制定科学的资本

8、管理规划、保证监管的透亮度和清楚度、完善监管的约束机制、加强监管机构之间协调、加快银行业转型步伐等方面完善我国商业银行有效监管的措施。文章所提观点对我国商业银行有效监管有肯定的参考价值。答辩状况记录：问：答:问:答：问：答：问：答：问：答：问：答：答辩小组评语：该同学在论文陈述中，对论文的选题意义、探讨方法和内容做了简要介绍。对答辩老师提出的问题，思路较为清楚，语言表达精确，所说观点正确。但要对文章较深层次的问题进行深化探讨。答辩小组经过仔细探讨，一样同意该生通过论文答辩。答辩小组组长：答辩小组成员：年月日兰州商学院长青学院2013届本科生毕业论文（设计）答辩委员会评语及成果评定表毕业论文（设

9、计）题目毕业论文（设计）题目新巴塞尔协议下我国商业银行有效监管问题探讨答辩人张三指导老师罗频宇系别财政金融系专业金融学班级2009级金融1班指导老师成果指导老师成果评阅师成果评阅师成果答辩时间答辩时间答辩委员会评语及成果答辩委员会评语及成果本文分析了我国商业银行市场监管的状况和存在的问题，最终提出了巴塞尔协议川下从完善监管法制、监管手段、制定科学的资本管理规划、保证监管的透亮度和清楚度、完善监管的约束机制、加强监管机构之间协调、加快银行业转型步伐等方面完善我国商业银行有效监管的措施。文章选题新奇，观点正确，论证充分合理，逻辑性较强；文章结构合理，重点突出，语句通顺。文章观点对解决我国商业银行监

10、管存在问题有肯定的理论和实践意义。依据该生毕业论文写作及答辩状况，在参阅指导老师、评阅老师看法及答辩小组评语的基础上，经答辩委员会最终审定，该生的成果评定为：答辩委员会主任签名：年月日注：本页前三栏由学生填写兰州商学院长青学院本科生毕业论文（设计）开题报告论文（设计）题目：商业银行有效监管问题探讨学院、系：财政金融系学院、系：财政金融系专业（方向）：金融学专业（方向）：金融学年：级、班：2009级金融学1班学生姓名：张三指导教师：罗频宇2012年11月10B一、论文（设计）选题的依据（选题的目的和意义、该选题国内外的探讨现状及发展趋势等）一、论文（设计）选题的依据（选题的目的和意义、该选题国内

11、外的探讨现状及发展趋势等）（一）选题的目的和意义随着金融自由化、全球化浪潮和金融创新的迅猛发展，银行面临的风险呈多样化、困难化、全球化趋势，这大大增加了银行监管的难度。巴塞尔协议的提出正是给了银行一个监管的方向与目标，而随着经济的发展，巴塞尔协议已不能应对新的监管问题，所以如何在新巴塞尔协议提出并执行的状况下，建立健全适合我国商业银行的监管体系是当务之急，因此，探讨在新巴塞尔协议下我国商业银行有效监管的问题具有肯定的现实意义和理论意义。（二）国内外探讨现状1国际背景以美国为例，由于历史上多次出现金融风险的阅历教训，也是不断修正监管体制的结果，美国的商业银行监管体制较为困难，实行的是国民商业银行

12、和州立商业银行双重监管体制，法律不仅赐予联邦政府有监管商业银行的职能，也授权各州政府有监管商业银行的职责。这种犬牙交织的立体监管模式从多个方面监督、限制和调整着商业银行的经营行为，比较有效地防范和化解了商业银行的经营风险。(1)各监管主体之间，监管者与被监管者的高级管理人员和内部审计部门之间定期进行信息沟通。通过沟通，既加强了不同监管者之间监管信息的沟通和沟通，避开监管漏洞的发生；又通过干脆与金融控股公司高级管理人员和内部审计部门人员的沟通，刚好获得必要的信息。(2)金融控股公司要定期向监管者递交自身内部风险评估报告。通过对公司自身评估报告的阅读和对报告内容的核查，监管者可以了解公司面临的风险

13、以及公司的风险管理程序是否有效。在此基础上，监管者可以对金融控股公司或整个金融行业的风险状况做出评价。(3)为确保商业银行和整个金融体系的平安，也为了有助于获得商业银行关于风险管理和内限制度的足够信息，监管者可以实施现场检查。检查的内容包括对商业银行的信息收集系统、决策系统的评价，以确保建立在信息收集基础上的银行风险管理和限制程序的有效性，并在现场检查的评价结果与现场检查前的评价结果进行比较后，确定将来的监管策略。(4)资本足够率管理始终是监管者限制商业银行经营风险的重要内容。美国监管当局除了依据巴塞尔协议对银行业资本足够率的要求监管商业银行以外，正在试验一种新的资本足够率的监管方式：预先承诺

14、制。即监管当局设定一个测试期间，商业银行在测试期初向联储承诺其资本量水平，在整个承诺期间内，只要累计损失超过其承诺水平，美国监管当局将对其赐予提高资本足够率的惩处。这一方案主要适用于内部风险管理和限制较好的银行。这样就削减了监管成本，激励了商业银行强化对风险的自我限制。(5)对资产流淌性的监管是美国金融监管当局防止商业银行发生信用危机的另一项极为重要的措施。美国金融监管当局为了分散商业银行的贷款风险，要求商业银行把单一借款与银行自身的资本量挂钩。例如，美国法律规定，商业银行对任何单一客户的贷款不得超过该行自有资本的10%o2.国内背景随着金融全球化的不断深化，金融业的发展日新月异，同时金融行业

15、风险加剧，金融危机时有爆发，美国次级贷款危机引发的金融危机就更值得警醒。金融危机的破坏力和传染力之强，使我国必需谨慎处理各种危机。由于我国商业银行的资产占据金融资产的绝大部分。因此我国政府应当把对金融业尤其是对商业银行的监管作为重中之重。本文基于金融监管的基本理论，对商业银行监管的几个基本方面进行了概述，主要涉及银行监管的概念、监管系统、银行监管理论的历史沿革及银行监管理论的发展；我国商业银行监管的历史、现状和问题：美国金融危机对我国商业银行监管的启示；完善我国商业银行监管的政策建议。虽然我国商业银行监管在不断完善，但是还存在着一些问题，详细来说主要有以下几个方面：第一，对商业银行监管主体缺乏监督体制。其次，商业银行监管工具不够完善。第三，商业银行监管内容方面还存在问题。主要包括市场经营监管、跨国监管以及市场退出监管方面的问题。第四，监管部门协调机制还不够完善。（三）发展趋势完善调整金融市场主体关系的主导性法律制度。首当其冲的即是对我国商业银行的产权制度和公司治理结构相关法律制度的调整。将来几年，法律须要在商业银行产权制度、出资人制度、股东权利与义务、股东行为约束、法人治理结构等方面，在深