银行营业室禁止行为制度管理规章.docx

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1、银行营业室禁止行为制度管理规章1 .严禁复制盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令卡等）。2 .严禁将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令卡等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令卡等）。3 .严禁违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用。4 .严禁假作废、假遗失重要空白凭证、空白印鉴卡、有价单证等。5 .除非另有规定或已经上级业务主管部门批准，严禁将业务用章带出营业场所。6 .严禁非指定会计人员保管预留印鉴片及会计档案；严禁违反制度规定随意调用、复印预留印鉴片及会计档案。7 .严禁随意放置现金，

2、印章、动态密码卡、重要空白凭证和压数机等重要物品。8 .严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章。9 .严禁柜员办理本人业务。10 .严禁不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务。11 .严禁代客户签名、设置/重置/输入密码。12 .严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。13 .严禁代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。14 .严禁代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。15 .严禁委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不予以抵制，或对柜台人员违规操作行为不制止、不纠

3、正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作。16 .严禁柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。17 .严禁柜员将个人存折、卡、现钞带入营业场所。18 .严禁违规办理任何未经批准或授权的业务，严禁逆操作流程办理各类业务。19 .严禁违反岗位制约原则混岗兼职。20 .严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单等。21 .严禁挪用银行资金为客户垫款，或截留、挪用客户资金为其他客户垫款。22 .除节假日当班柜员外，严禁营业日终在柜员款箱留存整把人民币及外币现钞。23 .严禁离开工位时不退出操作系统。24 .严禁未经批准对外提供上门服务或对外派驻结算服务。25 .严禁将本行工作交由合作单位（如保险

4、公司、基金公司）派驻本行人员或其他人员办理。26 .严禁柜员受理客户经理提交的应由客户本人提交的资料；严禁柜员将应交付客户的资料经由客户经理转交。27 .严禁隐瞒不报、掩盖重大业务差错、责任和重大风险；严禁对所发现的、或应当发现的重大风险隐患不作为。28 .严禁非营业室工作人员不按规定进入营业室。29 .严禁违规出具保函、票据、存单等。30 .严禁受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份。31 .严禁受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。32 .严禁获取客户密码，泄露、擅自修改客户信

5、息。33 .严禁利用客户账户过渡本人资金。34 .严禁通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金套取资金。35 .严禁违规使用内部账户为客户办理支付结算业务。36 .严禁空存、空取资金。37 .严禁违反有关现金管理规定，无条件为单位和个人提取现金。38 .严禁随意压票、退票、截留挪用客户及财政资金；严禁无理拒付，不扣或少扣滞纳金；严禁在结算制度规定之外附加条件，影响汇路畅通。39 .严禁滥用过渡性科目；严禁随意调整、冲正、撤销账务。40 .严禁随意查询、冻结、划转客户账户款项。41 .严禁不确认客户真实意愿授权。42 .严禁不审核凭证授权。43 .严禁不核实业务授权。44 .严禁超权限授权。4

6、5 .严禁分支机构各级结算业务管理人员下放各项检查、监督职责；严禁分支机构各级结算业务管理人员未经批准下放审批、授权职责；严禁对已下放的审批，授权执行情况不过问、不跟踪。46 .严禁制度规定不允许参与对账的人员参与对账。47 .严禁不按规定审核对账回执。48 .严禁不按规定处理存在问题的对账回执。49 .严禁未经批准对外披露本行会计信息。50 .严禁分支机构违反本行业务收费管理规定，擅自增加、减少收费项目或调整收费标准。51 .严禁分支机构各级结算业务管理人员发现员工异常行为后，放任不管或不及时向上级报告。52 .严禁利用职务之便为本人或关系人获取银行信用；严禁使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。