银行对账组织及职责.docx

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1、银行对账组织及职责第一条各级业务主管部门、对账中心、营业机构及前台客户部门组成我行的对账工作组织体系。会计结算（或职责所在）部门是对账工作的业务管理部门。省分行成立对账管理中心，二级分行成立对账中心，配备专人专职负责对账工作，各级行、各部门指定专人配合对账。第二条对账工作由对账中心、营业机构、客户部门及科技部门分工协作、共同完成。（-）省分行对账管理中心：省分行对账管理中心一是负责制定全行对账工作管理办法及相关制度；二是负责全省对账管理系统推广和应用，提出对账管理系统优化升级业务需求；三是负责按对账周期将集中对账数据下发各对账中心；四是负责对账管理系统的业务管理，及时解决应用中出现问题；五是负

2、责全省对账管理系统应用机构和管理员权限的审核维护；六是负责督促各行抓好对账签约和印鉴库建设;七是负责对全行对账业务制度执行情况进行监督和管理，指导辖属各行开展对账工作；八是负责对全省对账工作进行考核，定期通报全行对账总体情况，在规定时间内向总行报告对账工作总结报告。（二）二级分行对账中心：二级分行对账中心一是负责辖内对账工作的组织实施，按照规定频次、规定范围完成对账工作；二是负责制定本行集中对账工作的业务流程和考核办法；三是负责审核上报全辖集中对账管理系统应用机构，对下级行操作员权限进行审核维护；四是负责辖内开户单位对账单的生成、打印、分发，建立交接登记制度；五是负责对客户返回的余额对账单回执

3、集中进行真伪审核及对账结果识别；六是负责受理客户的对账查询，对账务不符或回执未收回情况进行核实，督促下级行整改；七是负责对账业务档案的排序、装订、保管；八是负责督促辖内机构抓好对账签约和印鉴库建设；九是负责对辖内集中对账工作进行考核,定期通报辖内集中对账总体情况，并在季后35日内向省分行对账管理中心报告对账工作总结报告。（三）县级支行：各支行业务职责所在部门（会计结算或业务运营）配合对账中心，抓好集中对账。一是负责辖内开户单位对账单的领取、分发，建立交接登记制度；二是负责对客户交至营业机构、客户经理的余额对账单回执进行收集，并及时上缴到管辖行对账中心；三是负责建立辖内对账责任人制度，定期考核；

4、四是负责督促辖内各营业机构规范账户清理，抓好对账签约和印鉴库建设；五是负责落实对账中心反馈的情况。（四）营业机构：一是负责与客户签订对账管理协议，明确双方的权力和义务；二是负责正确维护ABIS系统“集中对账管理系统”中客户信息和账户信息、，确保账户资料合法、合规、有效及账户基本信息的准确；三是负责清理印鉴卡片，对不清晰、不完整的印鉴进行重新加盖；四是负责协助对账中心和客户部门核实客户地址、催收对账回执；五是负责查找对账中心反馈的对账不符账户账务，按规定做好客户的解释及相关账务调整工作；六是负责做好集中对账工作对外宣传、解释工作；七是负责对客户交至营业机构的余额对账单回执进行收集，并及时上缴到分

5、行；八是负责本机构应对账客户明细对账单的打印、派发等对账工作；九是负责建立本机构客户对账单的交接登记制度，落实对账责任人。（五）客户部门：一是省分行、二级分行客户部门负责指导营业机构做好直销客户的对账签约工作，进行对账工作监督检查；县支行、营业机构客户经理负责按照责任分工与客户签订对账协议，收集核实签约客户的地址、联系方式等信息；二是各级行客户部门负责组织客户经理交叉进行面对面上门对账单据的发送、收回；三是负责根据对账中心反馈的有关情况，协助对账中心催收余额对账单回执；四是负责对连续两期未反馈对账回执的客户，进行重点跟踪并催收。（六）科技部门：一是负责对账管理系统的开发建设和优化升级；二是负责对账数据的及时提取、分发；三是负责对账管理系统的日常运行维护；四是负责做好集中对账的技术支持。第三条二级分行对账中心，应根据辖内账户数量、地域范围等具体情况，合理配备一定数量的专职对账人员，最低不得少于2人，且不得兼职，负责对账中心日常工作。专职对账人员满三年轮换一次。第四条专职对账人员的基本条件（一）遵纪守法，爱岗敬业，工作责任心强，敢于坚持原则。（二）熟练掌握对账的各项规章制度，熟悉会计业务处理流程。（三）具有2年（含）以上会计业务工作经历，持有会计从业资格证。