江苏某银行总行会计运营管理部工作总结和工作计划.docx

《江苏某银行总行会计运营管理部工作总结和工作计划.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《江苏某银行总行会计运营管理部工作总结和工作计划.docx（13页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、运营管理部2023年主要工作规划第一部分2023年工作总结2023年，运营管理部认真贯彻总行经营决策，紧贴“合规管理提升年”工作主线，立足“规范核算、风险防控和服务支持”职能定位，规范业务核算管理，持续优化业务流程，严控柜面业务风险，推进专业队伍建设，提升运营服务支持，助推全行高质量稳健发展。一、落实合规管理质量提升措施，夯实业务发展基础按照“合规管理提升年”整体部署，围绕“合规管理精细化、财务管理精细化、风险管理精细化、操作执行精细化”质量提升核心要义，积极稳妥推进运营管理质量提升的各项工作。一是从顶层设计规划完善运营管理制度体系。遵循“风险闭环管理”原则，组织完善核算管理、风险控制、事项规

2、范、员工行为、业务质量等规章制度，新编广州银行业务核算基本制度等*个制度，修订广州银行理财业务会计核算细则等*项规程，同步理顺业务管理与核算管理、业务管理与操作流程间的关系，实现职能部室业务管理作用与业务操作规范的协同融合，进一步强化了村镇银行风险并表管理作用。以推动全行洗钱与恐怖融资风险自评估体系建设为基础，补短板、强弱项、通堵点，初步构建我行反洗钱工作管理“三级制度体系”框架，为全行有序高效落实监管合规性要求，推动洗钱与恐怖融资风险控制有效性奠定了坚实管理基础。二是“三个对标”优化管理制度和操作流程。为保证管理制度的准确性、针对性和有效性，确立“三个对标”总体制度编制思路。对标监管制度，提

3、高制度的准确性；对标监管提示，提高制度的有效性；对标本行风险隐患点，提高制度的针对性。组织做好人行、银保监会近年来近*00个在用监管制度和各级银保监会4*4个处罚通报的解读，同步完成柜面业务制度汇编修订，进一步完善运营条线管理制度和柜面操作流程规范。三是坚持现场与非现场督导制度执行不走样。今年以来，按计划完成案件风险滚动排查、问题整改后评价和关键风险控制管理等多个专项检查，现场突击检查全行3*家机构的78个营业网点，机构覆盖面100%,网点覆盖面49%。共发现262个问题，其中：违规类8个，严重类71个，一般类113个，规范类70个。同时，对发现问题进行分析总结，点对点编发检查意见书3*份，指

4、导机构进行问题整改，问题整改率96%,对风险防范与预警起到积极作用。二、协同业务核算规范化建设，新核心项目有序实施以“全面实现业务核算管理的组织架构清晰化、会计制度规范化、核算规则标准化和核算数据精准化”为目标，推进各项业务核算的统一管理进程。一是新核心系统项目业务需求工作进展顺利。从全行抽调2*人成立6个业务需求小组，开展业务需求咨询工作，进行现状梳理、制度整理、资产库比对、差异分析、需求编写等工作。截止目前，已经完成了14项一级领域、1*项二级阶段、1,*13项三级活动、2,127项四级任务的业务需求书的编写，进入“全流程、全产品”的业务与技术融合讨论阶段。二是完成新会计准则之金融工具确认

5、和计量。重建本币核算功能，成功完成资金管理系统（三期）上线，实现业务处理自动化、账务处理规范化、数据落地标准化、增值税源系统化。做好金融工具新准则的切换准备，完成金融资产重分类。三是落实网贷、小贷、票据核算剥离对接工作。实现网贷业务核算剥离至统一核算平台，支持新网贷系统成功上线，对接推出乐惠贷、普惠快贷等线上信贷产品。明确小贷、票据系统核算接入核算平台方案，由核算平台升级改造提供统一的并账接口，统一汇入核算平台实现标准化核算管理。四是推动授信类数据治理工作持续开展。对全行授信类业务的数据进行全面排查与对账，确保授信余额、表外抵质押物、已核销贷款明细、保证金存款等等数据的准确性，特别是年末，利用

6、一周的时间，将全行近20年的保证金存款数据进行全面整改，切实提高数据质量。三、积极应对反电诈形势，管理手段不断完善一是扎实推进，积极做好反诈宣传。成立由行长任组长的领导小组，以“断卡行动”为主线，以“百日专项”为着力点，按周调度，高位统筹推进“断卡”行动的各项工作。建立全行“三级”工作群，提练出“反诈工作十步法”，规范网点反诈宣传，通过多形式广泛宣传，让更多客户了解防诈知识、识诈技巧，掌握合法使用账户等责任。全年共制作报送宣传素材84个，发布反诈宣传链接2*条，开展防范电信诈骗专题讲座受益人数超过*000人次；开展反电诈线上知识竞答参与人数1.4万余人；对反电信诈骗法草案积极反馈意见*,10*

7、人次。二是多措并举，有效遏制涉诈风险。做好账户排查工作,做好存量账户清理，建立客户回访机制，搭建账户全限额管理体系。全年累计排查账户19.1万户，回访*.6万余户，暂停非柜面业务功能14万户，调整非柜面限额7.9万户，管控异常账户*49户；移送可疑账户4,860户，认定疑似涉诈账户62*户；柜面堵截异常开卡20起，拦截涉诈账户*户，协助公安机构抓获买卖账户可疑人员3人，挽回32万元涉诈资金的损失。截至11月，我行广州市范围涉诈账户从6月份最高值38户降至10户，降幅73.68%。三是优化系统，提升客户识别能力。优化超柜签约功能,实行账户统一限额管理；建立客户分类管理制度，区分主动营销和自然获客

8、，并配以不同尽调模式和限额管理；新增涉诈客户名单管理和风险业务预警功能，对频繁开销户、挂失补卡等可疑行为客户实现系统自动识别并提醒；对接外数平台，实现通过后台系统一次性完成手机号码的实名认证工作，为全行“断卡”行动的顺利推进提供有力支撑。四、持续推进业务流程优化工作，客户体验不断升级一是推动柜面业务无纸化运营。通过柜面系统的优化、厅堂移动PAD的建设，协同完善电子业务渠道，客户服务渠道进一步拓宽，统一部署安排、分批有序的引导推行柜面业务无纸化，方便了客户又节约了成本，同时也提高服务效率和内部监督效率。二是优化小微企业和异地个人客户开户流程。积极推动小微企业和个人客户的简易开户服务流程，统一规范

9、业务流程，公开企业服务标准、资费，考核业务办理时限，畅通投诉渠道，通过自查和抽查的方式分层督导，优化账户服务，提高银行账户服务的便利度。三是开展便利老年客户群体支付服务活动。为化解老年人数字化金融服务障碍，推进老年人客户线上、线下业务流程适老化改造，线上服务提供老年客户专用场景，线下网点建立“绿色通道”，指定专人服务引导，编发广州银行营业网点便利老年人支付服务指引，各网点为老年人提供更周全、更贴心、更直接的服务。五、不断完善运营管理体系，促进风险管理水平提升一是施行以营业网点和柜员风险等级管理为核心的运营条线人员管理体系。全面构建运营风险监测、预警常态化管理机制，通过14个指标体系反映营业网点

10、运营管理整体情况和变化趋势，及时揭示和反映网点运营内控状况和变化趋势；通过营业网点的柜员风险等级的评价，有针对性地实施网点、柜员分类控制和差别管理，促进高风险网点有效转化、高风险柜员重点监控，提高总行精准化管理的能力；加大风险等级结果的运用，充分调动分支行管理、网点负责人、会计主管以及柜员等各层级人员的积极性和主动性，“总-分-支-网点-个人”责任层层压实，持续提升柜面风险管理整体能力。二是集中监测与模型预警相辅有效防控。遵循总行集中监测、专家审核的原则，在洗钱风险防控与柜面业务操作风险压降取得实效。反洗钱工作持续做好可疑交易的集中监测分析、报告，加强对涉黑涉恶、非法集资、电信诈骗等涉众性犯罪

11、线索的监测分析和摸排，深入挖掘有价值的重点可疑线索，根据人行发布的涉洗监测、风险提示及时调整我行模型监测规则，提高可疑风险识别率，2023年确认可疑并上报至人行的可疑案例共477例，涉及可疑客户1,173个。后督集中监测持续提升柜面操作风险监督效果，IT1月，事后监督审查柜面业务量3*7万余笔，下发差错6,403笔，同比下降*2.77%,差错率1.79%o,同比下降3.9个千分点。全行平均差错率已稳定控制在了2%。以内。三是开展“先锋号”流动红旗评比活动。以网点和机构为单位树标杆、奖先进，对内控管理好、风险低的网点和机构颁发流动红旗，表彰先进，树立标杆；以个人为单位对全行柜面人员的履职情况开展

12、考核，与每月绩效进行挂钩，实行奖罚分明的考核管理，多维度量化指标考核，客观评价管理质效。通过多举措促进营业网点内控管理内生动力，建立良好的合规氛围，全面提升条线合规管理质量。六、牢固树立服务意识，全力发挥服务支持职能作用一是服务前台业务部门。以核算数据精准化、核算流程集约化、核算模式标准化、核算要素多元化服务前台的业务创新，支持灵活配置产品、设置产品定价，着力保障前台业务发展；组建金融市场业务后台，支撑资金营运中心和总行贸易金融部业务清算、记账工作。二是服务基层网点运营。持续做好现金管理服务工作，统筹全行现金头寸，加大现金清分力度，缓减基层现金库存压力；持续做好培训与序列管理工作，举办二期资格

13、认证考试，辅以日常业务培训，提升基层员工业务素质及能力、水平；根据并表管理要求，对广商村镇银行开展了现场检查辅导，对营业部、光明支行、潭口支行进行了突击现场检查，指导整改问题3*类。三是服务客户。持续优化业务流程，精简冗余流程，缩短业务处理时间，推进会计档案电子化进程，减少客户等待时间，减少客户填单数量，减少客户签字，改善客户体验，提高客户服务质效；筑牢“金融为民”“支付为民”理念，坚决落实放管服“两个不减、两个加强”和“守住百姓钱袋子”要求，做好打击治理电信网络诈骗工作，坚决落实社会责任，通过多形式广泛宣传，让更多群众、学生和社区居民了解防诈知识、识诈技巧，掌握合法使用账户等责任。七、深化队

14、伍素质教育建设，提升专业人员综合素质一是持续落实条线任职持证上岗工作。2023年组织开展两期运营管理专业岗位任职资格考试，对条线人员实施名单制管理，截止2023年底在岗柜员持证率从69%提升至8*%,在岗会计主管持证率100%,在岗分管行长持证率达到98%,促进运营条线人员专业技能和综合素质的提升，提高柜面业务服务质量和效率。二是完成首次运营管理序列认证工作。组织部门30名业务骨干完成了16万字序列教材和4,000题序列考试题库的编写，开展了一期全行运管序列认证“直播”专题培训。首次序列认证申报270人，认证通过22人，通过率81*%,根据各等级例控制要求，高级6人，中级9人，初级*人。通过序

15、列认证提升员工专业化素质，拓宽员工职业发展通道，充分调动了员工的工作积极性。三是全面启动整体素质提升“拓荒”系列内训计划。策应“广银鹰”教育培训工作计划的有效落实，以夯基础、补短板、强弱项为目标，针对性制定了本部整体素质提升“拓荒”系列内训计划。按照以部门职员投票选课题、每月部门领导或业务骨干集中授课、按季检验考核，以及你讲我听、我讲你评等多形式的教学方式，把党纪党规、廉政建设、金融政策、法律法规、银行会计、风险防范等专业知识纳入系列内训分期内容，全面提升部门职员的整体专业能力和水平，为全力实现“强总行”要求建设一支高素质、专业化的干部员工队伍。第二部分2023年工作计划2023年，运营管理部

16、将紧紧围绕“整改提升年”工作主线，牢牢树立“为一线、为前台、为业务发展服务”的运营管理理念，认真落实总行各项决策布署，持续强化“核算管理、流程规范、风险防控、服务保障”四大职能，助力全行高质量稳健发展。一、重塑运营管理组织架构（一）重新定位总行运营管理部职能。部门定位从柜台运营管理逐步向营业网点运营管理转型，将反洗钱牵头职能转入合规部门，内部组建运营管理、核算管理、集中作业三大中心，配比相应的岗位、等级和职数，承担全行运营管理及监督、对客核算管理、柜面集中作业以及网点资金服务保障等职能，重点强化核算管理职能，实现总行层面较为清晰的三道防线与条线管理职能，实现营业网点功能布局、对客业务核算统一管理。（二）建设集中运营平台推动集约化运营改革。搭建集中作业中心管理架构，为集约化运营处理模式奠定基础，以新核心建设为契机，重塑广州银行的业务架构和技术架构，再造业务流程，建设广州银行集中作业平台，组建集中作业中心，分步