跨境人民币代理结算账户协议.docx

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1、跨境人民币代理结算账户协议第一条总则甲方与乙方经友好协商，乙方同意在甲方开立人民币同业往来账户（以下简称“账户”），用于甲方代理乙方进行跨境人民币支付及法律、法规允许的其他人民币支付。第二条账户开立2. 1人民币同业往来账户的开立。2.1.1 如乙方作为境内同业申请在甲方开立人民币同业往来账户的，应在甲方经营单位柜面办理相关开户手续，并提交以下开户材料的原件及加盖公章的复印件：（1）营业执照原件。（2）金融许可证原件。（3）基本账户的开户许可证原件。（4）法人代表或负责人身份证原件，被授权人身份证原件，经办人员身份证原件。（5）法定代表人授权委托书。（6）银行同业存放账户开户通知书2.1.2

2、乙方向甲方提供本协议约定的关于开立人民币同业往来账户的申请文件后，甲方有权对乙方提交文件的真实性、完整性、合规性进行审查。2.2人民币同业往来账户性质、使用范围。2 .2.1乙方在甲方开立的人民币同业往来账户为专用存款账户，不得办理现金支取。3 .2.2人民币同业往来账户仅限在以下范围使用：(1)甲、乙双方客户间跨境人民币业务项下的人民币跨境资金结算。(2)乙方与其它境内结算银行各自客户间跨境人民币业务项下的人民币跨境资金结算。(3)甲方为乙方办理人民币铺底资金兑换业务的结算。(4)甲方为乙方办理人民币跨境购售业务的结算。(5)甲方与乙方人民币融资业务的结算。(6)乙方以头寸管理为目的的资金调

3、拨。(7)账户利息和费用的结算。(8)法律、法规允许的其他人民币支付。第三条业务处理3.1 甲乙双方通过依据本协议开立的人民币同业往来账户进行的收付款、对账单等业务均应以SWIFT方式或C1PS标准收发器等方式进行。3.2 为确保甲方有足够的业务处理时间，乙方从人民币同业往来账户调出资金，须在甲方规定的截止时间前向甲方发送付款指令。对于乙方在甲方规定的截止时间后发送的付款指令，甲方将不晚于收到付款指令后的第二个工作日完成业务处理。第四条余额管理及账户记账1.1 乙方应在人民币同.业往来账户内保留足够的资金，以备日常资金的往来收付，同业资金存放业务期间，甲、乙双方约定乙方专用存款账户按年利率0.

4、72计息。1.2 乙方人民币同业往来账户不允许透支。1.3 甲方应于本协议约定的结息日结算乙方账户利息，所结利息于结息日下一工作日主动贷记乙方账户。前述结息日是指每季末的20日。第五条对账单管理及查询5. 1甲方应于每个工作日中午12点前通过SWIFT报文（MT950）或CIPS标准收发器等方式向乙方发送前一工作日对账单，于结息日下一个工作日中午12点前通过SWIFT报文（MT299）或CIPS标准收发器等方式向乙方发送利息清单。5.2乙方对收到的对账单及/或利息清单如有异议，需在收到对账单及/或利息清单之日起五个工作日内向甲方提出查询请求，逾期未提出异议的，视为确认。乙方提出查询请求的，甲方

5、在收到查询请求后的五个工作日内作出答复。第六条关闭账户6. 1乙方应通过加押SWIFT报文或CIPS标准收发器等方式或甲方经营单位柜面向甲方提交关户申请，如账户项下应付费用均己结清且账户内无贷方余额，甲方将根据乙方申请为乙方办理关户手续。如乙方尚未支付所需支付费用，甲方有权扣划账户余额用于清偿上述款项，如乙方已支付所有费用后，账户仍有贷方余额的，乙方应向甲方发送付款指令，甲方在收到乙方款指令后将余额划拨到乙方指定账户，账户贷方余额为零的，甲方为乙方办理关户手续。7. 2甲方完成关户手续后应通过加押SWIFT报文或C1PS标准收发器等方式或本协议约定的通知方式通知乙方户名、账号、币种及账户关闭日

6、期。本协议自账户关闭之日终止。第七条信息变更乙方依据本协议向甲方提供的任何信息或材料如有变动，应及时书面通知甲方，如涉及变更账户名称及SWIFT代码或CIPS标准收发器等代码，乙方应于五个工作日内向甲方提出账户信息的变更申请，并出具有关证明文件。在接到该变动通知前，甲方有权按照原信息、材料办理有关业务。因乙方变更相关信息或材料且未履行对甲方的通知义务，甲方按照原信息、材料办理有关业务的，因此产生的损失由乙方自行承担，因甲方过错依法应由甲方承担的责任除外。第八条双方权利与义务8.1甲方的权利与义务。（1）甲方在收到乙方按本协议约定提交的开户申请其他必要开户资料后,依照本协议约定为乙方开设账户。（

7、2）除本协议另有约定外，未经乙方授权，甲方不主动借记乙方账户。8.2乙方的权利与义务。（1）根据本协议约定，向甲方提供开设账户所必需的文件，并保证所提供文件的真实性、完整性、合规性。（2）保持账户资金头寸充足以便于甲方划拨款项。（3）遵守中华人民共和国在结算方面现行法律、国际惯例以及本协议有关规定。(4)乙方应按照所在国家及地区反洗钱法律法规及监管要求，建立反洗钱内部控制制度，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、可疑交易监控和报告、制裁名单监控、反洗钱培训与宣传等相关工作。(5)乙方应按照所在国家及所在地区反洗钱法律法规及监管要求，在为客户办理汇款业务时，开展客户身份识别及业务尽职调

8、查，完成采集并填写真实、准确的汇款信息，不得故意修改、掩饰信息，规避反洗钱、制裁合规要求。第九条违约责任9.1 发生以下情况时，甲方不应就未能或迟延履行其义务承担责任，但因甲方过错依法应由甲方承担的责任除外。(1)甲方收到乙方及/或其他有权方所发送的指令不明确、不完整、存在乱码、缺乏必要的交易信息。(2)甲方未在约定的截止时间前收到乙方发送的付指令或甲方未收到乙方发送的付款指令。9.2 借记乙方账户时，因乙方发出错误或延迟的付款指令而导致甲方的差错付款以及乙方提出并经甲方同意更改或撤销付款指令，乙方应承担因此产生的全部后果，同时，乙方应承担由此产生的全部费用。9.3 借记乙方账户时，如乙方的付

9、款额超过账户余额，甲方有权停止执行乙方的付款指令，由此造成的后果由乙方承担。第十条不可抗力因不可抗力及/或国家政策变化、IT系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机等甲、乙双方所不能预见或不能控制的原因导致甲、乙双方或一方不能履行或不能完全履行本协议项下有关义务时，甲、乙双方相互不承担违约责任。前述约定不免除因甲方或乙方过错依法应由其承担的责任。同时，发生前述情形的，双方应及时启动应急手段，控制并减少损失的发生。第十一条通知乙方在本协议中填写的联系方式（包括通讯地址、联系电话、传真号码、电子邮件、微信号等）均真实有效。任一联系方式发生变更，乙方应立即以书面方式将变更信息寄/送至甲方在本协

10、议填写的通讯地址。该等信息变更在甲方收到更改通知后生效。第十二条其他1.1 1本协议经甲方负责人或授权代表签字（或盖章）并加盖单位印章，乙方法定代表人（负责人）或授权代表签字（或盖章）并加盖单位印章后生效，有效期为一年。除非任何一方在期限届满一个月之前提出不再延续，否则本协议自动延期一年，延期次数不限。1.2 本协议中的“工作日”指甲方境内营业网点的对公业务营业日，不含法定节假日、休息日，但因调整而对外营业的除外。本协议所涉及的时间均以北京时间为准。1.3 乙方与甲方签订跨境人民币代理结算账户协议后，仍可根据自身业务发展需要选择第三方代理跨境人民币收付，与第三方签订相关跨境人民币代理协议。1.4 本协议一式贰份，双方各执壹份，具有同等效力。甲方（签章）乙方（签章）法定代表人或授权代理人负责人或授权代理人签约日期：年月日签约地点：