银行内控合规部门职责及岗位职责.docx

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1、法律与合规部组织架构及职责一、部门职责（一）内控合规管理1 .合规风险管理：制定全行的合规政策和管理制度，建立健全合规风险的识别、评估、监测和报告机制，并负责监督执行，按规定报告本行合规风险管理情况。2 .合规支持：加强合规防线建设，发挥合规条线监督作用。负责组织新制度、新业务及新增授信及投资的合规性审查。为全行业务经营管理活动提供咨询意见。统筹合规问题整治工作,制定整改问责考核标准。负责全行合规条线人员管理，单独进行考核。保持与监管机构的日常联系，配合保持与相关部门的良性互动，组织开展我行合规宣传项目，培育合规文化。组织我行合规培训工作，开展操守教育、禁令教育等。3 .操作风险管理：负责组织

2、全行操作风险管理体系的建立、实施和操作风险管理信息系统的建设、应用。制定全行操作风险相关政策制度并及时更新，组织实施全行操作风险识别、评估和监测方法以及全行操作风险报告程序，定期检查分析操作风险管理的总体情况，提交风险管理报告。4 .内控管理：组织完善本行的内控管理体系，开展内控梳理、内控评价，在全行推广内控建设成果，建立内部控制的长效机制。负责建立全行后评价工作机制并推动具体实施。组织合规管理、操作风险管理、案防管理年度考核工作。5 .全行制度管理：组织、协助各部门、各岗位梳理整合其职责权限内的规章制度和操作规程。审核评价各部门业务规章制度的合规性，组织、协调和督促各部门对规章制度进行梳理和

3、修订，使其符合相关法律法规和监管要求。7 .案件防控管理：负责全行案件防控管理制度、案件（风险）处理预案的制定；负责牵头开展全行案件防控工作，包括组织开展重点业务风险排查和排查整改后评价、案防评估和考核、组织开展案防分析会议及案防合规培训、涉刑案件管理；牵头组织开展防范和处置非法集资、扫黑除恶等排查和宣传工作。8 .合规检查工作：负责合规检查工作的规划、组织开展专项合规检查、落实监管政策、问题整改监督及合规考评。9 .10 .责任追究工作：负责相关责任追究制度规则的制定完善工作；负责组织开展责任追究工作，提出问责建议、跟踪问责落实等；对接责任追究委员日常工作。（二）法律事务管理1 .法律审查及

4、合同管理：负责对全行经营活动中的法律风险进行法律审核；负责为全行业务经营管理活动提供法律咨询意见，参与我行重大项目调查与谈判；负责全行各类非格式合同文本的法律审查及非授信类合同管理工作。2 .诉讼与案件调查：负责牵头处理非授信类诉讼案件及其他日常突发案件，协调各部门或外部机构进行非授信类案件的处理；负责全行非资产类顾问律所的合作管理。3 .知识产权管理：负责全行知识产权保护及维护工作，制定规章制度，为行内业务部门提供申请专利、注册商标等方面的咨询与服务，并负责专利代理、商标代理的准入和管理。4 .宣传培训：负责全行的普法宣传、法律教育培训工作。5 .法律风险管理：组织指导全行法律风险管理。6

5、.协助执行工作：负责制定协助执行管理具体工作制度，指导、监督协助执行工作，为全行协助司法执行工作提供法律咨询。（三）消费者权益保护1负责牵头制定全行消费者权益保护制度，推动各项产品和服管理制度有效落实消费者权益保护工作相关要求，并根据监管要求及市场变化及时更新。7 .组织开展消费者权益保护审查工作，督促产品和服务在设计开发、定价管理、协议制定等环节落实保护消费者合法权益的相关规定。8 .组织落实投诉处理工作的管理、指导和考核，协调、指导机构妥善处理各类消费者投诉。开展投诉数据运行监测、统计分析，负责定期向监管部门报送投诉数据和相关情况。9 .组织开展消费者权益保护监督检查，对产品和服务销售各环

6、节进行监督，针对发现问题采取有效措施督促落实整改。10 组织开展金融知识宣传教育活动，提高消费者金融素养。开展内部教育和培训，强化员工消费者权益保护意识。11 组织开展消费者权益保护工作内部考核，对年度消费者权益保护工作完成情况进行总结及评估。二、岗位设置（一）制度管理岗（编制O人，内部控制岗兼）1 .岗位描述负责建立全行制度管理政策及流程，审查总行各部门业务规章制度的合规性，建立并维护全行内控合规制度库，组织、协调和督促各部门对规章制度进行梳理和修订，使其符合相关法律法规和监管要求。2 .岗位职责（1）全行制度管理政策、流程工作：负责制定、修订用于规范规章制度管理的办法；（2）制度合规性审查

7、工作：审查总行各项规章制度的合法合规性，包括审查新产品、新业务、新流程相关制度的合规性,提出建议，以防范新产品、新业务及新流程的合规风险；（3）制度管理：牵头组织总行各部门制定规章制度年度新增与修订计划，牵头组织总行规章制度的废止、清理、汇编、后评价工作。（4）建立并维护全行内控合规制度库：建立全行内控合规制度库。按照行内规章制度发布及废止情况，按时更新制度库并组织有关部门适时编制或调整产品流程文件，为规范操作提供合规指南。（二）内控管理岗（编制1人）1 .岗位描述负责组织全行内控管理制度建设，解读相关内控政策，组织内控自评，开展内控合规文化建设，负责全行授权管理，推动建立内部控制长效机制。2

8、 .岗位职责(1)内控管理机制建设：建立完善本行的内控体系框架，开展内控梳理、内控评价，建立内部控制的长效管理机制；(2)内控政策解读：持续关注外部法律、法规和准则的最新发展，并对其进行解读，及时为高级管理层进行合规政策风险提示，为全行合法、合规经营管理提供指导意见及合规咨询服务；(3)内控评价：组织总行各部室、各分行开展内控自评，开展内控复评，督促各部室、分支行落实内控缺陷的整改；(4)内控风险管理：牵头组织监测并收集内控风险信息，编写并发布内控风险案例及风险提示；(5)授权管理：统筹组织我行授权管理工作，统一制作基本授权书等法律文件，组织开展授权工作后续检查、督导工作;(6)内控文化建设：

9、组织或开展内控及合规文化建设及相关培训。(三)操作风险管理岗(编制1人)1 .岗位描述负责组织制定全行操作风险相关政策制度并及时更新，组织实施全行操作风险识别、评估和监测方法以及全行操作风险报告程序，定期检查分析操作风险管理的总体情况，提交风险管理报告。2 .岗位职责(1)操作风险管理机制建设：拟订本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程。（2）操作风险识别：协助其他部门建立并组织实施操作风险的识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法。（3）操作风险控制：组织制定操作风险偏好和限额，监测风险偏好和限额执行情况，开展操作风险压力测试，并指导和协调全行范围内的操作风险管理。（4）操作风险分

10、析：协调、督促各部门定期分析本条线操作风险管理状况、履行操作风险管理的各项职责；组织全行关键风险数据限值设置、更新和监测；统筹指导全行操作风险损失数据收集。（5）操作风险报告：定期汇集各部门、各机构操作风险管理报告，分析全行操作风险管理情况，拟订全行操作风险管理报告。（6）外包风险管理：建立和完善外包风险管理体系，拟订本行外包风险管理政策，牵头组织年度外包风险管理评估工作。（四）合规管理岗（编制1人）1 .岗位描述负责制定全行的合规政策和管理制度，建立健全合规风险的识别、评估、监测和报告机制，并负责监督执行。负责为全行业务经营管理活动提供咨询意见，组织开展我行合规宣传项目，培育合规文化。2 .

11、岗位职责（1）合规机制和制度建设：负责合规风险管理体系建设，拟订本行合规风险管理政策、程序和具体的操作规程；拟定以风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规文化建设、合规系统建设等并督促执行。(2)提供合规建议：持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对本行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。(3)合规审查与咨询：牵头组织新制度、新业务及大额授信、大额投资的合规性审查；对合规咨询进行意见回复。(4)合规文化建设：负责组织合规文化建设，包括协助企划中心将合规文化建设融入企业文化建设全过程

12、以及开展合规宣传；组织我行合规培训工作，开展合规管理、职业操守教育、禁令教育等；组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。(5)合规风险识别与评估：牵头组织识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，及时发布合规风险提示；收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标，衡量合规风险发生的可能性和影响；组织实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。(6)合规风险报告：定期撰写合规风险管理报告和合规风险评估报告。(7)合规管理信息系统建设和维护：负责组织合规风险管理信息系统的建设、实施和后期管理、咨询工作。(五)合规监督检查岗(编制1人，暂由操作风险管理岗兼)1 .岗位描述负

13、责合规检查工作规划、组织开展专项合规检查、落实监管政策、问题整改监督及合规考评。2 .岗位职责(1)工作规划：统筹协调全行合规检查工作规划，组织、推动全行合规检查活动；指导、审核、备案各部门及分支机构年度自查工作计划。(2)合规检查：组织开展专项合规检查，并做好后续整改问责督办工作；根据考核情况及违规事件进行合规问责，撰写合规检查报告。(3)落实监管政策：持续关注监管政策的最新变化和发展,促进各项监管政策法规、公告通知、监管意见、风险提示等文件在行内得到贯彻落实。(4)整改监督：牵头组织或督促有关单位落实监管反映问题的整改纠正和报告工作；落实合规问题整改再确认要求，在行内检查机构核查确认合格管

14、理问题整改情况后，再次对合格管理问题的整改情况予以核实认定。(5)合规工作考评：负责制定合规考核标准，对业务条线部门、分支机构、下级合规部门的合规管理和履职情况进行考核评价。(六)问责岗(编制2人，待增编制)1 .岗位描述负责责任追究工作开展，提出问责建议、协助问责实施、跟踪问责建议、协助问责实施、跟踪问责落实、登记问责台账、责任追究委员会日常工作等。2 .岗位职责(1)参与责任追究机制建立完善工作；(2)负责责任追究工作的开展，受理各项检查、不良授信、工作失职等责任追究要求，提出相应处理建议，协助实施责任追究会议决定，跟踪问责落实；(3)负责责任追究委员会会议相关工作；(4)负责责任追究委员

15、会日常事务，对全行责任追究情况进行登记、报告、档案保管等；(5)办理责任追究委员会交办的其他事项。(七)案件防控岗(编制1人)1 .岗位描述负责全行案防机制建设，制定全行案件防控计划，统筹指导全辖落实案件防控工作，组织开展全行案件防控检查及评估工作，负责案防宣传培训，建立案件防控长效机制。2 .岗位职责(1)案防机制建设：牵头全行案件专项治理工作机制建设,制订并完善案件防控有关的规章制度及流程；(2)工作落实：组织召开案防工作会议，分析案防形势、提出案防重点和应对措施；制定全行案件防控实施方案、目标,分解相关任务到各支行和各部门，做好案防总结；(3)业务运营：统筹指导全辖落实案件防控工作，包括

16、案件风险排查、案件防控数据定期报送、案件(风险)信息报送和处置等；负责联系监管机构组织做好防范非法集资、扫黑除恶专项斗争及其他监管机构部署安排工作；负责全行轻微违规积分制度制定、实施及积分管理、统计、分析；（4）检查评估：组织开展全行案件防控专项检查及风险排查，对发现的问题进行跟踪整改；组织开展全行案防工作评估及报告，根据监管机构意见督促落实整改；负责全行案防工作考核；（5）宣传培训：定期发布有关案件防控的信息动态和风险提示，组织开展案件防控宣传与培训，并指导支行开展相关宣传与培训。（八）消费者权益保护岗（编制1人）1 .岗位描述负责全行消费者权益保护机制建设，督导、推动相关消费者权益保护措施和要求在业务、产