银行年度分支行合规内控管理考评办法.docx

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1、山东*银行2023年分（支）行合规执行考评办法为积极传导合规理念，压实各机构合规责任意识，进一步推进案件防控、消费者权益保护长效机制建设，强化合规风险管控,特制定本考评办法。本办法为2023年度分支行综合经营指标考核办法组成部分。一、考评对象：各分（支）行二、评分标准和评价内容合规管理考评内容包括五个方面：案件防控、合规管理、消费者权益保护、合规执行满意度及案件扣分项。其中：案件防控、合规管理、消费者权益保护、合规执行满意度实行百分制，各分支行最终得分依据合规执行在综合经营指标的考评分值占比折算；案件扣分项实行倒扣分，是对分支行综合经营指标考核结果进行扣分，计分区间为-10,O1由总行绩效考核

2、小组进行考评。具体考评内容及评分标准如下：（一）案件防控（30分）考评内容包括案防基础工作、案件风险排查及排查整改后评价、员工行为管理和涉刑案件管理情况。1案防基础工作（6分）（1）案件专项治理工作领导小组未按规定开展工作扣2分;（2）未明确机构分管案防工作领导扣2分；（3）未落实合规岗对接案防工作扣2分。2.案件风险排查及排查整改后评价（12分）（1）未按季度开展季度案件风险排查，每次扣1分；（2）未依规对排查发现问题实施追责问责，每个扣1分；（3）未开展年度案件风险排查整改后评价扣2分。3 .员工行为管理（12分）（1）未有效落实辖内员工管理，发生辖内员工违反行为禁令事件被本行或外部实施问

3、责或处罚的，每人次扣4分；（2）未严格落实重要岗位轮岗及强制休假规定，存在未轮岗、超期轮岗的，每人次扣2分，未强制休假的，每人次扣2分。4 .涉刑案件管理本项作为案件防控考核项目的扣分项。（1）迟报1起案件风险事件扣3分，迟报1起案件扣5分;（2）瞒报案件或案件风险事件扣10分。（二）合规管理（30分）考评内容包括合规资源配置、合规培训、合规审查、监管意见落实情况和合规信息报送情况。1合规资源配置（10分）（1）未按监管规定或总行管理要求设置合规管理部门及岗位并配备相应人员扣2分；（2）未按要求明确部门及岗位职责，确保合规履职独立性的扣2分。(3)合规人员不符合持证上岗资质，每人次扣1分；合规

4、人员擅自变动未按规定报总行审批同意，每次扣2分。(4)未按考核方案核发合规人员岗位履职薪酬扣3分。5 .合规培训(6分)(1)未组织本机构的合规培训工作,未开展操守教育、禁令教育和警示教育，每次扣1分；(2)未按规定参加总行组织的相关合规培训及考试不合格的，每人次扣0.2分；(3)未按要求参加轮训及考试不合格的，每人次扣2分。6 .合规审查(3分)(1)未组织本机构的规章制度、授信及投资业务的合规审查，每次扣0.2分；(2)超本机构权限的合规审查事项未及时报送总行的，每次扣0.2分。7 .监管意见落实情况(6分)未按要求落实监管意见的，每项扣1分。8 .合规信息报送(5分)(1)未按规定报送本

5、机构合规风险管理情况，每次扣1分;(2)未按规定报送一般及以上违规问题问责事项的，每次扣1分；(3)未按要求报备外部检查结论、相关监管意见、处罚决定等，每次扣1分;(4)应发现未发现重要合规隐患，或对重要合规风险隐瞒不报，每次扣1分。(三)消费者权益保护(30分)考评内容包括产品和服务管理、营销推介与信息披露、客户信息安全保护、投诉处理、金融知识宣传教育、消保评估情况和加分项。1产品和服务管理(5分)(1)未按要求做好理财“双录”工作扣1分；(2)网点服务质量不到位扣1分；(3)未根据监管和总行要求建设消保站或建设不达标的扣1分；(4)特殊消费者群体保护措施不完善扣1分；(5)因我行责任造成客

6、户损失的未依法依规理赔给付的扣1分。2 .营销推介与信息披露(3分)(1)金融营销推介与宣传广告行为不符合规范扣1分；(2)存在营销禁止行为扣1分；(3)未规范进行信息披露扣1分。3 .客户信息安全保护(6分)(1)未遵循合法、合理、必要原则收集个人金融信息扣2分；(2)未严格按照授权范围、权限、程序使用个人金融信息扣2分；（3）未采取适当措施，妥善保管所收集的个人信息扣2分。4 .投诉处理（10分）（1）未建立投诉事项登记台账扣1分，未及时、妥善、真实处理投诉扣1分；（2）机构网均投诉量超过平均投诉量扣1分；因机构责任引发有责投诉（一类、二类、三类投诉）每笔扣02分；客户对投诉处理满意率低于

7、50%扣1分；投诉事项屡查屡犯扣1分；未对有责投诉进行整改问责扣1分；金融纠纷多元化解率低于50%扣1分；（3）发生违反消费者权益保护规定的重大消费投诉事件扣3分。（此处重大消费投诉事件的标准是20名以上客户群体性投诉事件及被考评分支行存在违规事实并且造成了不良舆情或被客户投诉到监管机构）5 .消保评估（4分）对监管年度消保评级中被扣分项目负有责任扣2分，监管反映问题未完成整改扣2分。6 .加分项0,30消保工作获得省监管部门表彰、监管评级较上年度提升档次的，建设金融教育示范基地的给予加分，每获得一项表彰加5分;机构投诉总量较去年相比，每减少一笔加0.1分；加分项不超出消保考核总分值。（四）合

8、规执行满意度（10分）主要考评分支机构落实总行工作要求情况。未按要求落实总行相关工作要求每项扣1分，包括未制定或组织落实年度案防工作计划、未制定案防合规年度培训计划并按规定组织案防培训与警示教育、未按要求召开案防会议并分析当前案防重点、未落实扫黑除恶与防范非法集资、本机构制度梳理及后评价工作要求、未按要求做好相关材料、自评、分析等报送以及其他日常性或临时性工作部署等。（五）案件扣分项分（支）行发生符合山东*银行涉刑案件管理办法中业内案件管理标准及案件风险事件定义的案件或案件风险事件，按照对应标准扣分。1案件扣分标准：（1）被考评的分（支）行在考核年度确认并报告案件，被监管部门认定为重大案件的，

9、扣10分。如在考核年度内，司法机关予以撤案、监管部门同意撤销案件的，视案件是否存在内部人员违规失职行为酌情扣分。（2）被考评的分（支）行在考核年度确认并报告案件，被监管部门认定为非重大案件的，根据涉案金额扣分；涉案金额1000万元（不含）以下每件扣2分；涉案金额1000万（含）-1亿元（不含）的，每件扣5分；发生多起案件的，按照上述标准累计扣分，直至扣满10分。如在考核年度内，司法机关予以撤案、监管部门同意撤销案件的，视案件是否存在内部人员违规失职行为酌情扣分。2 .案件风险事件扣分标准：被考评的分（支）行在考核年度发生案件风险事件的，按风险损失金额扣分。未造成资金损失的，不扣分；损失金额IO

10、OO万元（不含）以下的，每件扣减2分；损失金额1000万元（含）-1亿元（不含）的，每件扣5分；损失金额1亿元（含）以上的，每件扣10分。发生多起案件风险事件的，按照上述标准累计扣分，直至扣满10分。3 .鼓励自查发现案件及追缴损失金额。对分（支）行自查发现的案件或案件风险事件，每件扣分下浮30%；涉案金额在当年全部追回的，扣分下浮50%。4 .案件扣分项由总行绩效考评小组认定。三、考评方式总行法律与合规部负责分（支）行案件防控、合规管理及消费者权益保护考评，总行人力资源部负责对案件防控考评中的“员工行为管理”项目进行考评，总行电子银行部协助法律与合规部对消费者权益保护考评中的“投诉处理”项目进行考评，总行个人业务部协助法律与合规部对消费者权益保护考评中的“产品与服务管理”和“营销推介与信息披露”“客户信息安全保护”项目进行考评。附件：2023年分（支）行合规执行工作考评表