银行网点主管管理办法实施细则.docx

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1、*银行网点主管管理办法（试行）第一章总则第一条为有效落实营业网点风险管控，保障全行业务经营的稳健发展，结合我行实际，制定本办法。第二条本办法所指网点主管，是指在营业网点坐班,专职负责日常各项业务操作与核算管理，履行事中控制及分级授权职责的管理人员。第三条本办法所指营业网点，是指*银行对外营业、为客户提供金融服务的人工网点，不包括离行式自助网点。第四条各行网点主管必须严格执行国家有关法律法规，按照国家监管机构和我行的各项规章制度要求履责。第五条本办法适用于*银行所辖各支行。第二章基本规定第六条网点主管实行持证上岗，定期考核。落实准入、退出管理，上岗前须持会计主管任职资格证，根据运营条线风险等级评

2、定情况进行定期考核，并建立履职评价机制，促进网点主管能力提升。第七条每个营业网点应配备至少1名网点主管，可根据网点业务类型、业务量等增设授权柜员，辅助网点主管做好相关工作，网点主管在履行职责时，严禁从事客户经理、外勤等与其职责不符的工作。第八条网点主管实行定期轮岗制，轮岗时间为两年,轮岗返回时间原则上一年，特殊情况不得低于六个月。综合管理部应拟定切实可行的重要岗位轮岗计划，以保证重要岗位轮岗工作的落实。第三章任职资格准入和条件第九条网点主管应同时具备以下资格和条件：（一）必要条件：1具备大专（含）以上学历，运营工作年限超过4年并未出过重大差错的，学历可放宽。2 .从事柜面运营、监督检查等3年（

3、含）以上工作经验，其中柜面运营从业2年（含）以上。3 .上一年度风险等级三个及以上季度为中风险（含）以下。4 .取得会计主管任职资格证。5 .上一年度综合考核在C级及以上。6 .未做为直接责任人发生重大业务差错或案件的。（二）职业素养：1具有较强的组织能力、结算产品知识学习能力和柜面各业务系统的融汇贯通能力。7 .具有较强的吃苦耐劳精神、责任担当精神和顾全大局精神。8 .具有较强的风险防控意识和能力，熟悉监管部门和本行柜面操作风险防控要求。9 .熟悉国家财经法规和本行的各项规章制度，具有网点柜面人员业务水平和操作技能的培训能力。第四章职责和权利第十条网点主管岗位职责.（一）风险管控：落实营业网

4、点各项操作风险控制措施，监督规章制度执行情况，强化事前、事中重点风险控制；按不相容岗位相分离要求，合理分配网点人员业务职责及劳动组合；定期对做好所在网点的业务检查、账务核对等工作，督促对内外部检查、事后监督等下发的问题做好跟踪整改，及时防堵风险，对风险预警信息进行风险排查反馈，是柜面业务的管理责任人。（-）业务管理：根据条线管理部门下发的相关通知，组织落实各项工作要求；对网点重要事项和特殊业务审批、授权并做好跟踪处理；负责会计人员岗位变动、强休、轮岗的工作交接监交工作；积极做好内外部风险事件、柜面流程优化事项的采集；落实营业网点业务自查，负责会计差错整改及会计传票的登记上交，配合上级管理部门检

5、查。（三）服务支持：负责规范柜面服务行为，提升柜面服务水平和提升客户满意度；负责处理由柜面人员操作不当、制度执行不到位引起的客户投诉与纠纷。（四）辅导培训：定期、不定期对网点人员进行业务培训和辅导，提高柜面人员风险防控意识、业务服务水平和操作能力；对网点人员的履职评价管理进行过程指导，提出准入或退出建议。第十一条网点主管的主要工作内容包括以下十个方面（简称“十必做”）（一）每日根据主管工作日志逐项完成，并进行系统登记。（二）每日参加网点晨会，组织每日一学、每日一案。（三）每日关注网点人员业务行为和服务规范，及时纠正不良行为，提高客户服务效率。（四）每日重点关注高风险柜员业务和行为，帮助解决问题

6、。（五）每日处理柜面业务投诉，并跟踪解决。（六）每周向网点负责人汇报营业网点运行情况，及时发现问题并解决，特殊事件及时汇报。（七）每月不少于一次对现金、重要空白凭证、会计印章进行查库。（A）每月组织网点人员对账户管理、印鉴管理、会计印章、银企对账、反洗钱、理财业务等重点业务进行自查自纠，并及时整改会计档案。（九）每月组织不少于一次柜面业务、技能培训。（十）每月收集客户、网点人员建议或意见，及时登记反馈。第十二条网点主管的权利（一）对缺乏柜面岗位应具备的基础知识，不能胜任柜面岗位工作的人员，有权要求将其调离柜面岗位。（二）有权根据支行业务发展实际和风险防控要求，制定相关岗位职责及业务操作流程，优

7、化劳动组合。（三）有权对柜面操作风险和差错考核结果进行认定。（四）有权对机构违规事项、非正常经营活动拒绝办理。（五）有权对有不良行为的柜面人员提出处理建议。（六）有权参加和柜面交易核算相关的业务或产品培训,及时掌握和了解业务产品管理中的柜面操作风险控制环节。第五章退出管理第十三条网点主管退出由所在支行和计划统计财务部对其工作表现进行综合评定，报综合管理部，有下列情况之一的，应予以退出网点主管：（一）玩忽职守、丧失原则，或因管理不善造成案件事故的，造成重大案件事故的五年内不得续聘；（二）所在营业网点风险等级连续四个季度为高风险的;（S）年度综合考评不合格的；（四）未完成年度在岗持续培训积分且考核

8、不合格的；（五）违反*银行员工从业行为禁令的；（六）其他应追究责任的情况。第十四条对网点主管任期未满而被退出调离或因其他原因不能继续履行网点主管职务的，综合管理部应及时安排符合条件人员进行履职，确保网点内控管理连续性。第十五条退出后按*银行人事管理办法执行。第六章考核与奖惩第十六条对网点主管的工作考核按年考核，考核结果作为对其职务晋升、薪酬分配的主要依据。第十七条网点主管具有以下情形之一的，总行给予表彰奖励：（一）识破、堵截或制止重大案件事故，有效避免或挽回损失。（二）发现支行存在违规经营等情况及时向总行报告,坚决抵制，有效避免或挽回损失。（三）发现支行重大工作差错或重大风险事项并及时处理，有

9、效避免或挽回损失。（四）创新柜面管理手段和管理方式，被总行采纳，并产生积极效果和影响。（五）获得先进个人等称号。第十八条总行每年组织一次“优秀网点主管”评选工作，评选标准由总行统一制定。第十九条网点主管违反相关制度要求的依据*银行员工违规失职行为问责办法进行处罚。第七章日常管理第二十条网点主管轮岗或换岗，实行名单制管理，由计划统计财务部提供合格名单至综合管理部，综合管理部根据名单人员进行轮岗或调整。第二十一条各支行须在网点负责人、大堂经理、授权柜员等岗位中指定网点主管B角，网点主管轮休、请假等情况时由网点主管B角顶岗。第二十二条建立柜面操作风险例会机制。网点主管每周至少一次向网点负责人汇报营业

10、网点内控管理情况，发现问题及时解决，网点负责人要给予充分的支持及帮助，网点主管每季末20日前通过主管日志上报发现问题、整改情况和意见建议等内容，管理条线每半年组织全行网点主管召开一次柜面操作风险例会。第二十三条网点主管实行定期培训制度，培训由管理条线组织实施，培训结果纳入网点主管年度考核。第二十四条各网点负责人具有下列情形之一的，按*银行员工违规失职行为问责办法的规定追究责任：（一）不落实本办法所赋予网点主管的岗位职责和权利的。（二）违反规定程序，擅自任命其他人负责行使网点主管职责的。（三）对网点主管履行岗位职责予以打击报复的。（四）不支持网点主管工作，推诿扯皮，造成本行声誉严重损害或财产重大损失的。（五）授意、指使、强令、胁迫网点主管违反管理规定的。（六）其他应追究责任的情况。第八章附则第二十五条本办法由计划统计财务部负责解释和修订。第二十六条本办法自印发之日起实施。