附件6：2023年度分支行操作风险管理考评办法.docx

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1、带格式的：字体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿宋一GB2312,三号带格式的：字体：（默认）仿宋GB2312,（中文）.柒一GB2312,三号带格式的：字体：（默认）仿宋一GB2312,（中文）仿%GB2312,三号带格式的：字体：（次认）仿宋一GB2312,（中文）仿东GB2312,三号带格式的：字体：（默认）仿宋一GB2312,（中文）仿求GB2312,三号带格式的：Z体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿末一GB23I2,三号带格式的：守体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿宋一GB2312.二号带格式的：字体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿宋一GB2312.1号带格式的

2、：字体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿宋一GB2312,三号带格式的：字体：（默认）仿宋一GB2312,（中文）仿宋GB2312,三号带格式的：字体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿宋GB2312,.号赣州银行2023年分（支）行操作风险及法律风险管理考评办法为进一步强化操作风险管理，营造良好的金融服务生态环境，特制定本考评办法。本办法为2023年度分支行综合经营指标考核办法组成部分。一、考评对象：各分（支）行二、评分标准和评价内容操作风险及法律风险考评实行百分制，各分支行最终得分依据操作风险及法律风险管理在综合经营指标的考评分值占比折算；评价内容具体考评分值详见附件（2023年分（

3、支）行操作风险管理考评表）。操作风险管理包括操作风险管理履职、操作风险识别、操作风险管控、信息和损失数据报送等。法律风险管理包括合同管理、非授信类诉讼案件管理、协助执行管理等。（一）操作风险管理1.操作风险管理履职。未按要求明确部门职责的，扣2分；未按要求明确岗位职责的，扣2分；未配备相应管理人员的，扣2分；操作风险管理人员变动未报备总行的，每次扣0.5分；未按照总行要求部署落实相关工作，配合度差的，每次扣2.分考评分（支）行是否履行操作风险管理主体责任，是否指定部门负责操作风险管理的牵头组织工作，是否安排专人负责操作风险管2.操作风险识别。外展R我排查，及时识别和查找各项业/带格式的：字体：

4、（炊认）仿宋一GB2312,（中文）仿求GB2312,三号务中的风险点或可能存在的操作风险隐患的，扣g分；排查流形式的，扣5分。未按月通过全风例会对操作风险进行分析的,每次扣2分。未按要求报送月度操作风险排查表、未做跟踪反馈的，每次扣2分。考评分（支）行是否在日常管理、业务检查中及时识别和查找各项业务中的风险点或可能存在的操作风险隐患.提出防范措施并有效落实6是否通过定期的全风例会用操作孤险进存分析，准备相关的发言材料，并形成会议纪要6是带格式的：字体：（次认）仿宋一GB23I2,（中文）f先GB2312,三号带格式的：Z体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿宋GB2312,三号倍格式的：芋

5、体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿宋一GB2312.二号:（默认）仿宋GB2312,（中文）仿带格式的：字体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿末GB2312,三号带格式的：字体：（默认）仿宋一GB2312,（中文）仿宋GB2312,三号带格式的：X体：（蚊认）仿宋GB2312,（中文）仿东GB2312,三号带格式的：字体：（以认）仿宋一GB2312,（中文）仿束一GB2312,三号否定期报送操作风险分析排查表63,操作风险管控。.（1）未履行以下必要的内部控制作为超/鳖鬻2:鬻1安作风险管控措施，每条扣分：岗位职责分离，以避免潜在的王J型蜡耗德映W仿宋小2312,（中文）仿,一一一.

6、-.,1.IJ）4J1Z,.与v2.,.ai.%上乙、rn、uq人TTTZ、带格式的：字体：（默认）仿宋一GB23I2,（中文）仿益冲突；对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；定期对交I果GB23三号易和账户进行复核和对账；主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；落实员工异常行为排查；建立持续培训机制，使员工具有与其从事业务相适应的业务能力；（2）提偿/风险事件中存在业务违规、内部欺诈、流程缺陷等内部原因的，/每次扣g分二考评分（支）行是否履行必要的内部控制作为操作4风险管控措施.包括不限手1H4.信息和损失数据报送。未按季度报送操作风险管理报告的，每次扣J分；未按规定报送操作

7、风险损失事件和损失数据的，每次扣2分；未按规定报送重大操作风险事件的，每次扣5分“z带格式的：字体：（默认）仿宋一GB2312,（中文）仿柒一GB2312,三号带格式的：字体：（默认）仿宋.GB2312,（中文）仿朱GB2312,三号带格式的：Z体：（默认）仿宋GB23I2,（中文）仿东GB2312,三号带格式的：字体：（默认）仿宋一GB2312,（中文）仿求GB2312,三号带格式的：Z体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿末一GB23I2,三号带格式的：守体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿宋一GB2312.二号带格式的：字体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿宋一GB2312.1

8、号带格式的：字体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿末GB2312,三号带格式的：字体：（默认）仿宋一GB2312,（中文）仿宋一GB2312,三号带格式的：#体：（蚊认）仿宋GB2312,（中文）仿Si1GB2312,三号（二）法律风险管理1合同管理。（1）未履行合同主体责任，包含但不限于:合同约定与业务、管理要求不相符，每次扣2分；合同内容存侵害本行正当权益条款，每次扣2分；越权或逆程序签订合同，每带格式的：了体：加粗带格式的：帘进：苜行缩进：2字符次扣2.分；签订空白合同、阴阳合同、抽屉协议，每次扣2.分1未妥善保管合同资料，每次扣2分；违反合同约定引发纠纷，每带格式的:史GB2312

9、带格式的:宋GB2312带格式的：GB2312常格式的：GB2312，格式的：宋GB2312豫（默认）仿宋GB23（中文）仿字体：（跋认）仿宋GB23（中文）仿.字体：（默认）仿宋GB2312,（中文）仿三号字体:二号三号（默认）仿宋GB2312,（中文）仿（默认）仿宋GB2312,（中文）仿次扣2分；其他违反合同管理要求的行为，每次扣2分。（2）合同管理人员变动未报备总行的，每次扣0.5分。（3）未按时报送合同管理台账的，每次扣Q5.分。考评分（支）行是否履行合同主体责任，包含但不限于：合同约定是否与业务、管理要求2.非授信类诉讼案件管理。君诉讼案件的发生具有明显过错，每次扣4分；未按要求报

10、送诉讼资料及后续进展，每次扣2分；未及时应诉，每次扣4分；未按照生效法律文书履行判决、以分（支）行为原告获得胜诉的案件，未及时申请执行，每次扣带格式的：宋一GB2312带格式的：宋GB2312带格式的:GB2312带格式的:宋GB2312带格式的:宋GB2312带格式的:米GB2312常格式的:宋GB2312带格式的：宋一GB2312带格式的:宋GB23I2带格式的:东GB2312由专（默认）仿宋一GB23I2,（中文）仿七卷（默认）仿宋GB2312,（中文）仿逑（默认）仿宋一GB2312,（中文）仿字体：玳认）仿宋GB23I2.（中文）仿字体：（默认）仿宋GB2312.（中文）仿三号字体:三

11、号字体:三号（默认）仿宋GB2312,（中文）仿（默认）仿宋GB2312,（中文）仿售,默认）仿宋破3文）仿字体:三号字体:三号（默认）仿宋一GB2312,（中文）仿（默认）仿宋一GB2312.（中文）仿2分；未按要求保管诉讼材料，每次扣2分；其他违反诉讼管理的行为，每次扣1分。考评分（支）行是否对诉讼案件的发生具有明显过错；是否要求报送诉讼资料及后续进展；是否及时诉；是否按照生效法律文书履行判决；以分（支）行为原告获得胜诉的案件，是否及时申请执行：是否按要求保管诉讼材料63.其他法律事务管理。=规,、错误办理协助执行业务，引发带格式的稀格式的一带格式的一带格式的带格式的带格式的带格式的：Z体:力而带格式的带格式的带格式的带格式的带格式的而即带格式的带格式的带格式的带格式的带格式的带格式的，格式的带格式的：,休.1和带格式的执法机关投诉、处罚或其他纠纷，每次扣4分；泄露执行内容，反法律事务管理的情况6三、考评方式总行法律与合规部负责分（支）行操作风险管理考评。附件：2023年分（支）行操作风险管理考评表