龙盈固定收益类半年定期开放式净值型理财产品号产品说明书.docx

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1、龙盈固定收益类半年定期开放式净值型理财产品（0。1号）产品说明书-V银行销售的理财产品与存款存在明显区别,具有一定的风险。二、本理财产品适合于：口无投资经验投资者口有投资经验投资孤三、本理财产品为非保本浮动收益、净值型理财产品,华夏银行股份有限公司（以下简称“华夏银行”）不保证理财产品本金及理财收益，在本理财产品存续期间，除非本产品说明书约定的特殊情况外，投资者可在规定时间内按照本产品说明书中约定的申购、赎回条款申购或赎回本理财产品。投资者投资本理财产品所面临的风险请详细阅读本产品说明书第八部分风险揭示内容。投资者应在对风险有充分认识基础上基于自身的独立判断谨慎投资。四、华夏银行郑重提示：在购

2、买理财产品前，投资者应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险,详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型及预期收益等基本情况,在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。五、本理财产品的信息披露将通过华夏银行官方网站等渠道进行公告。投资者在购买理财产品后，应随时关注本理财产品的信息披露情况.及时获取相关信息。如果投资者未及时查询而未能及时了解本理财产品信息，因此而产生的责任和风险由投资者承担。六、投资者应当确保用于购买本理财产品的资金非来源于贷款或其他方式筹集的非自有资金。一、产品概述产品名称龙盈固定收益类半年定期开放式净值型理财产品（Oo1号）简称

3、“龙盈固收半年定开001号”产品代码02理财登记系统登记编码C1产品募集方式公募产品运作模式定期开放式产品投资类型固定收益类收益类型非保本浮动收益、净值型投资及收益币种人民币产品风险评级根据华夏银行理财产品风险评级，本理财产品为PR2级（稳健型）理财产品。（理财产品风险分级为：PRI级（谨慎型）、PR2级（稳健型）、PR3级（平衡型）、PR4级（进取型）、PR5级（激进型）。本理财产品风险评级为华夏银行自主评定，仅供参考。销售对象个人投资者、非金融机构投费者适合投资者本理财产品面向不特定社会公众销售，经我行风险评估评定为CR2（稳健型）、CR3（平衡型）、CR4（进取型）、CR5（激进型）个人

4、投资者。（客户风险承受能力评级类型为CR1（谨慎型）、CR2（稳健型）、CR3（平衡型）、CR4（进取型）、CR5（激进型）。本理财产品面向不特定社会公众销售，包括法人或依法成立的其他组织。华夏银行根据投资者自身提供的信息进行投资者风险能力评估（根据监管规定机构投资者不需进行风险承受能力评估），因投资者提供信息不准确或不完整，导致其购买与自己风险承受能力不匹配的理财产品的责任和风险由投资者承担。业绩基准4.03%-4.13%（年化）。（本理财产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。该业绩基准不构成华夏银行对本理财产品的任何收益承诺。华夏银行将根据市场情况调整业绩基准，并将提前3

5、个工作日进行公告。）募集期2018年8月2日2018年8月14日（含）（根据市场情况，银行有权提前结束认购或调整相关日期，募集期最后一日17:30（含）后不可认购。）成立日2018年8月15日（本理财产品自成立日起计算理财收益。）投资封闭期产品成立日至产品首个开放日的前一日、产品上一开放日的下一日至产品下一开放日的前一日、产品最后一个开放日的下一日至产品到期日为产品的投资封闭期。产品存续期限本理财产品无特定存续期限（实际产品期限受制于提前终止条款的约定）。发行范围全行发行发行规模下限2,000万元产品不成立募集期结束，如理财产品募集总金额未达到发行规模下限；或者市场发生重大变化，华夏银行无法或

6、者经其合理判断难以按照本产品说明书向投资者提供本理财产品；或者法律法规、监管规定、国家政策发生变化导致无法按照本产品说明书向投资者提供本理财产品的，华夏银行有权宣布本理财产品不成立。如理财产品不成立，华夏银行将于原定成立日2个工作日内通过官方网站等渠道发布本理财产品不成立的公告，并于原定成立日2个工作日内将已募集资金退回至投资者在销售机构的签约账户，原定成立日至资金到账日之间不计利息。认购/申购10,000元起购，以1,000元的整数倍递增。起点金额追加购买最低金额1,000元，以1,000元的整数倍追加。单笔赎回最低份额10,000份理财账户最低保留份额10,000份理财账户最高持有份额不限

7、份额净值份额净值为提取相关费用后的单位理财产品份额净值，投资者按该单位份额净值进行申购、赎回和终止时的分配。份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入。认购份额认购份额=认购金额/1元。申购份额申购份额=申购金额/申购当天的日终产品单位份额净值，申购份额保留到小数点后2位，小数点后第3位舍去。工作日指上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日，且同时为银行对外办理一般对公业务的工作日。开放日（T日）及开放时间开放日为2月、8月的15日（含）起连续五个工作日，开放日如遇非工作日则顺延至下一个工作日。开放时间为开放日的9：00-17：00。投资者可在开放日的开放时间内进行本理财产品申购、

8、赎回。华夏银行有权在特殊情形下调整按上述规则确定的开放日，并在调整之前3个工作日进行公告。预约购买及预约赎回封闭期的最后一工作日17:30（不含）前，可接受通过华夏银行购买的投资者的预约购买、预约赎回申请；预约购买及预约赎回申请，视同在下一个开放日开放时间内的申购、赎回申请；华夏银行将在预约购买申请提出日之后的下一个开放日上午对预约购买申请扣款，如扣款失败，则预约购买申请不成功。通过其他代销机构购买的投资者，需视所在代销机构是否提供预约购买及预约赎回服务。申购确认T日申购，T日扣款，T+1日确认。确认日若遇非工作日顺延至下一工作日。T日为开放日。以开放日的日终单位份额净值进行确认，按照“金额申

9、购”的原则计算申购份额。赎回确认投资者只能于开放日的开放时间内进行赎回，T日赎回，T+1日确认，赎回资金于T+2日的24:00前到账。赎回确认日、到账日若遇非工作日顺延至下一工作日。赎回规定本理财产品采取份额赎回的方式。投资者可选择全额或部分赎回，部分赎回后投资者持有本理财产品的实时余额不得低于10,000份，否则华夏银行将只受理投资者的全额赎回申请。赎回金额的计算赎回金额=赎回份额X赎回当个开放日的日终产品单位份额净值，保留到小数点后2位，小数点后第3位舍去。到期/终止的理华夏银行将于到期/终止日后2个工作日，根据实际投资结果向客户一次性财本金及收益兑付支付理财本金及收益。客户到期/终止本金

10、及收益金额=客户持有本理财产品的份额X本理财产品到期/终止日的份额净值，金额计算保留到小数点后2位，小数点后第3位舍去。认购/申购/赎回申请拒绝华夏银行根据市场情况或理财产品实际投资运作的情况确定理财产品规模上限，认购/申购日若本理财产品实时余额达到理财产品规模上限，华夏银行有权拒绝超过本理财产品规模上限部分的认购/申购申请。单个开放日中，本理财产品的净赎回申请份额（赎回申请总份额扣除申购申请总份额后的余额）超过上一日产品总份额的10%为巨额赎回。此时华夏银行有权根据理财产品的资产组合状况决定接受赎回申请或拒绝赎回申请，直至本赎回日开放时间结束。若因发生巨额赎回华夏银行暂停接受投资者赎回申请时

11、，华夏银行于2个工作日内通过官方网站进行信息披露。撤销规定1募集期认购撤销投资者可对已提交的认购申请进行撤销，具体规定如下：（1）只能全额撤销。（2）投资者撤销的本金实时到账。（3）2018年8月14日17:30（含）之后不能进行撤销。2 .开放日申购、赎回撤销投资者可于开放日开放时间内对当日已提交的申购、赎回申请进行撤销，具体规定如下：（1）只能全额撤销。（2）投资者撤销的本金实时到账。（3）开放日17:00（含）之后不能进行撤销。3 .预约申购、预约赎回撤销封闭期的最后一工作日17:30（不含）前，投资者可对已提交的预约购买、预约赎回申请进行全额撤销。投资冷静期本理财产品为公募理财产品，根

12、据监管部门规定，不需设置投资冷静期。托管费0.03%/年（以前一日资产净值为基数，每日计提）销售手续费0.30M年（以前一日资产净值为基数，每日计提）固定管理费0.20%/年（以前一日资产净值为基数，每日计提）超额管理费扣除各项费用（包括销售手续费、托管费、固定管理费及其他费用等）后，产品实现的年化收益率低于或等于4.13%,则管理人不收取超额管理费；年化收益率超过4.13%的部分，70%归投资人所有，其余30%作为管理人的超额管理费。其他费用理财费金运作期间以及追索理财资金可能产生的投资费用、税费、审计费、律师费、公证费、清算费用等赛用，按其实际发生数额从理财资产中支取。份额净值公告日每周第

13、3个工作日为份额净值公告日，公告上周最后1个工作日的份额净值。（如当周没有第3个工作日则顺延至下1个工作日）产品开放日后第2个工作日为份额净值公告日，公告产品开放日的份额净值。产品到期/终止后的第2个工作日为份额净值公告日，公告产品到期/终止日的份额净值。分红方式产品管理人可以在产品存续期根据投资情况选择分红或不进行分红，若进行分红，将以现金分红或红利再投费方式进行，具体以公告为准。如本理财产品进行分红，将于分红日前3个工作日公布分红方案。提前终止权一、投资者提前终止权华夏银行对本理财产品的投费范围、投资品种、投资比例、收费项目、收费条件、收费标准和收费方式等进行调整或产品说明书其他条款进行补

14、充和修改，将提前3个工作日通过官方网站等渠道进行公告。投资者不接受调整的，应在公告确定的期限内向销售机构申请提前赎回并办理相关手续。二、华夏银行提前终止权1 .出现下列情形，华夏银行有权提前终止本理财产品：当本理财产品份额低于2,OOO万份时；法律法规、监管规定、国家政策出现重大调整影响本理财产品正常运作；市场收益率大幅波动，可能或实质影响到产品所能实现的投资收益；理财资金所投资的相关资产提前终止；法律法规、监管规定及国家政策规定的其他情形或华夏银行认为需要提前终止的其他情形。2 .华夏银行提前终止本理财产品的，在提前终止日前3个工作日通过官方网站等渠道进行公告，并在提前终止日后的3个工作日内

15、将投资者理财本金及收益划转至投资者在销售机构的签约账户。税款理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳，但若根据法律法规等规定或税务等国家机关的命令或要求，华夏银行有义务代扣代缴投资者承担的税费时，华夏银行将进行代扣代缴。其他规定1、由华夏银行销售的，募集期认购申请日（含）至成立日（不含）或认购撤销日（不含）之间，投资者认购资金按期间每日挂牌活期存款利率计算利息，且该利息不计入认购本金。2、由其他代销机构销售的，募集期认购申请日（含）至成立日（不含）或认购撤销日（不含）之间，投资者认购资金按照代销机构与投资人约定的计息方式执行。3、理财产品赎回申请/到期/终止日至资金到账日之间，投资者资金不计存款利息及理财收益。二、投资对象本理财产品将主要投资于境内市场固定收益类金融工具，包括但不限于银行存款、货币市场工具、债券、非标准化债权资产及资产管理产品，其中所投资的资产管理产品需符合本产品约定的投资范围。各类资产投资比例如下：类别投资比例货币市场类、债券市场类0%-100非标准化债权资产类0%-80%其他类0%-50%如投