银行临柜业务印章管理办法.docx

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1、银行临柜业务印章管理办法第一章总则第一条为加强和规范临柜业务印章的管理和使用，根据银行印章管理使用规定、银行会计基本制度（试行）和中国人民银行有关规定，制定本办法。第二条临柜业务印章是指营业机构在业务办理中为确认业务事项加盖在票据、凭证、函件上的印章。第三条临柜业务印章管理实行内外有别、分级管理、风险可控、简明高效的原则。内外有别是指区分内部印章和外部印章，严格按照印章的用途使用；分级管理是指印章的设计、亥U制、分发等按不同级别管理，各级管理部门要各司其职、各负其责；风险可控是指印章的刻制、分发、领用、保管、使用、停用、上收、销毁以风险控制为基本目标；简明高效是指印章的设置要精简，有助于提高工

2、作效率。第四条临柜业务印章分为总行统一设计和按照人民银行、外汇管理部门要求设计两类。总行统一设计的印章的使用范围由总行运营管理部统一规定；按照人民银行、外汇管理部门要求设计的印章遵照人民银行、外汇管理部门和总行的相关规定执行。第五条本办法适用于银行各级营业机构和内设机构。第二章种类及使用范围第六条临柜业务印章的种类（一）总行统一设计的临柜业务印章包括业务专用章、业务办讫章、受理凭证章。（二）按照人民银行、外汇管理部门要求统一设计的临柜业务印章包括汇票专用章、华东三省一市汇票专用章、本票专用章、结算专用章、假币鉴定专用章、假币章、票据交换用章等。第七条新增临柜业务印章种类应由总行业务需求部门或一

3、级分行运营管理部门报总行运营管理部门审批。第八条临柜业务印章应按业务需要和风险控制要求合理配备，并按规定用途使用。第九条业务专用章用于签发单位定期存款存单、单位定期存款证实书、协议存款凭证、个人存单，以及办理资信证明、委托调查、反馈征询和有权机关查询、冻结、扣划函件等。一级分行根据本行实际情况可扩大业务专用章的使用范围，但不能将总行明确规定需要加盖业务专用章的业务加盖其他印章。业务专用章按办理相应业务的机构配备，指定人员保管使用。第十条业务办讫章用于加盖在以下票据、凭证、函件上，表明业务已经处理完毕。（一）办理对外签发个人存折、凭证式国债收款凭证、债券账户本等。（二）办理本外币现金、转账业务时

4、涉及的票据、记账凭证、客户回单、对账簿以及账户特殊处理、现金调拨、假币收缴单、挂失回单、止付通知、借款人欠息通知单、拒绝受理（退票理由）书等。（三）客户办理涉及临柜业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等。业务办讫章按经办人员配备并保管使用。第十一条受理凭证章用于加盖在受理客户（含本行和他行）提交但尚未进行账务处理的业务中涉及的各种凭证回单及上门服务凭证回单上。该印章须刻有“收妥抵用”字样。受理凭证章按相关经办业务的人员配备并保管使用。第十二条假币鉴定专用章用于在对外提供货币真伪鉴定服务时加盖在人民银行规定的货币真伪鉴定书上。假币鉴定专用章按经人民银行授权有货币真伪鉴定

5、技术与条件的营业机构配备，由指定人员保管使用。第十三条假币章用于加盖在各营业机构所收缴的假币或假币收缴专用封袋上。假币章按营业机构配备，指定人员保管使用。第三章刻制第十四条总行统一设计的临柜业务印章由一级分行负责按照总行统一设计的规格安排刻制。第十五条一级分行负责刻制的临柜业务印章由一级分行确定章面材质，选择经公安部门批准的厂家，并按规定式样与厂家签订有关刻制和订货合同，统一组织刻制和分发。第十六条临柜业务印章的刻制数量应进行有效控制，营业机构申请刻制同种临柜业务印章一枚以上的，应通过编列印章序号进行区分，以明确责任。（一）业务专用章：按办理相应业务的机构配备，每个机构刻制1枚。对于实行高低柜

6、或其他形式柜台服务的营业机构，如需增设业务专用章须经一级分行运营管理部门审批。（二）业务办讫章：按经办人员刻制，通过编制印章序号及镶嵌使用人名章的方式进行区分。（三）受理凭证章：按业务需要刻制，通过编制印章序号的方式进行区分。第十七条临柜业务印章上刻制的机构名称应与本级机构金融机构许可证批准的机构名称保持一致。各级行现金管理中心、清算中心、财务中心等内设机构使用的临柜业务印章上刻制的机构名称可使用本机构核定的机构名称或行号。第十八条临柜业务印章的刻制管理必须指定人员负责,刻制管理经办人不得保管重要空白凭证。第十九条临柜业务印章上如需加刻英文或少数民族文字的，其印章尺寸可适当扩大，字体可适当缩小

7、，并由一级分行运营管理部门审批。第二十条根据业务需要，部分临柜业务印章中间可带有活动日期，每日更换使用。第二十一条因磨损而需重新刻制的临柜业务印章应使用原有的序号。因遗失而需重新刻制的临柜业务印章应使用新的序号，不得与遗失的临柜业务印章的编号相同。第四章领取第二十二条各级机构领取临柜业务印章均实行“双人签收/领取”制度，两位领取人应出具介绍信和个人身份证件，登记相关登记簿并加盖印模，由分发人、两位领取人和监交人三方签章确认。第二十三条各一级分行应与指定厂家明确临柜业务印章的领送方式，严密交接手续，明确责任。第二十四条各级机构领入临柜业务印章，应按规定登记相关登记簿并加盖印模，验收无误后双人加封

8、入金库或保险箱（柜）妥善保管。第五章保管与使用第二十五条临柜业务印章的保管和使用应实行“专人使用、专人保管、专人负责”的原则。第二十六条临柜业务印章应严格按规定的范围使用，不得错用、串用、提前或过期使用，不得预先在空白凭证上加盖。业务专用章应同其配套使用的重要空白凭证实行分管分用。第二十七条按规定配备并保管和使用临柜业务印章的人员不得私自授受临柜业务印章，未办理交接手续的临柜业务印章不得交他人使用。没有配备并保管和使用临柜业务印章的人员不得使用临柜业务印章。第二十八条临柜业务印章保管应做到“妥善保管、人离章收”。午休时，临柜业务印章要装箱妥善保管；非营业时间临柜业务印章必须入金库或保险箱（柜）

9、保管。营业时间所有临柜业务印章严禁带离营业场所。第二十九条营业机构新启用临柜业务印章时，应在相关登记簿上记载启用时间，经交接双方及监交人签章确认后,方可使用。新印章启用后，旧印章同时废止。第三十条临柜业务印章未启用、暂不使用或停用待上缴期间，须由使用或保管印章的人员会同会计主管双人加封存入金库或保险箱（柜）保管。第三十一条临柜业务印章的交接应当面办理，并经会计主管批准，由会计主管或其指定专人监交。柜员离职或岗位变动，须经会计主管批准并办理交接手续。柜员离职或岗位变动，应登记相关登记簿，并经交接人双方及监交人签章确认，镶嵌的个人名章由使用人自行保管。第三十二条临柜业务印章如发现遗失，应立即报告本

10、机构负责人，同时逐级上报至一级分行，并及时采取防范措施。第六章停用、上缴与销毁第三十三条因机构拆并、机构更名或印章损毁、印章规格内容变更等导致临柜业务印章停用、变更的，应在停用当日办理印章停用手续，在相关登记簿上进行登记，并将停用的印章及时上缴。上缴的印章应由会计主管与原使用或保管印章的人员共同完成加封保管。临柜业务印章上缴时必须坚持双人送取。（一）停用的印章应在停用当日办理印章停用手续，并在当日将停用印章上缴至营业机构集中保管。（二）营业机构应在印章停用次E1将停用的印章上缴至支行等上级管辖部门。上缴日遇法定节假日，营业机构无法上缴或支行等上缴管辖部门无法接收的，应于法定节假日前最后一个工作

11、日内完成印章上缴工作。（三）支行等上级管辖部门对营业机构上缴的停用临柜业务印章应及时核对后封存入金库或保险箱（柜）保管，按月上缴二级分行（含）以上运营管理部门。临柜业务印章停止使用后，营业机构应编制一式两联停用清册并加盖印模,连同印章逐级上缴至二级分行，接收人和上缴人应当面共同核验，无误后双方签章确认，各执一册，上缴人将上缴清册随相关登记簿一同保管；二级分行收缴后应将印章双人封存保管，同时编制印章销毁清册报一级分行批准后由二级分行组织销毁。停用的临柜业务印章不得与重要空白凭证并库存放。第三十四条二级分行应至少每年开展一次对停用的临柜业务印章的清理和销毁工作。销毁临柜业务印章须经分管行长、运营管理部门负责人审批，销毁时由运营管理部门、内控合规部门（或内控合规派驻机构）和安全保卫部门共同派人参加，核对无误后销毁，并在销毁清册上签章。销毁清册作为会计档案，永久保管。第七章附则第三十五条本办法由银行总行负责解释、修改。各一级分行可根据本行实际情况，依据本办法制定实施细则。第三十六条违反本办法有关规定，按照银行员工违反规章制度处理办法进行处理。第三十七条本办法自2OO9年8月1日起执行，自执行之日起其他有关临柜业务印章的规定与本办法有抵触的，以本办法为准。