项目管理中的风险与防范.docx

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1、浅谈工程项目风险与防范摘要：工程项目是以工程建设为载体的项目，是作为被管理对象的一次性工程建设任务。它以建筑物或构筑物为目标产出物，需要支付一定的费用、按照一定的程序、在一定的时间内完成，并且符合质量要求。风险涉及社会生活的方方面面，无处不在,无时不有,工程项目也是无时不刻不面临各种各样的风险，现在工程项目的特点是规模大、技术新颖、持续时间长、参加单位多、与环境接口复杂、可以说项目过程中危机四伏。许多项目由于它的风险大、危害性大、所以被人们称为风险项目。关键词：风险定义风险管理风险特征风险防范内容：一、工程项目风险定义特征及防范对策1.1 工程项目风险定义与风险规划风险是一个系统造成失败的可能

2、性和由这种失败而导致的损失或后果。工程风险管理专家对工程风险定义为：工程项目风险是所有影响工程项目目标实现的不确定因素的合集。对于工程项目进行风险管理，首先要编制一个切实可行的风险管理和控制计划，再选择行之有效的对策措施，使风险转化为机会或者使风险损失降低到最低的可以接受的程度。风险规划它是从程序上规定了风险管理和信息反馈程序，使管理过程有序进行，主要包括以下几个方面：(1)确认管理主体明确项目风险管理主体十分重要，其目的是将项目管理者准备承担和管理的风险与其他各方和风险作出区分，使风险管理范围和责任更具体和明确。(2)明确管理目标和管理范围如：费用目标、质量目标、进度目标、安全和环境目标、社

3、会评价和信誉目标。(3)管理的组织体系风险管理的组织以风险管理小组为主，规模较大的公司可以设置高级风险管理小组、项目风险管理小组和风险管理中心，并且进行责任和任务的划分。对于规模较小的企业，可只针对具体项目设立项目风险管理小组。1.2 工程项目风险特征由于建设工程是经济活动中的重要组成部分,工程项目在管理和实施过程中发生工期延误、施工机械和建材被盗、意外爆炸、坍塌等事故屡见不鲜，影响了项目目标的实现。产生的原因即为与工程项目相关的风险。为了保证项目目标实现，项目从立项到完成后运行的整个生命周期中，都必须充分了解工程项目风险特征重视风险管理。工程建设项目风险具有如下特征：(1)风险存在的客观性和

4、普遍性。作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转换的客观存在，而且，在工程项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时没有的。我们在管理的过程中，只能降氐风险发生的概率和减少风险造成的损失，而不能从根本完全消除风险。(2)某一具体风险发生偶然性和大量风险发生的必然性。任何具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同合作的结果，是一种随机现象，个别风险事故的发生是偶然的，杂乱无章的。但对大量风险事故资料的观察和统计缝隙，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代分析方法出计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅速发展。(3)风险的相对性。同样的项目风险对于

5、不同的项目和管理者会有不同的影响。不同的主体对同样风险的承受能力是不同的。人们的承受能力取决于认识风险的能力，工程项目收益的大小、工程项目投入的多少、工程项目主体地位的高低和其所拥有的资源多少以及工程项目风险的大小和后果，因此工程项目风险具有一定的相对性。(4)风险的动态性。包括以下三个方面的内容：1)风险的渐进性。2)风险的阶段性。3)风险的突变型。(5)风险的多样性和多层次性。工程建设项目周期长，规模大，涉及范围广，风险因素数量多且种类繁杂，导致其在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素之间的内在关系错综复杂。各风险因素之间及外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这是工程项目的主要

6、特征之一。建设项目是项目在工程建设领域的具体体现，也就是说，在一定的建设时期内，在有限的资源条件下，需要在预定的时间内达到要求的规模和质量标准的一次性任务，它以形成固定资产为目的，有明确的项目建设规模、质量标注及使用周期，人、财、物的使用上都有明确的限制，通常由建安工程、设备器具、技术改造活动已经与此相联系的其他工作组成。建设项目除了具有和项目相同的特征外，也具有自身的一些特点，如：投资巨大、建设周期长、整体性强、具有固定性。正确的认识风险特征，对于投资者建立和完善风险机制，力口强风险管理,减少风险损失具有重要的意义。大型工程项目主要风险特征如下：工程风险的可变性。这是指在项目的整个过程中、各

7、种风险在质和量的变化。随着目标的进行，有些风险得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都有可能产生新的风险，尤其是在大型的工程项目中，由于风险因素众多，风险的可变性更加明显，工程项目风险的可测性。工程项目风险不是确定的，但并不意味着人们对它的变化全然不知。工程项目的风险是客观存在的，人们可以对其发生的概率及其所造成的损失程度做判断，从而对风险进行预测和评估。13工程项目风险的防范对策(1)加强合同的风险管理。工程合同既是项目管理的法律文件，也是项目全面风险管理的主要依据。合同管理是施工企业管理的重要内容，也是降低工程成本，提高经济效益的有效途径。合同确定和有效控制工程造价，对建

8、设项目的经济效益和社会效益起到非常重要的作用。合同管理的时间范围应从合同谈判开始，至保修日结束止。工程竣工结算造价由合同价款和追加合同价款组成。合同价款是承发包双方在协议中约定发包人支付承包人按照合同约定完成承包范围内全部工程并承担质量保修责任的款项。由于工程项目的复杂性和受施工工期、质量、环境、气候等可转化为价款责任的影响，合同履行中经常发生需要增加合同价款的情况，特别是工程价款的约定更应注意除了约定的合同价款外，还有许多可能转化为价款的约定，他们是随相应约定条件是否成立而成立的隐含造价。有时这部分的价款数目也是相当大的，项目的管理者必须是具有强烈的风险意识，学会从风险分析与风险管理的角度研

9、究合同的每一个条款。对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解。否则，风险将给项目带来巨大的损失。例如：在我国承建非洲某国家公路施工承包合同中，因技术条款中忽略了铺路砾石的强度指标，施工中不得不进口砾石，工程成本大幅度提高，导致工程严重亏损。合同是合同主体各方应承担风险的一种界定，风险分配通常在合同与招标文件中定义。(2)通过工程索赔将风险转化为利润。工程索赔是一种权利要求，其根本原因在于合同条件的变化和外界的干扰，这正是影响项目实施的众多变化因素和动态反映。没有索赔,合同就不能体现其公正性，因为索赔是合同主体对工程风险的重新界定。工程索赔贯穿项目实施的全过程、重点在施工过程，涉及范围相当广泛。

10、比如工程量的变化、设计有误、加速施工、施工图变化、不利自然条件或非乙方原因引起的施工条件的变化和工期延误等。这些都属于可计量风险的范畴。(3)利用合同形式进行风险控制。根据工程项目的特点和实际，适当选择计价式合同形式，降低工程的合同风险，因此，树立合同意识、风险意识和索赔意识。重视风险管理降低工程风险是非常重要的。(4)非计量风险的防范。非计量风险指政治、经济及不可抗拒风险。政治风险包括：战争、动乱、政变、法律制度的变化等；经济风险包括：外汇风险、通货膨胀、保护主义及税收歧视等。这些风险在国际工程中经常遇到。政治风险发生的概率较小，但一旦发生将导致灾害性后果，常常被称作“致命风险对于政治风险，

11、只能做定性分析与预测，承包商应在投标决策阶段加强调查研究。经济风险一办不可避免，应进行定性与定量相结合的分析研究。对于若干种经济风险预测的数学方法，由于置信度较低，不宜作为项目的决策依据。不可抗拒引起的风险主要包括超过合同规定等级的地震、风暴、雨、雪及海啸和特殊的未预测到的地质条件和泥石流、流沙等。按照一般合同条件。这类风险应由合同主体共同承担，承包商一般只能得到工期延误的补偿。(5)非计量风险管理的措施。在项目目标设计阶段，对影响项目目标的重大风险进行预测，研究各分先状况对项目目标的影响程度，即进行项目的敏感性分析。一般来说，建设工程都具有周期长、生产严肃价格变化频繁、产品单件性、固定性等特

12、征，使得建设项目复杂多变，在投标报价前，分析业主所在国的政治、经济状况,业主的工程款落实情况和支付信誉。在编制投标报价阶段，要熟悉招标文件，做好现场的勘察，在单价和总价中考虑风险因素。在订立合同阶段，对于过分苛刻的合同条款提出修改要求，以减少合同风险。除进行工程、设备、人身事故等保险外，还应通过保险机制减轻风险损失。通过分包合同向分包商转移风险。合理控制风险费。二、工程项目风险管理2.1 风险构成的条件风险构成必须具备两个基本条件：一时发生的不确定性；二是后果的消极性，两条缺一不可。风险产生的原因基于人们认识客观事物的能力的有限性，由于人们认识事物的深度和观念上均有局限性，这种描述和分析处理能

13、力也是有限的，可以看出人们对事物的认识是片面不完备的，人们对建设工程的环境缺乏客观认识，对工程实施过程缺乏符合实际的认识，这是导致工程出现风险的重要原因。并且在气候变化多段的地区，工程建设就可能面I1缶较大的风险。信息科学理论在人们的掌握上并不完备，人们只有在客观事件发生之后才可能去采集数据和信息对其进行描述，另一方面，人们对事件的描述和认识也需要一个过程，这就导致相应数据或信息的形成总是滞后于事件的产生和发展，信息滞后性可能导致人们在进行项目决策时做不出准确的判断，因此风险产生的重要原因之一。在项目风险管理方面，无论是理论研究还是实务应用，与西方发达的国家相比，我国都有很大的差距，我国水平仍

14、然处于引进和吸收消化阶段。为了尽快缩小国内外差距并力争有所突破和创新，不仅要求我国的项目经理们提出一系列直接针对现实项目风险问题的对策、适合中国国情的项目风险管理理论，同时还要对各种历史和现实问题进行细致的证实分析，用丰富详实的经验材料对各种理论的科学性格各种方法有效作出检验，并不断的拓宽应用范围，这些都是摆在我们国家项目风险管理研究工作者和实际管理人员面前的一些艰巨的任务。2.2 风险构成的原因对于承包商来说，工程项目风险的成因可分为客观风险成因和内在风险成因两类。(1)客观风险成因：一、自然成因。工程项目工期长，工程实施期遭遇洪水、雪灾等各种自然灾害的机会很大。项目所在地的地质条件、水文条

15、件发生变化时，会形成风险。二、政治成因。国际工程项目实施过程中，由于项目所在国发生战争和内乱，可导致建设项目终止或者毁约，或者建设现场直接遭受战争的破坏，而使承包商和业主遭受损失。在合同履行过程中，项目所在国法律、政策发生变化，造成较大的履约风险。(2)内在风险成因；一、合同成因。工程承包是基于合同当事人的责任、权利和义务的法律行为。缔约和履约是承包工程的关键。许多承包商因对缔约和履约工程的风险认识不足，缔约时出现存在缺陷、显失公平的合同。表现为合同条款不完全、不完善，文字不细致、不严密，合同存在漏洞，存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失

16、的条困，存在单方面的约束性、过于苛刻的权利等不平衡条款，即所谓霸王条款。履约时则容易出现工程发包人信誉度差，不诚信,不按合同约定结算，有意拖延工程款或其经济状况恶化，导致履约能力差，无力支付工程款的现象以及由于选择分包商不当，遇到分包商违约，不能按质量按期完成分包工程，从而影响整个工程的精度或发生经济损失的情况。致使本不该亏损的项目严重亏损。二、技术成因，由于承包商技术能力薄弱，缺乏管理人才和经验或者筹集资金的能力不足，使得工程项目实施过程中风险发生的机率增大或发生风险事件的损失程度扩大。三、工程项目全面风险管理思想的提出全面风险管理是用系统的、动态的方法进行风险控制，以减少专案实行a程中的不确定性。它不仅使各层次的专案管理者建立风险意识，重视风险问题，防范于未然，而且在各个阶段、各个方面实施有效的风险控制，形成一个前后连贯的管理过程。工程项目的全面风险管理分为项目风险的预测和识别、评估和分析、应对和控制以及监