反洗钱审计测试题答案.docx

《反洗钱审计测试题答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱审计测试题答案.docx（8页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、反洗钱审计测试题答案1 .中国人民银行令2016第3号规定：当日单笔或者当日累计人民币交易（）以上的现金缴存应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。单选题*A、5万元（正确答案）B、10万元C、20万元D、50万元2 .中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行可疑交易报告义务致使洗钱发生后果的，对机构处以（）罚款。单选题*A、50万元以上500万元以下（正确答案）B、50万元以上200万元以下C、20万元以上500万元以下D、30万元以上500万元以下3,对一级风险等级客户，省、市级分公司应（）审核一次。I单选题I*A、每年；B、每季度；C、每月；D、每半年。（正确答案）4 .

2、执行人民银行第3号令后，义务机构提交可疑交易报告后，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。单选题*A、1;B、2;C、3;（正确答案）D、65 .金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是（）o 单选题*A、第三方B、第三方和该金融机构C、该金融机构（正确答案）D、有过错的一方6 .对于客户缴纳首期保险费或续期保险费时，如存在现金和转账的两种方式缴费的，应按照（）方式认定识别金额标准。单选题*A.转账B.现金（正确答案）C.两者皆可D、金额大的那方7 .评定为一级风险等级客户办理

3、业务或发生新交易时，业务发生地公司应报经（）批准或授权后再为客户办理业务或建立新的业务关系。I单选题*A、反洗钱领导小组正确答案）B、反洗钱工作组C、反洗钱牵头部门负责人8 .订立单个被保险人保险费金额人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，由销售人员确认投保人与被保险人的关系，核对投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

4、。（）单选题*A、2 万，2000,20万，2万（正确答案）B、1 万，2000, 10万，2万C、2 万，1000, 20 万，1 万D、1 万，1000, 10 万，1 万9 .客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。单选题*A、1B、2C、5（正确答案）D、 1010 .证件有效期失效前（）个月，与客户建立业务关系的公司需向客户发出需在证件失效前重新提交有效身份证件或身份证明文件的通知，并在客户更新有效身份信息前中止为其办理证件有效期更新外的其他业务。单选题*A、1（正确答案）B、3C、6D、1211 .下列属于金融机构预防洗钱活动的核心制度是（）。*A

5、、客户身份识别制度正确答案）B、内部稽核制度C、客户身份资料和交易记录保存制度正确答案）D、大额和可疑交易报告制度正确答案）12 .保险公司确认投保人与被保险人、受益人关系的方式包括（）多选*A、核对关系证明文件（正确答案）B、走访、检验，正确答案）C、获取投保人、被保险人与受益人书面声明（正确答案）D、其他方式（正确答案）13 .、我公司可疑交易识别的原则：（）多选*A、依法合规原则（正确答案）B、风险为本原则（正确答案）C、全面原则（正确答案）D、动态评估原贝正确答案）E、保密原则（正确答案）14 .公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，认真识别客户身份，收集客户信息，了解客户的（）。

6、多选*A、交易性质正确答案）B、交易目的（正确答案）C、交易的实际受益人（正确答案）D、交易的资金风险E、实际控制客户的自然人（正确答案）15 .订立保险合同时的客户身份识别措施正确的是：（）多选*A、确认投保人与被保险人的关系正确答案）B、核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件（正确答案）C、登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件（正确答案）D、登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息利用保险在多个账户之间转移资金的洗钱目的的风险16 .中华人民共和国反洗钱法规定，中国人民银行可以根据金融机构违法的

7、情节轻重，给予下列哪些处罚：（）*A、责令限期改正正确答案）B、纪律处分C、罚款（正确答案）D、建议国务院金融监督管理机构采取相应处罚三确答案）17 .自然人的有效身份证件或者其他身份证明文件包括（）多选*A、居住在境内的中国公民主要为二代居民身份证或者临时居民身份证、居民户口簿（仅适用于16周岁以下的中国公民）。（正确答案）B、香港、澳门居民为港澳居民往来内地通行证；台湾居民为台湾居民往来大陆通行证或者其他有效旅行证件。（正确答案）C、居住在境内或境外的中国籍的华侨，为中国护照；外国公民为护照或外国人永久居留证。（正确答案）D、为出生满一个月未满3周岁且尚未申报户口的客户办理业务，可暂时使用

8、其出生医学证明作为身份证明文件。（正确答案）18 .如各级公司无法从委托代销的金融机构获取充分的客户身份识别信息，各级公司（）应负责代销客户的客户身份识别工作，向受托金融机构收集客户名单，配合各级公司（）对不完整的客户身份信息进行补充、核实与录入。多选*A、销售部门（正确答案）B、财务管理部门C、风险管理部门D、业务管理部门（正确答案）19 .在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？（）多选*A、要求客户补充其他身份资料；（正确答案）B、回访客户；（正确答案）C、向公安、工商行政管理等部门核实；（正确答案）D、实地查访。（正确答案）20 .金融机构发生下列（）情况，应当及时（发

9、生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。多选*A、主要反洗钱内控制度修订（正确答案）B、反洗钱工作机构和岗位人员调整联系方式变更三确答案）C、涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项（正确答案）D、洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料三确答案）E、其他由中国人民银行明确要求报告的涉及反洗钱事项（正确答案）21 .保险公司用现金方式进行错账冲正，如果达到大额交易标准5万元人民币，需要报告大额交易报告。I单选题*正确错误（正确答案）22 .金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值

10、大小，应当提交可疑交易报告。（）I单选题*正确（正确答案）错误23 .保险费按照保险合同约定总保险费计算，既包括客户已缴纳的保险费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保险费。单选题*正确（正确答案）错误24 .各级公司无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立或维持业务关系，可不提交可疑交易报告。（）单选题*正确错误（正确答案）25 .客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，可为该客户办理业务。单选题*正确错误（正确答案）26 .金融机构发生“反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更”情况，应当及时在15个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。单选题*正确错误（正确答案）27 .委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。单选题*正确（正确答案）错误28 .现场检查事实认定书应由检查组组长在每一页签字。单选题*正确（正确答案）错误29 .金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（）单选题*正确（正确答案）错误30 .大额交易和可疑交易报告必须由专人负责。0 单选题正确（正确答案）错误