金融机构理论题库附答案.docx

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1、金融机构理论题库附答案在归还已诉讼类贷款时，应先收回（）。A.本金B利息C.本金和利息D.贷款诉讼费用（正确选项）下列（）情况不需要进行卡把。A.柜员离开营业间B.5万元以上现金付出C.离开当班柜员视线（正确答案）D.日终重要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用（）。A.单式记账法（正确选项）B,复式记账法C,借贷记账法D,收付记账法提前支取业务抹账的风险点是（）A.利用抹账业务挪用库款（正确选项）B.造成客户损失C.影响银行专业形象D.无风险（）元及以上面额必须全额机械清分A.5B.10（）C.20D.50在开户银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购所需货款，应当通过银行（）方式支付。A

2、.汇兑（正确答案）B.现金C.支票D.本票故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处（）万元以下的罚款。A.1（正确选项）B.3C.5D.10清分中心对发现的假币应实行账实分管，假币实物的保管人员与（）保管人员不得互相兼任。A假币没收登记簿B.假币登记簿C.假币收缴登记簿D.假币代保管登记簿（V）金融机构现金管理部门应于每月（）日前将本行清分中心发现的假币集中整理。A.5B.10C.15（V）D.20存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元。A.20B.50（正确答案）G1OOD.150参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每（）个月交纳一次保费。A.1B.3C

3、.6（正确答案）D.12同一银行法人为同一个人开立类户、In类户的数量原则上分别不得超过（）个。A.1B.3C.5（正确答案）D.10假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务。A.2B.3C.4D.5（正确选项）银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A.一月B.三月C.（V）D.一年反洗钱风险评估中所指的频繁是（）。A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上（正确选项）B.交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天

4、发生持续2天以上C.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上D,交易行为营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续10天以上依据江苏省农村商业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法规定可以依法临时冻结客户账户（）。A.2小时B.24小时C.48小时（）D.72小时银行卡差错处理规程规定借记卡发卡方差错自交易发生的（）确认，差错确认后两个工作日内处理。A.当日B.次日（正确选项）C.2个工作日D.三个工作日银行卡差错处理规程规定ATM或CRS受理方差错网点长款自交易发生后（）内进行处理，省联社长款自交易发生后两个工作日内处理。A.5日B.10HC.15H（正确答案）D.30

5、日王二小是一个无字号个体工商户，其申请开立的银行结算账户名称应该是（）。A.王二小B.个体户王二小（正确答案）C.王二小个体户D.其他名称下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。（）A.人民法院B.人民检察院（正确答案）C,税务机关D海关工会组织如申请开立基本存款账户,应出具（）。A.该单位的批文或证明B.社团法人登记证书（正确选项）C.该单位的营业执照D.该单位开立基本存款账户时提供的证明材料某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户，该账户应当于何日起可以办理付款业务（）。A.2023/5/100:00:00（）B.2023/5/120:00:00C.2023

6、/5/130:00:00D.2023/5/140:00:00改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在（）和（）之间变化。A.红色，黄色B.红色，绿色（正确选项）C.蓝色,绿色D.橙色,绿色银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。A.银行业金融机构（）B.客户C.人民银行D.公安机关冠字号码查询业务原则上应采取在（）查询的方式。A.银行业金融机构管理部门B.业务发生网点（）C.人民银行银行业金融机构收缴假币时，对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，专用袋（）应加盖假币字样戳记。A.封口处（正确答案）B.中间处C.左上角D.右上角收缴假

7、币的银行业金融机构应向持有人出具（）。A.假币收缴凭证（正确选项）B.货币真伪鉴定书C.假币没收收据D.假币罚没单2013年8月16日A农商行营业部为单位甲开立了临时存款账户并经人民银行核准，期限一年，到期后该单位申请展期，请问该账户最长可以展期到（）。A.2015/8/160:00:00（正确选项）B.2016/8/160:00:00C.2015/8/170:00:00D.2016/8/170:00:002015年8月3日（星期一）出票行收到失票人的挂失止付通知书后,一直没有收到人民法院的止付通知书的，从（）日起，挂失止付通知书失效。A.2015/8/160:00:00B.2015/8/15

8、0:00:00C.2015/8/140:00:00D.2015/8/170:00:00（正确选项）单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元、（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A.10、5B.20、10C.50s20D.100x30（V）方正公司9月1日（周五）在A银行开立基本存款账户，9月6日在B银行因借款开立一般存款账户，请问在B银行开立的账户自（）可以办理付款业务A.2023/9/60:00:00（正确选项）B.2023/9/90:00:00C.2023/9/100:00:00D.2023/9/120:00:00甲为见票后定期付款的汇票持有人，

9、希望向汇票上所载付款人出示汇票,请求其做付款承兑。付款人应在（）日内对提示人做出答复。A.2B.3（正确答案）C.5D.10客户签发的银行承兑汇票，票面金额500万元，保证金400万元,银行应向客户收取的承兑手续费为（）元A.2500（V）B.2000C1OOOD.800银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A.3B.5G1O（V）D.15开户之日起6个月内无交易记录的起始时间是指（）A.开户之日的次日（）B.开户之日C.开户之日的第三日D.开户之日第四日在综合业务系统中，企业银行账户证件过期30天以上的，系统对账户自动采取（）控制措施。A.暂停非柜面B.只收不付（正确答案

10、）C.不收不付D.只收不付单位银行结算账户撤销流程（）。A先核心结清一对公账管销户一人行销户（正确选项）B.先人行销户一核心结清T对公账管销户一C.先核心结清一人行销户一对公账管销户D.先人行销户一账管销户-核心结清综合业务系统中，20592关注类账户管理中05电信网络违法犯罪账户的惩戒措施是（）A.暂停非柜面交易B.只收不付C.不收不付（）D.只付不收某客户被某市级（含）以上公安机关认定其账户涉案的，（）维护后,该客户申请新开户时，系统会提醒柜员该客户因涉案被惩戒。A.20592-05电信网络违法犯罪账户B.10133-19涉案账户开户人（正确答案）C.20592-06涉案账户开户人名下其他

11、账户D.10133-13黑名单（公安部）按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录启交易记账之日起至少保存（）A.3年8.5 年（正确答案）C.10年D.15年港澳台居民居住证由（）签发。A.县级人民政府公安机关（正确答案）B.市级人民政府公安机关C.省级人民政府公安机关D.入境管理部门临时冻结不得超过（）小时A.24小时8.48 小时（正确选项）C.72小时D.7天自然人客户的身份基本信息不包括（）A.发证机关（正确选项）B.工作C.证件有效期D.职业专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A-B.二C（）D五FATF是指以下哪个机构（）。A.亚太反洗钱组织B.欧亚反洗钱和反恐怖

12、融资组织C.巴塞尔委员会D.金融行动特别工作组（正确选项）以（）为本，逐步增强金融机构可疑交易报告的针对性和有效性。A.效益B.风险（V）C,合规D规则金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息A.透露B暴露C.泄露（正确选项）D.流露客户信息的公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越（）A可调节B.降低C.可控（V）D.可靠当同一个人在同一银行所有In类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在（）内提供有效身份证件。A.5日B.5个工作日C.7日（V）D.7个工作日客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机构、非

13、银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。A.5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）B.5万元以上（含5万元）;1万美元以上（含1万美元）（正确选项）C1O万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）D.10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）（）承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。A.机构负责人B.各业务条线部门（正确选项）C.反洗钱牵头部门负责人D.董事会授权的牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员查库必须逐一清点，做到全面核对无误，确保（）相符。A.账账、账款、账实（正确答案）B.账账C.账款D.账实单位客户从其存款账户一次性提取现金（

14、）万元含以上必须提前预约A.5B.10C.20（正确选项）D.30营业网点在为开户单位办理从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项业务单笔超过（）万元人民币时，应审核付款用途是否注明，并加强业务监督管理。A.5（正确选项）B.10C.15D.20持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在自收缴之日起（）个工作日内，持假币收缴凭证到当地人民银行分支机构提出书面鉴定申请。持有人如对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到假币收缴凭证之日起（）个工作日内向当地人民银行提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。A.3;60（正确答案）B.5;60C.3;30D.530除下列（）票币，其余票币均能全额兑换。A.票面残缺不超过1/5,其余部分的图案、文字能照原样连接B.票面残缺1/4,其缺去部分没有另行拼凑变换的可能C.票面残缺5/8,其缺去部分没有另行拼凑变换的可能（正确答案）D.硬币由于磨擦受到损失，但能辨别正面的国徽或背面的数字下列有关假币收缴、鉴定管理说法不正确的是（）。A.对假人民币应当面加盖假币字样的戳记B.持有人不配合收缴行为的，应立即向当地公安机关报告C.假币持有人对假