备考2023海南省基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案.docx

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1、备考2023海南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案一单选题（共100题）1、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是OoA.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用C.不得对投资者做出盈亏承诺D.对不同投资者违规收取不同费率的费用【答案】D2、基金管理人的后台部门不包括（）oA.市场营销B.行政管理C.人事部D.信息技术【答案】A3、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎问申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。B.2C

2、.3D.5【答案】C4、()以上的基金资产投资F其他基金份额的，为基金中基金。A.80%B.60%C.50%D.30%【答案】A5、(2017年)关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是OOA.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2RB.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDn基金是T+2日D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDn基金是T+1日【答案】C6、（2017年）依据基金销售适用性原则，下列

3、做法正确的是OoA.六一儿童节向儿童优惠销售基金B.向低风险偏好投资人推荐分级8级基金C.基金产品的风险评价应当每年更新一次D.把合适的产品卖给合适的投资人【答案】D7、公募基金宣传推介材料允许使用OoA.知名媒体的推荐报告B.单位或个人材料的推荐材料C.基金的投资业绩预测D.最近10个完整会计年度的业绩【答案】D8、（2019年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.I、IIB.II、IVD.IKIII【答案】B9、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.健全性B.有效性C.独立性D.成本效益【答案】B10.（2016年）基金募

4、集期限届满.封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C11、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是O。A.可转换债券B.1年以内的中央银行票据C.信用等级在AAA级以下的企业债券D.国内信用评级机构评定的A-I级或相当于A-I级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券【答案】B12、关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是OA.通过不同的产品对金融资产进行合理定价B.加大资产需求方和提供方的连接难度C.能够满足投资者多样化的投资需求D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置【答

5、案】B13、基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑O等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。A. II.II1B. I.I1WC. I.II.III.IVD.II.III.IV【答案】C14、以下关于开放式基金的描述，正确的是OoA.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续【答案】D15、()对基金管理人开展合规工作提出了原则

6、性要求。A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任【答案】B16、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60B.16-70D.18-70【答案】D17、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险防范教育【答案】C18、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理基金备案手续【答案】D19、基金管理公司或基金

7、代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。B.5C.10D.15【答案】B20、开放式基金主要通过投资者向()申购和赎回以实现流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易市场【答案】B21、(2016年)以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是OoA.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险【答案】B22、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行

8、审慎调查，具体包括OOA.I、I1IVB.I1IIkIVC. I、III、IVD. I、II、HI、IV【答案】D23、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（）比债券大得多。A.税收B.期限C风险D利率【答案】C24、（2018年真题）根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了（）。A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础【答案】C25、道德的特征有（）。A.公开性B.相同性C.自

9、由性D.继承性【答案】D26、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.证券理财B.信托管理C.投资债券D.投资基金【答案】D27、投资基金按照法律形式可以分为（）等形式OA. I、IIkIVB. I、I1II1IVC. I、I1IIID. I、IV【答案】D28、上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（）。A.9:0011:00;13:0015:00B.9:3011:30;13:3015:30C.9:0011:00;13:3015:30D.9:3011:30;13:0015:00【答案】D29、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是

10、OoA.对金融资产合理定价B.降低交易成本C.给金融市场提供流动性D.为国有企业解决融【答案】D30、根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（）。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.H常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C31、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A. I.II.H1IVB. I.IIJI1VCI.I1MVD.IJI.III.IV.V【答案】D32、政府基金监管的监管时间为Oo

11、A.市场进入时B.市场活动期间C.市场退出时D基金机构从设立直至终止的全过程【答案】D33、基金客户服务宣传令推介围绕O而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。A.管理人需求B.托管人需求C.投资人需求D.社会大众需求【答案】C34、（2019年真题）证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。A.一次性B.效益性C.适用性D.灵活性【答案】C35、开设基金账户对（）的要求较高。A.境外投资者B.境内投资者C.境内外投资者D.国外投资者【答案】A36、QDn基金份额的认购程序不包括（）oA.开

12、户B.认购C.确认D.申请【答案】D37、（2017年）下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是（）oA. I、InB. I、I1IIIC. I、D.IKIH【答案】B38、（2016年）在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A.产品B.促销C.渠道D.价格【答案】D39、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循O原则，严格制定信息系统的管理制度。A.安全性、及时性、可操作性B.实用性、高效性，稳定性C.安全性、实用性、可操作性D.及时性、准确性、严谨性【答案】C40、基金评价机构从事公开募集

13、基金评价业务，应当向（）申请注册。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.证监会及银监会【答案】C41、下列选项中，O是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金机构内控B.社会力量监督C.基金行业自律D.行政基金监管【答案】D42、（2017年）下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是OoA.健全性原则B.适用性原则C,成本效益原则D.有效性原则【答案】B43、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.II、IIIB.IIkIVC. I1IVD. I、II【答案】C44、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）。A.基金财务状况B.开放式基金份额变动C.持有人户数D

14、.基金投资组合报告【答案】B45、（2018年真题）关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是（）。A.采用金额认购方式B.只能采用前端收费模式C.都收取认购费用D.采用份额认购方式【答案】A46、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A.5%B.15%C.30%D.50%【答案】C47、（2016年真题）我国封闭式基金在达成交易后，二级市.场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0,T+1B.T+1,T+0C.T+O,T+0D.T+1,T+1【答案】A48、我国上海、深圳证券交易所属于（）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构【答案】A49、内幕信息的构成要素不包括（）。A.来源可靠的信息B.非正常渠道的信息C.重要的信息D.非公开的信息【答案】B50、（2016年）根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查CA.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员