非法集资大数据监管服务合同.docx

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1、非法集资大数据监管服务合同本合同附件是“非法集资大数据服务合同”的附属文件，合同附件内容与“非法集资大数据服务合同”具有同等法律效力。1 .服务期限本合同自签订之日起正式生效，服务期5年。2 .服务内容甲方委托乙方开发一套非法集资监测预警平台，作为甲方监测当地非法集资情况的有效手段，系统需求如下：2.1 企业真实地址挖掘1 .场景描述通过实时更新企业注册地址，获取企业历史地址数据以及最新地址信息；全网收集招聘信息中企业经营地址（该地址为企业的实际办公地址），与企业注册地址进行比对分析，获取企业真实地址。该场景适用于园区招商、企业客户分析、企业风险预测等。2 .场景主要功能A.联系地址挖掘：通过

2、企业注册地址、办公地址对比分析，获得主体企业实际经营地址，即为企业联系地址；B.地址变更风险监测：规避企业擅自变更经营地址行为的风险功能，对于频繁变更地址的企业将关联预警其失信数据等；C.地址变更预警提示：a.关注企业地址变更、b.关注行政区域内企业地址不一致的，用户设置预警后均可提供邮件和短信预警提示功能。2.2 企业招聘活跃度1 .场景描述针对银行、证券、基金等金融机构关注的企业，通过分析企业招聘数据、招聘企业职位、频率，监测企业运营状况，分析金融机构是否存在跨范围经营等违规操作。2 .场景主要功能A.运营监测：通过企业招聘情况，监测企业实际运营状况；B.招聘景气指数：通过招聘岗位类型、同

3、期招聘量对比、招聘预算、学历分布、职级分布、薪酬分布、工作经验、招聘所在地（企业布局扩展分析、区域招聘分布图）、其他企业的同类招聘信息、长期招聘职位、企业规模等维度，进行数据清洗、建模分析；此外还涉及城市招聘平均活跃度，通过德尔菲法、主成分分析法等方法，建模分析，以得出企业的招聘活跃度评分。（如负增长的行业、行业招聘需求）；C.违规监测：根据招聘岗位分析，判断是否存在跨范围经营等违规操作；D.信息推荐：a.根据招聘信息匹配所在区域，推荐住房等其他维度信息，b.根据招聘薪酬分布，分析该行业人群平均薪酬以及抗风险能力，适时推荐金融产品等信息。2.3 全网蛛丝马迹1 .场景描述针对银行、证券、基金等

4、金融机构；政府金融办、经信委、工信局等关注企业，建立舆情关键字、语义库，通过分析全网实时舆情数据，对企业进行负面舆情预警，并针对负面舆情信息对区域性金融稳定性的影响走势判断，分析上市企业负面舆情信息对股价波动情况。2 .场景主要功能A.自定义舆情：用户可根据个人风险偏好自定义舆情关键字、语义库；B.舆情预警配置：对于用户关注企业，出现负面舆情进行及时预警；C.舆情定性分析：主要针对上市企业出现的负面舆情信息，通过定性分析，对股价波动的影响；D.金融稳定性预测：区域龙头企业、支柱产业产生的负面舆情信息，通过分析负面信息对上下游企业的影响等因素，对区域性金融稳定性的影响走势进行判断。2.4高管朋友

5、IT（含负面）1 .场景描述针对银行、证券、基金等金融机构关注企业，通过分析企业工商数据、关联关系数据，获知董监高投资的关联企业情况、任职的关联企业情况、担任法人的关联企业情况，进一步为企业分析、企业运营、企业贷款进行决策。针对银行、证券、基金等金融机构；政府金融办等关注企业，获知企业高管负面信息，进行高管信息预警和关联企业风险监测预警。2 .场景主要功能A.企业高管变动分析：通过分析企业高管变动信息，挖掘企业涉及高管舆情情况，进行高管信息预警；B.关联高管监测预警：通过企业高管负面信息、董监高投资的关联企业情况、董监高任职的关联企业情况，董监高担任法人的关联企业情况，监测关联企业风险，并进行

6、预警；C.企业分析：通过董监高相关信息，分析企业运营、企业所处阶段等分析（如高管任职年限、所处领域经验、担任社会职务等维度）。2.5省市区县金融风险监控1 .场景描述针对政府金融办、发改委、经信委、智慧办等关注企业，通过分析企业相关的工商信息、无形资产、经营状况、法院信息、环保信息、税务信息、金融监管信息、海关信息、食药监信息、上市公司信息、舆情数据，监控区域内金融发展状况，预测区域内金融业务潜在风险。2 .场景主要功能A.区域监控：通过分析省市区县相关信息，监控区域内金融企业发展状况，辅助政府进行政策调整；B.风险预警：对行政区域内金融企业分析，预测区域内金融业务潜在风险，及时披露潜在风险，

7、为当地金融办等政府部门提供风险预警提示。2.6非法集资诈骗监控1 .场景描述针对政府金融办、发改委、经信委、智慧办等关注企业，通过分析企业相关的工商信息、无形资产、经营状况、法院信息、环保信息、税务信息、金融监管信息、海关信息、食药监信息、上市公司信息、舆情数据，监控集资项目信息,预测有风险的集资项目，帮助普通用户屏蔽风险，避免非法集资陷阱。2 .场景主要功能A.项目监控：通过建模给出所有集资项目的风险度评分。根据集资项目及相关企业信息的多个维度，通过德尔菲法、主成分分析法、嫡权法等方法，得出有集资项目的风险度评分，实现政府金融办、发改委、经信委、智慧办等对关注企业对集资项目的监控与预警；B.

8、风险项目预测：分析集资信息趋势，预测有风险的集资项目；C.风险规避：帮助普通用户屏蔽风险，避免非法集资陷阱。2.7客户画像（监管对象画像）1 .场景描述针对银行、证券、基金等金融机构关注企业，通过分析外部数据，获取客户信息，按照客户属性及业务情况建立客户标签，形成客户画像，从而快速定位了解客户基本情况，突出重点，并进行监测。2 .场景主要功能A.构建客户画像：按照客户属性及业务情况建立客户标签，通过建模分析，使用标签体系方法等分析手段，从客户数据的多个维度得到客户画像，从而使用户快速定位了解客户基本情况及特征属性，以便用户有针对性的定向营销；B.产品推荐：快速定位了解客户基本情况，突出重点，并

9、进行监测。2.8 产业链图谱1 .场景描述针对银行、证券、基金等金融机构；政府金融办、发改委等关注企业，根据核心企业信息，稀释核心企业信用，优化上下游产业链金融供给侧结构性改革,推动产业发展，监控企业所处产业链信息。2 .场景主要功能A.企业信息监控：通过分析企业信息，监控企业所处产业链信息，对于产业链异动以及进行预警，将信息推送至相关金融机构，辅助金融机构动态管理,及时调整信贷结构；B.信用稀释：根据核心企业信息，稀释核心企业信用，优化上下游产业链信贷环境，推动供给侧结构性改革，实现产业健康发展。2.9 地区金融市场分析1 .场景描述实时整合、采集金融办相关数据、工商相关数据、舆情数据等，经

10、过数据加工，清洗、建模，有效地预测金融市场供应情况，包括现有金融机构和潜在企业。分析地区金融市场投资、供应、需求情况。2 .场景主要功能A.投资活跃度分析：实时查询金融行业投资情况；B.金融市场供需分析：分析预测金融市场供应情况、分析预测金融市场需求情况，包括现有金融机构和潜在企业。2.10企业红黑榜企业红黑榜主要功能：通过大数据后台比对分析，结合横向纵向数据，根据分析模型分值级别定义企业红黑榜。红榜：合法金融机构、金融企业、信用优秀企业。黑榜：涉嫌非法集资金融企业或机构，存在非正常交易行为的金融企业或机构。2.11企业烽火指数“烽火指数”作为非法集资犯罪预警的系统性风险综合指数，其最初构想来

11、源于“长城烽火台危机警示功能”,是衡量目标企业非法集资风险大小的指数，监测领域为从事金融类业务的企业。通过追踪目标企业的互联网行为、经营行为以及对企业外围各类数据的研判等方式来揭示企业风险。“烽火指数”模型是在利用金融风险分析大数据中心数据的基础上，以大数据和云计算为技术支撑，从海量数据中筛选出与企业非法集资风险高度相关的几类指标，构建针对五大领域十七个行业的分析模型。主要从合规性指数、收益率偏离指数、投诉举报指数、传播力指数、特征词命中指数共5个维度的多项数据对监控对象计算分析，利用不同的机器学习方法，经过训练后建立起风险预警模型，最终得出的非法集资风险相关度指数即“烽火指数二根据烽火指数的

12、得分来进行分级预警，分数越高，则该企业非集风险就越高。如果指数为80100区间，则应向公安部门移交线索；指数为6080区间，则意味着其非法集资的风险非常高，需要重点关注、约谈整改；指数为4060区间，则需要监管部门重点监测、规劝改正。烽火指数风险区划分及相应的差异化处理策略。烽火指数分值风险级别处置策略80-100取缔级别移交证据链至执法部门60-80关注级别重点关注，约谈整改40-60整改级别重点监测，规劝改正20-40可疑级别紧密监控0-20正常级别正常监测2.12分析决策支撑监管领导智能分析决策支持系统以各监测及执法部门掌握的统计数据为基础，综合运用指标分析对比、计量经济模型、概率预测进

13、行专项主题分析工建立领导决策使用的各种数据指标，体现更新与对比，包括图表、图饼、曲线、折线等多种表现形式。1）数据采集 便于指挥协调各地区和专业部门，应对区域金融行业的各种问题，实现准确把握非法集资的趋势情况，科学决策。2）业务数据分析实现非法集资情况和指标数据汇总和预警，初步建立如下主题库和分析。建立非法集资主题库（重点非法集资主题库、企业总量主题库、非法集资情况主题库、行业情况主题库等等）。常规统计分析（各类常规统计分析方法的模型库，如参数统计分析、回归分析、分类与聚类分析、结构分析、时间序列分析等）辅助决策分析（统计图表与分析结果的展示、发展状态比对）。3）突发应急管理 按突发应急事件的

14、类型、影响范围、严重程度、可控性及处理结果等，提供决策依据。4）报表管理按数据仓库框架，深入能够进行数据分析，复杂的固定报表展现以及权限管理。实现基础报表管理（设置报表统计分析的基础参数，如数据源、数据字段、报表条件等，根据自己工作需要，设计需要的报表）、固定报表管理（预定义固定报表，在实施中可以根据具体进行增减）。5）地理信息展现 支持采用数据库引擎模式访问数据的方式，实现地理空间数据与其他数据的统一。2.13数据融合共享通过资源目录和数据共享交换服务，为决策支持应用提供技术平台支撑和信息资源支撑。前置机管理支持所有的ODBC或JDBC兼容数据库，支持格式化数据文件，如XLS、XML、文本文

15、件等。实现源数据库和目标数据库之间的信息的转换，根据需求对抽取的数据进行必要数据处理配置。信息交换管理具有较高的运行容错和负载均衡处理机制，交换流程的配置和部署。采用加密和用户身份验证技术（SSL, CA认证），保证信息传输过程中信息传递的安全性和用户操作的不可否认性。资源目录管理共享信息资源目录、交换数据资源目录管理的数据更新及展现管理。2.14案件督办跟踪事项管理事项管理模块主要是对所分管的督查事项进行查看或批示，具体分为政府工作报告、会议督查、领导批示、非法集资实况、文件督查、重点工作七个模块。督查室工作人员立项，立项的同时发给督查室主任短信提醒，督查室主任审批,同时发送短信给督查室立项人员和主办单位，主办单位收到短信按要求办理相关事项，填报结果，督查室工作人员收到填报结果短信，审核结果，短信提醒主办单位审核情况。通知通报该模块显