现金类自助设备清机加钞流程.docx

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1、现金类自助设备清机加钞操作规程现金类自助设备主要包括大额快速存取款机、自助取款机和自助存取款一体机。清机是指现金类自助设备（以下简称自助设备）在出现长短款、钞箱现金不足或出现故障需打开钞箱检查时进行的账款核对，加钞是指清机完成后将实物现金和金额加入到自助设备和设备所对应的虚拟柜员尾箱中。第一章交易处理一、操作要点清机需要首先在自助设备操作，然后在核心操作；加钞需要首先在核心操作，然后在自助设备操作。加钞和清机是两个相对独立的流程，互不影响。二、交易处理（一）清机流程1 .第一步，自助设备做清机操作自助设备加钞人员在自助设备操作界面做“清机加钞”时，输入清机柜员的柜员号，点击“打印结账”后完成清

2、机操作。自助设备操作“打印结账”完成，虚拟柜员尾箱中的现金会全部转移到“ATM在途”中，账务处理如下：借：100102-2104ATM在途贷：100101ATM虚拟柜员尾箱如果虚拟柜员尾箱中金额为0,操作“打印结账”不会产生账务，不会产生加清机流水，在【7047】“ATM清机加钞查询”无记录，后续也无需在核心系统处理。2 .第二步，核心系统做清机交易(1)在自助设备做清机的柜员发起【7046】“ATM清机加钞”交易，”加钞清机标志”选择“清机”，“对方柜员号”输入清机的自助设备虚拟柜员号，“交易金额”输入实际清点的金额，“ATM周期号”输入自助设备清机加钞的周期序号，出现长短款时，还需将长短款

3、金额录入对应的“长款金额”、“短款金额”字段。“其中，“ATM周期号”需要柜员通过【7047】“ATM清机加钞查询”交易查询。维IaIMNBaMBIWBaMH-由Ww一?48.60COC:CJCQCC30,2560151364【7046】交易完成清机操作后，将对在自助设备操作“清机”时产生的在途现金进行核销，如果有长短款，系统同时登记长短款。在途金额与长短款关系及账务处理如下：“交易金额”-“长款金额”=“ATM在途金额”“交易金额”+“短款金额”=“ATM在途金额”无长短款时：借：100101柜员尾箱现金贷：IOoIo2-2104ATM在途存在长款时:借：IOO1O1柜员尾箱现金贷：IOoI

4、O2-2104ATM在途现金借：100101柜员尾箱现金贷：3470待处理自助设备长款存在短款时：借：100101柜员尾箱现金贷：100102-2104ATM在途现金借：1986待处理自助设备短款贷：100101柜员尾箱现金（二）加钞流程1.第一步，核心系统做加钞交易柜员发起【7046】“ATM清机加钞”交易，加钞清机标志”选择“加钞”，“对方柜员号”输入加钞自助设备的虚拟柜员号，“交易金额”输入本次加钞的金额，账务处理如下：借：100102-2104ATM在途现金贷：100101柜员尾箱现金2第二步，自助设备做加钞操作自助设备加钞人员在自助设备维护界面输入每个钞箱的金额，输入加钞柜员的柜员号

5、（需与操作核心系统加钞交易柜员为同一人），完成加钞操作，账务处理如下：借：100101ATM虚拟柜员尾箱现金贷：IOOIO2-2104ATM在途现金（三）业务查询柜员使用【7047】“ATM清机加钞查询”可查询清机加钞流水信息。流水信息中“发起柜员流水”为虚拟柜员号开头的，为在自助设备发起的清机交易，“加钞清机标志”为“1”清机，“发起交易柜员”为清机的自助设备虚拟柜员号；发起柜员流水为“实体柜员号”开头的，为柜员在核心系统发起的加钞交易，“加钞清机标志”为“0”加钞，“发起交易柜员”为发起加钞交易的柜员号。1序号段越交嘉日期C结束标志发超交易柜员桎权柜员120t51*06A018240000

6、9015355611M18”014329220151iO6JM51350000315493401015135014329（四）注意事项1同一台设备在加钞交易未完成的情况下（已经在核心发起一次加钞交易，但是自助设备未完成加钞操作），交易报错”有未完成的加钞交易”。2 .日终机构押账时ATM在途有余额（即有未完成的加钞或清机交易）不允许押账。柜员可发起【7047】“ATM清机加钞查询”交易查询“结束标志”为“0”未完成的交易，“结束标志”为“1”的说明这笔业务已经完成。3 .如发生长短款，【7046】交易完成后自动登记长短款,生成长短款序号，错款核销使用【7034】“长短款后续业务处理”交易。4

7、.如核心已发起加钞交易，设备出现故障，不能在自助设备完成加钞的,可以发起“8899”取消。第二章清机加钞操作一、非集中管理的自助设备1、编制清机加钞计划自助设备加钞员应于工作日每日营业初始及营业终了前通过监控系统或核心系统检查钞箱余额，针对夜间及节假日制定相应的加钞计划，保证设备正常运行。2、清机加钞准备自助设备加钞员应根据加钞计划提前准备加钞现金，加入钞箱的现金必须经过清分机清分，不得使用原封新钞和潮湿的现钞。3、清机加钞操作(原箱续钞法)(1)维护员打开保险柜取出自助设备钥匙，进入加钞间后先将加钞间防盗门关闭再对I1O报警系统进行撤防。(2)维护员打开自动自助设备电子柜(自助设备上体柜)，

8、加钞员将自助设备从工作状态转换到维护状态。(3)加钞员按系统提示进行上周期交易的结账，打印清机凭条。(4)维护员打开自助设备保险柜，加钞员打开密码锁，取出钞箱关闭保险柜离开加钞间。(5)维护员和加钞员双人在营业室监控下打开钞箱，钞箱内实物现金和核心系统双人核对一致后在核心系统做清机操作。(6)加钞员和维护员将提前清分好的现金加入钞箱，加钞员在核心系统中做加钞操作。(7)维护员打开自助设备保险柜，协助加钞员将钞箱放进自助设备指定位置，同时关闭保险柜并打乱密码。(8)加钞员在自助设备面板上进行加钞操作，并打印自助设备凭条，同时将自助设备从维护状态转换到工作状态。(9)维护员将I1O报警系统布防并将

9、电子柜、加钞间防盗门上锁。(10)维护员将自助设备钥匙放进保险柜保管。4、清机加钞操作(更换钞箱法)(1)加钞员和维护员在监控下使用清分机或点钞机对加钞的现金进行金额核对和真伪验证，无误后加入备用钞箱。(2)加钞员在核心系统中做加钞操作。(3)维护员打开保险柜取出自助设备钥匙，进入加钞间后先将加钞间防盗门关闭再对110报警系统进行撤防。(4)维护员打开自助设备电子柜(自助设备上体柜)，加钞员将自助设备从工作状态转换到维护状态。(5)加钞员按系统提示进行上周期交易的结账，打印清机凭条。(6)维护员打开自助设备保险柜，加钞员打开密码锁，维护员协助加钞员将备用钞箱替换现有钞箱，并关闭保险柜打乱密码。

10、(9)加钞员和维护员打开替换下的钞箱进行现金、自助设备凭条和核心系统的核对，完成核心系统清机操作。(8)维护员将自助设备钥匙放进保险柜保管。5 .动态密码锁加钞流程（1）营业室主任在动态密码锁系统中制定加钞计划,选择两个操作人员；（2）操作人员分别在现金设备上录入指纹；（3）同原箱续钞法3-10二、集中管理自助设备（一）集中管理离行式自助设备清机加钞流程（适用在行式自助设备更换钞箱法）1清机加钞前准备（T-1日）（1）编制清机加钞计划清分加钞中心应于工作日每日营业初始及营业终了前通过监控系统或核心系统检查钞箱余额，针对夜间及节假日制定相应的加钞计划，保证设备正常运行。（2）清机加钞准备清分加钞

11、中心应根据加钞计划提前准备加钞现金，并装款入箱。加入钞箱的现金必须经过清分机清分，不得使用原封新钞和潮湿的现钞。（3）清分中心与包库办理款箱交接 清分加钞中心填写一式两联“款箱交接单”，一联清机加钞中心留存，一联包库留存； 包库填写并保管离行式自助设备加钞交接登记簿-出库，由清机加钞中心和包库相关人员签章同时登记交接详情（交接日期、交接款箱编号、交接款箱归属行等）；2.清机加钞（T日）(1)清分加钞中心填写一式两联“款箱交接单”，与包库办理款箱出库手续。(2)记账人员在核心系统中做加钞操作。(3)清分加钞人员随同押运车辆前往自助设备网点进行清机加钞操作。(4)清机加钞完成后，加钞人员随同押运车

12、辆返回加钞中心，加钞人员打开替换下的钞箱进行现金、自助设备凭条和核心系统的核对，将现金上收库管。(5)库管员在核心系统中做清机操作。(二)集中管理在行式自助设备清机加钞流程1清机加钞前准备(T-1日)(1)支行在柜面系统中提交次日加钞计划，分行集中加钞部门审核计划；(2)清分加钞中心和包库在交接区交接需要加钞的专用款箱(款箱颜色应与其他用途款箱的颜色有明显区别，且款箱上显著位置标示设备编号和网点名称)。(3)清分加钞中心和包库交接款箱清分加钞中心填写一式两联“款箱交接单“，一联清机加钞中心留存，一联包库留存；包库填写并保管在行式自助设备加钞交接登记簿-出库，由清机加钞中心和包库相关人员签章同时

13、登记交接详情(交接日期、交接款箱编号、交接款箱归属行等)；(4)支行通过柜面系统查询已审批通过的加钞计划，明确需加钞的设备编号和金额，营业网点需在“款箱出库单”备注处注明专用款箱的数量和款箱编号。2 .清机加钞（T日）（1）包库和押运公司按照支行的“款箱出库单”交接款箱；（2）营业网点在押运车辆到达前，双人在设备端完成清机操作（清机柜员号应输入清分加钞中心的柜员号），将钞箱拿至营业室监控下打开，将清机的现金实物装入专用款箱并双人上锁（营业网点员工无需清点现金，卡封锁的卡片上需加盖操作人名章），同时填制一式三联“款箱入库单”（两联交押运公司，一联营业网点留存）。（3）押运车辆到达后，营业网点双人

14、和保卫公司人员交接专用款箱（网点收到“出库专用款箱”同时交出“入库专用款箱”），双人在监控下打开专用箱进行加钞。加钞现金全部为成捆成把现金，网点加钞人员需核对成把现金的数量是否和清机加钞中心通知的加钞金额一致。如金额不一致应立即由营业室主任联系清机加钞中心进行核对。如金额一致,双人在监控下将款箱内现金加入到对应的ATM钞箱中，同时完成设备端加钞操作。（4）押运车辆在金库业务交接区和清机加钞中心交接入库ATM加钞专用款箱,款箱入库单“一联交清机加钞中心，同时清机加钞中心填制在行式自助设备加钞交接登记簿-入库，填写相关信息后双方签章确认。（5）清机加钞中心相关人员清点清机现金实物，核对无误后交记账

15、人员（支行在自助设备端清机时输入的柜员号）完成核心系统的清机操作，如存在差错按长短款处理流程进行后续处理。注：所有操作必须全程在监控下进行，如网点操作人员未在监控下操作或故意避开监控进行操作的，一旦产生差错将对相关责任人进行追责。3 .应急处理如因故障原因，导致设备停机时间较长，无法满足客户需求时，应根据实际情况启用应急处理预案。由设备所属支行联系分行清分加钞中心，说明情况后，由加钞中心授权设备所属支行，使用支行权限进行清机、加钞操作。设备所属支行双人在监控下清点现金，清点无误后，在核心系统完成和自助设备端完成清机、加钞交易。发生长短款现金差错的,一并处理。处理完成后，填制附件ATM应急清机加钞核对单，由营业室主任和主管行长签字后将电子版报清分加钞中心。4 .注意事项(1)支行必须使用加钞中心人员柜员号在自助机具做清机、加钞，核心系统的清机、加钞、错账等都由加钞中心进行核心操作。如仍使用本行柜员号进行操作，会造成支行和加钞中心库存现金账实不符。(2)早晨清机必须在押运车来之前处理。如清机不及时未赶上押运车，造成款箱不能及时返回加钞中心，无法清点现金。(3)支行清机操作时，每个钞箱的现