2023-2024年度内蒙古自治区银行业金融机构高级管理人员任职资格题库附答案基础题.docx

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1、2023-2024年度内蒙古自治区银行业金融机构高级管理人员任职资格题库附答案（基础题）一单选题（共60题）1、一般情况下，商业银行将协议作为维护、巩固与优质客户关系的营销手段。A、循环信用额度;B、备用信用额度;C、不可撤销授信额度;D、可撤销的授信额度。答案：D2、制定流动性应急计划是商业银行的（）的职责。A、董事会；B、专门委员会；C、监事会；D、高级管理层。答案：D3、商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与会计师事务所、（）进行三方会谈。A、董事会B、银行业监督管理机构C、审计机关D、当地人民政府。答案：B4、利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和

2、（）风险。A、汇率B、股票C、商品价格D、期权性。答案：D5、贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按（）使用。A、经营需求B、单位财务规定C、约定用途D、行政许可。答案：C6、我国现行宪法规定,中央军事委员会主席向0负责。A、中央军事委员会集体B、中共中央政治局C、中共中央委员会D、全国人民代表大会和全国人民代表大会常务委员会。答案：D7、。村镇银行自领取营业执照之日起6个月内应当开业。未能按期开业的，申请人应当在开业期限届满前个月向决定机关提交开业延期申请。A.1B.2C.3D.4。答案：A8、银行业从业人员在

3、销售所在机构代理的产品时，不宜（）进行披露。A、采取明确的、足以让客户注意的方式对风险B、对购买此产品的其他客户名单C、对本机构在本产品销售过程中的责任D、对被代理机构所承担的最终责任。答案：B9、担保法规定，保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，（）。保证合同另有约定的，按照约定。A、保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任。B、保证人不再承担保证责任。C、未经保证人书面同意的，保证人不再承担保证责任。D、未及时通知保证人的，保证人不再承担保证责任c。答案：A10、0是指山东银监局及其辖内银监分局（以下分别简称“省局”、“分局”），对所监管的银行机构在经营状况、管理水平、风险程度及依

4、法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下，按照一定标准所采取特别监管措施的统称CA、特别监管B、属地监管C、重点监管D、风险监管。答案：A11、银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起（）内提出行政复议申请。A、30日内B、50日内C、60日内D、90日内。答案：C12、商业银行现金流限额测算期至少为（），鼓励商业银行按更长时间段进行测算。A、十天B、一个月C、一个季度D、半年。答案：B13、贷款进行分类时，要以评估（）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源。A、借款人的还

5、款能力B、借款人的信用水平C、借款人的资金流向D、借款人的生活水平。答案：A14、。任何单位或个人持有村镇银行股本总额以上的，应当事前报经银监分局或所在城市银监局审批。A5%B.10%C15%D.20%答案：A15、不可撤销的授信额度的包括一。A、授信合作协议和备用信用额度;B、综合授信协议和备用信用额度;C、备用信用额度和循环信用额度;D、授信合作协议和循环信用额度。答案：C16、存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的（）（外币存款按当日公布的外汇（钞）买入价折成人民币计算）。A、70%Bx80%C,90%Dx100%o答案：C17、商业银行不得向关系人发放（）。A、质押贷款B、抵押贷款C、

6、保证贷款D、信用贷款。答案：D18、下列哪项不属于制定中华人民共和国商业银行法的目的？（）A、保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益B、提高公众对现代金融的了解C、提高信贷资产质量D、保障商业银行的稳健运行。答案：B19、下列哪项不属广吸收公众存款的金融机构（）。A、农村信用合作社B、商业银行C、城市信用合作社D、金融资产管理公司。答案：D20、乙工厂为了增加自己产品销量，模仿某著名厂家甲生产的同类产品的包装，足以使消费者认为该产品是甲工厂生产的。关于这一事件下列表述正确的是0。A.两种产品的包装类似，足以使消费者产生混淆，故乙工厂行为属不正当行为B.尽管包装类似，如果消费者经过仔细判断仍然

7、能够区分出来属于乙工厂生产，就不属于不正当竞争行为C.乙工厂的产品如果表明了自己的商标和厂址，就不构成侵权D.如果甲工厂没有就该包装申请专利权，则乙工厂的行为就是正当行为。答案：A21、。外资银行营业机构的存、贷款利率按照（）确定A外国商业银行利率水平B中国银行利率规定C外国商业银行所在国家规定D外资银行内部规定。答案：B22、金融违法行为处罚办法规定，金融机构虚假出资或者抽逃出资的，可以进行如下处理（）。A、责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额15%以上20%以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予警告直至开除的

8、纪律处分C、情节严重的，暂停其经营该项业务D、构成虚假出资、抽逃出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。答案：D23、固定资产贷款管理暂行办法经中国银行业监督管理委员会第（）次主席会议通过。A、71B、72C、73D、74o答案:B24、。设立财务公司的注册资本金最低为（A）人民币CA.1亿元B.5000万元C.3亿元D.2亿元。答案：A25、。商业银行风险监管核心指标（试行）要求，商业银行的贷款损失准备充足率不应低于（）。A.60%B.80%C.100%D.200%o答案：C26、商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值C用于重估的定价因素应当从（）的渠道获取或者经过独立的验证。A

9、、前台B、后台C、独立于前台D、独立于后台。答案：C27、。金融企业的一般风险准备是按照规定从（）中提取的。A）营业利润B）利润总额C）税前利润D）净利润。答案：D28、根据我国票据法，关于承兑以下说法错误的是（）。A、承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为B、提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为C、见票即付的汇票无需提示承兑D、汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人可以继续享有对其前手的追索权C答案：D29、。农村合作金融机构自然人贷款分为自然人一般农户贷款、银行卡透支、住房按揭贷款和汽车贷款、自然人其他贷款。自然人一般农户贷款是指农户小额信用贷款、

10、农户联保贷款和助学贷款，这类贷款按照本指引确定的。A.矩阵分类B.逾期时间C.季D.年。答案：A30、公证机构的负责人应当在有（）以卜.执业经历的公证员中推选产生，由所在地的司法行政部门核准，报省、自治区、直辖市人民政府司法行政部门备案。A、一年B、二年C、三年D、五年。答案：C31、中华人民共和国突发事件应对法规定，国家建立（），对可能发生的突发事件进行综合性评估，减少重大突发事件的发生，最大限度地减轻重大突发事件的影响。A、有效的社会动员机制B、应急处置与救援机制C、监测京预警机制D、重大突发事件风险评估体系。答案：D32、贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定（）账户并及时提供该账户

11、资金进出情况。A、资金回笼B、个人或单位存款C、贷款发放D、资金管理。答案：A33、下列那些行政许可行为是合法的（）。A、某银监局对辖区外某城市商业银行在本市设立分行的申请进行审批；B、某银监分局规定，所有行政许可申请必须到指定打字社进行印刷装订；C、某银监分局规定，国有商业银行的行政许可事项由监管一科受理，农村信用社的由监管二科受理；答案：A34、商业银行应当建立全面、严密的（），定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。A、内部模型B、压力测试程序C、缺口分析D、久期分析。答案：B

12、35、中华人民共和国审计法第二条规定国家实行审计监督制度。国务院和（）以上地方人民政府设立审计机关。A、省级B、市级C、县级D、乡镇C答案：C36、商业银行的一笔关联交易被否决后，在（）内不得就同一内容的关联交易进行审议。A、三个月B、六个月C、十二个月D、一个月。答案：B37、。受托人采取信托机构形式从事信托活动，其组织和管理由（D）制定具体办法。A、银监会B、人民法院C、财政部D、国务院。答案：D38、金融机构下列行为中不属于金融违法行为处罚办法所称帐外经营行为的是（）A、办理存款、贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报表中反映B、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记

13、，或者不在会计报表中反映C、经营收入未列入会计帐册D、将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理。答案：A39、下列说法不正确的是（）。A.金融企业须对外披露内部呆账核销安排和实际核销情况。B.金融企业必须建立呆账核销后的资产保全和追收制度C.金融企业对已核销的呆账继续保留追索的权利，法律法规规定债权与债务或投资与被投资关系已完全终结的情况除外D.对已核销的呆账、贷款表外应收利息以及核销后应计利息等继续催收。答案：A40、根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其（）按照有关程序规定，报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。A、业务主

14、管部门B、业务开办机构C、董事会D、法人。答案：D41、。邮储银行代理营业机构所需银行业务凭证，由（）印制。A邮储银行B邮政集团公司C代理邮政企业D代理营业机构。答案：A42、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复CA、十日B、十五日C、二十日D、三十日。答案：D43、根据单位定期存单质押贷款管理规定，贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等保管不善造成其丢失、毁损或泄密的，由（）承担责任.A、借款人B、贷款人C、存款人D、担保人。答案：B44、对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被

15、病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电了银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后（）小时内向中国银监会报告。A、8B、12C、24D、48c答案：D45、一是指因支付清算、提取及解缴现金款项需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A、同业拆出;B、同业拆入;C、同业存放;D、存放同业O答案：C46、贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，根据合同约定及时采取（）等有效措施防范化解贷款风险。A、依法诉讼B、抵押物处置变现C、贷款重组D、提前收贷、追加担保。答案：D47、金融违法行为处罚办法规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款

16、、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。信托投资公司违反前款规定的，下列处罚措施不正确的是（）A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款B、对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用察看直至开除的纪律处分C、情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D、构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。答案：B48、。已经提名董事的股东不得再提名（）。A.董事长B.董事会秘书C.独立董事D.监事长。答案：C49、根据经济适用住房开发贷款管理办法，经济适用住房开发贷款利率按中国人民银行利率政策执行，可适当下浮，但下浮比例不得超过（）。A、10%