XX银行金融许可证管理测试题答案.docx

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1、XX银行金融许可证管理测试题1、金融许可证载明（机构编码）、（机构名称）、（依据的法律法规）、（机构批准成立日期）、（营业地址）、（颁发许可证日期）、（银监会或其派出机构的公章）等内容。2、发生（机构更名）、（营业地址变更）、（许可证破损）、（许可证遗失）、（银监会或其派出机构认为其他需要更换许可证的情形），金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证。3、许可证破损应在重新申领许可证时（缴回原证）。4、许可证遗失，金融机构应当在银监会或其派出机构指定的报纸上声明（原许可证作废，重新申领许可证）。5、金融许可证实行机构编码终身制原则。金融机构除发生（更名）、（营业地址变更）、（被撤销）等

2、原因外，机构编码一旦确定不再改变。6、金融许可证如遗失或破损，再申请换领许可证时，原机构编码（继续沿用）。7、金融许可证如被吊销，该机构编码（自动作废），（不再使用）。8、金融机构行政许可被撤销、被撤回，被吊销金融许可证,或者金融机构解散、被撤销、被宣告破产的，应当在收到中国银监会或其派出机构有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起（15）日内，将金融许可证缴回颁发许可证的银行业监管机构。逾期不缴回的，由颁发金融许可证的银行业监管机构在缴回期满后（5）日内依法收缴。9、金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的全国公开发行的报纸上进行（公告）。10、金融许可证被吊销时，应在银

3、监会或其派出机构指定的报纸上进行（公告）。11、金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其（业务范围）、（主要负责人）。12、金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（5）个工作日内，应当更换公示内容。13、任何单位和个人不得（伪造）、（变造）金融许可证；金融机构不得（出租）、（出借）、（转让）金融许可证。14、商业银行出租、出借金融许可证的，依照中华人民共和国商业银行法的有关规定进行处罚。15、伪造、变造、转让金融许可证的，移交司法机关依法追究（刑事责任）。16、金融许可证应作为重要凭证专门管理。许可证保管、打印、颁发等职能应（相互分离）、（相互制约），同时建立金融许可证（颁发）、（收

4、缴）、（销毁）、（登记）制度。17、对于金融许可证颁发管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法缴回和吊销的许可证，应加盖（作废章），作为（重要空白凭证）专门收档，定期销毁。18、银行业、保险业属于特许经营行业，许可证是持牌机构合法经营的重要凭证。各银行保险机构要高度重视许可证管理工作，（主要负责人）要切实担起领导责任，安排（专门部门）和（人员）负责许可证管理工作，严格落实许可证管理的各项监管要求。19、各银行保险机构申请领取或换领许可证时，应在行政许可决定（备案）后（10）日内，携带（单位介绍信）、（经办人合法有效身份证明），到山东银保监局或银保监分局对口业务监管部门办理。20、更换许可证的，应

5、当同时缴回原许可证。因丢失许可证需补发的，应提交登报的（遗失声明）。21、颁发、换发或吊销、注销许可证，各银行保险机构应于（30）日内在有较大影响力的（全国性报纸）、（地方性报纸）或（其他媒体）上刊登公告，报纸发行地域范围应至少与机构开展业务经营的地域范围相匹配。22、各银行保险机构应在行政许可决定（备案）后（10）日内，在营业场所的显著位置公示许可证、业务范围、主要负责人姓名。23、目前我们金融许可证管理主要依据的法规性文件是2006年12月28日颁发的金融许可证管理办法。24、需携带许可证外出办理业务的，在许可证使用完毕后要及时（放回原处予以公示）。25、银行保险机构发生许可证失控情况的，

6、应立即向发证监管机关报告。报告内容包括（机构名称）、（地址）、（流水号）、（编码）、（设立日期）、（颁发日期）、（有效期）、（业务范围）、（当事人）、（失控的时间）、（地点）、（事发原因）、（过程）等情况。26、发现许可证失控后7日内发布遗失声明公告。公告版面位置应显著，版面不得小于（12X17.5）厘米。27、发现许可证失控后（10）日内向发证监管机关书面报告处理结果，内容包括（对责任人的问责情况）、（采取的强化管理措施）等。28、找到失控证，已办理遗失声明公告的，应立即将该许可证交到（发证监管机关），将视为（收缴证）处理；未办理遗失声明公告的，该许可证（可继续使用）。29、各银行保险机构要加强许可证安全性检查，营业网点每日工作交接时要将（许可证安全）作为交接内容，定期对所辖机构许可证开展全面排查，若发现问题，及时向监管部门报告。30、各支行（营业部）主要负责人至少（每季度）对本单位金融许可证管理情况进行一次检查，并做好相关登记。同时,各单位要指定一名具体管理人员，负责（金融许可证的领取）、（日常工作检查维护）、（保管和收缴）等工作，具体管理人员至少（每月）对管理情况进行一次检查，并做好相关登记。检查中如发现金融许可证发生遗失或破损等情况，要立即上报行总部。