2023年初级银行从业资格之初级风险管理自测模拟预测题库(名校卷).docx

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1、2023年初级银行从业资格之初级风险管理自测模拟预测题库（名校卷）单选题（共48题）1、KRI是指（）。A.关键风险指标B.损失事件收集C.操作风险与控制自我评估D.预期损失【答案】A2、自评工作的原则中，（）原则是指自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。A.全面性B.及时性C.前瞻性D.重要性【答案】D3、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（）。A.期望法B.方差-协方差法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【答案】A4、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（）oA.无法确定B.减弱C.增强D.保持不变【答案

2、】C5、新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是指（）。A.违规风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】B6、施工过程发生设计更变信息传递中断而造成质量问题，应属于（）。A.事前质量控制失效B.事中质量控制失效C.事后质量控制失效D.事前管理控制失效【答案】B7、（2018年真题）下列关于信用风险监测的说法中，正确的是（）。A.信用风险监测是一个静态的过程民信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C.信用监测不包括对合同条款的遵守情况的监测D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况【答案】D8、当商业银行遭遇

3、大量存款客户的挤提行为时，会面临严重的（）。A.国家风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】B9、（2023年真题）根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，金融企业不得进行批量转让的资产是（）。A.抵债资产B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款C.个人贷款D.已核销的账销案存资产【答案】C10、下列属于测量银行流动性指标的是（?）。A.现金头寸指标B.贷款总额与核心存款的比率C.大额负债依赖度D.以上都是【答案】D11、土地总登记申请与其他的土地登记申请最大的不同是（）。A.申请方法的不同B.申请人的不同C.土地登记通告的发布D.申请接受单位的不同【答案】C12、（2

4、023年真题）下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患C.对风险造成的损失进行最大程度的控制D.从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划【答案】C13、商业银行的产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程属于（）oA.风险识别B.风险评估C.风险控制D风险反馈【答案】A14、设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略（）。A.风险规避B.风险转移C.

5、风险对冲D.风险分散【答案】D15、假设其他条件不变，下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是（）A.以3个月1ibor为参照浮动利率债券，其债券利率风险为0B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益D.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%,则该交易不存在利率风险【答案】B16、假定目前市场上1年期零息国债的收益率为10%,1年期信用等级为B的零息债券的收益率为15.8%,且假定此类债券在发生违约的情况下，债券持有者本金或利息的回收率为0,则根据风险中性定价原理，上述风险债券的违约概率约为（）。A. 2.5%

6、B. 5%C. 10%D. 15%【答案】B17、某银行2015年贷款应提准备为I1OO亿元，贷款损失准备充足率为80%,则贷款实际计提准备为（）亿元。A. 880B. 1375C. 1100D. 1000【答案】A18、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是（）。A.制定危机管理规划是声誉危机管理规划的主要内容之一B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗策略C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南D.危机不确定什么时候会发生，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造附加价值【答案】C19、由不完善或有问题的内部程序、员工

7、、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】B20、下列各项不属于国有土地租赁权人权利的是（）。A.承租土地使用权可以转租、转让和抵押B.国有土地租赁权人有优先受让权C.承租土地提前收回，可以获得合理补偿D.可以随意随时终止租约【答案】D21、（2018年真题）相对而言，下列受房地产行业价格波动影响小的行业是（）OA.水泥业B.钢铁业C.汽车业D.建筑业【答案】C22、风管按其工作压力（P）可划分，系统工作压力500PaA.低压系统B.中压系统C.高压系统D.超高压系统23、下列关于商业银行公司治理的说法，错误的是（）。A.公司

8、治理应能够激励商业银行的董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益的目标B.良好的公司治理是商业银行有效管控风险，实现持续健康发展的基础，如果存在明显疏漏，则会造成商业银行破产C.商业银行公司治理应建立、健全以监事会为核心的监督机制D.商业银行公司治理应建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制【答案】B24、新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是（）。A.声誉风险B.操作风险C.市场风险D.信用风险【答案】D25、商业银行客户信用评级是（）对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。A.商业银行B.专家C.债务人D.客户【答案】A26

9、、商业银行在进行贷款组合分析的过程中，组合中的贷款集中度越大，则组合中的OOA.负债和组合的相关性也越大B.资产和组合的相关性也越小C.负债和组合的相关性也越小D.资产和组合的相关性也越大【答案】D27、下列选项中，属于信用风险限额的是（）。A.止损限额B.存贷比C.行业限额D.千人发案率【答案】C28、环境事故发生后的处置不包括（）。A.建立对施工现场环境保护的制度B.按应急预案立即采取措施处理，防止事故扩大或发生次生灾害C.积极接受事故调查处理D.暂停相关施工作业，保护好事故现场【答案】A29、完善的（）是现代商业银行控制操作风险的基石。A.公司治理结构B.内部控制C.合规文化D.外部控制

10、【答案】A30、施工质量计划编制完毕，应经（）审核批准，并按施工承包合同的约定提交工程监理或建设单位批准确认后执行。A.企业技术领导B.项目总工程师C.方案编制人D.现场管理工程师【答案】A31、（2023年真题）下列选项中，不属于商业银行市场风险限额指数的是（）OA.头寸限额B.敏感度限额C.止损限额D.集中度限额【答案】D32、（）是指国际债权人在进行国际资金融通时往往要求当地信誉好的银行、非银行金融机构、企业或政府为其提供担保。A.保险转移B.非保险转移C.两者都是D.两者都不是【答案】B33、经济资本主要用于覆盖和抵御银行的()。A.非预期损失B.预期损失C.大规模损失D.普通性损失【

11、答案】A34、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于()类别。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.外部事件【答案】D35、激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，商业银行如果缺乏独特的品牌形象和吸引力，将可能遭遇严重的生存危机。品牌风险会影响到()。A.商业银行的技术水平B.商业银行的风险管理水平C.商业银行的业务创新水平D.商业银行的盈利能力和发展空间【答案】D36、商业银行外包活动存在以下()情形的，银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案，并视情况予以问责。A.违反相关法律、行政法规及规章B.

12、违反本机构风险管理政策、内控制度及操作流程等C.存在重大风险隐患D.以上均正确【答案】D37、()是指由于汇率波动对外汇持有者或外汇经营者的外汇资产与负债损失或收益造成的不确定性。A.利率风险B.汇率风险C.股票风险D.商品风险【答案】B38、()是一种为各国广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法，同时为巴塞尔委员会所采用。A.累计总敞口头寸法B.短边法C.净敞口头寸法D.以上都不对【答案】B39、利用信用评分模型进行信用风险管理时，对个人客户而言，可观察到的特征变量不包括（）。A收入B.资产C.年龄D.财务比率【答案】D40、（2023年真题）商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况

13、。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（）。A.比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产准确估量B.我国商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过75%C.商业银行根据外部监管要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标D.比率法有助于商业银行根据当前和过去的流动性状况，预测未来的流动性【答案】D41、沃尔夫斯堡集团是由（）家全球性银行组织成协会，旨在制定金融服务行业标准并为客户身份识别、反洗钱和反恐怖融资活动政策开发相关产品。A.8B.9C.10D.11【答案】D42、商业银行控制操作风险的前提是（）。A.建立完善的内部控制体系B.建立完

14、善的公司治理结构C.加强外部监管体制建设D.建立完善的信息管理系统【答案】B43、下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是（）oA.公开原则是指银行应将所有业务活动进行公开.保证完全的透明度B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源【答案】A44、（）广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。A.光票托收B.跟单托收C.出口托收D.进口托收【答案】A45、下列关于内部控制的目标的第二类说法正确的是()。A.对每次系统登录或使用提供详细记录，以便为意外事件提供证据B.关于编制可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务数据C.为每个系统用户设置独特的识别标志，并定期更换登录密码或磁卡D.针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等，设置不同的登录级别【答案】B46、金融资产的名义价值是其根据()所反映的账面价值。A.历史成本B.市场价格C.重置成本D.市值重估【答案】A47、外汇(?)是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一