2023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库及答案（典型题）.docx

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1、2023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库及答案(典型题)一、单选题1 .以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是OoA、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B、应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗钱档案不允许对外调阅参考答案：D2 .通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的()阶段。A

2、、犯罪阶段B、放置阶段C、离析阶段D、融合阶段参考答案：C3 .反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：（）A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查参考答案：B4 .金融机构O和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、更名B、迁址C、破产D、倒闭参考答案：C5 .下列关于客户洗钱风险分类管理的表述，错误的是（）。A、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一D、客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求参

3、考答案：D6 .客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：（）A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求参考答案：B7 .金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应（）。A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D、立即提交可疑交易报告参考答案：C8 .金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：（）A、建立客户身份识别

4、制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度参考答案：C9 .客户要求将调查所涉及的账户资金O的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。A、转往辖外B、转往省外C、转往境外D、向外转移的参考答案：C10 .金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向O报备。A、中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行参考答案：A11 .关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是：（）A、与大额和可疑交易报

5、告义务相同B、可替代可疑交易报告义务C、可与可疑交易报告义务相互替代D、不能与可疑交易报告义务相互替代参考答案：D12 .金融机构、特定非金融机构应当严格按照O发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。A、国务院B、公安部C、国家安全部D、中国人民银行参考答案：B13 .下列不属于中国人民银行反洗钱监督管理职责的是()A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动参考答案：A14 .金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得

6、为客户开立O或者假名账户。A、外汇账户B、离岸账户C、匿名账户D、虚假账户参考答案：C15 .个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币。超过年度额度的,O将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、本年B、次年c、本年及次年D、永久参考答案：C16 .股份制商业银行应实施董事会、监事会对（）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。A、高级管理层B、金融从业人员C、股东大会D、以上皆是参考答案：A17 .以下各项中不是金融机构应把握识别电信诈骗资金交易活动的关键点。A、开户时间、地点、网点比较集中，身

7、份证为异地、偏远山区、老人B、留存号码大多为已停机或空号C、客户往某账户缴纳网站会费，以转账或现存两种方式为主D、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户提现的限制及监控参考答案：C18 .义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存O年。A、1B、3C、5D、7参考答案：C19 .在不违背我国法律的前提下，边境地区的()以上地方人民政府及其主管部门，经国务院或者中央有关部门批准，可以与相邻国家或者地区开展反恐怖主义情报信息交流、执法合作和国际资金监管合作。A、省级B、地市级C、县级D、乡镇级参考答案：C20 .金融机构有下列行为之一的，由国务院反

8、洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：()A、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的B、违反保密规定，泄露本单位有关信息的C、不积极协助反洗钱检查、调查的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查D、按照规定执行客户身份识别制度的参考答案：A21 .洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（）的发展脉络。A、毒品犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪B、黑社会性质犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪C、恐怖活动犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游

9、犯罪D、贪污贿赂犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪参考答案：A22 .鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立参考答案：B23 .客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（）。A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易参考答

10、案：A24 .中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入()，成为该组织正式成员。A、金融行动特别工作组B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会参考答案：A25 .义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，()关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续D、重新参考答案：C26 .我国还没有加入哪个反洗钱国际组织？A、金融行动特别工作组(FATF)B、欧亚反洗钱组织(EAG)C、亚太反洗钱组织(APG)D、埃格蒙特集团(EgmOntGrOUP)参考答案

11、：D27 .以下交易中属于应报告的大额交易的是()A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中石油公司向中国人民银行账户转账IoOO万C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元参考答案：C28 .银发(2017)235号文件规定义务机构应当按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，有效开展()客户的身份识别A、法人B、非自然人C、自然人D、个体参考答案：B29 .金融机构反洗钱规定要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及()。A、现金流量表B、稽核审计报告中

12、与反洗钱工作有关的内容C、利润分配表D、资产负债表参考答案：B30 .金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处()以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。A、20万元以上200万元B、30万元以上500万元C、50万元以上500万元D、50万以上200万以下参考答案：C31法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经O审定后上报董事会或董事会下设的专业委员会审阅，并书面报告对法人机构具有管辖权的人民银行总行或分支机构。A、自评估领导小组B、反洗钱领导小组C、高级管理层D、反洗钱管理部门参考答案：C32 .对于故意提供虚假材料

13、的金融机构，中国人民银行可以：()A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款参考答案：B33 .法人金融机构应当指定一名O全面负责洗钱风险自评估工作。A、董事会成员B、监事会成员C、高级管理人员D、反洗钱领导小组成员参考答案：C34 .法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进O树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D

14、、新入职员工参考答案：C35 .金融机构负责反洗钱工作的应当是（）。A、设立专门机构B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C、指定专人D、设立反洗钱专门机构或者指定专人参考答案：B36 .金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会参考答案：B37 .金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：（）A、信用B、地域C、业务D、行业参考答案：A38 .中国人民银行或其分支机构完成初评后

15、向法人金融机构反馈指标评价、计分情况和初评分数。法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的，应当在收到反馈之日起（）个工作日内，提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。逾期未提出陈述和申辩意见的，视为无异议。A、5B、8C、10D、15参考答案：C39 .最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是()A、联合国禁毒公约B、金融行动特别工作组(FATF)40项建议C、巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明D、美国银行保密法参考答案：C40 .以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是()。A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相符。C