融资担保机构跨省设立分支机构申请指南.docx

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1、10.融资担保机构（跨省）设立分支机构申请指南一、事项名称：融资担保机构（跨省）设立分支机构审批二、事项类别：行政许可三、实施机构：福建省地方金融监督管理局四、通办范围：福建省网上办事大厅五、设定依据：（一）融资担保公司监督管理条例（国务院令第683号）；（二）融资性担保公司管理暂行办法（2010年中国银监会、国家改革委、工信部、财政部、商务部、中国人民银行、国家工商总局令第3号）；（三）中共福建省委办公厅福建省人民政府办公厅关于印发福建省地方金融监督管理局职能配置、内设机构和人员编制规定的通知（闽委办发（2019）44号）。参考依据（四）福建省融资性担保业务监管联席会议关于融资担保机构审批、

2、备案等事项的通知（闽融资担保函（2017）1号）。六、受理对象：全省除厦门市、泉州市及平潭综合实验区外的融资担保机构跨省设立分支机构审核。七、申请条件：（一）我省融资担保机构到外省设立分支机构，需符合下列条件：1 .注册资本不低于人民币10亿元；2 .经营融资担保业务3年以上，且最近2个会计年度连续盈利；3 .最近2年无重大违法违规记录；4 .已征求融资担保机构注册地设区市监管部门意见。（二）外省融资担保机构到我省设立分支机构，除需符合上述1-3项条件外，还需符合下列条件：1 .拨付分支机构营运资金不低于人民币2000万元；2 .拟任分支机构的高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有

3、履行职责所需的从业经验和管理能力；3 .有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度；4 .经融资担保机构注册地省级监管部门同意；5 .经拟设分支机构注册地设区市监管部门同意。八、申请材料：（一式一份，可提供原件或经设区市/县级监管部门核验的复印件）（一）由申请人提供的材料1我省融资担保机构到外省设立分支机构，需提交下列材料：（1）跨省设立融资担保分支机构的申请报告（原件，内容参照附件1);(2)融资担保机构近2年年度财务审计报告(由最近三年无不良执业记录的会计师事务所出具)和所得税纳税证明；(3)融资担保机构企业信用报告、最近2年无重大违法违规记录承诺书(原件，内容参照附件2T)(4)融资担保业

4、务经营许可证复印件。2.外省融资担保机构到我省设立分支机构，除需提交上述材料外，还需提交下列条件：(1)营运资金拨付证明(原件，账户开立在分支机构设立地，由近三年无不良执业记录的会计师事务所出具)；(2)分支机构营业场所租赁合同及产权证复印件(自有房产提交产权证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件)；(3)拟任分支机构高级管理人员的无犯罪记录承诺书(原件，内容参照附件2-2)；(4)业务规范和风险控制等内部管理制度；(5)营运资金托管协议(内容参照附件3)；(6)融资担保机构注册地省级监管部门关于该机构跨省设立分支机构意见的函(原件，应包含该机构最

5、近2年是否存在重大违法违规记录情况)；(7)送达地址确认书(原件，附件4)。(二)由设区市监管部门提供的材料1设区市监管部门报送初审意见的函（内容参照附件5）；2 .设区市监管部门与拟任职董事、监事和高管的任职前考核谈话记录，需签署结论性意见（确定其是否熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力）。（可单独提供，也可将内容并入请示中）（三）领取融资担保业务经营许可证需提交的材料（可采取快递收取快递送达方式）1截至批复决定日的营运资金拨付账户流水清单（原件，需设区市监管部门经办对其真实性进行认定）；3 .单位介绍信或委托书（原件）；4 .领证人身份证（复印件）。九、申

6、请方式：申请人可通过以下任一方式申请（可“一趟不用跑”）：（一）窗口申请：申请人携带所有申请材料、经办人员身份证及联系方式到省金融监管局申请办理。（二）网上申请：申请人通过网上办事大厅（网址：WWW）申请，扫描上传要求的申请材料，待预审通过后将纸质材料寄送至省金融监管局。（三）邮寄申请：申请人将所有申请材料、经办人员身份证复印件及联系方式寄送到省金融监管局。十、办理流程：（一）受理：省金融监管局接收申请材料，所交材料齐全的,签发收件通知书；所交材料不齐全或不符合法定要求的，签发一次性告知书。如所交材料齐全，2个工作日内做出是否受理决定，并签发受理通知书或不予受理通知书。（二）审核：在受理申请材

7、料后，省金融监管局根据申请条件、申请材料等要求对申请事项进行审核。（三）决定：根据审核结果，做出对该申请事项审核决定并送达。H、审查标准：我省融资担保机构到外省设立分支机构：（一）注册资本不低于人民币10亿元；（二）经营融资担保业务3年以上，且最近2个会计年度连续盈利；（三）最近2年无重大违法违规记录；（四）融资担保机构注册地设区市监管部门同意。外省融资担保机构到我省设立分支机构，除需符合上述（一）-（四）项审查要求外，还需符合以下要求：（一）拨付分支机构的营运资金验资到位；（二）拟任高管人员等熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验（曾从事担保、金融、类金融等相关业务）和

8、管理能力；（三）有较健全的业务规范和风险控制等内部管理制度;（四）经融资担保机构注册地省级监管部门同意；（五）经拟设分支机构注册地设区市监管部门同意。十二、结果名称：福建省地方金融监督管理局准予行政许可决定书及融资担保业务经营许可证十三、结果样本：批复文件样本见附件6十四、法定办结时限：30个工作日十五、承诺办结时限：20个工作日（承诺时限不包括评估论证）十六、收费标准：不收费十七、物流快递：支持十八、办理地点：福建省地方金融监督管理局电话：地址：福州市鼓楼区北大路133号物价大楼金融监管一处十九、办理时间：全年除节假日外,上午:8:00-12:00,下午:2:30-5:30（夏季时调整为上午

9、:8:00-12:00,下午:3:00-6:00）二十、监督电话：省金融监管局机关纪委电话：关于设立XX融资担保公司XX分公司的申请报告（提纲，仅供参考）XX设区市监管部门：我公司拟在XX县（市、区）或XX设区市设立融资担保公司分支机构。已充分知悉公司法、融资担保公司监督管理条例等有关法律法规和规范性文件要求，现将申请设立的有关情况报告如下：一、拟设立融资担保分支机构的基本信息1 .分支机构名称：2 .营运资金：3 .分支机构住所：4 .业务范围：二、我公司基本情况内容包括：公司注册地、注册资本、业务范围等基本信息，成立以来经营总体情况、增或减资情况，业务规则和风险控制制度介绍。本次提交的近两

10、年年度审计报告（编号为XXXX和XXXX）由XX会计师事务所出具，他们均为近三年无不良执业记录的会计师事务所，均为无保留意见。最近两年（是/否）盈利且（有/无）违法违规经营行为，已经公司注册地省级/市级监管部门同意设立分支机构。三、资金拨付已按照要求将营运资金（人民币XX万元）存放在银行验资账户内，开户银行：,户名：,账号：,并提交了由近三年无不良执业记录的XXX会计师事务所X年X月X日出具的营运资金拨付证明，其中包括银行询证函复印件、进账单复印件等银行出具的出资证明。四、有关承诺本公司承诺所提交的申请材料真实、准确、完整，复印件与原件内容一致，不存在虚假陈述或重大遗漏，并对因材料虚假所引发的

11、一切后果负法律责任。以上申请，请予审核转报。联系人：联系电话：XX融资担保公司法定代表人签名公司公章年月日附件2-1无违法违规记录承诺书本公司XXXX（统一社会信用代码：），年月日注册成立。现本公司郑重声明：1 .具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；2 .有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；3 .在经济和社会活动中无诉讼的案件，没有违法、违规记录。上述声明如与事实不符，本公司愿承担一切经济和法律责任。承诺公司（公章）：法定代表人签名：年月日附件2-2无犯罪记录承诺书本人姓名（身份证号：）,男女，年月日出生，国籍。（有无）金融业、类金融业经营管理或相关行业经历；（有未）从事担保行业的经验

12、或经历。拟（出资担任）XX融资担保公司（股东法定代表人董事监事总经理等高管）。现郑重声明：至今，本人在中华人民共和国及境外无犯罪记录。本人在申请设立XX融资担保公司事项中，不存在虚假陈述或重大遗漏。以上声明如有不实，本人愿承担一切经济和法律责任。联系电话：承诺人签名（并按指模）：年月日融资担保公司资本金托管协议（模板，仅供参考）甲方：XX融资担保公司（原则上为母公司）乙方：XX银行为加强融资担保公司注册资本金的管理，防范和控制担保风险，甲乙双方根据融资担保公司监督管理条例和我省有关融资担保公司规范管理的政策规定，在平等、自愿的基础上，经充分协商，达成如下注册资本金托管协议：一、托管账户、托管期

13、限和托管金额（一）甲方应在乙方所辖（分支）机构新开设注册资本金托管账户，或指定原有赚户为注册资本金托管账户,账户信息如下:户名：XX融资担保公司账号：XXXXXX开户行：XX银行（二）托管期限从托管资金到达托管账户之日起，到托管资金支付完毕或解除托管合同为止。（协议有效期可明确，一般不少于一年）（三）托管金额托管营运资金总额为人民币（大写）XX万元，占营运资金30%o二、托管资本金的管理（一）托管资本金的使用范围：1融资担保公司业务保证金；2 .保证金项下代偿支付；3 .委托乙方投资的国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品。（二）托管资本金只能转账，不得提现，不

14、得透支。三、甲方的权利和义务由甲乙双方协商确定，但内容至少包含撤销或变更托管账户后1月内应向当地监管部门报告。四、乙方的权利和义务由甲乙双方协商确定，但内容至少包含以下几项：（一）每年1月向当地监管部门报送年度资本金托管使用情况；（二）接受当地监管部门对资本金托管工作的检查和监督；（三）与甲方开展贷款担保业务。（注：可对风险分担等做出约定。）五、托管协议的解除甲方向乙方提出解除资本金账户托管时，应向乙方出具解除资本金账户托管的书面通知，解除该资本金账户托管后应在10个工作日内重新签订资本金账户托管协议。撤销或变更托管协议后1个月内应报告当地监管部门。六、其他事项（注：此协议为建议性样本，银担双

15、方可在此基础上具体协商）甲方：（公章）乙方：（公章）签约时间：年月日签约地点：送达地址确认书受送达人名称：（法定代表人或代表人姓名：职务：）本人或单位确认为省金融监管局寄送法律文书的法定地址。联系电话为：是否接受是口否电子送达手机号码传真号码口电子邮件地址.警示告知:1、受送达人如不确认送达地点，则向在市场监管部门注册的住所地寄送法律文书即视为送达，电子送达以发送方设备显示发送成功即视为送达。2、确认人（或单位）如迁徙新址，应事先书面通知省金融监管局，如不通知，省金融监管局按已确认地点寄送法律文书即视为送达。3、我已经阅读了第1、2点的警示告知事项，并保证上述地址是准确、有效的。确认人：（法定代表人或代表人：）XX施方金雕熊理触件文号XX市地方金融监督管理局关于报送设立XX融资担保公司XX分公司初审意见的函（仅供参