银行理论知识考试题库附答案.docx

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1、银行理论知识考试题库附答案1、用户操作预授权完成不成功的,农商行在预授权完成期限内向省联社（）,申请提交手工预授权结算。A.商户预授权撤销手工单B.商户预授权完成手工单（）C.原预授权签单（）D.消费清单（）2、对客户咨询投诉的问题,应全面了解情况,摸清摸准症结所在,做到（）,扎实解决账户开立和使用中存在的问题。A.有问必答（V）B.有求必应C.快速响应（V）D.有诉必复（V）3、下列情形属于大额现金差错的为（）A.人民币钱捆封签贴错B. 10兀券-一捆中发现长款5张（）C. 20兀券-一捆中发现短款5张（V）D. 5元券中发现假币2张（）4、可以止付的网络查控系统有（）A.国家监委（正确选项

2、）B.公安部总对总（正确选项）C.最高法总对总D.国家安全（正确选项）5、下列符合现金差错处理流程基本规定的是（）A.对于确实无法挽回的借款损失,要区分性质进行处理（正确选项）B.建立长短款登记制度,发生现金错款时,在相关登记簿上逐笔详细登记（正确选项）C.发现现金差错,应立即查找,按性质选择向有关部门报告D.发生的出纳长短款,按规定的权限审批后处理,确保无空,溢库白条、实物抵库现象（正确选项）6、同一手机号码绑定多个不同户名的个人账户的审核要点（）。A.结合其开立电子银行业务时客户签名,身份证件以及现场环境采集影像确认是否为同一客户办理（正确选项）B.确认该客户手机号码是否通过实名认证（正确

3、选项）C.通过电子银行数据（自加预警）确认同一手机号码或操作员是否绑定多个不同名账户（正确选项）7、以下兑换残损币操作流程,正确的是（）A.对兑换的残缺、污损人民币纸币,应当面将带有本行行名或编号的全额或半额戳记加盖在票面上（正确答案）B.柜员收到客户交来的残损币,根据中国人民银行残缺污损人民币兑换办法兑换标准,逐张鉴定应兑金额,清点无误后进行兑换处理（正确答案）C.在办理残缺、污损人民币兑换业务时,应向持有人说明认定的兑换结果,不予兑换的,应退回持有人（正确答案）D.对兑换的残缺、污损人民币硬币,应当面使用信封保管,并在袋外封签上加盖兑换戳记8、如果持有人对被收缴的货币真伪有异议,可向（）申

4、请鉴定。A.当地公安局B.中国人民人行当地分支机构（正确选项）C.中国人民银行授权的当地鉴定机构（正确选项）D.任何当地金融机构9、以下哪些是可疑账户开户环节特征？A.资金快进快出B.开户后快速变更联系方式C.陪同他人开立账户（V）D.同一人作为多家企业法定代表人或负责人开立单位账户（M）10、银行卡扣款类差错包括（）等业务A.取现（正确选项）B.消费（正确选项）C.转账D.存款11、现金调拨业务执行双人办理,在监控下当场验看（）A.点清总数（正确答案）B.逐捆卡把（正确答案）C.券别（正确答案）D.版别12、运营主管每周至少对所有柜员（含自助设备）进行一次全面检查,查库必须具有（）,及时发现

5、柜面违规操作行为。A.随机性（正确选项）B.突击性（正确选项）C.固定性D.专人性13、入库保管的尾箱应标明（）,上双锁并进行登记,管库人员清点款箱数量,与尾箱交接人员当面查验封箱无误后,办理交接手续。A.保管人B.行号C.行名（V）D.编号（V）14、以下（）等状态属于银行汇票最终状态,不能进行其他处理。A.已挂失B.已解付（正确选项）C.已退票（正确选项）D.已撤销（正确选项）15、通过查看业务凭证才桑作监控、授权影像、流水信息等多种方式逐笔审核,比对关键要素,并对关联业务进行监督,确认柜面业务处理的（）A.准确性（）B.合法性C.合规性（）D.完整性（V）16、可以查询金融理财产品的网络

6、查控系统有（）A.国家监委（正确答案）B.公安部总对总C.最高法总对总（正确答案）D.国家安全17、中国人民银行发行的纪念币包括（）A.普通纪念币（正确答案）B.特殊纪念币C.硬币D.贵金属纪念币（正确答案）18、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台可实现对涉案账户的（）功能A.快速冻结（正确答案）B.信息共享（正确答案）C.快速查询（正确答案）D.紧急止付（正确答案）19、残缺、污损人民币是指（）,不宜再继续流通使用的人民币A.票面有折角B.颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损（V）C.票面撕裂损缺（V）D.因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损（）20、挂失业务的风险提示有以下几个方面（）A.

7、办理口挂业务的,经办人员应提醒客户挂失5天后将自动解挂失效,请客户务必在有效期内办理正式挂失或补卡或销卡业务（找回挂失卡除外）（正确选项）B.经办人员应明确告知客户芯片卡电子现金账户视同现金管理不可挂失挂失补卡后,原卡电子现金账户余额不作处理（正确选项）C.经办人员应提醒客户保管好挂失业务回单,挂失后续处理时需提供该回单（正确选项）21、下列关于营业网点清分流程,正确的是（）A.营业网点调入未经清分的和柜面回笼的现金必须交清分人员进行清分。现金交接应手续严密才桑作规范,当面点清。（）B.现金清分人员按规定进行清分并记录冠字号码,并标明已清分字样。（）C.当日清分工作结束后,清分人员将当日已清分

8、的现金登记现金清分登记簿,与未清分的现金分别保管。（）22、办理存款过户业务时,应审核（）等证明文件及继承人身份证件的真实性,有效性并留存相关复印件。A.公证书（正确答案）B.裁定书（正确答案）C.判决书（正确答案）D.协议书24、银行卡差错是指因（）等原因,需要进行相应账务调整的银行卡交易A.系统异常（正确选项）B.操作失误（正确选项）C.通信中断（正确选项）D.机具故障（正确选项）25、客户对已被清算的取现或消费交易有疑问时,可以委托发卡行发起OoA.查询加调单B.协查（正确答案）C.调单（正确答案）D.查询（正确答案）26、印章管理风险点（）。A.违规加盖在资信证明等资料上,用于欺诈（V

9、）B.职责是否明确造成印章无人监管（V）C.印章加盖在空白凭证上（V）27、对已开立的存款证明书的存款不能进行的操作是（）A.撤销B.挂失（正确答案）C.支取（正确答案）D.质押（正确答案）28、可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是（）A.不具备法人资格的专业服务机构（正确选项）B.参照公务员法管理的事业单位（正确选项）C.非公司制农民合作组织（正确选项）D.个体工商户（正确选项）29、对于具备固定经营场所的实体特约商户,收单机构应当（）独立开展至少一次现场巡检。A.每半年B.每月C.每年（V）D.每季度30、被害人遭受电信网络诈骗后向银行举报的,应出示本人有效身份证件,应填写

10、什么表,详细说明资金汇出账户,收款人开户行名称,收款人账户,汇出资金,汇出时间,汇出渠道,疑似诈骗电话或短信内容等,承诺承担相关的法律责任并签名确认?（）A.紧急止付申请表（正确选项）B.紧急冻结情况表C.紧急止付情况表D.紧急冻结申请表31、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。A.3B.30G1OD.5（正确答案）32、对于纳入涉案账户信息的账户（卡）,以下做法不正确的是（）A.开户银行应中止其业务,及时封停涉案账户（卡）在境内和境外的转账,取

11、现等功能B.银行不得向纳入涉案账户信息账户（卡）办理转账汇款,存款业务C.银行应及时联系客户核实账户使用情况,并要求其尽快到网点销户（正确选项）D.应中止其转账支付业务33、提前支取业务抹帐的风险点是（）。A.无风险B.利用抹帐业务挪用库款（正确答案）C.影响银行专业形象D.造成客户损失34、农商行应强化对辖内网点大额资金汇划业务的报备管理启下而上建立资金汇划报备,单笔超（）的大额汇划业务须在汇划前向省联社进行报备A. 1百万元（含）B. 5千万元（含）C. 1千万元（含）D. 1亿元（含）（正确选项）35、对于连续（）内未发生交易的受理终端或收款码川攵单机构应当停止为其提供收款服务。A. 1

12、个月B. 3个月C. 6个月D. 12个月（V）36、人民币银行结算账户管理办法规定,企业违规开立两个（含）以上基本存款账户的,中国人民银行给予警告并处以（）的罚款,涉嫌构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。A. 3万元以上5万元以下B. 1万元以上5万元以下C. 1万元以上3万元以下（正确选项）D. 5万元以上10万元以下37、人民法院查封,扣押动产的期限不得超过（）A.二年（V）B.半年C.三年D.一年38、清点现金,必须做到逐张清点。按照三先三后程序操作,即（）A.先卡大数、后点细数;先点主币、后点辅币;先点大额票币、后点小额票币。（正确答案）B.先点细数、后卡大数;先点主币、后点辅

13、币;先点大额票币、后点小额票币。C.先卡大数、后点细数;先点辅币、后点主币;先点大额票币、后点小额票币。D.先卡大数、后点细数;先点主币、后点辅币;先点小额票币、后点大额票币。39、（）负责营业中做好点钞机具、自助设备的冠字号码记录、存储、查询、统计、备份工作。A.运营主管B.柜员（正确选项）C.大堂经理D.现金柜员40、支票影像提入业务必须在回执日当天（）前办结。A. 15:00B. 13:00C. 16:00（正确答案）D. 14:0041、业务审核内容包括但不限于（）,风险控制及异常情况等内容。A.账务核算B.业务凭证C.其他选项都是（V）D.特殊业务42、银行业金融机构接到人民检察院、

14、公安机关、国家安全机关协助查询需求后,无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开销户信息、存款余额信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈。A.十B.五C.（）D.43、办理支付结算,银行因工作发生差错,影响客户和他行资金使用的，按（）计付赔偿金。A.延误金额的5%但不低于IOOO元B.同档次流动资金贷款利率（正确选项）C.延误金额的5%D.每天0.05%44、农商行与收单商户合约终止后（）内,农商行对合约终止前的交易仍有查询和追索权。A. 36个月B. 6个月C. 12个月D. 24个月（V）45、大额实时支付系统日切时间为（）A. 16:30B. 17:00C. 17:15（正确答案）D.20:3046、现金支票的起点为（）元A.2000B.1000G1OOOOD.无（正确选项）47、被害人被骗资金转出,止付账户开户行总行应当将资金划转信息通过管理平台反馈公安机关,由公安机关决定是否延伸止付,止付时间从止付操作起计算,止付期限为（）小时。A.48（）B.12C.36D.2448、员工日常行为监督是指监督员工日常行为的（）,核实员工是否按规定的频率或制度要求履行岗位职责,杜绝各类潜在风险。A合法性B.合理性C.合规性（正确答案）D.职责性49、（）及以上面额必须全额机械清分（）及以下券别如不适合使用机械清分,可以组织手工清分。B. 20元、10元C. 10元、