反电信网络诈骗学习资料.docx

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1、反电信网络诈骗学习资料一、电信网络诈骗基本含义电信网络诈骗，又称电信诈骗或非接触性诈骗，是指以非法占有为目的，利用电话、短信、互联网等电信网络技术手段，虚构事实，设置骗局，实施远程、非接触式诈骗，骗取公私财物的犯罪行为。二高发电诈案件解析现将我市几种高发电信网络诈骗案件的作案手法解析如下：(-)代办信用卡、贷款类诈骗手法：1、犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息，后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人，获取被害人信息，以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式，诱骗被害人转账汇款。还有的

2、犯罪嫌疑人通过上述方式，以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式，实施诈骗。2、犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布代办信用卡的广告信息，后冒充银行、金融公司工作人员联系被害人，谎称可以代办信用卡(激活花呗、京东白条等),以需要工本费、保证金、手续费、服务费、刷流水等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。3、犯罪嫌疑人冒充银行、贷款公司、网贷平台（借呗、京东金条、360借条等）、互联网金融平台（花呗、白条等）工作人员，谎称能帮助信用卡，信贷APP账户提额套现，以需要保证金、手续费、服务费、刷流水等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。市反诈中心提醒：犯罪

3、嫌疑人往往抓住人们急于用钱的心理，以先收手续费再放款为理由骗取钱财。解冻账户、保证金、包装费、银行流水等都是诈骗分子的惯用话术。切记，贷款未到手，要你先打款的都是诈骗！（二）刷单类诈骗手法：犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用，并额外提成。一般在刷单过程中，被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。刷单返利类

4、除在购物网站付款刷单的形式之外，还有以谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由，刷粉丝、点赞的；谎称博彩网做活动，刷彩票流水的；谎称股票大盘提升交易活跃度，刷股票交易的，与传统刷单类似，犯罪嫌疑人均是以兼职刷单作为引导，并承诺返利、返佣金，一般被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人同样会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。市反诈中心提醒：首先，网络刷单是涉嫌违法的虚假交易行为；其次，切勿轻信低门槛、高回报的兼职信息；第三，要求先给对方付款的兼职，一律是诈骗。（三）冒充电商物流客服诈骗手法：1、犯罪嫌疑人冒充电商平台客服（淘宝、天猫、京东、小红书、拼

5、多多、闲鱼等），谎称被害人购买的物品出现问题，以可给予被害人退款、理赔、退税等为由，诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将被害人银行卡内钱款转走；或者因商品质量原因导致交易异常，将冻结被害人账户资金，让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗；或以误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等，如不取消上述业务将扣费为由，诱导被害人转款，实施诈骗;或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由，让被害人提高会员积分进行贷款，并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。2、犯罪嫌疑人冒充电商平台客服，称被害人所开店铺因违规操作、完善店铺信息等原因导致店铺将无法正常营

6、业，店铺相关账户被冻结，需要交纳保证金、认证金实施诈骗；或者犯罪嫌疑人先冒充消费者，联系被害人，谎称被害人所开店铺无法付款、无法下单。之后，犯罪嫌疑人又冒充电商平台客服（常见为被害人扫描由冒充消费者的犯罪嫌疑人提供的二维码，与冒充电商平台客服的犯罪嫌疑人在线联系），谎称被害人所开的店铺信誉不够、没有认证等，以需要交纳保证金、认证费、服务费等为由，诱导被害人转账汇款，从而实施诈骗。3、犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信息及快递信息后，后冒充快递、货运、仓储等物流公司工作人员称被害人快递丢失，可给予被害人退款、理赔、退税等，诱骗被害人转账汇款，或者根据犯罪嫌疑人的诱导，将其银行卡等信息输入

7、二维码跳出的网页，并输入手机验证码后，其银行卡内钱款便被转走。市反诈中心提醒：第一，不要轻信来路不明的客服人员；第二，不要向陌生人透露个人资金账号、密码和验证码；再次，如有疑问，及时与官网客服、商家联系或前往快递公司查证。（四）杀猪盘诈骗手法：1、犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）将投资理财网站或APP发送给受害人，谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等

8、，诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。2、犯罪嫌疑人前期通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）向被害人（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）发送博彩网站、APP,谎称博彩网站系统存在漏洞、认识黑客、有内幕消息、有专业导师团队等，在这个网站、APP投注，只赢不输，后诱导被害人在博彩的网站、APP进行投注，一般通过先让被害人少量获利的方式，在进一步取得信任后，继续诱导被害人加大投注金额。最后，被害人发现网站、APP账户里的资金无法提现，或在投注过程中，全部输掉。再与对方

9、交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。市反诈中心提醒：1、对于交友平台上认识的网友不要轻易信任，不要泄露个人身份、资金、银行卡等敏感信息，不要轻易点击对方发送的二维码、链接或下载不正规的APP,防人之心不可无；2、切莫被网友所谓的“挣大钱、掌握操作规律”所迷惑,天上不会掉馅饼。如需购买彩票、基金、理财产品等，请到正规机构进行购买；3、不要心存侥幸心理，发现疑似骗局的苗头，应立即止损，一旦发现被骗，及时报警；4、网络赌博属于违法行为，请勿参与。（五）冒充领导、熟人诈骗手法：1、犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人的领导、公司老板、上级管理者等身份（冒充领导

10、身边的秘书、司机等，同样是以领导的名义），以与其他公司合作伙伴签合同、送礼、遇事急需用钱等事情为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。2、犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人亲戚、子女、好友、同事等，以人在国外代买机票、交学费、给教授送礼、违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、处理关系不方便直接出面、病重需手术等急危情况等事由，诱骗被害人转账实施诈骗。3、犯罪嫌疑人通过电话、短信、电子邮件、网络社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人或其所在公司的生意合作伙伴，以企业收款账户更换、垫付货款、代买其他商品为由,对被害人实施诈骗。4

11、、犯罪嫌疑人冒充学校校长、教务主任、培训班老师等，以报名培训班需交纳学费为由，诱骗被害人进行转账汇款，实施诈骗。5、冒充明星、网红、其他知名企业老板诈骗，犯罪嫌疑人通过冒充具有公众影响力的明星、网红、知名企业老板等身份本人，以能与明星、网红、知名企业老板互动、交友、见面、吃代、获取签名照等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。市反诈中心提!: “不乱猜，不转账，多核实“，就可以避免上当。如果接到对方“猜猜我是谁”的电话时，不要去猜，应直接询问对方姓名；在对方自称某领导，但却感到似是非是、无法确认时，可以直接提出见面要求，如果对方借口推脱，基本可以判断对方就是骗子；当对方说自己遇到突发事件，急

12、需用钱，这时要核实事件的真假，对于涉及到借钱和转账的要求，更是要慎重。（六）冒充公检法及政府机关1、犯罪嫌疑人以被害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，之后冒充公检法等司法机关执法人员，要求被害人将资金转入国家账户配合调查（部分案件中，犯罪嫌疑人还会向被害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续，来骗取被害人信任）。2、犯罪嫌疑人冒充税务、教育、民政、社会和劳动保障、残联、金融机构（银监会等）等政府部门工作人员，以领取补助、退税、助学金，诱骗被害人汇款实施诈骗。或称社保、医保、证券、金融等账户出现异常（通常为冻结、失效

13、等），诱骗被害人向安全账户汇款实施诈骗。市反诈中心提“公检法”机关不存在安全账户或核查账户，不会通过电话、网络通知涉案人核查资金、下载APP和提现转账汇款；“公检法”机关办案会当面向涉案人出示工作证件或相关法律文书，不会通过微信、QQ、传真、邮寄等形式发送展示相关法律文书和个人工作证件，逮捕证、传票和涉案信息均无法通过互联网查询。三、被诈骗后如何处置（一）首先做到“三不要”：不要惊慌，不要愤怒，不要删除或撕毁转、汇款凭证；（二）采取自救措施及时止付挽损；（三）及时报警。如实提供信息（如转账、汇款的具体时间、被诈骗的金额、诈骗犯罪分子提供的转账、汇款银行卡号、账号和户名、网址链接、电话号码、微信

14、QQ聊天内容及诈骗手法等有用信息）。四如何防范与应对（一）防范应对的总原则1 .不信：网上交友借款，核实身份不轻信。2 .不怕：收到网上“通缉令”涉嫌犯罪不害怕。3 .不贪：理财博彩和刷单，高额回报不要贪。4 .不报：索要手机随机验证码一律不报。5 .不转：资金流转不核实确认身份一律不转。（二）牢记八个一律1 .只要一谈到银行卡，一律挂掉。2 .只要一谈到中奖了，一律挂掉。3 .自称公检法机关，要求转账，一律挂掉。4 .所有短信要求点击链接的，一律删掉。5 .微信不认识的人发来的链接，一律不点。6 .一提到“安全账户”的一律是诈骗。7 .陌生号码以“17*”、“40*”开头的，一律警惕。8 .

15、一提到提供“股票、基金内幕消息”的，一律免谈。（三）牢记十个凡是1 .凡是让你刷单刷信誉赚钱的一定是诈骗。2 .凡是说可以为你办贷款、提升额度，但让你先交手续费、担保费、保证金、解冻费或刷流水的一定是诈骗。3 .凡是好友在微信、QQ上称自己或朋友、亲戚遇到困难向你借钱又借口种种理由不和你直接通话的一定是诈骗。4 .凡是微信、QQ等社交工具上自称老板或上级要你转账汇款却和你不通话的一定是诈骗。5 .凡是微信、QQ等社交工具上先与你交友恋爱，后带你投资理财的一定是诈骗。6 .凡是说你网购的商品有质量问题或者包裹丢失，要为你退款理赔的一定是诈骗。7 .凡是自称网购平台客服说误将你设置成VIP会员，要为你取消会员的一定是诈骗。8 .凡是自称公安、检察、法院、通讯管理局或社保中心等单位工作人员，称你涉嫌违法犯罪，提供“安全账户”，要求把钱转到另外一个账户或索要银行卡密码、验证码的一定是诈骗。9 .凡