2023年证券从业资格考试试题精选合集.docx

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1、2023年证券从业资格考试试题精选合集L下列关于证券类金融产品及服务销售的说法，正确的是（）。I .证券公司在开展证券经纪业务营销时，可以受他人委托代销其他公司产品及服务II .目前，我国证券公司在开展经纪业务过程中，可以代销的产品和提供的服务包括基金代销业务、期货中间介绍业务等III .营销人员使用的宣传材料由自己制作，不得提供虚假信息，误导投资者IV .在产品销售的过程中，证券公司及其营销人员为了达到充分沟通和促销的目的，可以采取人员推销、广告促销、营业推广和公共关系等促销手段A. I、II、IIIb. ii in、wc. i、Ik IVD. I、IIL IV【答案】：c【解析】:HI项，

2、营销人员使用的宣传材料应当由证券公司统一制作。2.下列关于流通国债和非流通国债的说法正确的有（）oI .流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率II .流通国债的转让一般在证券市场上进行III .非流通国债不能自由转让，通常需记名IV .非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构A. I、IIB.in、ivc. i、inD. Ik IV【答案】：D【解析】：I项，流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与需求；III项，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。3.下列关于客户身份识别的说话中，正确的有（）。I .证券公司应当遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新

3、识别和持续识别工作II .单位和个人在与证券公司建立业务关系时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件III .证券公司为单位和个人提供一次性金融服务时，单位和个人不需要提供身份证件或其他身份证明文件IV .针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，证券公司应采取相应的措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户及其交易目的和交易性质A. I、II、IVb. I、m、ivc. i、Ik mD. Ik IIL IV【答案】：A【解析】：HI项，任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身

4、份证件或者其他身份证明文件。4.债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。债券必要报酬率为（）之和。I .票面利率II .预期通货膨胀率III .风险溢价W.真实无风险收益率a. I、n、iiiB. i、Ik IVC. IK III、IVd. i、m、w【答案】：c【解析】：必要回报率其计算公式为：债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价真实无风险收益率是指真实资本的无风险回报率，理论上由社会资本平均回报率决定。预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值。风险溢价根据各种债券的风险大小而定，是投资者因承担投资风险而获得的补偿。5 .我国上市公司证券发行管理

5、办法规定，可转换公司债券自发行结束之日起（）个月方可转换为公司股票。2012年6月真题A. 1B. 8C. 6D. 12【答案】：C【解析】：我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换公司债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。6 .根据证券公司分类监管规定，被中国证监会授权履行相关职责的单位包括（）。I .中国证券登记结算有限责任公司II .中国证券投资者保护基金有限责任公司III .中国证券金融股份有限公司W.全国中小企业股份转让系统有限责任公司A. II、IVB. I、Ik IIL IVc. I、III、IVd. i 、 n 、 ill【答案】：B【解

6、析】：中国证监会授权履行相关职责的单位包括中国证券登记结算有限责任公司、中国证券投资者保护基金有限责任公司、中国证券金融股份有限公司、全国中小企业股份转让系统有限责任公司等。7.融资融券业务中的客户征信内容包括（）。2017年4月真题I .客户身份II .证券投资经验III .风险偏好IV .政治面貌A. II、III、IVB. I 、 IIIC. I、IID. I、II、III【答案】：D【解析】：根据证券公司融资融券业务管理办法第十二条，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等情况，做好客户适当性管理工作，并以书

7、面或者电子方式予以记载、保存。8.证券市场监管的原则包括（）oI .监督与自律相结合的原则II .保护投资者利益原则III .“三公”原则W.依法监管原则A. I、II、IIIB. I、Ik IVc. ik in、ivD. I、II、III、IV【答案】：D【解析】：证券市场监管的原则有依法监管原则、保护投资者利益原则、“三公”原则以及监督与自律相结合的原则。9.关于地方政府债券，以下说法正确的有（）o 2015年3月真题I .专项债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保II. 一般责任债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证III .专项债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证IV . 一

8、般责任债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保A. I、IIB.in、ivC. Ik IIID. I、W【答案】：B【解析】:地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为：一般责任债券（普通债券），是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系，其还本付息得到发行政府信誉和税收的支持；专项债券（收益担保债券），是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系，其还本付息来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补贴。10 .下列说法中错误的是（）oA.基金经理可以直接向交易员下达投资指令B.基金经理拟订投资组合具体方案并向交易部下

9、达投资指令C.投资指令经风险控制部门的审核通过后方可执行D.对基金管理人应设置相应的证券交易技术控制手段【答案】：A【解析】：按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。11 .关于证券业财务与会计人员，以下说法错误的是（）。A.财务与会计人员对存在潜在冲突的情形，应持续关注，在确认发生前不需向所在机构的管理层说明B.机构应为财务与会计人员提供相应的履职保障C.财务与会计人员对协会纪律处分决定不服的，可以向协会申请复议D.财务与会计人员有权退回

10、记载不完整的原始凭证【答案】：A【解析】：A项，根据证券业财务与会计人员执业行为规范第十六条，财务与会计人员应当正确处理财务会计工作与业务发展、客户利益保护与所在单位利益之间的关系，对存在潜在冲突的情形，应主动向所在机构的管理层说明，并提出合理处理利益冲突的建议。12 .证券公司在资产管理计划成立之日起5个工作日内，应向证券投资基金业协会备案的材料有（）oI .资产管理合同II .投资者名单与认购金额III .稽核报告IV .资产缴付证明A. I、1IL IVB. I、Ik IVc. i、n、in、wD. IK IIL IV【答案】：B【解析】：证券公司应当在资产管理计划成立之日起5个工作日内

11、，将资产管理合同、投资者名单与认购金额、验资报告或者资产缴付证明等材料报证券投资基金业协会备案，并抄报中国证监会相关派出机构。13.股份有限公司发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作股款的出资后，下列表述的情形中，发起人和认股人不得抽回其股本的是（）oA.创立大会决议不设立公司B.未按期募足股份C.作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额D.发起人未按期召开创立大会【答案】：C【解析】：根据公司法第九十一条，发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作股款的出资后，除未按期募足股份、发起人未按期召开创立大会或者创立大会决议不设立公司的情形外，不得抽回其股本。14.下列关于公司章程的说法

12、，错误的是（）o 2016年11月真题A.公司章程只对公司和股东具有约束力B.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记C.公司可以修改公司章程，改变经营范围，但是应当办理变更登记D.设立公司必须依法制定公司章程【答案】：A【解析】：A项，根据公司法第十一条，设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。15 .客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应（）oA.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.采取临时冻结账户D.不予理睬【答案】：B【解析】：在与客户的业务关系存续期间，证券公

13、司应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应中止为客户办理业务。16.中央银行通常采用（）等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。2014年3月真题I .税收政策II .存款准备金制度III .公开市场业务IV .再贴现政策A. I、II、IIIb. i、m、ivc. I、Ik IVD. Ik IIL IV【答案】：D【解析】：中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币

14、供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。税收政策属于财政政策。17 .设立期货交易所，由（）审批。2017年2月真题A.人民银行B.证券业协会C.国务院期货监督管理机构D.财政部【答案】：C【解析】：根据期货交易管理条例第六条，设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。18 .沪深300指数的成分股的选择空间有（）。I .上市交易时间超过一个季度（流通市值排名前30位的外）II .非ST、*ST股票、非暂停上市股票III .公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题W .股票价格无明显的异常波动或市场操纵A.in、ivB. I、Ik IVc. i、n、in、wd. i、n、in【答案】：c【解析】：沪深300指数成分股的选择空间是：上市交易时间超过一个季度（流通市值排名前30位的除外）；非ST、*ST股票，非暂停上市股票；公司经营状况良好，最近一年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题；股票价格无明显的异常波动或市场操纵；剔除其他经专家委员会认定的不能进入指数的股票。19.根据公司债券发行与交易管理办法，在债券受托管理人应当召集而未