证券从业资格模拟试题及答案-试题下载.docx

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1、证券从业资格模拟试题及答案试题下载1 .下列各项关于基金投资风险管理的说法中，错误的是（）。A.在投资运作中，基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险，但系统性风险不能通过分散投资来降低B.外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和合规风险、操作风险和职业道德风险等非系统性风险C.内部风险多属于非系统性风险，通过采取针对性的措施，内部风险大多能够得到有效的控制D.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容【答案】：B【解析】：在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内

2、部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。2.公司不依照公司法规定提取法定公积金的，公司应承担的法律责任包括（）o 2016年7月真题I .由县级以上人民政府财政部门责令如数补足应当提取的金额II .由公司登记机关责令如数补足应当提取的金额III .可以对公司处以二十万元以下的罚款IV .可以对直接负责的主管人处以三万元以上三十万元以下的罚款A. I 、 IVb. n、inC. I . IllD. II、W【答案】：c【解析】：公司法第二百零三条规定，公司不依照本法规定提取法定公积金的，由县级以上人民政府财政部门责令如数补足应当提取的金额，可以对公司处以二十万元以下的罚款。3.

3、证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构违反法律、行政法规及中国证监会其他规定的，中国证监会及相关派出机构可以对其采取（）等行政监管措施。I .责令改正II .责令定期报告III .出具警示函W.监管谈话A. I、1IL IVB. I、Ik IVc. i、n、in、wd. i、n、in【答案】：c【解析】：证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构违反法律、行政法规及中国证监会其他规定的，中国证监会及相关派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件等行政监管措施；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、责令参

4、加培训、认定为不适当人选等行政监管措施。4.下列各种债券中，企业可发行（）。I .无担保信用债券II .资产抵押债券III .第三方非连带责任保证担保债券IV .第三方连带责任保证担保债券A. I、Ik IVB. I、IIL IVC. I、Ik IIID. IK IIL IV【答案】：A【解析】：根据公司法规定，企业可以发行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。保证是连带责任保证，保证人应当具有代为清偿债务的能力。5 .对基金产品的未来收益进行预测属于（）。2017年6月真题A.法规许可的行为B.需要事先向监管部门申请的事项C.基金宣传推介的禁止行为D.基金管理公司可自主决策的事项【答

5、案】：C【解析】：根据证券投资基金销售管理办法第三十五条，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的证券投资业绩;违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金销售机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或个人的推荐性文字；中国证监会规定的其他情形。6 .根据证券业从业人员资格管理办法，从事证券业务的专业人员不包括（）o 2017年6月真题A.信托

6、机构业务部门的管理人员B.证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务的专业人员C.证券公司从事证券经纪业务部门的管理人员D.证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员【答案】：A【解析】：依据证券业从业人员资格管理办法第四条，本办法所称从事证券业务的专业人员是指：证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资

7、咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。7 .基金托管人的工作不包括（）oA.复核基金宣传推介材料中的业绩表现8 .基金募集失败返还投资人资金C.按规定召集持有人大会D.复核基金资产净值【答案】：B【解析】：根据证券投资基金法第三十七条，基金托管人应当履行的职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时

8、办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。B项属于基金管理人的职责。8 .根据投资者身份，证券投资者可分为（）两大类。A.政府机构和金融机构B.机构投资者和个人投资者C.合格境外投资者和合格境内投资者D.企事业法人和各类基金【答案】：B【解析】：根据投资者身份，证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社

9、会团体等。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。9 .所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，同时上市交易的股票和债券价格经常涨跌变化，因此证券经纪业务的对象具有（）的特点。2015年11月真题I .广泛性H.价格变动性IH.保密性IV.权威性A. I、II、III、WB. I、IIC. II 、 IVD. IIL W【答案】：B【解析】：证券经纪业务具有以下特点：业务对象的广泛性和价格变动性；证券经纪商的中介性；客户指令的权威性；客户资料的保密性。10.国有以及国有控股企业进行境内外期货交易，应当遵循（）的原则，严格遵守国务院国有资产监督管理机构以及其他有关部门关于企业以国有资产进入期

10、货市场的有关规定。A.资产增值B.投机获利C.提高利润D.套期保值【答案】：D【解析】:根据期货交易管理条例第四十一条，国有以及国有控股企业进行境内外期货交易，应当遵循套期保值的原则，严格遵守国务院国有资产监督管理机构以及其他有关部门关于企业以国有资产进入期货市场的有关规定。1L金融衍生产品和金融工程是管理（）的主要工具和技术。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险【答案】：C【解析】：市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一。市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。因此，它具有明显的系统性风险

11、特征，很难通过分散化投资完全消除。套期保值（即对冲）和定价补偿是管理市场风险最主要的方法。金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术。12 .在（）情况下，优先股票股息收益可能会大大低于普通股票。A.公司进入成熟期B.公司破产清算C.公司经营不善、效率低下D.公司经营有方，处于盈利期【答案】：D【解析】：持有优先股票并不总是有利的，比如，在公司经营有方、营利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。13 .政府机构出于（）的需要，可成立或指定专门机构参与证券市场交易，平抑市场非理性的巨幅波动。A.服务投资者B.维护金融稳定C.对冲风险D.利益最大化【答案】：B【解析】：

12、从各国具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可以成立或指定专门机构参与证券市场交易，平抑市场非理性的巨幅波动。在我国，这类机构投资者包括中央汇金投资有限责任公司（中央汇金）、中国证券金融股份有限公司（证金公司）等。14 .根据证券业从业人员执业行为准则，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（）o 2016年11月真题A.证券交易所B.中国证券业协会C.中国证监会派出机构D.证券业从业人员所在机构【解析】:根据证券业从业人员执业行为准则第一条，从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业

13、公认的职业道德和行为准则。15.在债务融资工具存续期间，发行人或信用增进机构出现银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则列明的重大事项情形之一的，（）可以向召集人提议召开持有人会议。I .债务融资工具持有人II.发行人in.信用增进机构W.律师A. II IIIB. I、IIC. I、II、IIID. I、IIL IV【答案】：C【解析】:根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具持有人会议章程第七条，在债务融资工具存续期间，发行人或信用增进机构出现银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则列明的重大事项情形之一的，债务融资工具持有人、发行人和信用增进机构可以向召集人提议召开持有人

14、会议。召集人不能履行或不履行召集职责的，提议人有权自行召集持有人会议。召集程序、议事规则、表决决议机制可以参照本规程的相关规定。16.关于可交换债券，下列说法正确的有（）。I .可交换债券就是可转换债券II .可交换债券的发行要素与可转换债券相似III .对于投资者来说，持有可交换债券与持有标的上市公司的可转换债券相同W.在约定期限内可以以约定的价格交换为标的股票A. I、II、IIIB I、Ik IVC. I、III、IVD. Ik 1IL W【答案】：D【解析】：I项，可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券；可交换债券是指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券。17.设立期货交易所，由（）审批。2017年2月真题A.人民银行B.证券业协会C.国务院期货监督管理机构D.财政部【答案】：C【解析】：根据期货交易管理条例第六条，设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。18.以下关于经济周期循环的说法错误的是（）o