证券从业考试金融市场基础知识2023年真题预测考卷含答案解析.docx

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1、证券从业考试金融市场基础知识2023年真题预测考卷含答案解析1 .以下关于商业银行次级债券的说法正确的有（）o 2014年11月真题I.不属于企业债券II .本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后III .本金和利息的清偿顺序列于商业银行存款和其他负债之后W.由商业银行发行A. I、II、IIIB I、Ik IVC. I、IIL IVD. Ik IIL W【答案】：c【解析】：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次级债券属于金融债券。2.公募基金的特点包括（）。I .基金份额的投资金额要求较低II .可以向

2、社会公众公开发售基金份额和宣传推广III .基金募集对象不确定IV .在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少A. I、n、IIL IVB. Ik IVc. i、III、IVd. i 、 n 、 ill【答案】：D【解析】：公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。3.以下关于主板市场的说法中正确的是（）。I .主板市场是独立于中小板市场之外的市场II .主板市场对发行人具有高标准要

3、求III .主板市场是主要的场外市场IV .在主板市场上市的企业多为成熟企业A. I、IIb. n、wc. n inD. I、III【答案】：B【解析】：主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市的企业多为大型成熟企业。主板市场属于场内市场，它包括中小板市场。4 .关于清算与交收的概念，下列表述中正确的是（）o 2011年11月真题A.清算与交收统称为结算B.清算又称交收C.清算又称结算D.交收简称结算【答案】：A【解析】：清算指在每一营业日中对每个结算参与人证券和资金的应收、应付数量或金额进行计算的处理过程

4、。交收指根据清算的结果在事先约定的时间内履行合约的行为，交收的实质是依据清算结果实现证券与价款的收付，从而结束整个交易过程。清算和交收两个过程统称为结算。5 .证券交易所具有监督职能，它属于（）。A.立法机构委派的监管部门B.政府监管部门C.自律性监管机构D.地方所属的监管机构【答案】：c【解析】：根据证券法第九十六条，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理，依法登记，取得法人资格。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。6 .我国有关法律规定，在支付普通股票的红利之前，分配顺序为（）o2017年6月真题A.提

5、取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损B.提取任意公积金、提取法定公积金、弥补亏损C.弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金D.提取法定公积金、弥补亏损、提取任意公积金【答案】：C【解析】：我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应按如下顺序分配：弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金。7.关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（）。I .分享基金财产收益II .参与分配清算后的剩余基金财产IH.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额IV.查阅或者复制机密的基金信息资料A. I、II、IVB. I、II、IIIC. Ik IIL IVD. IIL IV【答

6、案】：B【解析】：基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。8.股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权（）以上通过。A.三分之一8 .三分之二C.全部D.半数【答案】：D【解析】：股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或

7、者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。9 .货币政策可以通过（）的变化影响投资成本和投资的边际效率，并通过金融市场有效运作实现资源的合理配置。A.拆借利率B.利率C.货币供应量D.回购利率【答案】：B【解析】：储蓄是投资的来源，但储蓄不能自动转化为投资，储蓄向投资的转化依赖于一定的市场条件。货币政策可以通过利率的变化影响投资成本和投资的边际效率，提高储蓄转化的比重，并通过金融市场有效运作实现资源的合理配置。I 0.证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括（）o 2014年11月真题I .投资的品种选择II .

8、代客户作投资决策III .投资组合建议IV .理财规划建议a. i、n、hib. i、m、ivc. i、n IVD. IK IIL IV【答案】：B【解析】：证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构（统称证券公司）接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。1L根据发行主体的不同，债券主要分（）几大类。2013年9月真题I .公司债券II .政府债券III .可转换债券W.金融债券a. i、n、hiB. I、Ik IVc. i、in、IV

9、D. IK IIL IV【答案】：B【解析】：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券等主要类型。in项，可转换债券属于金融衍生工具。12.某公司某年度末总资产为180000万元，流动负债为40000万元，长期负债为60000万元，该公司发行在外的股份有20000万股，每股股价为24元，则该公司每股净资产为（）元。2015年3月真题A. 7B.4C. 9D. 6【答案】：B【解析】：每股净资产也称为每股账面价值或每股权益。在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。在这里可以认为没有优先股，因此每股净资产=年末净资产+发行在外的年末普通股股

10、数=（年末总资产一流动负债一长期负债）+发行在外的年末普通股=（180000-40000-60000） +20000 = 4 （元）。13.关于欧洲债券，下列说法正确的有（）oI .欧洲债券市场以众多创新品种而著称II. 一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销III .欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币IV .欧洲债券是国际债券的一种A. I、II、IIIB. I、Ik IVc. I、IIL IVD. IK III【答案】：c【解析】：按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为外国债券和欧洲债券。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元；其次还有欧元、英镑、

11、日元等；也有使用复合货币单位的，如特别提款权，以众多创新品种著称。外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。14 .下列关于中国银行保险监督管理委员会职责的论述不正确的是()oA.围绕国家金融工作的指导方针和任务，进一步明确职能定位，强化监管职责B.加强微观审慎监管、行为监管与金融消费者保护，守住不发生非系统性金融风险的底线C.按照简政放权要求，逐步减少并依法规范事前审批，加强事中事后监管，优化金融服务D.向派出机构适当转移监管和服务职能，推动银行业和保险业机构业务和服务下沉，更好地发挥金融服

12、务实体经济功能【答案】：B【解析】：中国银保监会将围绕国家金融工作的指导方针和任务，进一步明确职能定位，强化监管职责，加强微观审慎监管、行为监管与金融消费者保护，守住不发生系统性金融风险的底线。按照简政放权要求，逐步减少并依法规范事前审批，加强事中事后监管，优化金融服务，向派出机构适当转移监管和服务职能，推动银行业和保险业机构业务和服务下沉，更好地发挥金融服务实体经济功能。15.一般情况下，债券有以下（）兑付方式。I .到期兑付II.提前兑付in.债券替换w.分期兑付A. I、II、IIIB I、1IL IVC. I 、 II 、 IVD. I、II、III、W【答案】：D【解析】：债券兑付是

13、偿还本金，一般情况下，债券有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。16.保证公司债券的担保人可以是（）。2011年3月真题I .政府II .信誉好的银行III .发行人自身IV .举债公司的母公司A. I、II、IIIB. I、Ik IVc. i、in、ivD. Ik iil iv【答案】：B【解析】：保证公司债券是公司发行的、由第三者作为还本付息担保人的债券,是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人（或称第三者），如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。17.以下关于现金股利说法错误的是（）。2014年n月真题A.个人投资者取得现金红利不用支付所得税B

14、.现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额C.现金股利的发放是采用现金分红方式D.现金股利是将公司当期应付利润的部分或全部发放给股东【答案】：A【解析】：现金股利，也被称为派现，是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出。A项，根据关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知（2015）,个人投资者取得的现金红利根据持股期限适用不同的税率。持股期限超过1年的，暂免征收。18.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（）。2014年6月真题I .具有证券经纪业务资格II .客户交易结算资金第三方存管有效实施III .最近1年各项风险控制指标持续符合规定IV .已建立完善的客户投诉处理机制a. I、n、iii8.1、 山、IVc. i、II、wD. Ik iil w【答案】：c【解析】：根据证券公司融资融券业务管理办法的规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于