2022年保险公司XX中支工作总结及2022年规划.docx

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1、XX中支2020工作报告及2021年工作规划分公司:2020年在分公司的领导下，在XX中支本部全体员工的共同努力下，XX中支本部得到了一定的发展，但是我们也清醒的认识到自身存在的不足。现在将具体情况以及下一步的发展思路方向目标报告如下:一、核保及保费收入达成情况2020年，根据分公司省管县调整后下达XX中支核保及保费收入目标516万。XX中支针对此目标做了详细的安排，本别分渠道、分险种、分机构进行了年度规划安排。截止12月31日，XX中支本部共达成核保保费454.4万元，同比增速10.8%,高于市场平均增速,达成预算目标的88.06%,达成率在分公司所有机构中排名第四。分险种来分析，本年车险实

2、际达成317万元。非车险实际达成136万元。从保费收入达成情况整体分析，中支本年车险受疫情以及综合改革的影响，出现了负增长，但是非车发展大幅提升，最终保费收入整体正增长。但是也存在一定的不均衡性。非车险中团非的发展相对滞后。保费收入占比较小二、经营成本各项预算指标达成情况截止11月末，XX中支经营成本率84%,低于预算目标11个百分点，整体经营盈利147万元（包含XX支公司）。三、本年主要工作亮点：一是基础管理得到了加强，本年虽然受疫情以及车险综合改革等不确定因素较大影响，XX中支本部依然实现了保费收入的正增长并且高于行业增速，同时经营盈利，得益于在总分公司的正确领导下强化的基础管理。全体员工

3、共同努力，确保没有发生一起安全事故及合规经营风险事件，在做好疫情防控的基础上抓好业务发展。二是价值发展模式基本固化，非车发展增速高于车险增速，结构调整初见成效。根据总分公司价值发展原则，XX中支本部强化落地执行，全年没有承保大货车等高风险业务。在砍掉红色业务同时扩大蓝色业务，非车业务中重点发展个人非车业务，尤其是意外险健康险。有效的弥补了砍掉红色业务后的缺口。三是渠道建设得到了强化，2020年根据分公司的工作规划，年初XX中支本部将本年门店渠道、直管渠道作为重点渠道建设,同时调整综拓渠道和车商渠道，使得业务来源更加规范，资源得到有效配置。新增门店2家,其中朝霞门店全年保费达到140万，占全分公

4、司门店渠道所有保费收入的50%以上。四是力行降本增效，为经营盈利做贡献。由于中支本部保费规模太小，不足以抗大事故带来的风险，因此年初中支本部就将节约非市场费用，把有限的资金用来支持业务发展，扩大整体规模作为一项经营策略来贯穿全年。2020年，根据分公司省管县的安排，减少一名内勤人员，同时将6名产能较为低下无法达标的销售人员转为营销员，配合分公司理赔部强化理赔人员的标准动作管理，盯紧每一项理赔指标，有效的降低了XX中支本部的IBNRo借助疫情经济下行，政府号召倡导降低各企业成本的有利时机，与职场出租方进行多轮谈判，将XX中支本部的职场房租费用由过去的11万元降低至5万元,单笔节约成本6万元。以上

5、所有措施的实施，有效的降低了XX中支本部的非市场费用率，截止11月，XX中支本部非市场费用率不足22%,低于全区平均水平7个百分点。虽然XX中支本部取得了一定成绩，但是我们任然清醒的认识到自身还存在很多不足：一是人均产能以及销售人力队伍建设还严重滞后。二是渠道建设还存在很大的发展空间。三是项目立项与落地还未取得有效突破。四是保费规模任然不够，抗风险能力不足。五是市场占有率以及市场口碑依然很低，基本上处于很少人知晓的地步。经济较发达乡镇服务能力覆盖面不够。六是基础管理工作还有很大进步空间。2021年XX中支本部主要工作指标为：实现保费收入600万元，同比增长30%o其中非车险收入280万元，同比

6、增长100%,非车险保费占比提高至45%。续保率55%以上。经营成本率98%以内。贯彻落实合规经营要求，确保全年不发生重大的资金安全案件、火灾事故、确保不发生重大违规违纪问题以及监管处罚、重大舆论舆情事故。为此，要从以下几个方面做好2021年各项工作：一、全力以赴加快业务发展坚定不移地扩大车险价值业务规模。紧紧围绕“价值发展”的要求，全力以赴打好2021年开门红攻坚战，努力完成保费收入180万元的奋斗目标。大力推进门店建设以及电销专员的引进,积极推进团车、私车团购等营销模式，挖掘价值客户，不断扩大车险价值业务规模。下大力气重点发展家庭自用客车，优化业务结构。以车险智能生命表、差异化费用政策以及

7、不同业务不同价值激励为抓手，进一步落实保足保全工作，继续提高商业险在车险整体业务中的占比。严格执行红黄蓝管理手段，禁止承保分类打分低于10分的业务，谨慎承保分类打分10分至60分的业务，大力鼓励承保分类打分高于60分的业务。积极探索产品融合销售策略，最大限度的利用客户资源叠加非车产品，不仅限于驾乘无忧卡单。全年车险价值业务占比力争提高到80%。加快非车业务发展步伐。一是强化培训，全年至少组织非车培训12次以上，月均一次，针对个非等重点产品，采取情景演练，通关考核等手段，使全员人人懂非车、人人能销售非车。二是抓好大项目管控，重点梳理政府以及企业等各方面的保险需求信息，建立信息共享机制，寻求分公司

8、相关部门的支持。建立跟踪制度，力争全年完成新增3个10万元以上的项目。三是夯实队伍，加大非车销售人才引进力度，不论是从同业还是从其他渠道将此项工作作为机构负责人以及团队负责人的考核指标之一来强化落实。严把能力关口，真正把懂非车、有思路、有能力的人引进来。确保完成分公司下达的非车人才引进指标。四是抓好续保，针对2020年已经建设落地的银保渠道、学平险、政府团意险等项目提前做好攻关维护，力争在保证续保的基础上多拿市场份额。2020年，XX中支银行借款人意外险实收保费达到60万元，2021年XX中支大力开拓新的合作银行以及网点，力争借款人意外险保持正增长。五是用好政策，激发全员非车产品拓展热情。全年

9、要利用分公司开展的各类非车爆点活动，组织动员全员积极参与多拿奖励，激发全员销售非车产品的热情。落实总公司安排的老人每月2000元非车产品、新人每月1000元非车产品的销售目标。六是对销售人员销售非车进行分类管理，树立先进典型，鞭策督导销售落后人员。营造比学赶帮超的营销氛围，树立人人争当先进，落后可耻的荣誉体系。同时采取先进人员经验分享报告会、落后人员表态发言、建立产品培训、陪同展业等等帮扶措施，促进全员非车产能的提升。二、加强实体团队及渠道建设，创新业务营销方式。稳定现有传统渠道保费规模。2020年XX中支之所以能够保持正增长并且经营盈利，主要得益于年初强化渠道的建设。新开门店2个。其中产能达

10、到140万的高产能门店1个。2021年XX中支将继续坚定不移的强化传统渠道建设工作。直管渠道由机构负责人牵头重点做好团体客户的拓展工作，包括团车、私车团购、非车项目、重点企业重点客户的攻关等等。综拓渠道回归本源,重点做好寿险代理以及个人代理人的发展工作，充分利用同心会员模式大力发展个人代理人，积极拓展泰康、富德生命、合众人寿等寿险公司的会员招募，与寿险公司合作开展各种形式的团建活动增加代理团队的粘性。车商渠道由机构负责人牵头，联合理赔查勘员重点做好资源置换工作，管控好现有的送修资源，充分利用送修资源来扩大车商渠道业务规模。银保渠道由机构负责人牵头，继续加强与现有银行的合作，进一步深化非车其他产

11、品的合作模式，同时积极探索开发新的合作银行。2021年拟建设直管实体团队1个，力争新增外部合作银行1家，现有合作银行网点扩大4个。下大力气建设新渠道。2021年XX中支重点建设门店渠道以及向分公司输送电销坐席。根据分公司的整体安排，一是针对XX中支评分6分以上的21个乡镇，重点确定xxx县、区、乡镇等空白区域，力争2021年实现门店覆盖。同时大力向其他评分在6分以上的乡镇进行品牌渗透，扩大XX公司在空白乡镇的品牌知名度，为下一步建设门店铺平道路。门店渠道2021年保费收入目标力争突破200万。二是多方获取数据，向分公司电销提供精准数据。同时在中卫范围内积极行动招聘人才，协助分公司电销渠道拨打本

12、地号码，提升XX中支电销保费收入规模。2020年力争向分公司电销输送合格人力2人，电销年保费规模突破30万元。三、继续强化续保管理，努力提升续保率。2021年XX中支将继续将续保工作作为一项重点工作来严格落实。主要采取的措施321动作，即提前3个月由续保管理岗对存量客户进行逐一识别分配，引导销售人员积极认领；提前2个月由续保管理岗通知销售人员对可续保客户进行提醒服务，提醒客户到期时间以及可续保时间，明确告知客户会在第一时间为期办理续保工作，提前1个月的可续保业务释放当天再次提醒销售人员跟踪客户进行续保。同时针对已经释放超过3天未续保的业务，逐单对销售人员进行跟踪询问具体原因。在狠抓客户续保率的

13、同时努力提升保费续保率，针对上年只购买单交强的客户推荐商业险、针对上年未购买车损险的客户推荐车损险、针对上年购买交强险+商业三责、车损的客户推荐卡单类其他非车险，力争使单均续保保费规模同步提升。U!I、增强服务能力、不断提升品牌形象（一）加大门店建设力度，扩大网点及理赔服务覆盖面2021年，XX中支根据分公司的安排部署建设4个门店，同时结合分公司理赔服务的具体要求，拟在综合评分6分以上的乡镇筛选理赔服务代勘合作修理厂，按照分公司理赔部的要求，统一形象统一服务流程服务标准，寻求分公司指导帮助进行严格管理，将品牌及XX公司理赔服务进行推广，努力提升品牌形象。（二）推进机构、门店柜面服务以及销售人员

14、销售动作标准化建设2021年将结合分公司客户价值体验部以及理赔部的相关规定，一是针对机构柜面以及门店柜面、销售人员的销售动作进行标准化培训。及时发现问题总结问题，提升客户满意度。减少投诉量。具体标准流程以及话术行为规范报请分公司客户价值体验部审核后再执行。二是创新方式方法，开展各种评比竞赛活动促进服务质量改善。建立健全检查、整改和考核制度。不断提升服务水平。例如开展柜面服务季度之星、明星外勤销售等。针对理赔查勘人员，紧盯机构以及个人考核指标，强化责任落实严格考核。根据分公司所有查勘人员排名，给XX中支查勘员设立底线位次鼓励其争先进位，要求查勘理赔人员做好打假、追偿、人伤、进项税抵扣、异地案件理

15、责等基础工作。加强立案管理。“小额案件无单赔、住院案件协商赔、死残案件包干赔、诉讼案件调解赔”，实现“能快勿慢、能包干勿住院、能调解勿诉讼”高度关注三能三勿实施率，坚持一个“快”字，落地一个“实”字。2021年XX中支的柜面服务以及理赔服务考评继续保持进入分公司前20%以内。五、强化管理、向管理要效益坚持价值发展理念、严格红黄蓝管理。XX中支将严格落实分公司红黄蓝管理细则，严控业务选择入口关。限制红色业务承保、谨慎承保黄色业务，大力发展蓝色业务，继续努力调整业务品质。2021年针对企业团意险，风险等级低于4类职业的一律限制承保，以改善整体非车险的业务品质。建立健全各项规章制度，狠抓基础管理认真履行好岗位负责制，推进学习型、服务型、创新型的组织建设。认真落实中央八项规定、集团公司改进作风10条规定的监督，逐一对照检查，建立健全互相监督的工作机制，对监督指出的问题进行跟踪管理，落实整改目标，形成长效机制。建立健全各项符合企业管理的各项规章制度，2021年修