某银行上海市分行国际贸易人民币结算介绍.docx

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1、某银行上海市分行国际贸易人民币结算介绍中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算业务介绍书中国银行股份有限公司上海市分行二OO九年一月前百上海是我国的金融中心,历史的辉煌与近年的经济实力的提升为上海成为国际金融中心打下了坚实的基础。上海的金融市场体系日益完善，基本形成了一个由货币、外汇、股票、债券、期货、黄金、保险等构成的全国性金融市场体系；金融机构进一步集聚，成为国内中外资金融机构的集聚地；金融产品创新步伐加快，成为中国金融产品最丰富、最集中的地方；金融生态环境逐步优化，金融风险防范化解机制不断完善。而上海市政府也已经明确人民币国际化是上海未来一段时间在金融体制建设方面所要推动的三大重

2、要方向之一，并将“加强支付清算体系建设，打造支付清算中心，重点推动人民币跨境支付结算中心建设”定位于上海国际金融中心建设的核心内容。这些都为上海开展国际贸易人民币结算试点工作制造了良好的外部环境与进展机遇。办好国际贸易人民币结算业务试点工作，对提升我行国际结算业务市场占有率，巩固我行国际结算业务主渠道地位，提高竞争力与丰富业务品种，制造良好的经济效益与社会效益，具有重要的战略意义。为进一步规范本行国际贸易人民币结算业务试点工作，规避业务风险，提高结算业务从业人员素养，继而提升我行在国内外同业中竞争力，特编写本介绍书。本介绍书重点汇合了上海市分行国际贸易人民币结算业务及有关资金、清算方面的对外协

3、议、规章制度、管理办法、操作规程,与中国人民银行、国家外汇管理局、中国海关、商务部等有关部门针对国际贸易人民币结算业务的有关文件。目录第一部分中国银行股份有限公司上海市分行人民币贸易清算协议书（中英文版）第二部分中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算业务操作规程第三部分中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算清算帐户使用的管理办法第一节国际贸易人民币结算资金清算帐户使用的管理办法（暂行）第二节国际贸易人民币结算资金清算帐户使用操作规程第三节国际贸易人民币结算资金清算操作规程附件国际贸易人民币结算账务处理办法（初稿）第五部分中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算服务方

4、案第六部分制定国际贸易人民币结算管理规定要紧参考的政府部门文件（后补）第一部分中国银行股份有限公司上海市分行人民币贸易清算协议中国银行股份有限公司上海市分行与XXXX商业银行人民币贸易清算协议书第一章总则注册地址:乙方：XXXXXXXXXXXX专艮彳亍注册地址：第1条协议的目的为方便中X两国贸易的结算，促进中X贸易的进展，繁荣两国经济，减少货币市场波动对贸易的影响。双方经协商一致，达成并签订本协议书，以共同遵守。第2条结算的主体甲乙双方按其本国法律有权在国际贸易以人民币进行结算的客户。如一方所在国的有关法律与监管条例发生变化，另一方需配合对本协议作相应的修改。第3条结算的条件人民币结算国际贸易

5、务必符合贸易双方各自国家关于国际贸易的管理规定。双方均有责任按照有关法律规定履行各自的反洗钱义务，人民币贸易结算务必符合两国监管机构与双方上级行的规定。第二章帐户第4条帐户的开立1、乙方在甲方开立中国人民币（下列简称“人民币”）清算帐户。在此情况下，甲方为帐户行，乙方为开户行。甲方在本协议书生效之日起一五天内，主动为乙方开立上述帐户，并将帐户编号等有关开户情况通知乙方。2、乙方开立人民币清算账户需注入xxxx人民币作为铺底资金。第5条帐户的使用1、双方客户使用人民币结算者，资金清算通过乙方在甲方的人民币帐户进行。双方使用上述帐户，须遵守双方各自国家的有关法律与中华人民共与国法律及中国监管部门的

6、规定。2、上述帐户的贷记款项包含：（1）特定审批贸易货款及其从属费用的收入。（2）用通用货币向对方买入的款项收入。在得到甲方所在国有权机构审批的前提下，乙方按双方约定的两国货币间的汇率，向甲方申请买入人民币，补充帐户余额。（3）本协议第六条约定的账户利息。3、上述帐户的借记款项包含：（1）特定审批贸易货款及其从属费用支出。（2）退汇款项。（3）帐户余额清算款项。（a）按照乙方的付款/交易指示划转。（b）与/或者按照本协议第9条规定处理。（4）本清算业务项下由甲方为乙方代扣代缴的所得税。开户行能够将帐户余额中的资金调拨给其他指定同类人民币清算帐户。开户行调拨帐户资金的方法为使用SWIFT相对应的

7、格式。4、开户行有权支配在对方开立的上述帐户上的资金，但不能透支。5、上述帐户的借记，除本协议另有规定外，凭开户行的授权办理。6、上述帐户的借记授权、借记通知与贷记通知，约定仅可通过SW1FT方式传递。7、接收方收到借记授权、借记通知与贷记通知，经核对无误，务必当天记帐。如遇非清算日，则于下一工作日入帐。甲方将向乙方提供节假日清单。第6条帐户的利息上述帐户的利息由帐户行支付。计算帐户利息，利率参照中国人民银行公布的超额准备金率（XXPbc.govx/detaiI.asp?COI=Ioo&1D=2942&keyword=超额准备金），于每季最后一月的21日计付。,计付利息在扣除所得税后于当天直接

8、贷记该帐户。帐户终止时，利息在清算日计算，计至清算日前一天，与帐户余额一并清算。第7条对帐使用SWIFTMT950对账单方式进行对账。在业务发生的次日，甲方向乙方发送SWIFTMT950对账单。开户行收到后三个工作日内对帐完毕，或者在三个工作日内进行查询。关于开户行的查询，帐户行应于三个工作日内答复。第8条帐户的收费帐户上的借贷记交易、查询查复、同意止付、境内资金调拨、帐户的保护等，所发生的费用均不向开户行收取。涉及第三方的结算业务，其费用按本协议的第12条处理。第9条帐户余额的清算1、清算的方法：帐户余额的清算，由甲乙双方协商同意而确定。2、帐户余额的清算日期、清算金额、由甲乙双方协商一致后

9、，以加押文件确认。3、帐户终止或者本协议终止时，该差额部分也可由帐户行依照其总行公布的兑换当日的可自由兑换外汇的现汇卖出价兑换成可自由兑换外汇，然后按开户行的指示处理。第三章结算方式第10条结算方式种类：1、汇款2、托收3、信用证4、保理5、保函6、双方同意修改与补充的其它结算方式。第11条结算费用双方为客户办理结算业务，如非特别约定，双方按各自的费率表向客户或者向委托方收取。汇入行因第三方发生的异地汇款费用按双方各自规定的标准向收款人收取。双方应及时向对方提供其费率表。第四章双方往来第12条声明与保证双方保证各自有签订本协议的权力。第一三条电讯往来双方电讯往来，通过SWIFT系统进行。第14

10、条书面文件的交换交换内容：双方的书面文件的传递，除可通过SW1FT系统方式外，也可通过信函方式进行。第一五条文件与凭证的证实双方书面往来，业务凭证除本协议书另有规定外，用有权签字人的印章或者签字证实。乙方使用的所有的印章与签字需与其先前留存在甲方总行（北京）的样本相一致。第16条信息披露：双方同意对方将与协议有关的信息向下列各方进行披露：（a）双方的总部、及双方在各地的控股公司、附属公司或者控股公司的附属公司及代表处，分支机构；（b）上述（a）中提及的所有机构的专业顾问（在其负有保密义务的前提下）;(c)为上述(a)中提及的所有机构提供直接或者间接的信用担保的保险公司、保险公司经纪人与评级机构

11、。(d)对上述(a)中提及的机构有司法管辖权的法院、仲裁机构，监管机构，或者政府机构。第17条文字双方往来的文件、函电与凭证，除本协议另有规定外，尽可能使用英文。当中英文出现歧义时，以中文为准。第一八条往来原则双方业务往来，应贯彻信来信往、电来电往原则。第五章其它第19条失误与不可抗力双方应共同遵守本协议。如因一方的过错造成对方缺失，则由过错方承担赔偿责任。如遇不可抗力(包含战争、自然灾害、传染性疾病、大规模动乱、罢工、军事政变、国家政体颁布法令造成双方法律关系的变更或者违约)发生，使双方不能履行各自的义务，或者者超过双方的合理操纵的情况，双方对在这一时期内未履行、不适当履行各自的义务不承担责

12、任。但遇不可抗力时，相应方应当及时通知对方，同时采取合理的措施以减少缺失。第20条法律适用及争议的解决本协议适用中华人民共与国法律。甲乙双方已经其总行全权授权执行本协议。双方的分歧与争议，通过友好协商解决。如达不到一致，由双方的上级行或者总行协商解决。协商不成的，3个月内任何一方均有权提交中国国际经济贸易仲裁委员会解决。费用由仲裁结果中不利的一方承担。第21条协议的效期本合同在同时满足下列条件时生效：(a) 双方负责人或者其授权签字人签字确认已经从政府或者者监管当局获得了开展国际贸易人民币结算业务的许可。(b) 同时乙方已经按照本协议第5条的规定向人民币清算账户中注入了铺垫资金RMB()o与任

13、何与本协议第2条所涉及的批准，上述(a)中所涉及的许可有关的所有补充文件的生效。本协议书的终止，由本协议书的签字双方商议决定。协议一方书面提出终止协议的，协议将于对方收到该书面文件后三个月终止。终止日后，本协议对终止日前发生的但未结清业务仍然有效。第22条协议的补充与修改本协议如有未尽事宜或者需更换，补充协议由本协议签字双方在协商一致的基础上签订。第23条协议的文本本协议及其附件与将来可能的补充协议，以英文签订，各一式两份，双方各持一份，具有同等效力。本协议签订地点：中国上海签订时间：年月日。中国银行股份有限公司XXX商业银行上海市分行XXX分行有权签字人：有权签字人:RMBc1earingA

14、greementDated:PartyA:BANKOFCHINA,ShanghaiBranchRegisteredAddress:PartyB:RegisteredOffice:CHAPTERIGENERA1PROVISIONSArticle 1 purposesofthisagreementWhereas,tofaci1itatesett1ementofrenminbi(uRMBn)ininternationa1trade,andwithaviewtomitigateriskarisingfromf1uctuationofcurrency,andtopromotetheeconomicdev

15、e1opmentandprosperityofChinaand(countryname),thePartieshaveagreedtothefo11owingtermsandconditions.Article 2 comp1iancewith1awsandregu1ationsEachofthePartiesconfirmsthatitispermittedtoprovidesett1ementservicesinRMBforinternationa1tradeunderitsrespective1awsandregu1ationsandeachconfirmsthatitwi11abidebyre1evantregu1ationsofitsrespectivesupervisoryauthoritywhenprovidingsuchservices.EachPartyacknow1edgesthatthetermsandconditionsofthisAgreementmaybemodifiedattherequestoftheotherParty(,SecondParty)asaresu1toftheimpositionofanyregu1atoryrequ