某地区保险业务管理及人员管理知识手册.docx

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1、某地区保险业务管理及人员管理知识手册Agenfs Handbook2002年11月初版X不得翻印（最新内容以AIA !-CONNECT为准）美回友邨保除有限3司以力交汇司American International Assurance Company LimitedJiangmen Sub-Branch第一部分业务员基本管理第一章 通则1第二章 营业行政部对业务员的管理规定21 .业务员入取流程说明2-12 .业务员的分组规定2-23 .业务员考勤规定2-34 .业务员服饰规定2-45 .职场制度规定2-56 .业务员佣金暂扣的情形2-67 .业务员晋升与有关业务查询与个人信息修改须知2-78

2、 .业务员业绩提示流程2-89 .业务员离取流程及注意事项2-910 .业务主管秘书（助理）管理规定2-1011 .培训守则2-1112 .建议书的申领流程2-1213 .展业工具2-三14 .促销部工作流程2-1415 .协会与奖项2.一五第三章财务部对业务员的管理规定31 .投保单及保险费用缴交期限的规定3-12 .保险费不足的规定3-23 .临时收款收据的管理3-34 .正式发票的管理3-45 .给客户款项的领取及收据签收规定3-56 .保单号及保单分发的有关规定3-67 .保费交付的管理规定3-7第四章营运部对业务员的管理规定41 .业务动作流程4-12 .营运部对业务员的管理细则4-

3、2第五章总经理办公室对业务员的管理规定51 .纪律检查委员会5-15-22 .风险管理规定的内容第二部分 附件（与业务员有关的各类表格）第一部分业务员基本管理第一章通则第一条 为业务员熟悉公司的组织框架,更好地与公司各部门内勤友好地 沟通与更规范公司的各项管理规定,便于业务员提高个人的工作 效率,特制定2002年业务员手册（下列简称本手册）。第二条 本手册所称“业务员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取 得保险代理人资格证书，与我公司签订保险代理人合同书, 从事个人寿险销售、服务、增员、辅导与管理等工作的人员。“业 务主管”，是指经本公司聘用的业务主任、业务襄理、业务经理、 营管处经理、营

4、管处总监。第三条业务员的晋升级别包含：见习业务员（TA）正式业务员（SA） 见习业务主任（TAS）、业务主任（AS）、 业务襄理（SAS）.业务 经理（UM）、营管处经理（AM）、营管处总监（AD）。第二章 营业行政部对业务员的管理规定1、业务员入职流程及说明新迸业务员入职签约流程=入职安排2-1-1签约安排通知及手续（地点:Training room）:I 业务资料部根据签约物料清单（见附件2-1-4）,同时下发名片定购表（见附件2-1-5）,特新进业务 员埴写完后确认；前台公告栏*:出六楼电梯后右转弯，橱窗旁边公告栏即是说明：2-1-2 一、代理人报名考试A.凡在我公司申请参加保险代理人资

5、格考试的人员，务必：学历为高中以上；年龄不得小于一八岁.B.外籍人士不能参加报考.港澳籍人士能够参加报考，其面试材料务必 递交到营业行政部主管处审批；审批通过，方可报考.C.保险代理人资格考试报名表为中国保险监督管理委员会监制，每人 仅有一份，复印无效.D.假如参加考试通过不与公司签约，但要领取保险代理人资格证，须补 缴250元考试培训费及保险代理人资格证工本费.二、签约入职A.业务员入职需投保综合个人意外保险（该保单计算佣金与业绩），每年 保费为：RMB166,该费用从佣金中扣除，如当月佣金不足，差额则延 至下月扣除，直至扣完为止。如已投保类似保险，请提供保单复印件， 则无需参加以上计划。B

6、.业务员欲续印名片，请直接到出纳处填写名片印制申请表并交款。C.业务员在入职的头六个月内，可依照代理人合同书规定享有六个月的 训练津贴，曾经加入过AlA的归雁人员及其他保险公司之业务员不享 有训练津贴。D.业务员签约后，务必在5个工作日内上缴包含担保书、银行存折复印 件、声明书、学历证明复印件等在内的个人资料到营业行政部，假如 业务员没有按时上缴，有关部门将会发出电话或者书面警告。业务员 可在接到警告后的五个工作日补回有关手续。假如业务员在这两周内 都没有完成上缴资料的手续，营业进展培训部将会回收一切展业资料 及暂停其有关展业资格。从签约入职起一个月内，业务员仍没有完成 上缴手续者，公司有权终

7、止该业务员的代理人合同。2、业务员的分组规定业务员的分组规定有下列两种情况：1） 考试通过并签约入职业务员的分组规定：A.面试资料到业务资料部后，业务资料部将根据准代理人入取登记表判 别是否主任增员，凡不属于主任增员均视为公司招聘，其组别分配由业务 资料部根据营业行政部的有关文件进行调配，面试者本人及ADA均无权 要求分至某特定的组。B.属主任（或者准主任）增员的面试者一经ADA签名录用，其组别即为该 主任（或者准主任）所属组别；公司招聘面试者一经ADA签名录用，其 组别分配便交由业务资料部根据营业行政部的有关文件进行调配。任何不 服从组别分配安排者当次不予录用，若要再次申请，须等候六个月重新

8、填 表递交面试资料。C.业务员签约分组之后，不能再更换组别与直属业务主管，如需更换组别或 者直属业务主管，则务必办理离职手续，并于六个月之后重新申请入职。D.自动离职业务员，离职之后六个月内重新入取，务必归回原组别及原直属 业务主管，若直属业务主管离职，则归为上一级主管；离取六个月后由 亦可根据申请者之意愿重新选择组别，同时需提供书面申请，但务必得到 营业行政部主管之批准。2） 推迟签约业务员的分组规定关于每期参加培训并考试通过之业务员，若未在当期签约，下次签约时 须提供情况说明，同时其组别分配依照原先的电脑记录。关于公司招聘人员 欲变更为主任增员，或者主任增员欲变更为另外的主任增员，则其签约

9、日期 距其原应该签约日期很多于6个月，同时需提供书面申请，与务必得到营业 行政部主管之批准。3、业务员考勤规定2-2-21）考试通过并在当期签约的新人，自“90天跟进培训课程”开始，便进入业 务员入职以后的考勤考核。在“90天跟进培训课程”中，业务员务必出席 公司之早会、夕会、培训课程及有关活动，有关请假手续均要到ADA处 办理，假条交到ADA留底。课程结束后由ADA根据出勤记录及请假情况， 整理出业务员的实际出勤表，出勤表由ADA签字确认送交业务资料部。2）录用人员（含原先考试通过但未在当期签约人员）签约结束之后进入NATC 课程培训，NATC培训结束再进入90天课程跟进。该类人员的考勤考核

10、自 入取月份的1日（即合同生效日）开始，每月根据出勤记录及请假情况进 行实际出勤表整理，整理的出勤表由ADA签字确认送交业务资料部。3） “NATC培训课程”及“90天跟进培训课程”结束之后，业务员的出勤率 由ADA根据业务员早会、夕会出勤记录及请假情况进行统计，整理的出 勤表由ADA签字确认送交业务资料部。4） ADA计算业务员当月出勤率，以上个月25日到当月24日业务员出勤记录 为标准计算。5）业务资料部留底的每月出勤报告将作为业务员发放津贴、晋升、考核的根 据。6）业务员自进入入职考勤考核之后（含90天跟进课程期间），一个月内无故 缺勤4天以上解除代理人合同，一年内事假时间累计1个月以上

11、解除代理 人合同O7）业务员每月工资到帐以后，假如对由于出勤率引起的津贴不发放有疑问， 务必填写业务查询申请表，在每月工资发放日（通常每月10号）之5天内 申请查询，凡超过此期限的查询一律不予以受理。8）业务员请假一五天以上须提早填写请假条并经营业行政部主管签字， 2.3.1 后补的假条均视为无效。假如病假、产假一五天以上，被批准的请假条及 医院证明原件须交到业务资料部，ADA、业务员留复印件。假如请假一个 月以上并想暂停考核者，须提交书面申请由所属ADA签字之后，并经营 业行政部主管审批，审批后的原件交业务资料部，ADA、业务员留复印件。9）关于入职新人，假如入职的头三个月内，当月请假超过1

12、个星期，则不享 有请假月份的训练津贴。10）出勤报告在职场公布之后，业务员如有疑问，需于3天之内到有关ADA处查询，否则上诉无效。4、业务员服饰规定U为了建立专业的行销形象，业务员务必穿著合宜之行销人员服饰。男士：1 .头发：整齐清洁，长度合适2,服饰：长袖白色，务必配戴领吠，颜色最好与衬衣/西装相配，传统款式西装，西装应以深色（黑、深灰、宝蓝）为佳。3 .皮鞋：传统款式，以黑色为佳4 .不可留长指甲5 .如有体味请适当处理女士:1 .头发：整齐清洁2 .服饰：传统西服为主，行政套装为佳（领口不许过低，衣料不可太薄）3 .皮鞋：密头鞋（前包后包），与衣服颜色相配4 .化妆：淡妆及涂口红5 .如

13、有体味请适当处理不符合栗术者:第一次口头警告笄请回家更换第二次书面警告务三次叫解除代理人金均5、职场制度规定2-41）业务员务必准时出席公司的早会、夕会,并须穿着公司规定之行政服装。2）业务员务必按照业务员手册办事。3）业务员务必佩戴胸卡,没有胸卡者一律要等主管或者ADA到前台登记后 才能进入。4）到访客人若需面见业务员,访客务必在前台凭有效证件登记及等候,在有 业务员陪同情况下,才能进入职场。5）参加职前课程培训的准业务员须在前台领取学习证后,才能进入培训室。6）借用会议室开会或者见客务必提早到主管或者ADA处申请并填写租用 会议室申请表,经ADA批核后才可使用。7）之约公司的公共资源包含:

14、申请表格、饮水、厨纸、用水、冷气、照明等。8）业务主管务必配合公司的进展方向及行政方针,管理好自己的组员。9）业务员之间不可有钱银瓜葛。10）业务员在没有特殊情况下不得使用职场后门进入,否则公司将对其作行政 处分。11）不得偷窃及损坏公司的公共财物:公司的重要文件、电脑、复印机与传真 机、台子、登子、电话、公告栏、网所设施、照明设施、冷气设施、门锁 等。否则给予行政处分并按价赔偿。12）在取场内不得喧哗、吵闹、打架,否则给予行政处分及终止代理人合同。13）职场及公司范围内严禁吸烟及饮酒。6、业务员佣金暂扣的情形2-5 持异地保险代理人资格证书之业务员入职时未办理好资格证转移手续或 者未上交资格

15、证及原异地保险公司离职证明。2）入职一个月内未提供被确认的江门户藉担保人签名的担保书。7、业务员晋升与有关业务查询与个人信息修改须知D业务员晋升申请：”业务员入职六个月后，达到相应的业绩与标准可于规定的时间内提出申请 下列相应的级别：准业务主任（TAS）业务主任（AS）、业务襄理（SAS）.业务经理（UM）、营管处经理（AM）。请到所属ADA索取相应申请表， 经直属上级、ADA与营业行政部主管审批后，业务资料部方给予正式晋升。2）业务查询：业务员就有关晋升、考核、佣金及各类竞赛的结果等，若有异议或者追溯 者，请填写“日常事务处理报告书”，并交所属ADA签署后，交有关部门 处理。如属保单问题，请全面说明保单号码、交单日期、核保通过日期及 回执交回日期等。3）个人信息修改：业务员就有关通讯联系方式、银行帐号（请提供新的帐号复印件）、住宅地 址、AlA-CoNNECT用户密码等信息的修改，请填写“日常事务处理报告 书”，并交所属ADA签署后，业务资料部据此修改，更新后的信息将于一周后生效。4）日常事务处理报告书（