浪潮流程银行信息化解决方案.docx

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1、文档编号密级集团流程银行解决方案（文档版本：V1.0）集团解决方案部文档版本管理文档版本号文档负责人文档 审核人负责人联系方式完成日期具体修改内容摘 要从理论层面而言，流程银行概念可以追溯至迈克尔哈默的企 业流程重塑(business process reengineering) 理论和保罗.阿 伦的银行流程重塑(bank process reengineering)理论。1990年， 美国原麻省理工学院教授迈克尔哈默在哈佛商业评论上发表 了再造工作一文，提出再造概念。1993年，哈默与企业管理咨 询专家詹姆斯钱皮合作出版企业再造：企业革命的宣言提出 企业流程重塑理论。保罗阿伦在总结美国等发达

2、国家自上世纪70 年代银行再造实践经验的基础上，将哈默的企业流程重塑理论引入 银行业，于1994年出版了银行再造一一存活和兴旺的蓝图一 书，提出银行流程重塑理论。他认为，银行流程重塑就是“银行为 了获取在成本、质量、反应速度等绩效方面巨大改变，以流程为核 心进行的根本性的再思考和彻底的再设计”。经由此种“根本性” 和“彻底性”重构而成的银行可以称作流程银行。文档版本管理I摘 要Il1客户痛点及发展趋势12解决方案的价值主张33针对性的解决方案53.1 方案概述53.2 总体架构63.2.1 逻辑架构83.2.2 组件架构83.3 计算资源设计113.4 存储资源设计113.5 网络资源设计13

3、3.5.1 网络设计规划133.5.2网络安全设计错误!未定义书签。3.6云平台设计错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。错误!未定义书签。3.7云安全设计3.7.1 参考标准3.7.2 云安全特点.3.7.3 安全整体设计.3.7.4 云安全分项设计3.8运维管理设计错误!未定义书签。1.1.1 监控设计错误!未定义书签。1.1.2 告警设计错误!未定义书签。1.1.3 故障管理错误!未定义书签。1.1.4 接口设计错误!未定义书签。1.1.5 巡检设计错误!未定义书签。3.9 物理架构错误!未定义书签。3.10 基础环境配置错误!未定义书

4、签。3.10.1 网络规划设计错误!未定义书签。3.10.2 分布式存储设计错误!未定义书签。3.10.3 存储（融合）节点磁盘规划设计错误!未定义书签。3.10.4 控制节点部署设计错误!未定义书签。3.10.5 控制节点磁盘规划设计错误!未定义书签。3.10.6 计算节点部署设计错误!未定义书签。3.10.7 计算节点磁盘规划设计错误!未定义书签。4针对性的公司产品错误!未定义书签。5典型应用场景515.1 应用场景1：设备智能运维应用515.2 应用场景2:产线优化应用错误!未定义书签。6成功案例及客户收益511客户痛点及发展趋势“流程银行”建设通过重新构造银行的业务流程、组织流程、管理

5、 流程以及企业文化理念，颠覆性地改造传统的银行模式，实现银行在 成本、质量、反应速度、风险控制等方面的显著性改变。流程银行建设 已经成为当前国内外商业银行打造以流程为核心的全新银行管理模式 的必然趋势。流程银行建设也是当前监管部门对银行实施监管的一项重点工 作。从2005年刘明康主席首次提出关于“流程银行”的概念以来， 流程银行建设的内涵和标准正在不断深化和完善。2005年10月，在“上海银行业首届合规年会”上，银监会主席 刘明康首次提出了 “流程银行”的概念。他认为，当前几乎所有中资 银行的业务流程都存在着重大弊端。譬如银行业金融机构合规失效的 问题仍然严重存在，有章不循、长期不执行内部管理

6、规章制度和操作 流程的现象仍大量存在，银行内部相互制衡机制难以有效发挥作用， 给银行业造成了严重的资金损失。这种状况也导致针对客户需求的服 务、创新和风险防范等受到人为限制，出了问题部门间相互推卸责 任，等等。这些弊端之所以存在，是因为目前的合规化管理仍建立在 “部门银行”基础上，而不是“流程银行”基础之上。要彻底解决这 些问题，根本出路在于对目前的部门银行模式进行再造，构建流程银 行。对于目前受到部门银行及其弊端所困扰的各家行社，更要引起重 视，对症下药，将流程银行建设尽快提上各自的重要议事日程。要有 强烈的忧患意识，增强紧迫感、危机感，急起直追，加快推进流程建 设。2解决方案的价值主张认识

7、流程银行，关键是要把握流程银行的实质，了解流程银行 的特征。一些股份制银行对流程银行进行过深入的研究，其中交通银 行概括的流程银行特征，得到了业界的广泛认同，也是集团在推进银 行做流程建设的主要内容和重要借鉴。第一，银行以客户为中心、市场为导向。银行是以客户为中 心构建组织架构，确定部门职责，形成合理的流程基础；按照客 户需求和为客户提供方便、快捷、优质服务的思路，建立满足客 户不断变化需求的流程。这里的客户，既指外部客户，也指内部 客户，即前台是中、后台的客户。第二，以业务条线垂直运作和管理为主，实行上下垂直的一 体化经营，业务条线具有相对独立的事权、人权和财权。原来集 中于基层行社的权力相

8、当部分被分解到了各业务条线，使委托代 理关系得到根本改善，行社的战略意图得以较好地通过各条线细 分、贯彻。第三，前中后台相互分离，相互制约，以流程落实内控。以 流程为主线，把独立完成业务的长流程切割成前、中、后台清晰 分离又相对较短的流程。将整个操作体系构成相互分割、相互制 约的局面，并以技术手段加以控制。改变原来依赖制度和教育的 较为柔性的控制体系，形成以流程制约和系统控制为主要形式的 较为刚性的控制体系。第四，中后台集中式运作和管理。利用电子影像技术和工作 流技术，集中处理中后台的相关业务，形成基层行社前台受理， 专门机构后台集中处理的业务运作模式。第五，以业务流程为主导，部门职责服从业务

9、流程的需要。 根据流程的需要，设置相应的职能部门或调整部门的职责。当部 门职责与流程的要求发生冲突时，按流程的要求调整部门的职 责，实现“组织为流程而定”。第六，简化业务流程。包括合并重复的多道工序；减少不必 要的流程环节；并行串联的流程。第七，业务流程实现信息化、自动化、标准化和智能化，建 立起基于信息集成的流程架构。第八，实施以业务单元纵向为主的矩阵考核方式。改变传统的以 部门和分支机构为主的考核方式，以业务单元和业务条线为主实施考 核集团流程解决方案目的是搭建银行在流程建设中IT建设的几个 重要的平台资源，配合银行客户建立包括业务管理流程体系、组织架 构体系、营销服务体系、全面风险管理体

10、系、岗责体系、绩效管理体 系、先进企业文化体系、IT技术支撑体系等八大体系的对应IT应用模 块系统，使银行客户能都满足对IT技术的充分应用。3针对性的解决方案3.1 方案概述流程建设的重点，是打破原有的以部门为中心的格局，按照客户和市场 需求设置流程，进而设置部门，做到从前台销售到中后台系统支持的一体化, 形成一套为客户一票直达的服务机制，同时强调内部风险控制和绩效考核。 其核心内容是强调管理的垂直化、扁平化，运营的精细化、流程化，操作的 规范化、标准化，一、是建立包括业务管理流程体系、组织架构体系、营销服务体系、全面风险管理体系、岗责体系、绩效管理体系、先进企业文 化体系、IT技术支撑体系等

11、八大体系；二、是建立客户经理制、授信风险经理制、综合柜员制、会计经理 委派制、集中事后监督机制、合规经理制、绩效管理机制、流程 经理制等八项配套机制；三、是开发事后集中监督、合规管理、稽核管理、人力资源及绩效 管理等信息管理平台。流程银行建设重点：一、面向SoA项目综合处理平台建设整体目标 基于业务系统的改造，提升主营业务的流程服务，例如信贷等 实现集中授权，为相关业务共享 实现业务系统间面向服务的集成(Service Oriented Integration ) 促进流程优化与再造二、平台实施范围 建立服务集成平台企业内部服务总线（ESB或EAI）,和企业内部统一的服务注册与 管理。 建立流

12、程管理平台建立用于服务编排、流程建模和监控的业务流程引擎平台。建立用于业务系统和流程的规则引擎，变分散僵化的业务规则为 全行集中地规则服务。 完成对以下业务领域的服务梳理和服务运行部署对客户信息、存贷款、基金、保理、电票、贸易融资、信管、资金、汇款的服务梳理完成对上述业务领域中服务的模型定义、注册、集成、管理。三、前置系统改造部分 前置系统改造 柜面业务改造？3.2 总体架构整个IT系统采用“两地三中心”的系统架构，一个主生产中心，一个个异地容灾中心作为未来系统的异地容灾中心，未来系统所需的同城容灾中心视具体情况可在现有系统部署、租赁合适环境部署1 .采用集中的灾备系统布局-实现两地三中心的监

13、管要求。-为核心业务系统提供同城应用级灾备服务和异地数据级灾备服务。2 .生产中心和同城容灾中心-生产中心和容灾中心互为备份-防范核心系统的灾难风险 -承担相关开发、测试、培训等任务3 .异地容灾中心-作为核心系统的异地数据备份中心-防范信息系统区域性灾难风险 -重点保证数据安全和关键应用的持续可用3.2.1逻辑架构集成层产品层会计核算层 总账系统 财务会计会计引承数据分析业务, 业务验证 数据归档 异常管理工单(运维保S数S迁移方案对中小银行流程银行的建设给出清晰的发展路线图，包 括在起步阶段、扩展阶段和完善阶段的主要任务以及IT支撑平台 的技术建议。其中的方案架构包含了建设流程银行所需要的

14、不同 系统组件，描述了其中相互之间的有机联系，同时考虑了如何基 于SOA相关技术来进行流程的服务分析和流程模型设计，实现对 银行业务的全貌整合和灵活支持。方案采用瘦核心的设计模式，剥离了核心系统大部分管 理中流程管理的功能，使核心专注账务处理和会计处理，能更好 的实现专业化和产品化，更加稳固，降低了核心变动带来的风险。 稳定的瘦核心与架构中灵活的业务集中处理平台共同组成新的 银行业务处理核心，轻松实现随银行业务需求的快速变化响应市场，创新金融产品并迅速投放市场。方案提供统一的客户服务平台，实现全行客户信息的统一 管理，为各业务应用系统提供集中、完整、统一的客户信息视图。方案提供统一的产品管理和

15、销售处理平台，实现全行产品 的统一发布、管理和销售管理，支持产品的灵活组合、定价和快速 创新。方案通过公共业务组件实现系统的灵活性，提供系统模块 化、组件化水平，实现对业务产品创新、流程再造的灵活支持和快 速响应，实现业务灵活性，降低业务实现的复杂度。方案通过统一的支付平台整合了复杂的行内外支付清结算 业务，通过灵活的支付、清算流程、统一的支付指令和集中的支付 通道，提高了支付清算业务处理效率，降低了支付清算业务处理 成本，加强了支付风险管控能力。方案通过独立的、弹性的会计核算架构实现了灵活的会计 科目体系管理，满足多维度的核算要求。方案中服务仿真平台、业务迁移平台等基础支撑平台实现 了分步的、多样的迁移策略，最大限度的保护了银行的现有资产， 满足了银行渐进式转型策略。方案中完善的运维保障平台减轻系统运维工